【ETF怎麼買賣】4個高報酬買賣策略全部告訴你

ETF近幾年成為投資工具新寵兒,標榜不需要深入研究個股、低風險低手續費、買賣方便容易,號稱能讓不懂股票的人也能投資,只要看準趨勢大方向,就能輕鬆賺錢!

再加上媒體大肆報導、證券商強力打廣告,國民ETF0050、0056時常被拿出來討論的氛圍之下,躍躍欲試的新手就會開始問:

  • 「想投資ETF要去哪裡買?」
  • 「該怎麼挑選優質的ETF?」
  • 「買賣操作策略有什麼訣竅?」

ETF該怎麼買賣?

ETF該從證券商還是銀行買進?

ETF全名為「股票指數型基金」,名稱內有股票又有基金,會讓第一次想要投資ETF的人非常困惑,不曉得該透過證券商從股票市場買進,還是透過銀行從基金市場買進。

基本上同一個投資標的ETF可以從證券商買賣,也可以從銀行開立基金戶申購。

雖然有證券戶跟基金戶兩種選擇,但基金戶是由銀行透過信託的方式購買,中間會多收取一層仲介費,使得兩者之間的交易成本天差地遠,所以原則上是建議你透過證券戶買賣


ETF怎麼買賣-可以購買的管道
🔺 ETF買賣管道有銀行、證券商。 資料來源:艾蜜莉。


購買管道

證券戶(證券商)

基金戶(銀行)

購買成本

手續費、交易稅

手續費、銀行管理費

價格波動

依據盤中價格變化

每天只有一個固定價格

買進最小單位

可零股買賣

最低申購金額限制

以證券商買賣ETF做分類

  • 國內證券商: 買賣國內ETF (攜帶印章、雙證件、交割帳戶存摺到各證券商辦理)
  • 海外證券商: 買賣海外ETF (網路上即可申請,每家券商申請方式不同)
  • 證券商複委託: 買賣國內、海外ETF (攜帶印章、雙證件、交割帳戶存摺到各證券商辦理)


國內證券商大大小小有十幾間,各家對於APP、網路下單的手續費折扣優惠也不同,若每個月交易量沒有上百萬金額,其實各家之間手續費折扣並不會差異太大,建議以大型證券商或自己方便為主

各家證券商股票手續費計算比較

☛ 延伸閱讀: 怎麼買美股? 2020第一證券Firstrae開戶教學,超詳細圖解流程!

自己買賣ETF需要了解

  • 買賣股票時,資金進出的帳戶稱為「交割戶」,通常為銀行帳戶。
  • 證券戶開立後,各券商都有自己的下單軟體可使用,手機APP即可交易
  • 目前台灣前幾大金控都擁有自己的銀行及券商,建議可以搭配開戶才能免跨行手續費唷! (台新銀行⟷台新證券;富邦銀行⟷富邦證券;元大銀行⟷元大證券...等)

挑選優質ETF的5個大原則

1. 選擇一般型(原型、現貨)ETF

原型ETF是直接買進股票,可享有股票的配股配息制度,因此買入原型ETF的投資人也可以領取股利,例如:0050、0056等等。

但是合成型ETF因為是以期貨形式存在,並未直接持有股票,所以投資人是無法領到股利的,建議你如果是想要領取穩定的配息,就不要挑這種衍生性金融商品的合成型ETF(槓桿、反向、期貨ETF)。

延伸閱讀: 像是富邦VIX就不是個原型ETF,應避免長期投資~

 延伸閱讀: 值得投資的25檔ETF推薦,輕鬆買下所有好股!

 延伸閱讀: 一張台積電買不起怎麼辦?小資族也能投資台積電的5個方法!


🔺 盡量選擇原型ETF唷!

2. 選擇交易量、流動性大的ETF

股票市場內的交易量大小代表著流動性的大小,通常熱門的ETF每天成交量幾百萬股,但冷門的ETF卻幾乎只有幾千股。交易量小的ETF會發生想買但買不到,而想賣的時候又賣不掉的窘境,因此交易量就是評估ETF流動性的一個好指標,交易量越高、流動性越高、買賣價差也就越小。


建議要選擇每天交易量至少15萬股以上的ETF標的才能降低流動性不足的風險喔

ETF代號

名稱

成交價

成交股數

(萬股)

成交額

(百萬)

0050

元大台灣50

101.3

1709.6

1,516

0051

元大中型100

33.79

1.3

0.45

0052

富邦科技

68.1

23.8

16.4

0053

元大電子

39.79

3.3

1.32

0056

元大高股息

27.88

279.6

779

3. 選擇指數ETF,不選特定標的ETF

ETF特性適合長期投資在大範圍標的,以0050舉例,成分股50檔就佔了台股70%的市值,公司規模大者恆大,因此0050較為穩健,投資人較容易大膽買進並且安心持有。

