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【嘉信W-8Ben表格更新教學】一步步圖解流程教學,每3年一定要更新一次!

最後更新時間:2024-06-15


【嘉信W-8Ben表格更新教學】一步步圖解流程教學,每3年一定要更新一次!

投資美股一定會遇到一份叫做W-8Ben的表格,這個表格對於台灣的投資人來說非常重要,因為他可以幫你減稅!沒想到對吧!

但是很多新手一看到要填寫嘉信W-8Ben時都會有點怕怕的,很怕填錯會造成什麼嚴重的後果,所以今天這篇會用圖解的方式一步一步教你怎麼填寫、怎麼更新這份表格喔。

什麼是W-8Ben表格?

W-8 Ben表格的完整英文名是「Certificate of Foreign Status of Beneficial Owner for U.S. Tax Withholding」,用很白話的解釋就是告訴券商說:「我不是美國公民喔,請不要給我扣美國人的稅」。

在這份表格裡會跟你確認你的一些基本資料,並且請你聲明你不是美國公民。(那如果你是美國公民的華人就不適用任何W-8Ben囉,包含現在這篇講的嘉信W-8Ben也是!)

在簽署W-8Ben之後,因為你是台灣人,所以你投資美股賺價差獲利就不會被扣稅,可以享有外國人特有的免稅優惠,目前只會被收 30% 的股息預扣稅。(比起美國人,免扣資本利得稅是更划算的一件事,等於說價差賺到幾百萬都是免稅的喔!)

誰需要填W-8Ben表格?

只要你不是美國公民,但想要用美國券商投資美股的話就需要填寫這份表格喔。

這樣券商才知道你不是美國公民,他就不會跟你收資本利得稅。

另外,如果你是透過台灣券商複委託的方式買美股,也一樣需要填W-8Ben,這部分可以問問你的券商專員,他會協助你更多複委託填寫的部分。


延伸閱讀:複委託、海外券商比較,海外券商竟然免手續費!?

延伸閱讀:美股一股多少錢?美股與台股的10個關鍵性差異!

什麼時候需要更新一次W-8Ben表格?

你在各個美國券商開戶的時候,不管哪家都一定要你簽署W-8Ben,接下來從你第一次簽完,每隔三年後就需要再更新一次(原則上就是每三年更新一次的意思)。

有些券商會在你登入帳號的時候主動提醒你要更新,像我們今天要教的嘉信證券就會提醒你W-8Ben即將到期,會有彈跳視窗要你填寫W-8Ben。

但有些券商不一定會這麼醒目的提醒你喔!所以你最好還是自己稍微在月曆上記一下,並且記得定期去更新。

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更新W-8Ben表格前需要準備哪些事?

你看到W-8Ben一堆表格要填、一堆不知道要不要勾的東西可能會覺得很煩躁對吧XD

不用擔心,我們底下會有非常詳細的圖解教學,照著做大概10分鐘內就可以完成了!

在開始之前,先把以下這些事情準備好,更新起來會更快喔。


護照姓名、英文地址

W-8Ben表格填寫都是要用英文去填寫,包括你的姓名是要用英文,並且英文姓名一定要跟護照上的英文姓名一樣才可以喔。(如果沒有護照就是看你當初申請時用什麼英文的拼音)

另外就是地址的部分也要用英文,你可以到下面這個郵局的網站輸入聯絡地址,它就會幫你轉成正確格式的英文地址,建議你可以先點進去下面網站連結,因為等等就會使用到。

👉 地址英文翻譯點這裡

怕看不懂的話,可以先把帳戶切換成中文

我們底下的教學會用中文的介面進行,雖然中英文的W-8Ben表格都長一樣,不過如果你想用中文進行比較安心的話,可以先把帳戶切成中文版(不過雖然是中文版,他還是有些條款會以英文呈現,你真的想認真讀的話可以用google翻譯)。

👉 在這裡登入你的嘉信帳戶


【怎麼切換嘉信帳戶的顯示語言?】

很簡單~嘉信的語言切換在登入前就要做了,所以你要登出帳戶,然後在登入框的下方先選好中文。或是你在首頁登入時,從右上角的 Log In 下拉選單選擇「中文登入」就行了。

