投資美股一定會遇到一份叫做W-8Ben的表格，這份表格對於台灣人來說非常重要，因為他可以幫你減稅，沒想到對吧？（你沒看錯，事實上就是幫你大大的減稅呢！！但如何填寫W-8BEN表格呢？）
但是很多新手一看到要填寫嘉信W-8Ben時都會有點怕怕的，很怕填錯會造成什麼嚴重的後果，所以今天這篇會用圖解的方式一步一步教你怎麼填寫、怎麼更新這份表格。
什麼是W-8Ben表格？
如何填寫W-8BEN表格是你投資美股一定會遇到的問題，而W-8Ben表格的完整英文名是「Certificate of Foreign Status of Beneficial Owner for U.S. Tax Withholding」，白話的解釋就是告訴券商說：「我不是美國公民喔，請不要給我扣美國人的稅」。
在這份表格裡會跟你確認你的一些基本資料，並且請你聲明你不是美國公民。（那如果你是美國公民的華人就不適用任何W-8Ben囉～包含現在這篇講的嘉信W-8Ben也是！）
在簽署W-8Ben之後，因為你是台灣人，所以你投資美股賺價差獲利就不會被扣稅，可以享有外國人特有的免稅優惠，目前只會被收 30% 的股息預扣稅。（比起美國人，免扣資本利得稅是更划算的一件事，等於說價差賺到幾百萬都是免稅的喔！）
誰需要填W-8Ben表格？
只要你不是美國公民，但想要用美國券商投資美股的話就需要填寫這份表格喔。
這樣券商才知道你不是美國公民，也就不會跟你收資本利得稅。
另外，如果你是透過台灣券商複委託的方式買美股，也一樣需要填W-8Ben，這部分可以問問你的券商專員，他會協助你更多複委託填寫的部分。
什麼時候需要更新一次W-8Ben表格？
你在各個美國券商開戶的時候，不管哪家都一定要你簽署W-8Ben，接下來從你第一次簽完，每隔三年後就需要再更新一次（原則上就是每三年更新一次的意思）。
有些券商會在你登入帳號的時候主動提醒你要更新，像我們今天要教的嘉信證券就會提醒你W-8Ben即將到期，會有彈跳視窗要你填寫W-8Ben。
但有些券商不一定會這麼醒目的提醒你喔！所以你最好還是自己稍微在月曆上記一下，並且記得定期去更新。
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更新W-8Ben表格前需要準備什麼？
你看到W-8Ben一堆表格要填、一堆不知道要不要勾的東西可能會覺得很煩躁對吧？
但不用擔心，我們底下會有非常詳細的圖解教學，照著做大概10分鐘內就可以完成了！
在開始之前，先把以下這些事情準備好，更新起來會更快喔。
護照姓名、英文地址
先提醒，W-8Ben表格填寫都是要用英文去填寫，包括你的姓名是要用英文，並且英文姓名一定要跟護照上的英文姓名一樣才可以喔。（如果沒有護照就是看你當初申請時用什麼英文的拼音）
另外就是地址的部分也要用英文，你可以到下面這個郵局的網站輸入聯絡地址，它就會幫你轉成正確格式的英文地址，建議你可以先點進去下面網站連結，因為等等就會使用到。
怕看不懂的話，可以先把帳戶切換成中文
我們底下的教學會用中文的介面進行，雖然中英文的W-8Ben表格都長一樣，不過如果你想用中文進行比較安心的話，可以先把帳戶切成中文版（不過雖然是中文版，他還是有些條款會以英文呈現，你真的想認真讀的話可以用google翻譯）。
【怎麼切換嘉信帳戶的顯示語言？】
很簡單～嘉信的語言切換在登入前就要做了，所以你要登出帳戶，然後在登入框的下方先選好中文。或是你在首頁登入時，從右上角的 Log In 下拉選單選擇「中文登入」就行了。
如何填寫W-8BEN表格？嘉信W-8Ben表格更新教學
第一大步驟
首先，嘉信其實蠻貼心的，如果你的W-8Ben表格需要更新，那麼你在登入嘉信帳戶之後就會自動跳出以下這個頁面，點擊「立即重新確認」就可以開始更新了。
【注意】：
如果你接下來沒辦法跳出w8更新的頁面！
是你必須更換瀏覽器，如果你是用Chrome的話很容易跳出去，沒辦法繼續往下填寫。
