如果你有在接觸美股，相信你多多少少都聽過VT這個ETF對吧？
但是當你要買VT這個ETF前呢，你應該要先了解他的一些基本資訊，像是成分股、投資地區的比例等等，這樣你才知道你投資的是什麼東西，而不是光看一個ETF的名字就無腦的投資下去！
所以如果你想贏過其他的投資者，你一定要看完下面這一篇文章，看完之後你就會對於VT有更深入的了解囉，那我們就一起趕快往下閱讀吧！
VT ETF：基本介紹
如同前面所講的，當你想要買一檔ETF的時候，你絕對不要只看這是一檔「投資全世界股票的ETF」就無腦買下去，而且你更不可以因為有人報給你名牌說：「VT很簡單賺錢，要不要一起買？」而你就傻傻的跳下去買了，對吧？
所以呢，這邊我們要先跟你介紹一下「VT」這個ETF的所有基本資料，讓你在購買前自己想清楚看看這是不是你想要投資的ETF標的喔！
(往右滑) | 詳細資訊 |
|---|---|
ETF代號 | VT |
全名 | Vanguard Total World Stock ETF |
追蹤指數 | FTSE Global All Cap Index（富時全球股市指數） |
發行時間 | 2008 , 06 , 24 |
費用率 | 0.07% |
投資區域 | 全球 |
持股數量 | 9,838 檔 |
前10大持股比例 | 16.97% |
配息 | 季配息 |
官網連結 |
看完了上面的基本資料後，你大概就可以了解到VT這個ETF就是「投資全球股市的ETF」對吧？而且VT總共持有了超過9,000檔的成分股，說真的，VT在成分股這方面的分散風險做得非常好，或許這就是你會考慮投資VT的原因對吧～
當然你還會選擇投資VT的另外一個大優點就是：「費用率偏低」，比起市面上很多費用率要0.10％以上的ETF，VT只要0.07%的費用率算是非常便宜的了，非常適合長期投資！
☛ 延伸閱讀：複委託 vs 海外美國券商，我挑哪種方式買美股比較好？
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【補充】：
VT這個ETF在Vanguard（先鋒基金）的官網上，他們把它歸類在「第4級」的風險程度，算是偏高風險的ETF。
不過呢，我們自己覺得既然都投資在全世界的股票上了，如果長期持有的話，或許風險並沒有像他們說得這麼高，畢竟長期來看全世界的經濟會越來越好的，自然全世界的股市也會越來越好，VT的股價也就會長期往上漲。
官網把VT歸類在第4級，屬於偏高風險的一種投資。圖片來源：Vanguard官網
VT ETF：最新走勢
PS：上面的股價圖是由 Tradingview 所提供的，你可以滑動螢幕看歷史股價喔！
在你看到上面VT這個ETF的長期走勢後，雖然說除了一些金融海嘯的環境下，像是2008年金融海嘯、2019年中美貿易大戰，VT也會跟著大跌外，基本上VT的股價長期還是會往上漲的，只要你持有的時間夠久基本上都會賺錢，差別就在於你賺的多還是少。（賺多賺少關係到你進場的價格是多少～）
所以你可以看看下面我幫你整理好的表格，你可以看到VT這3年、5年、10年分別的平均報酬率，其實基本上都是正報酬啦，而且也都有10%以上的報酬率！
至於為什麼我沒有放「單1年的報酬率」呢？其實單1年的報酬率很容易失準，比如說當年就遇到金融海嘯就很容易會有「負報酬」。那如果你那一年剛好遇到大牛市，你的「報酬率又會顯的太高」，所以建議你在看VT的報酬率時，都是看3~10年的平均報酬率會比較準！
(往右滑) | VT平均報酬率％ |
|---|---|
3年 | 6.59% |
5年 | 10.95% |
10年 | 8.77% |
2008年上市到現在 | 7.48% |
長期平均來說，VT最少也有快要10%的平均報酬率。圖片來源：Vanguard官網
