【嘉信W-8Ben表格更新教學】一步步圖解流程教學，每3年一定要更新一次！

投資美股一定會遇到一份叫做W-8Ben的表格，這個表格對於台灣的投資人來說非常重要，因為他可以幫你減稅！沒想到對吧！

但是很多新手一看到要填寫嘉信W-8Ben時都會有點怕怕的，很怕填錯會造成什麼嚴重的後果，所以今天這篇會用圖解的方式一步一步教你怎麼填寫、怎麼更新這份表格喔。

W-8 Ben表格的完整英文名是「Certificate of Foreign Status of Beneficial Owner for U.S. Tax Withholding」，用很白話的解釋就是告訴券商說：「我不是美國公民喔，請不要給我扣美國人的稅」。

在這份表格裡會跟你確認你的一些基本資料，並且請你聲明你不是美國公民。（那如果你是美國公民的華人就不適用任何W-8Ben囉，包含現在這篇講的嘉信W-8Ben也是！）

在簽署W-8Ben之後，因為你是台灣人，所以你投資美股賺價差獲利就不會被扣稅，可以享有外國人特有的免稅優惠，目前只會被收 30% 的股息預扣稅。（比起美國人，免扣資本利得稅是更划算的一件事，等於說價差賺到幾百萬都是免稅的喔！）

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只要你不是美國公民，但想要用美國券商投資美股的話就需要填寫這份表格喔。

這樣券商才知道你不是美國公民，他就不會跟你收資本利得稅。

另外，如果你是透過台灣券商複委託的方式買美股，也一樣需要填W-8Ben，這部分可以問問你的券商專員，他會協助你更多複委託填寫的部分。

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你在各個美國券商開戶的時候，不管哪家都一定要你簽署W-8Ben，接下來從你第一次簽完，每隔三年後就需要再更新一次（原則上就是每三年更新一次的意思）。

有些券商會在你登入帳號的時候主動提醒你要更新，像我們今天要教的嘉信證券就會提醒你W-8Ben即將到期，會有彈跳視窗要你填寫W-8Ben。

但有些券商不一定會這麼醒目的提醒你喔！所以你最好還是自己稍微在月曆上記一下，並且記得定期去更新。

你看到W-8Ben一堆表格要填、一堆不知道要不要勾的東西可能會覺得很煩躁對吧XD

不用擔心，我們底下會有非常詳細的圖解教學，照著做大概10分鐘內就可以完成了！

在開始之前，先把以下這些事情準備好，更新起來會更快喔。

W-8Ben表格填寫都是要用英文去填寫，包括你的姓名是要用英文，並且英文姓名一定要跟護照上的英文姓名一樣才可以喔。（如果沒有護照就是看你當初申請時用什麼英文的拼音）

另外就是地址的部分也要用英文，你可以到下面這個郵局的網站輸入聯絡地址，它就會幫你轉成正確格式的英文地址，建議你可以先點進去下面網站連結，因為等等就會使用到。

👉 地址英文翻譯點這裡

我們底下的教學會用中文的介面進行，雖然中英文的W-8Ben表格都長一樣，不過如果你想用中文進行比較安心的話，可以先把帳戶切成中文版（不過雖然是中文版，他還是有些條款會以英文呈現，你真的想認真讀的話可以用google翻譯）。

👉 在這裡登入你的嘉信帳戶

首先嘉信其實蠻貼心的，如果你的W-8Ben表格需要更新，那麼你在登入嘉信帳戶之後就會自動跳出以下這個頁面，點擊「立即重新確認」就可以開始更新了。

這邊注意要先關閉你的瀏覽器阻止彈窗的功能（就是允許彈窗的意思），不然你會點老半天打不開頁面喔～接著就按繼續。

接下來是關於你的一些個人資訊，上方記得選擇身份是「個人」，底下就按照下圖填寫，注意姓名的資訊一定要用英文，並且要跟護照上英文姓名相同。

稅務識別這裡照底下的填，「國外TIN」就是你的身分證字號，但是如果你在這格出現無法輸入的狀況也沒關係，直接往下進行。

地址的欄位把你剛剛從郵局網站複製的英文地址貼過來。

聯繫方式的姓名一樣是要跟護照相同的英文名，其他email、手機填完之後就按「繼續」。

這裡會出現長長的一串英文，告知你相關的條款跟規範，可以稍微看一下，接著就往下繼續。看到最下面，這裡直接點「接受（ACCEPT）」

這邊會給你一組隨機產生的電子簽名確認碼，記住一定要把確認碼複製起來或抄下來，因為後面需要用到這個確認碼才可以成功更新W-8Ben。

下面的空格是你可以設定一個問題以及回答，萬一忘記確認碼可以用這個問題給你一組新的確認碼，建議也可以設定一下（也要用英文輸入喔）。

這邊有看到「左上角打勾」後就繼續。

這裡全部的敘述都稍微看一下，原則上台灣的散戶都是勾選「沒有」。（注意：有美國國籍的話就不是這樣勾喔！）

照底下的填寫，國外TIN請輸入自己的身分證字號。

「是否提交此聲明已主張條約利益？」

因為我們跟美國沒有租稅協定，所以這裡勾「沒有」。

這裡就是再次跟你確認你不是美國人，所以不適用美國的稅制，點擊「繼續」。

這裡不需要上傳任何文件，直接點擊「確認並繼續」。

接下來這邊的條文再看一下，看完沒問題後，全部打勾然後點擊「繼續」。

這邊就是讓你用電子簽名替代手寫簽名，簽名的部分一樣用護照英文名，確認碼就是剛剛提到要自己記下來的，那假如你真的忘記的話，就點擊「恢復密碼」。

到這裡差不多大功告成了，稍微讀一下提交聲明，然後底下勾選同意。

勾選「同意以電子方式接收收件人聲明」，按「提交」。

恭喜你完成W-8Ben表格的更新！如果你想備份一下資料，這裡也讓你可以下載PDF。

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你可能覺得哇更新W-8Ben表格要填這麼多欄位好麻煩，那我可以不理它、直接放著不管不更新嗎？

因為嘉信都會提前提醒你要更新W-8Ben表格，所以一開始你不去更新的話，會覺得好像美股交易還是可以正常執行對吧！？

但是如果一直放到過期，會出現下面這兩種情況：

1. 帳戶權限被限制：針對W-8Ben表格過期的帳戶，有些券商會限制你無法買進股票，只能賣出。
2. 被預扣資本利得稅：你不更新W-8Ben表格的話，就會被當成美國人的身份來扣稅，那美國身份在投資股票賺的價差會被扣資本利得稅，所以你賣出股票的時候系統就會自動幫你扣28%的稅喔。

所以還是要記得把這篇教學存起來、加到我的最愛，並且每三年在行事曆提醒自己要更新一次，不然平白無故被扣了那些稅也很吃虧你說對吧！

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