這邊建議你是Apple電腦使用Safari，Windows電腦用Edge等瀏覽器。然後記得都把阻擋彈跳視窗的外掛關掉。這樣你才可以繼續往下填寫～
（還是沒辦法的話，重新開機、換網路，不行的話再看要不要打電話問問客服人員～）
這邊注意要先關閉你的瀏覽器阻止彈窗的功能（就是允許彈窗的意思），不然你會點老半天打不開頁面喔～接著就按繼續。
接下來是關於你的一些個人資訊，上方記得選擇身份是「個人」，底下就按照下圖填寫，注意姓名的資訊一定要用英文，並且要跟護照上英文姓名相同。
稅務識別這裡照底下的填，「國外TIN」就是你的身分證字號，但是如果你在這格出現無法輸入的狀況也沒關係，直接往下進行。
地址的欄位把你剛剛從郵局網站複製的英文地址貼過來。
聯繫方式的姓名一樣是要跟護照相同的英文名，其他email、手機填完之後就按「繼續」。
【注意】：
如果你填到這邊填寫完就結束了，並不是真的結束喔！是你必須更換瀏覽器，如果你是用Chrome的話很容易跳出去，沒辦法繼續往下填寫。
這邊建議你是Apple電腦使用Safari，Windows電腦用Edge等瀏覽器。然後記得都把阻擋彈跳視窗的外掛關掉。這樣你才可以繼續往下填寫～
（還是沒辦法的話，重新開機、換網路，不行的話再看要不要打電話問問客服人員～）
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這裡會出現長長的一串英文，告知你相關的條款跟規範，可以稍微看一下，接著就往下繼續。看到最下面，這裡直接點「接受（ACCEPT）」
這邊會給你一組隨機產生的電子簽名確認碼，記住一定要把確認碼複製起來或抄下來，因為後面需要用到這個確認碼才可以成功更新W-8Ben。
下面的空格是你可以設定一個問題以及回答，萬一忘記確認碼可以用這個問題給你一組新的確認碼，建議也可以設定一下（也要用英文輸入喔）。
這邊有看到「左上角打勾」後就繼續。
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第二大步驟
這裡全部的敘述都稍微看一下，原則上台灣的散戶都是勾選「沒有」。（注意：有美國國籍的話就不是這樣勾喔！）
照底下的填寫，國外TIN請輸入自己的身分證字號。
「是否提交此聲明已主張條約利益？」
因為我們跟美國沒有租稅協定，所以這裡勾「沒有」。
這裡就是再次跟你確認你不是美國人，所以不適用美國的稅制，點擊「繼續」。
這裡不需要上傳任何文件，直接點擊「確認並繼續」。
接下來這邊的條文再看一下，看完沒問題後，全部打勾然後點擊「繼續」。
這邊就是讓你用電子簽名替代手寫簽名，簽名的部分一樣用護照英文名，確認碼就是剛剛提到要自己記下來的，那假如你真的忘記的話，就點擊「恢復密碼」。
【補充】：
（此步驟是給忘記確認碼的人，如果你有記得確認碼，就直接看下一張教學）
這裡你可以選擇剛剛設定的提示問題、並且輸入答案，他會再產生一組確認碼給你，這次一定要記住喔XDDD
到這裡差不多大功告成了，稍微讀一下提交聲明，然後底下勾選同意。
勾選「同意以電子方式接收收件人聲明」，按「提交」。
恭喜你完成W-8Ben表格的更新！如果你想備份一下資料，這裡也讓你可以下載PDF。
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沒有更新W-8Ben表格會發生什麼事？
你可能覺得哇更新W-8Ben表格要填這麼多欄位好麻煩，那我可以不理它、直接放著不管不更新嗎？
因為嘉信都會提前提醒你要更新W-8Ben表格，所以一開始你不去更新的話，會覺得好像美股交易還是可以正常執行對吧！？
但是如果一直放到過期，會出現下面這兩種情況：
- 帳戶權限被限制：針對W-8Ben表格過期的帳戶，有些券商會限制你無法買進股票，只能賣出。
- 被預扣資本利得稅：你不更新W-8Ben表格的話，就會被當成美國人的身份來扣稅，那美國身份在投資股票賺的價差會被扣資本利得稅，所以你賣出股票的時候系統就會自動幫你扣28%的稅喔。
