【VT ETF 怎麼買?】不懂成分股,千萬不要亂買VT當存股標的!

如果你有在接觸美股,相信你多多少少都聽過VT這個ETF對吧?

但是當你要買VT這個ETF前呢,你應該要先了解他的一些基本資訊,像是成分股、投資地區的比例等等,這樣你才知道你投資的是什麼東西,而不是光看一個ETF的名字就無腦的投資下去!

所以如果你想贏過其他的投資者,你一定要看完下面這一篇文章,看完之後你就會對於VT有更深入的了解囉,那我們就一起趕快往下閱讀吧!

VT ETF:基本介紹

如同前面所講的,當你想要買一檔ETF的時候,你絕對不要只看這是一檔「投資全世界股票的ETF」就無腦買下去,而且你更不可以因為有人報給你名牌說:「VT很簡單賺錢,要不要一起買?」而你就傻傻的跳下去買了,對吧?

所以呢,這邊我們要先跟你介紹一下「VT」這個ETF的所有基本資料,讓你在購買前自己想清楚看看這是不是你想要投資的ETF標的喔!

(往右滑)

詳細資訊

ETF代號

VT

全名

Vanguard Total World Stock ETF

追蹤指數

FTSE Global All Cap Index(富時全球股市指數)

發行時間

2008 , 06 , 24

費用率

0.08%

投資區域

全球

持股數量

8,989 檔

前10大持股比例

12.96%

配息

季配息

官網連結


看完了上面的基本資料後,你大概就可以了解到VT這個ETF就是「投資全球股市的ETF」對吧?而且VT總共持有了快要9,000檔的成分股,說真的,VT在成分股這方面的分散風險做得非常好,或許這就是你會考慮投資VT的原因對吧~

當然你還會選擇投資VT的另外一個大優點就是:「費用率偏低」,比起市面上很多費用率要0.10%以上的ETF,VT只要0.08%的費用率算是非常便宜的了,非常適合長期投資!


延伸閱讀:複委託 vs 海外美國券商,我挑哪種方式買美股比較好?

延伸閱讀:Firstrade 美股開戶教學,3分鐘上網註冊完成開戶手續!

延伸閱讀:TD Ameritrade 美股開戶教學,史上最詳細的手把手教學流程。

【補充】:


VT這個ETF在Vanguard(先鋒基金)的官網上,他們把它歸類在「第4級」的風險程度,算是偏高風險的ETF。

不過呢,我們自己覺得既然都投資在全世界的股票上了,如果長期持有的話,或許風險並沒有像他們說得這麼高,畢竟長期來看全世界的經濟會越來越好的,自然全世界的股市也會越來越好,VT的股價也就會長期往上漲。

VT ETF 怎麼買:

🔺 官網把VT歸類在第4級,屬於偏高風險的一種投資。圖片來源:Vanguard官網

VT ETF:最新走勢

PS:上面的股價圖是由 Tradingview 所提供的,你可以滑動螢幕看歷史股價喔!

在你看到上面VT這個ETF的長期走勢後,雖然說除了一些金融海嘯的環境下,像是2008年金融海嘯、2019年中美貿易大戰,VT也會跟著大跌外,基本上VT的股價長期還是會往上漲的,只要你持有的時間夠久基本上都會賺錢,差別就在於你賺的多還是少。(賺多賺少關係到你進場的價格是多少~)

所以你可以看看下面我幫你整理好的表格,你可以看到VT這3年、5年、10年分別的平均報酬率,其實基本上都是正報酬啦,而且也都有10%以上的報酬率!

至於為什麼我沒有放「單1年的報酬率」呢?其實單1年的報酬率很容易失準,比如說當年就遇到金融海嘯就很容易會有「負報酬」。那如果你那一年剛好遇到大牛市,你的「報酬率又會顯的太高」,所以建議你在看VT的報酬率時,都是看3~10年的平均報酬率會比較準!


延伸閱讀:股市崩盤前兆?5個歷史股災與崩盤前兆分析!

延伸閱讀:美股存股推薦,5檔股息成長超過50年的優質公司!