而特定標的ETF,例如:黃金、石油、富邦科技(0052)、元大電子(0053),僅投資在特定產業群或者原物料,與產業或新聞消息會有很大的連動,波動比較明顯而且長期趨勢不一定是向上漲狀態。

補充: SPY是美國前500大企業的ETF,整體穩定性就比0050更好。


ETF怎麼買賣
🔺 指數型ETF長期趨勢是往上的。

4. 追蹤誤差高低、管理費用多寡

管理費用、指數追蹤差異、資金規模等因素會造成ETF報酬無法100%貼近指數報酬,追蹤差異越小則越貼近指數,管理費用越低越能減少成本拖累報酬>

原則上盡量挑選總開銷費用<0.8%的ETF,所以總開銷低搭配追蹤誤差小的ETF會是最佳選擇。

5. 資金規模大小、評估成立時間長短

ETF與一般股票一樣有交易量小造成的流通性不佳的狀況,流通性較小的ETF容易產生折價溢價的問題,因此選擇資產規模大的ETF比較能隨著資金規模提升而調降總開銷費用,並且分散投資在大型公司的持股相對穩健,往後造成被清算的風險也較低。

另外,成立時間越長,代表長期間可以適應市場波動而存活下來,投資人在評估ETF時也能查詢比較多的資料。

(往右滑)

元大台灣50

元大ESG永續

股票代碼

0050

00850

總管理費

0.43%

0.29%

ETF規模

約860億

約74億

成立日期

2003/06/25

2019/08/15

ETF怎麼買賣:元大台灣五十ETF詳細資料
🔺元大台灣五十的ETF基本資料,圖片來源:MoneyDJ理財網



ETF怎麼買賣:元大台灣永續ESG永續ETF詳細資料
🔺元大台灣ESG永續的ETF基本資料,圖片來源:MoneyDJ理財網

增加ETF投資報酬率的4個方法

介紹完該從哪裡買入ETF、怎麼挑選優質ETF之後,最後一個問題就是「ETF如何穩定獲利?」,ETF買進賣出策略方式百家爭鳴,每個投資高手都有自己一套獲利模式。

老實說學太多倒不如回歸單純,最簡單的方式就是最好的方法,幫你統整4種常見基本的ETF買賣策略,各自都有優缺點,選擇最適合自己資金大小、自己最熟悉的操作就好!

 

1. 馬上投資,時間換取低成本

第一個介紹的策略適合新手初學者,或者只想參與市場不追最高報酬的投資人,甚至是不會選股的人。

操作手法是不用挑時間、不論價格高低,只有足夠的錢就全部買進並且長期持有,投資時間拉長之下可領取穩定的配息,得到比定存還要高的報酬但這種投資策略的缺點是投入資金時若是處於指數高點,報酬率就會有偏低的情況。


ETF怎麼買賣:馬上投資其實沒有你想像中糟糕,而且長期來說或許是很棒的決策。
🔺 馬上投資或許不會有最大報酬,但長期來說總報酬率卻比定期定額好。圖片來源:GD自製


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2. 定期定額,壓低成本

定期定額應該是最常聽到的策略了吧!「每隔一段固定的時間投入固定的金額」正是定期定額操作手法。

適合沒辦法一次拿出能購買一張ETF的小資族,可以改成定期定額零股方式類似每月存錢的概念買進,價格成本高、成本低時都有可能會買進,長期來看平均買進成本的價格會落在中間值。

定期定額需要很遵守紀律的投資人,遇到股災或者股市大修正時,必須克服恐懼且遵守越低越買的策略,等待股災結束股價回升時才能享受獲利。


ETF怎麼買賣:定期定額可以壓低買進成本
🔺 定期定額可以降低買進成本,也不怕買在最高點。圖片來源:安聯投信

定期定額並不是完美策略,缺點是報酬率不大、不適合短線操作,因為定期定額的概念是建立在「低平均成本」,需要長時間才能看見成效。

雖然說越低越買可以拉低平均成本價格,但是若將時間成本考量進來,回漲時間越長,年化報酬率就會越差。

不過定期定額最大缺點是,隨時間增加,後期投入金額的影響力會下降。

例如: 每月固定投入5000元,經過100個月後已經累積50萬元,而下個月再投入的5000元僅占總資金1%,對於整體績效影響力很小,繼續拉低持有成本的能力縮小。

🔺 定期定額的買法,其中有一些迷思存在。


第_個月

每月投入資金

累積總資金

投入資金/累積總資金

(佔比%)