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VT ETF：組成、成分股
VT投資區域
(往右滑) | 投資比例 |
|---|---|
美國 | 62.20% |
日本 | 6.20% |
英國 | 3.50% |
加拿大 | 2.70% |
中國 | 2.60% |
法國 | 2.60% |
印度 | 2.10% |
德國 | 2.00% |
瑞士 | 2.10% |
台灣 | 1.90% |
澳洲 | 1.90% |
VT投資在不同國家上的比例，光是美國就投資了60％以上的比例。（正確比例會因為市場變動而改變，建議想知道明確數字的話可以再看看官網的資料）
雖然VT從字面上來說是「投資全世界股市的ETF」，但是如果你仔細從成份股來看的話，VT的成分股有超過60%是投資在美國的公司上，再來投資第二多的國家才是日本，而且比例瞬間驟降到只有7%左右。
所以這檔ETF的報酬了會嚴重受到美國經濟影響，也就是說如果美國經濟不好，VT這個ETF的報酬率基本上就不會太好，畢竟美國就佔了成分股的60%以上嘛。
但是相反的，如果美國長期經濟還是很好的話，那買VT長期持有的狀況下，你的報酬就如同上個章節所講的，平均都會有10%左右的複利效果！
VT成分股
那如果你再看到一個ETF中的靈魂，也就是VT成分股的部分，雖然說「科技+金融」總共也佔了40％左右的比例，但是相對的「週期性消費、工業、醫療健康」的部分也分別有10％上下的比例。
換句話說，VT其實在產業分佈上算是蠻平均的，至少VT不是把80％以上的比例放在科技股或是金融股上，這樣你在持有VT的時候股價波動才可以比較小一點，對你來說你也比較不會因為恐慌而隨便拋售股票，甚至你還比較有信心在低點加碼！
(往右滑) | 英文名稱 | 投資比例 |
|---|---|---|
科技 | Technology | 25.71% |
金融 | Financials | 17.69% |
週期性消費 | Consumer Cyclicals | 13.63% |
工業 | Industrials | 11.40% |
醫療健康 | Healthcare | 10.78% |
民生必須用品 | Consumer Non-Cyclicals | 6.59% |
基礎材料 | Basic Materials | 5.21% |
能源 | Energy | 3.71% |
公營事業 | Utilities | 2.77% |
通信服務 | Telecommunications Services | 2.00% |
VT在不同產業上都有適度的投資一定的比例，沒有偏向單一產業的問題。
那如果你再細看「Top.10 成分股」的話，這前10大成分股總共也才佔了17%左右的比例，而且連全世界最大的美國蘋果公司(AAPL)也才佔3.02%，完全沒有成分股過度集中的問題。
所以如果你完全不想分析個股財報，也覺得投資該做很大的分散風險的話，從成分股這一點來說VT是做得非常分散的，畢竟VT是持有了超過9,000檔個股股票然後一起打包賣給你嘛～
(往右滑) | 公司英文 | 投資比例 |
|---|---|---|
蘋果公司 | Apple | 3.02% |
微軟 | Microsoft | 3.79% |
輝達 | NVIDIA | 2.60% |
亞馬遜 | 1.97% | |
Meta | Meta（Facebook） | 1.30% |
Google A股 | Alphabet Inc. Class A | 1.10% |
Google C股 | Alphabet Inc. Class C | 0.91% |
禮來公司 | Eli Lilly & Co. | 0.80% |
波克夏 B股 | Berkshire Hathaway | 0.78% |