所以還是要記得把這篇教學存起來、加到我的最愛，並且每三年在行事曆提醒自己要更新一次，不然平白無故被扣了那些稅也很吃虧你說對吧！
嘉信 W-8BEN 表格更新常見問題 FAQ
填寫 W-8BEN 表格的用意是什麼？
台灣人投資美股填寫 W-8BEN 表格的意思，就是我們向美國政府聲明自己是「非美國人的身份」去投資美股，雖然需要繳交 30% 的股息稅，但我們就可以享有資本利得免稅的部分。
可以不更新 W-8BEN 表格嗎？
不建議。如果你是投資美股、用海外券商的話，就一定要更新 W-8BEN 表格，如果你不更新 W-8BEN 表格的話，有可能在帳戶交易上會有一些限制，甚至它會幫你預扣美國的資本利得稅。
W-8BEN 表格通常多久需要更新一次？
如果你有在海外券商投資美股的話，他們通常會要求你在三年之內更新。當然這也不用一直更新，通常我們就是抓大概2年半～3年內更新。
雖然他們會表定三年更新一次，但是儘量不要拖到整整三年，有時候不小心超過就會比較麻煩。而海外券商通常也會在兩年半之後就開始提醒你，所以要密切注意自己的 email 和手機 App 有沒有 W-8BEN 表格更新的提醒。
免責聲明、商業揭露：本文內容含有合作推廣連結，若透過連結開戶或使用服務，我們可能會獲得微薄的推廣回報，這不會影響您的任何權益或產生額外費用。部分資料來自於 嘉信證券（Charles Schwab）官方網站 及自身經驗分享，實際的操作介面、手續費、規範皆以官方網站為主，不構成任何形式的投資建議，投資本身具有風險，投資前請自行評估風險承受能力。
慢遊美股VIP 2.0 講師
請問如何確定自己遞交的表格有成功送出申請？ 謝謝
他會寄信告訴你有沒有成功喔
您好 !
W-8Ben表格 未更新被先扣28%的稅
能否指導教學一下如何追回扣款呢。
打去課服只指導要去找專業的稅務專家。
這真的必須去找專家，所以建議大家一定要記好更新的時間
感謝George特別撥空回覆。
直接用SKYPE打去IRS美國國稅局問,英語差的話會有翻譯三方同步對話,如果你的金額不大找專家應該不符成本;我之前有被預扣約6千美後來有追回
感謝JIE-TSE HSIAO提供的建議。我也是大約12,000美左右照著您的方式直接聯繫看看。
非常感謝你們的教學！！><
不客氣～
操作到{國外TIN請輸入自己的身分證字號}時, 送出後一直跳出Please enter U.S. TIN 的訊息無法下一步, 都有照著教學填寫,該如何是好呢?感謝教學
要先選擇自己沒有美國的TIN喔
哈喽哈，您好呀！可以帮我们看看目前遇到的问题吗？
我们填好之后只有以下单个页面的说明，然后就没有然后了~
————-
稅務證明程序
歡迎參加稅務申報認證流程。要提交您的稅務證明文件，請登錄此安全證明網站。請在此處輸入發送給您的登錄ID和訪問代碼。
登錄後，將引導您通過納稅表格提交門戶。常見問題和幫助圖標包括在整個過程中，以進一步為您提供幫助。
請注意，我們不允許提供稅務建議，但是有關網站的問題可能會直接發送給support@complyexchange.com.
謝謝您的合作與協助。
————-
求助！SOS
建議你撥打中文客服請他們協助你會比較好喔，因為你的問題我沒遇過
我填好案繼續之後，就跳到這個網頁了！然後就沒有然後了，也沒有地方可以輸入，也沒有收到任何登錄ID和訪問代碼，請問怎麼辦Q_Q我也是被扣二十幾趴現在要追回來Q__Q
稅務證明程序
歡迎參加稅務申報認證流程。要提交您的稅務證明文件，請登錄此安全證明網站。請在此處輸入發送給您的登錄ID和訪問代碼。
登錄後，將引導您通過納稅表格提交門戶。常見問題和幫助圖標包括在整個過程中，以進一步為您提供幫助。
請注意，我們不允許提供稅務建議，但是有關網站的問題可能會直接發送給support@complyexchange.com.