1

5000元

5000元

5000元/5000元=100%

2

5000元

10,000元

5000元/10,000元=50%

3

5000元

15,000元

5000元/15,000元=33%

10

5000元

50,000元

5000元/50,000元=10%

20

5000元

100,000元

5000元/100,000元=5.0%

30

5000元

150,000元

5000元/150,000元=3.3%

50

5000元

250,000元

5000元/250,000元=2.0%

80

5000元

400,000元

5000元/400,000元=1.3%

100

5000元

500,000元

5000元/500,000元=1%

🔺 定期定額買法的盲點,到後期的成效會被稀釋掉。

3. 定期不定額,提高獲利

延續定期定額的概念是在拉低平均成本,但缺點是時間太長,每個月投入的資金影響力會越來越小,但要如何夠克服這項缺點呢?

不妨嘗試「定期不定額」,一樣是每隔固定時間投入資金,但改成投入「不固定」的資金。

例如: 第一次投入5000元買在股價80元,等下一次時間到要投入資金時,股價為75元那就可以投入比5000元再更多的資金,但股價若是85元那就減少至比5000元還少的資金。

這樣的好處是,在價格便宜時多買一點,價格貴時少買一點,可以更有效的拉低平均買進成本

但是唯一的缺點就是你必須要有紀律,知道股市在下跌時,敢再加碼更多才會有定期不定額的效果產生。

 

🔺 定期不定額可以更有效降低成本喔!

4. 靠技術分析,低買高賣

在相對低檔區分批買進、在相對高檔分批賣出的手法比較適合有經驗的老手操作,可以搭配一些長線的技術線圖,例如:月線、季線、KD指標等作為判定進出的時機點,但有多少人能夠買在最低、賣在最高呢?

有一種做法是「技術指標K<20買進,K>80賣出」,雖然可以短期獲得高獲利,但是缺點就是非常有可能遇到指標鈍化,反倒是賠錢收場。

延伸閱讀: 技術分析可能可以增加短期獲利,但是有盲點存在 !!

 

而且股市漲跌難預測,也不是人人都能萬無一失的保證獲利! 這種方法雖然有機會在短時間內有高獲利,但是最大的風險就是當遇到大牛市與大熊市的時候,就如上面所說很多技術指標會鈍化(失效的意思),會使投資人做出錯誤的買賣決策。


ETF怎麼買賣
🔺 靠技術分析判斷買賣時間點,但低買高賣手法手法風險也較大。圖片來源:Goodinfo!

延伸文章、總結

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總結複習

  1. ETF可由證券商和銀行購入,但基本上建議你直接從股票市場買入即可,買賣方便且兌現也較容易。
  2. 挑選ETF時需要了解的5個原則: 選擇類型、交易量、指數標的、追蹤誤差、資金規模大小。
  3. 買賣ETF的策略: 馬上投資並長期持有、定期定額、定期不定額、買低賣高。
  4. 定期定額買賣後期會有效果降低的效果,也就是很難再把成本壓低。
  5. 定期不定額可以強化報酬率,但是需要有紀律,敢在股市下跌的時候加碼。
  6. 技術分析看似可以提高報酬,但是必須注意這也會提高了風險。

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在〈【ETF怎麼買賣】4個高報酬買賣策略全部告訴你〉中有 8 則留言

    • 首先你應該要先了解0056的成分是什麼~
      0056目前最大持股是國巨,但老實說除了知道國巨是做被動元件,然後之前是股后…
      相對於美股很多公司我真的不懂被動元件的優勢在哪裡~

      至於你要說是被套嗎?
      如果真的對0056很有信心,應該要在低點加碼,等漲上去再賣出才是
      如果資金不足可以選擇繼續放著,每年領3~6%股息就好,就不要太在意股價波動喔!

      回覆
    • 我建議您可以先研究一下這兩隻ETF分別的組成的公司喔~這樣比較可以了解這兩個標的適合哪個
      不過如果真的很難抉擇,那兩隻都可以配置一點,因為兩個追蹤的指數不太一樣,硬要講在一起好像也分不太出來

      回覆
  1. 最近我買0056套牢了,不過目前的股價不高,適合現在低點投入嗎? 文章寫得很詳盡,非常實用!

    回覆
    • 我建議先思考一下當初買0056的理由是什麼?
      是因為想領他的配息嗎?如果是的話那賣出他的理由只有一個 就是當它不再配息的時候
      所以說你把0056當成是存股的工具,那當然是越低越接,但要控制好每次買進的張數,不要一次就全部投進去了,這樣才能拉低平均持有成本

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