【ETF怎麼買賣】想賺錢,你需要留意這的5個挑選原則

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【ETF怎麼買賣】想賺錢,你需要留意這的5個挑選原則

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ETF近幾年成為投資工具新寵兒,標榜不需要深入研究個股、低風險低手續費、買賣方便容易,號稱能讓不懂股票的人也能投資,只要看準趨勢大方向,就能輕鬆賺錢!再加上媒體大肆報導、證券商強力打廣告,國民ETF0050、0056時常被拿出來討論的氛圍之下,躍躍欲試的新手就會開始問:

  • 「想投資ETF要去哪裡買?」
  • 「該怎麼挑選優質的ETF?」
  • 「買賣操作策略有什麼訣竅?」


ETF該怎麼買賣?

該從證券商還是銀行買進?

ETF全名為「股票指數型基金」,名稱內有股票又有基金,會讓第一次想要投資ETF的人非常困惑,不曉得該透過證券商從股票市場買進,還是透過銀行從基金市場買進。

基本上同一個投資標的ETF可以從證券商買賣,也可以從銀行開立基金戶申購。

雖然有證券戶跟基金戶兩種選擇,但基金戶是由銀行透過信託的方式購買,中間會多收取一層仲介費,使得兩者之間的交易成本天差地遠,所以原則上是建議你透過證券戶買賣。

ETF怎麼買賣-可以購買的管道
🔺 ETF買賣管道有銀行、證券商。 資料來源:艾蜜莉。
購買管道證券戶(證券商)基金戶(銀行)
購買成本手續費、交易稅手續費、銀行管理費
價格波動依據盤中價格變化每天只有一個固定價格
買進最小單位可零股買賣最低申購金額限制
🔺 ETF買賣方式比較表格

以證券商買賣ETF做分類:

  • 國內證券商: 買賣國內ETF (攜帶印章、雙證件、交割帳戶存摺到各證券商辦理)
  • 海外證券商: 買賣海外ETF (網路上即可申請,每家券商申請方式不同)
  • 證券商複委託: 買賣國內、海外ETF (攜帶印章、雙證件、交割帳戶存摺到各證券商辦理)

國內證券商大大小小有十幾間,各家對於APP、網路下單的手續費折扣優惠也不同,若每個月交易量沒有上百萬金額,其實各家之間手續費折扣並不會差異太大,建議以大型證券商或自己方便為主。

各家證券商股票手續費計算比較

自己買賣ETF需要了解:

  • 買賣股票時,資金進出的帳戶稱為「交割戶」,通常為銀行帳戶。
  • 證券戶開立後,各券商都有自己的下單軟體可使用,手機APP即可交易。
  • 目前台灣前幾大金控都擁有自己的銀行及券商,建議可以搭配開戶才能免跨行手續費唷! (台新銀行⟷台新證券;富邦銀行⟷富邦證券;元大銀行⟷元大證券…等)

挑選優質ETF的5個大原則

1. 選擇一般型(原型、現貨)ETF

原型ETF是直接買進股票,可享有股票的配股配息制度,因此買入原型ETF的投資人也可以領取股利,例如:0050、0056等等。

但是合成型ETF因為是以期貨形式存在,並未直接持有股票,所以投資人是無法領到股利的,建議你如果是想要領取穩定的配息,就不要挑這種衍生性金融商品的合成型ETF(槓桿、反向、期貨ETF)。

延伸閱讀: 像是富邦VIX就不是個原型ETF,應避免長期投資~

🔺 盡量選擇原型ETF唷!

2. 選擇交易量、流動性大的ETF

股票市場內的交易量大小代表著流動性的大小,通常熱門的ETF每天成交量幾百萬股,但冷門的ETF卻幾乎只有幾千股。交易量小的ETF會發生想買但買不到,而想賣的時候又賣不掉的窘境,因此交易量就是評估ETF流動性的一個好指標,交易量越高、流動性越高、買賣價差也就越小。

建議要選擇每天交易量至少15萬股以上的ETF標的才能降低流動性不足的風險喔

ETF代號名稱成交價成交股數(萬股)成交額(百萬)
0050元大台灣5088.351709.61,516
0051元大中型10033.791.30.45
0052富邦科技68.123.816.4
0053元大電子39.793.31.32
0056元大高股息27.88279.6779

3. 選擇指數ETF,不選特定標的ETF

ETF特性適合長期投資在大範圍標的,以0050舉例,成分股50檔就佔了台股70%的市值,公司規模大者恆大,因此0050較為穩健,投資人較容易大膽買進並且安心持有。