(往右滑)

VT平均報酬率%

3年

13.58%

5年

14.25%

10年

9.44%

2008年上市到現在

7.98%


VT ETF 怎麼買:

🔺 長期平均來說,VT最少也有快要10%的平均報酬率。圖片來源:Vanguard官網

VT ETF:組成、成分股

VT投資區域

(往右滑)

投資比例

美國

57.44%

日本

6.93%

香港

4.65%

英國

4.07%

加拿大

2.58%

法國

2.56%

德國

2.40%

瑞士

2.26%

台灣

2.00%

澳洲

1.99%

🔺 VT投資在不同國家上的比例,光是美國就投資了50%以上的比例。

雖然VT從字面上來說是「投資全世界股市的ETF」,但是如果你仔細從成份股來看的話,VT的成分股有超過50%是投資在美國的公司上,再來投資第二多的國家才是日本,而且比例瞬間驟降到只有7%左右。

所以這檔ETF的報酬了會嚴重受到美國經濟影響,也就是說如果美國經濟不好,VT這個ETF的報酬率基本上就不會太好,畢竟美國就佔了成分股的50%以上嘛

但是相反的,如果美國長期經濟還是很好的話,那買VT長期持有的狀況下,你的報酬就如同上個章節所講的,平均都會有10%左右的複利效果!


☛ 延伸閱讀:ETF是什麼? 4個優缺點一次分享給你!

☛ 延伸閱讀:ETF怎麼買賣,有什麼投資策略嗎?

VT成分股

那如果你再看到一個ETF中的靈魂,也就是VT成分股的部分,雖然說「科技+金融」總共也佔了40%左右的比例,但是相對的「週期性消費、工業、醫療健康」的部分也分別有10%上下的比例。

換句話說,VT其實在產業分佈上算是蠻平均的,至少VT不是把80%以上的比例放在科技股或是金融股上,這樣你在持有VT的時候股價波動才可以比較小一點,對你來說你也比較不會因為恐慌而隨便拋售股票,甚至你還比較有信心在低點加碼!


(往右滑)

英文名稱

投資比例

科技

Technology

25.71%

金融

Financials

17.69%

週期性消費

Consumer Cyclicals

13.63%

工業

Industrials

11.40%

醫療健康

Healthcare

10.78%

民生必須用品

Consumer Non-Cyclicals

6.59%

基礎材料

Basic Materials

5.21%

能源

Energy

3.71%

公營事業

Utilities

2.77%

通信服務

Telecommunications Services

2.00%

🔺 VT在不同產業上都有適度的投資一定的比例,沒有偏向單一產業的問題。

那如果你再細看「Top.10 成分股」的話,這前10大成分股總共也才佔了13%左右的比例,而且連全世界最大的美國蘋果公司(AAPL)也才佔2.83%,完全沒有成分股過度集中的問題。

所以如果你完全不想分析個股財報,也覺得投資該做很大的分散風險的話,從成分股這一點來說VT是做得非常分散的,畢竟VT是持有了將近9,000檔個股股票然後一起打包賣給你嘛~


(往右滑)

公司英文

投資比例

蘋果公司

Apple

2.83%

微軟

Microsoft

2.56%

亞馬遜

2.00%

臉書

Facebook

1.06%

Google A股

Alphabet Inc. Class A

0.96%

Google C股

Alphabet Inc. Class C

0.95%

特斯拉

Tesla

0.74%

騰訊

Tencent

0.64%

摩根大通

JPMorgan

0.63%

嬌生

Johnson & Johnson

0.58%

🔺 VT即使在最大的成分股也沒有投資超過3%的比例。

VT ETF:優缺點

VT優點整理

  • 指數化投資(一起投資全世界經濟)
  • 股價長期是上漲的(最好觀察5年以上)
  • 持有快要9,000檔標的
  • 總費用率只有0.08%
  • 不需要選股、不用看財報


VT ETF 怎麼買:

🔺 假如你2011年投資10,000美金到VT,現在總資產就會有25,000左右囉。圖片來源:Vanguard官網

前面說了這麼多關於VT這個ETF的基本資訊後,這邊我們就先來講講VT的優點好了!

VT的優勢不外乎就在於「不需要會看財報、不用選股、分散風險、長期股價上漲」等,其實跟一般指數型的ETF優點非常類似,但VT最不一樣的特色就在於「VT是投資在全世界股票的ETF」,也就是說只要世界經濟有持續進步,你持有的VT基本上就是會讓你持續賺錢!

那其實這道理也不是很難,「世界上不管醫療、文化、經濟、衛生...等」各個部分都持續進步中,所以只要世界上經濟有在持續進步,你持有的VT絕對就會幫你賺錢的,而且你每一季都還可以領到VT給你的「股息被動收入」,是不是覺得很棒呢!


【補充】:

雖然在幾年前,我對於世界的認知也許和你一樣,就是世界不可能一直持續進步下去,但是自從我看了比爾蓋茲推薦的《真確》這本書之後,我看了裡面非常多多年統計下來的數據,確實證明了世界是持續在進步當中的!

所以長遠來看,只要你相信這個世界會持續的進步,持續的帶動全球GDP增長,你要VT這個ETF的股價不漲還真的很難!