摩根大通 | JPMorgan | 0.63% |
VT即使在最大的成分股也沒有投資超過4%的比例。ps：前10大成分股以即時資料為主。
VT ETF：優缺點
VT優點整理
- 指數化投資（一起投資全世界經濟）
- 股價長期是上漲的（最好觀察5年以上）
- 持有超過9,000檔標的
- 總費用率只有0.07%
- 不需要選股、不用看財報
假如你2011年投資10,000美元到VT，現在總資產就會有25,000美元左右囉。圖片來源：Vanguard官網
前面說了這麼多關於VT這個ETF的基本資訊後，這邊我們就先來講講VT的優點好了！
VT的優勢不外乎就在於「不需要會看財報、不用選股、分散風險、長期股價上漲」等，其實跟一般指數型的ETF優點非常類似，但VT最不一樣的特色就在於「VT是投資在全世界股票的ETF」，也就是說只要世界經濟有持續進步，你持有的VT基本上就是會讓你持續賺錢！
那其實這道理也不是很難，「世界上不管醫療、文化、經濟、衛生...等」各個部分都持續進步中，所以只要世界上經濟有在持續進步，你持有的VT絕對就會幫你賺錢的，而且你每一季都還可以領到VT給你的「股息被動收入」，是不是覺得很棒呢！
【補充】：
雖然在幾年前，我對於世界的認知也許和你一樣，就是世界不可能一直持續進步下去，但是自從我看了比爾蓋茲推薦的《真確》這本書之後，我看了裡面非常多多年統計下來的數據，確實證明了世界是持續在進步當中的！
所以長遠來看，只要你相信這個世界會持續的進步，持續的帶動全球GDP增長，你要VT這個ETF的股價不漲還真的很難！
所以呢，如果你對於VT還不是非常有把握的話，我非常建議你去看看《真確》這本書，或許這本書的內容可以帶給你對於世界不同的觀感。
ps：這本書的開頭會有「15題選擇題測驗」，是測驗你對於這個世界的認知有沒有錯誤，說真的如果你能對10題以上代表你很有世界觀，代表你的認知是對的！那如果你答對沒有5題以上，代表你是比較沒有世界觀的～
VT缺點整理
- 持有標的過度分散（一次買超過9,000檔股票）
- 報酬率偏低
- 股息殖利率偏低
- 沒有股息成長
那當然每一檔個股和ETF都會有他的缺點，當然VT也不例外，也是有一些缺點存在的嘛～（所以我個人是沒有非常愛VT啦，比較喜歡VOO一點哈哈哈）
那VT第一個缺點就是：「投資過於分散，導致報酬率也偏低」。其實你看上面的成分股你也就知道，一個ETF持有超過9,000檔標的，其實就會變成「賺錢、不賺錢」的公司通通你都會持有，導致你的投資報酬率會偏低。
當然啦，如果你是會看財報、會挑選個股的人，我們就建議你去建立自己的投資組合（建立自己的ETF）。那如果你是完全不會看財報、不會挑個股的人，你持有VT是沒有問題的，只不過持有VT長期來說報酬率就會比持有美國大盤還要低一些就是了。
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長期來說，投資美國大盤S&P500的報酬率會比投資VT好一些。圖片來源：Vanguard官網
那如果你從「股息殖利率、股息成長」的部分來看缺點，這就是VT真的表現沒這麼好的地方了，長期來看VT的股息殖利率只有2.0~2.5％的股息殖利率，比起一些殖利率有4.0~5.0%的個股來說，確實是沒表現這麼好。
另外，畢竟VT是一檔ETF，你說要求VT要做到股息成長是真的有點困難，因為他是非常多成分股所組成的，而且成分股也不是每一間都有股息成長，自然VT身為一個整體的代表就很難做到股息成長的部分，相對來說持有VT就不能每年幫自己增加被動收入，這對於要投資VT的你真的是一個小小的遺憾。
長期來看VT的股息殖利率都只有2.0~2.5％。圖片來源：Seekingalpha
VT、VTI、VOO 怎麼選？
現在ETF的種類真的非常多，我相信你也知道不是人家說什麼你就買什麼，對吧！