嘉信W-8Ben表格更新教學

第一大步驟

首先嘉信其實蠻貼心的,如果你的W-8Ben表格需要更新,那麼你在登入嘉信帳戶之後就會自動跳出以下這個頁面,點擊「立即重新確認」就可以開始更新了。


這邊注意要先關閉你的瀏覽器阻止彈窗的功能(就是允許彈窗的意思),不然你會點老半天打不開頁面喔~接著就按繼續。


接下來是關於你的一些個人資訊,上方記得選擇身份是「個人」,底下就按照下圖填寫,注意姓名的資訊一定要用英文,並且要跟護照上英文姓名相同。


稅務識別這裡照底下的填,「國外TIN」就是你的身分證字號,但是如果你在這格出現無法輸入的狀況也沒關係,直接往下進行。


地址的欄位把你剛剛從郵局網站複製的英文地址貼過來。


聯繫方式的姓名一樣是要跟護照相同的英文名,其他email、手機填完之後就按「繼續」。


這裡會出現長長的一串英文,告知你相關的條款跟規範,可以稍微看一下,接著就往下繼續。看到最下面,這裡直接點「接受(ACCEPT)」


這邊會給你一組隨機產生的電子簽名確認碼,記住一定要把確認碼複製起來或抄下來,因為後面需要用到這個確認碼才可以成功更新W-8Ben。

下面的空格是你可以設定一個問題以及回答,萬一忘記確認碼可以用這個問題給你一組新的確認碼,建議也可以設定一下(也要用英文輸入喔)。


這邊有看到「左上角打勾」後就繼續。

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第二大步驟

這裡全部的敘述都稍微看一下,原則上台灣的散戶都是勾選「沒有」。(注意:有美國國籍的話就不是這樣勾喔!)


照底下的填寫,國外TIN請輸入自己的身分證字號。


「是否提交此聲明已主張條約利益?」

因為我們跟美國沒有租稅協定,所以這裡勾「沒有」。


這裡就是再次跟你確認你不是美國人,所以不適用美國的稅制,點擊「繼續」。


這裡不需要上傳任何文件,直接點擊「確認並繼續」。


接下來這邊的條文再看一下,看完沒問題後,全部打勾然後點擊「繼續」。


這邊就是讓你用電子簽名替代手寫簽名,簽名的部分一樣用護照英文名,確認碼就是剛剛提到要自己記下來的,那假如你真的忘記的話,就點擊「恢復密碼」。

【補充】:

(此步驟是給忘記確認碼的人,如果你有記得確認碼,就直接看下一張教學)

這裡你可以選擇剛剛設定的提示問題、並且輸入答案,他會再產生一組確認碼給你,這次一定要記住喔XDDD


到這裡差不多大功告成了,稍微讀一下提交聲明,然後底下勾選同意。


勾選「同意以電子方式接收收件人聲明」,按「提交」。


恭喜你完成W-8Ben表格的更新!如果你想備份一下資料,這裡也讓你可以下載PDF。

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沒有更新W-8Ben表格會發生什麼事?

你可能覺得哇更新W-8Ben表格要填這麼多欄位好麻煩,那我可以不理它、直接放著不管不更新嗎?

因為嘉信都會提前提醒你要更新W-8Ben表格,所以一開始你不去更新的話,會覺得好像美股交易還是可以正常執行對吧!?


但是如果一直放到過期,會出現下面這兩種情況:

  1. 帳戶權限被限制:針對W-8Ben表格過期的帳戶,有些券商會限制你無法買進股票,只能賣出。
  2. 被預扣資本利得稅:你不更新W-8Ben表格的話,就會被當成美國人的身份來扣稅,那美國身份在投資股票賺的價差會被扣資本利得稅,所以你賣出股票的時候系統就會自動幫你扣28%的稅喔。


所以還是要記得把這篇教學存起來、加到我的最愛,並且每三年在行事曆提醒自己要更新一次,不然平白無故被扣了那些稅也很吃虧你說對吧!

延伸閱讀

慢活夫妻

George & Dewi

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關於作者:

我們曾經是工程師,接觸過股票、權證、選擇權等等你可能想過的投資工具,也曾經每天盯盤想快速賺錢,但最後發現這些都不是穩定的方法,太容易小賺大賠了。

於是我們開始到處學習穩定的投資方法,終於找到可以讓我們安心穩定獲利的投資方式「價值投資」。

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