而特定標的ETF,例如:黃金、石油、富邦科技(0052)、元大電子(0053),僅投資在特定產業群或者原物料,與產業或新聞消息會有很大的連動,波動比較明顯而且長期趨勢不一定是向上漲狀態。

補充: SPY是美國前500大企業的ETF,整體穩定性就比0050更好。

ETF怎麼買賣
🔺 指數型ETF長期趨勢是往上的。

4. 追蹤誤差高低、管理費用多寡

管理費用、指數追蹤差異、資金規模等因素會造成ETF報酬無法100%貼近指數報酬,追蹤差異越小則越貼近指數,管理費用越低越能減少成本拖累報酬>

原則上盡量挑選總開銷費用<0.8%的ETF,所以總開銷低搭配追蹤誤差小的ETF會是最佳選擇。

5. 資金規模大小、評估成立時間長短

ETF與一般股票一樣有交易量小造成的流通性不佳的狀況,流通性較小的ETF容易產生折價溢價的問題,因此選擇資產規模大的ETF比較能隨著資金規模提升而調降總開銷費用,並且分散投資在大型公司的持股相對穩健,往後造成被清算的風險也較低。

另外,成立時間越長,代表長期間可以適應市場波動而存活下來,投資人在評估ETF時也能查詢比較多的資料。

項目元大台灣50元大ESG永續
股票代碼005000850
總管理費0.43%0.29%
ETF規模約860億約74億
成立日期2003/06/252019/08/15
ETF怎麼買賣:元大台灣五十ETF詳細資料
🔺元大台灣五十的ETF基本資料,圖片來源:MoneyDJ理財網

ETF怎麼買賣:元大台灣永續ESG永續ETF詳細資料
🔺元大台灣ESG永續的ETF基本資料,圖片來源:MoneyDJ理財網

增加ETF投資報酬率的4個方法

介紹完該從哪裡買入ETF、怎麼挑選優質ETF之後,最後一個問題就是「ETF如何穩定獲利?」,ETF買進賣出策略方式百家爭鳴,每個投資高手都有自己一套獲利模式。

老實說學太多倒不如回歸單純,最簡單的方式就是最好的方法,幫你統整4種常見基本的ETF買賣策略,各自都有優缺點,選擇最適合自己資金大小、自己最熟悉的操作就好!

1. 馬上投資,時間換取低成本

第一個介紹的策略適合新手初學者,或者只想參與市場不追最高報酬的投資人,甚至是不會選股的人。

操作手法是不用挑時間、不論價格高低,只有足夠的錢就全部買進並且長期持有,投資時間拉長之下可領取穩定的配息,得到比定存還要高的報酬,但這種投資策略的缺點是投入資金時若是處於指數高點,報酬率就會有偏低的情況。

ETF怎麼買賣:馬上投資其實沒有你想像中糟糕,而且長期來說或許是很棒的決策。
🔺 馬上投資或許不會有最大報酬,但長期來說總報酬率卻比定期定額好。圖片來源:GD自制

2. 定期定額,壓低成本

定期定額應該是最常聽到的策略了吧!「每隔一段固定的時間投入固定的金額」正是定期定額操作手法。

適合沒辦法一次拿出能購買一張ETF的小資族,可以改成定期定額零股方式類似每月存錢的概念買進,價格成本高、成本低時都有可能會買進,長期來看平均買進成本的價格會落在中間值。

定期定額需要很遵守紀律的投資人,遇到股災或者股市大修正時,必須克服恐懼且遵守越低越買的策略,等待股災結束股價回升時才能享受獲利。

ETF怎麼買賣:定期定額可以壓低買進成本
🔺 定期定額可以降低買進成本,也不怕買在最高點。圖片來源:安聯投信

定期定額並不是完美策略,缺點是報酬率不大、不適合短線操作,因為定期定額的概念是建立在「低平均成本」,需要長時間才能看見成效。

雖然說越低越買可以拉低平均成本價格,但是若將時間成本考量進來,回漲時間越長,年化報酬率就會越差。

不過定期定額最大缺點是,隨時間增加,後期投入金額的影響力會下降。

例如: 每月固定投入5000元,經過100個月後已經累積50萬元,而下個月再投入的5000元僅占總資金1%,對於整體績效影響力很小,繼續拉低持有成本的能力縮小。

🔺 定期定額買法。

第__個月每月投入資金累積總資金投入資金/累積總資金(佔比%)
15000元5000元5000元/5000元=100%
25000元10,000元5000元/10,000元=50%
35000元15,000元5000元/15,000元=33%
105000元50,000元5000元/50,000元=10%
205000元100,000元5000元/100,000元=5.0%
305000元150,000元5000元/150,000元=3.3%
505000元250,000元5000元/250,000元=2.0%
805000元400,000元5000元/400,000元=1.25%
1005000元500,000元5000元/500,000元=1%
🔺 定期定額買法的盲點,到後期的成效會被稀釋掉。