所以下面呢，我幫你整理了三檔最常被人拿來一起比較的ETF，也就是「VT、VTI、VOO」這三個ETF的比較～
基本上身為散戶的我們，這三檔ETF的交易量對我們來說都是非常充足的，剩下的你就是要去比較「投資標的、成分股、總費用率、平均報酬率」的部分了。
當你在比較這三檔ETF的同時，我是建議你去多瞭解投資標的的部分，畢竟「投資標的、成分股」才是ETF的靈魂，如果你不懂其中的標的物是在投資什麼，相信你當股災來臨時也是抱不住股票的，相對的如果抱不住股票就更別說平均報酬率誰高誰低了，因為你非常容易錯失股票漲最多的時刻嘛～
☛ 延伸閱讀：25檔美股ETF推薦，讓你提早10年過退休生活！
☛ 延伸閱讀：美股ETF入門怎麼買？先認識「VOO、SPY、IVV」這三檔ETF吧！
【篩選標準補充】：
- 如果你非常相信美國、非常看好美國單一國家的經濟可以發展得比其他國家還要快，那你可以選擇VTI或是VOO。
- 如果你不放心把錢都單壓在美國身上，或許對你來說投資VT會比較適合。（畢竟全世界的經濟你都全部投資到了）
(往右滑) | VT | VTI | VOO |
|---|---|---|---|
全名 | Vanguard Total World Stock ETF | Vanguard Total Stock Market ETF | Vanguard S&P 500 ETF |
投資標的 | 投資全世界股票的ETF | 投資全美國股市的ETF | 投資美國前500大企業的ETF |
成分股 | ~9,938檔 | ~3,675檔 | ~500檔 |
總費用率 | 0.07% | 0.03% | 0.03% |
基金規模 | 美金 $47.8 Billion | 美金 $237.60 Billion | 美金 $220.42 Billion |
近10年平均報酬率 | 8.77% | 14.05% | 14.19% |
配息 | 季配息 | 季配息 | 季配息 |
關於 VT ETF 的常見問題
Q1：我是完全股票小白，VT適合我入手嗎？
如果你是完全股票小白且資金有限的話，ETF會是一個不錯的入門選擇！
因為 ETF 可以讓你在資金有限的情況下依然能一次投資到多個優良的公司，也可以幫你降低投資的風險。
像VT幫你篩選了涵蓋全球的好公司，就算你是股票小白也沒關係，你還是可以透過購買 VT 的方式幫自己逐步放大財富，等到熟悉ETF之後再去接觸其他的投資項目或是金融商品也不遲喔。
雖然VT這一類ETF非常適合小白，但這意思並不是說你可以什麼都不學就盲目亂買喔！投資一定會有風險，就算VT看起來是風險相對比較低沒錯，但還是建議你一定要做足功課跟學習，長久下來對你的財富才有一個比較穩健的增長喔。
Q2：如果有想投資VT，可以怎麼買呢？
如果你想投資VT這類ETF的話，有兩種方式可以選擇，一個是透過國內券商複委託購買，另一個則是直接在美股券商購買。
複委託簡單來說就是你請台灣券商幫你代購美國的VT，所以當然啦，你必須要付給台灣券商一筆手續費，但是對於不想在美股券商開戶的人來說，複委託反而會是一個好選項。
但如果你有長期投資美股的打算，我們還是建議你直接開海外券商（嘉信證券 或是 Firstarde，因為 TD Ameritrade 已經被嘉信證券併購並且不能開戶了），這樣你就可以免除99%以上的手續費喔，畢竟高額手續費長期累積下來可會大大影響報酬率呢！
☛ 延伸閱讀：複委託、海外券商比較，買美股手續費要多少？為什麼海外券商比較有優勢？
Q3：選擇ETF的時候，是成分股越多的越好嗎？
成分股越多不一定代表更好，挑選ETF的品質並不是以成分股的「數量」來做決定的。
成分股越多的ETF代表它涵蓋的市場公司更廣泛，所以比較能夠分散風險，因為單一股票的波動對整體投資的影響會降低。不過相對來說，單一股票的獲利也會被稀釋掉，相對比較不容易會有大的漲幅。