所以呢,如果你對於VT還不是非常有把握的話,我非常建議你去看看《真確》這本書,或許這本書的內容可以帶給你對於世界不同的觀感。


ps:這本書的開頭會有「15題選擇題測驗」,是測驗你對於這個世界的認知有沒有錯誤,說真的如果你能對10題以上代表你很有世界觀,代表你的認知是對的!那如果你答對沒有5題以上,代表你是比較沒有世界觀的~

VT ETF 怎麼買:

VT缺點整理

  • 持有標的過度分散(一次買9,000檔股票)
  • 報酬率偏低
  • 股息殖利率偏低
  • 沒有股息成長


那當然每一檔個股和ETF都會有他的缺點,當然VT也不例外,也是有一些缺點存在的嘛~(所以我個人是沒有非常愛VT啦,比較喜歡VOO一點哈哈哈)

那VT第一個缺點就是:「投資過於分散,導致報酬率也偏低」。其實你看上面的成分股你也就知道,一個ETF持有快要9,000檔標的,其實就會變成「賺錢、不賺錢」的公司通通你都會持有,導致你的投資報酬率會偏低。

當然啦,如果你是會看財報、會挑選個股的人,我們就建議你去建立自己的投資組合(建立自己的ETF)。那如果你是完全不會看財報、不會挑個股的人,你持有VT是沒有問題的,只不過持有VT長期來說報酬率就會比持有美國大盤還要低一些就是了。


【教你打敗ETF績效!】

3小時的美股教學,教你用ABC方法贏過大盤報酬

再學會用美股每個月賺2~3%的現金流

點擊下方連結可以免費參加美股分享會喔!


VT ETF 怎麼買:

🔺 長期來說,投資美國大盤S&P500的報酬率會比投資VT好一些。圖片來源:Vanguard官網

那如果你從「股息殖利率、股息成長」的部分來看缺點,這就是VT真的表現沒這麼好的地方了,長期來看VT的股息殖利率只有2.0~2.5%的股息殖利率,比起一些殖利率有4.0~5.0%的個股來說,確實是沒表現這麼好。

另外,畢竟VT是一檔ETF,你說要求VT要做到股息成長是真的有點困難,因為他是非常多成分股所組成的,而且成分股也不是每一間都有股息成長,自然VT身為一個整體的代表就很難做到股息成長的部分,相對來說持有VT就不能每年幫自己增加被動收入,這對於要投資VT的你真的是一個小小的遺憾。

VT ETF 怎麼買:

🔺 長期來看VT的股息殖利率都只有2.0~2.5%。圖片來源:Seekingalpha

VT、VTI、VOO 怎麼選

現在ETF的種類真的非常多,我相信你也知道不是人家說什麼你就買什麼,對吧!

所以下面呢,我幫你整理了三檔最常被人拿來一起比較的ETF,也就是「VT、VTI、VOO」這三個ETF的比較~

基本上身為散戶的我們,這三檔ETF的交易量對我們來說都是非常充足的,剩下的你就是要去比較「投資標的、成分股、總費用率、平均報酬率」的部分了。

當你在比較這三檔ETF的同時,我是建議你去多瞭解投資標的的部分,畢竟「投資標的、成分股」才是ETF的靈魂,如果你不懂其中的標的物是在投資什麼,相信你當股災來臨時也是抱不住股票的,相對的如果抱不住股票就更別說平均報酬率誰高誰低了,因為你非常容易錯失股票漲最多的時刻嘛~


延伸閱讀:25檔美股ETF推薦,讓你提早10年過退休生活!

延伸閱讀:美股ETF入門怎麼買?先認識「VOO、SPY、IVV」這三檔ETF吧!


【篩選標準補充】:


  • 如果你非常相信美國、非常看好美國單一國家的經濟可以發展得比其他國家還要快,那你可以選擇VTI或是VOO。
  • 如果你不放心把錢都單壓在美國身上,或許對你來說投資VT會比較適合。(畢竟全世界的經濟你都全部投資到了)


(往右滑)

VT

VTI

VOO

全名

Vanguard Total World Stock ETF

Enter your text here...

Vanguard S&P 500 ETF

投資標的

投資全世界股票的ETF

投資全美國股市的ETF

投資美國前500大企業的ETF

成分股

~8,989檔

~3,675檔

~500檔

總費用率

0.08%

0.03%

0.03%

基金規模

美金 $20.60 Billion

美金 $237.60 Billion

美金 $220.42 Billion

近10年平均報酬率

9.77%

14.05%

14.19%

配息

季配息

季配息

季配息

延伸文章

發佈留言