3. 定期不定額,提高獲利

延續定期定額的概念是在拉低平均成本,但缺點是時間太長,每個月投入的資金影響力會越來越小,但要如何夠克服這項缺點呢?

不妨嘗試「定期不定額」,一樣是每隔固定時間投入資金,但改成投入「不固定」的資金。

例如: 第一次投入5000元買在股價80元,等下一次時間到要投入資金時,股價為75元那就可以投入比5000元再更多的資金,但股價若是85元那就減少至比5000元還少的資金。

這樣的好處是,在價格便宜時多買一點,價格貴時少買一點,可以更有效的拉低平均買進成本。

但是唯一的缺點就是你必須要有紀律,知道股市在下跌時,敢再加碼更多才會有定期不定額的效果產生。

🔺 定期不定額可以更有效降低成本喔!​

4. 靠技術分析,低買高賣

在相對低檔區分批買進、在相對高檔分批賣出的手法比較適合有經驗的老手操作,可以搭配一些長線的技術線圖,例如:月線、季線、KD指標等作為判定進出的時機點,但有多少人能夠買在最低、賣在最高呢?

有一種做法是「技術指標K<20買進,K>80賣出」,雖然可以短期獲得高獲利,但是缺點就是非常有可能遇到指標鈍化,反倒是賠錢收場。

延伸閱讀: 技術分析可能可以增加短期獲利,但是有盲點存在 !!

而且股市漲跌難預測,也不是人人都能萬無一失的保證獲利! 這種方法雖然有機會在短時間內有高獲利,但是最大的風險就是當遇到大牛市與大熊市的時候,就如上面所說很多技術指標會鈍化(失效的意思),會使投資人做出錯誤的買賣決策。

ETF怎麼買賣
🔺 靠技術分析判斷買賣時間點,但低買高賣手法手法風險也較大。圖片來源:Goodinfo!

快速總結複習

  1. ETF可由證券商和銀行購入,但基本上建議你直接從股票市場買入即可,買賣方便且兌現也較容易。
  2. 挑選ETF時需要了解的5個原則: 選擇類型、交易量、指數標的、追蹤誤差、資金規模大小。
  3. 買賣ETF的策略: 馬上投資並長期持有、定期定額、定期不定額、買低賣高。
  4. 定期定額買賣後期會有效果降低的效果,也就是很難再把成本壓低。
  5. 定期不定額可以強化報酬率,但是需要有紀律,敢在股市下跌的時候加碼。
  6. 技術分析看似可以提高報酬,但是必須注意這也會提高了風險。


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8 thoughts on “【ETF怎麼買賣】想賺錢,你需要留意這的5個挑選原則

    1. 首先你應該要先了解0056的成分是什麼~
      0056目前最大持股是國巨,但老實說除了知道國巨是做被動元件,然後之前是股后…
      相對於美股很多公司我真的不懂被動元件的優勢在哪裡~

      至於你要說是被套嗎?
      如果真的對0056很有信心,應該要在低點加碼,等漲上去再賣出才是
      如果資金不足可以選擇繼續放著,每年領3~6%股息就好,就不要太在意股價波動喔!

    1. 我建議您可以先研究一下這兩隻ETF分別的組成的公司喔~這樣比較可以了解這兩個標的適合哪個
      不過如果真的很難抉擇,那兩隻都可以配置一點,因為兩個追蹤的指數不太一樣,硬要講在一起好像也分不太出來

  1. 最近我買0056套牢了,不過目前的股價不高,適合現在低點投入嗎? 文章寫得很詳盡,非常實用!

    1. 我建議先思考一下當初買0056的理由是什麼?
      是因為想領他的配息嗎?如果是的話那賣出他的理由只有一個 就是當它不再配息的時候
      所以說你把0056當成是存股的工具,那當然是越低越接,但要控制好每次買進的張數,不要一次就全部投進去了,這樣才能拉低平均持有成本

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