謝謝您的合作與協助。
我与您所遭遇的问题完全相同，深感惆怅。不知“慢活夫妻”何时能够回阅帖子，并为我们提供援助！
我也遇到相同狀況
後來登出再重新登入就沒問題，可繼續填寫~
另，感謝版主熱心撰寫教學指導，功德無量^^
感謝分享！！！
今年剛好要過期找到大大的文章
太讚了～～
不客氣～
謝謝妳們的教學，非常詳細實用!!!
原本我自己填還差點勾錯，幸好有看你們的文章
不客氣～
看完w8的確認碼後，到勾選一個表格那邊有勾選了，按繼續，但卻跳出稅務證明程序，請問該如何往下辦理呢?(並沒有跳出第二代步驟)
可以多試幾次，真的不行的話要打客服電話處理～
想問如果表格沒有自動跳出，我該怎麼做？目前在網站上找不到可以去填表的位置
沒要跳出來有可能時要更新的時間還沒到喔
我的w8ben今年底到期，最近幾個月每次登入時都會跳出要我更新(我每星期都會登入一次)，但我上星期要更新時，改成中文登入，發現登入時不會跳出更新要求，切回英文後也不會再跳出，不知這種情況要怎麼更新呢？謝謝
建議用英文介面去改會比較好
嗨嗨～ 尼好
我11/11 照這貼心的流程，送出更新Ｗ-8BEN資料，一直沒收到回應。是要把當時下載的PDF，重新上傳？還是像開戶一樣人工重寫，mail重新上傳？我該怎模做呢？ 乾蝦乾蝦
可以打他們的中文客服問問看唷～
感謝詳細分享~非常受用!!
今年底到期，剩幾小時趕快來用XD
祝新年快樂~
新年快樂！
過年期間交易完發現被預扣稅金，
才發W-8BEN忘記更新，
後來我就到嘉信理財的官網詢問真人線上客服，
她回覆W-8BEN表格更新審核通過後會將預扣之稅金退還，
審核時間約2周，
我是1/27被扣-2/3更新表格-2/14收到被預購的稅金，
建議大家如果發現被預扣稅金要盡快處理，
因為如果券商稅金國稅局後，
可能就要自己像美國國稅局贖回稅金，
以上經驗希望對大家有幫助~
感謝你的寶貴經驗～真的快滿三年要趕快去填寫！
謝謝教學~
您好，謝謝你們夫妻的說明，但是我這邊出現問題，我的英文名字都按照護照輸入了，它卻顯示不能有特殊字符或數字。請問這該怎麼解決。
會不會是按到全形？還是說其他地方打好再複製過來？
我也有發生, 打什麼都不行, 我就返回前一步驟, 再重來一次就可以了.
取消勾再重點
請問，如果W-8Ben過期的話，還可拿回被預扣的資本利得嗎？謝謝
我記得好像有一個時間點，趕快補好像有機會
謝謝妳們的教學，我是114/9/26被扣24%的稅金，9/27更新W-8Ben表格，10/2就已收到被預購稅金，供參考。
感謝你的資訊～
請問如果居住地址剛好有需要一起變更，需要提供給他們什麼資料呢
可以直接變更
請問一下 之前我登入charles schwab都有w8ben提醒 但最近登入後就沒有了 我該怎麼去更新呢? 變成填表嗎?
可以換safari試試看
在倒數第四張勾完我確認接受上訴聲明他要求要上傳文件
我證明我憂能力代表我所提交表格第一行中指定人員簽屬
授權證明是什麼?
應該是不用提交才對啊？你可以問看看客服人員
請問照步驟送出完成表格更新，
要怎麼確認已經完成更新了？
嘉信會再寄信過來確定嗎？
大概幾個工作天呢？
全部更新完大概兩三天就會通知你囉！
請問是信箱通知嗎
你們是好心人! 謝謝你們的教學 ^_^
不客氣～
感謝分享 按照步驟做更安心