相反的，如果是比較少成分股的ETF其實就能更加專注於特定的市場、行業或主題，所以報酬率可能也會比較高（但相對風險也會比較高喔）。
所以選擇ETF時，比起考慮成分股的多寡，更重要的其實還是要考慮成分的「內容」有沒有符合自己的投資目標和風險承受能力喔。
Q4：VT可以無腦定期定額買進嗎？
不行！不行！不行！很重要所以說三次！
不管是什麼樣的投資商品都一定會有風險的，世界上絕對沒有什麼投資可以讓你完全不動腦隨便投資隨便賺錢的啊～～
或許你覺得VT既然投資了全球的好公司，那一定是穩定上漲的對吧？
誒～？你確定這想法是對的嗎？那可不一定啊！全球的經濟在未來會如何變化誰也無法預測，所以學習穩健的投資方法、培養獨立判斷能力才是最保險的喔。
另外買進時機、資金分配等等也都是需要學習跟思考的，千千萬萬別再相信無腦買進ETF這種說法啦，想要投資還是需要動動腦的！（需要動點腦，但是不必像是學大學微積分一樣難ＸＤ）
【從0開始，手把手教學】
「美股操作、規則好複雜... 不知道該從哪學習...」
這邊分享一個有系統的美股教學給你
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Q5：VT VTI 比較，差別是什麼？
VT 全名是 Vanguard Total World Stock ETF，VTI 全名是 Vanguard Total Stock Market ETF，雖然都是 Vanguard 發行的 ETF，但是差別在於它們的成分股不一樣。
VT 是一個全球性的 ETF，投資它就等於投資世界各地的股票，包括美國、歐洲、亞洲和其他地方的公司。那 VTI 的話則是專注在美國的股票市場，它投資的是全美國公司的股票而已喔。
至於這兩個 ETF 在規模、總費用率、報酬率上等等也有差別，我們在本文末有幫大家列出清楚的比較表格，看完你就可以根據自己的投資規劃來選擇囉。
（詳細比較表格記得往回看，或是點我跳回該處）
文章統整超棒的，VTI 全名沒有輸入哦！: )
補上了！
謝謝你～ ：）
超棒！
想請問一下，台灣哪裡買得到ＶＴ？
我之前用Firstrade，但是怕的是萬一我突然死掉，那會產生大量的遺產稅問題（美國聽說是４０％）而且聽說打繼承官司很麻煩，在台灣的銀行或者券商的複委託應該繼承遺產會容易得多？
但是我去問過中國信託，他們說要總資產３０００萬以上才能買這隻。
我去問過玉山銀行，他們的手續費要２％，不知道版大有沒有好的建議呢？
在台灣用複委託買美股也是要遺產稅，而且40％是最高，並不是全部都是40％，再來也不是都要打官司
不管用美國券商還是複委託都會遇到同樣的問題，因為都是買「美股」
所以如果消息聽一半的話…（是最危險的🤣）
您好 請問VTI之外 還有沒有類似的ETF?
當然有喔
傳送門在這：https://george-dewi.com/recommended-us-etfs/
本人是個學生，每年家裡固定會丟一筆5萬以內的固定金額到我的銀行加上現有的學生存款15萬，請問在此金額數字且每年故鼎指交易兩次的前提下，要選擇複委託還是直接辦美國證券戶比較合適呢?
你要算算看自己的手續費划不划算，畢竟複委託真的不便宜
你可以參考這一篇：https://george-dewi.com/double-commission/
了解 謝謝你們!!
這個金額是目前還未畢業前的固定投資金額，未來畢業後交易金額會提高
投資區域的部分是不是有誤，我查了VT指數香港佔比只有0.82%，你們的資料卻超過4%，讓我很疑惑
因為這個站比基本上每天都會有變動，所以詳細資料還是要看他們官網的即時更新喔～
請問VT有汰弱扶強的機制嗎
比如說定期(每季或每年)汰換未達標準的成分股
篩選跟汰換標準是什麼?
我在網路上都看不到有人在討論這點
故請教:)
是用市值篩選喔～
這個首頁圖真是搭得漂亮
謝謝 😆