IB Firstrade 比較起來，當然，它們有各自的優缺點。我們自己使用下來的心得是：Firstrade 會比較適合剛接觸美股的新手；而 IB 盈透證券則比較適合有買賣美股經驗，或者有非美國上市公司交易需求的人（例如需要買賣美股、日股、港股、英股等股票和 ETF 的話，就比較適合使用 IB 盈透證券）。
如果你是比較在意手續費問題的話，可以優先選擇 Firstrade。因為 Firstrade 不管是交易股票、ETF 還是美股選擇權，都是零手續費，相較於 IB 盈透證券來說，在手續費方面比較友善。
但如果你很在意閒置資金的利息，或者是在券商裡面借貸的利率，那肯定選擇 IB 盈透證券會比較優。
IB盈透證券、Firstrade 兩家券商特色是什麼？
IB盈透證券跟 Firstrade 都算是很主流的美股券商，IB Firstrade 比較起來也各自有愛用者，對於新手來說可能比較搞不清楚這兩間的差異，那我們先來看一下IB盈透證券跟 Firstrade 各自有哪些特色。
IB盈透證券平台特色
首先 IB盈透證券有以下幾大特色：
- 可投資全球多國市場，並支援全球高達三十多個國家地區的股票、期貨、債券、外匯及期權等多種金融商品。
- 融資利率與閒置資金利息都優於其他券商。
- 提供每個月第一次電匯出金免費的優惠，可以省下出金成本。
- 有具備超強大功能的交易軟體，包含多元下單型態及演算法交易功能。
- 支援碎股交易以及股票借貸收益功能。
Firstrade 第一證券平台特色
Firstrade 同樣也有這幾個特色：
- 交易美股、美股 ETF、選擇權全部都零手續。
- 繁體中文友善，還有免付費中文電話客服，很適合華人用戶。
- 沒有開戶門檻、支援碎股交易，對新手投資人很友善。
- 介面直覺好用，就算是新手也能很快上手。
- 台灣人可以申請提款卡（Debit Card），並可以在全球ATM進行提款，適合作為小額出金或小額外幣需求使用。
IB Firstrade 比較，兩家券商差別在哪？
IB Firstrade 這兩家都是美股的券商，那到底有什麼差別呢？底下幫你整理一個清楚的表格，讓你可以快速知道這兩家券商的差異。
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（可滑動） | IB盈透證券 | Firstrade |
|---|---|---|
公司規模 | 較大，是上市公司（股票代號IBKR）全球最大網路券商之一 | 較小，不是上市公司屬於中小型網路券商 |
可交易市場 | 全球超過33個地區（包含美股、港股、日股、英股、債券、期貨、外匯等） | 只有美國市場（美股、美股 ETF、選擇權、債券） |
股票交易手續費 | 有，採階梯式跟固定式收費兩種階梯式大約 $0.0035/股，固定式$0.005/股 | 全部 0 手續費 |
閒置資金利息 | 較高，最高約 3% 左右（浮動，以官網為準） | 較低，通常低於 0.1% ~ 1% |
碎股交易 | 支援 | 支援 |
中文介面與中文客服 | 有 | 有，而且做得非常好 |
提款卡 Debit Card | 有，但目前不提供台灣用戶申請 | 有，台灣用戶可以申請 |
介面設計 | 比較複雜 | 簡單直覺，很好上手 |
安全性 | 受美國證券交易委員會（SEC）、美國金融業監管局（FINRA）及美國商品期貨交易委員會（CFTC）監管，也是美國證券投資者保護公司（SIPC）成員 | 受美國證券交易委員會（SEC）與金融業監管局（FINRA）的嚴格監管，也是美國證券投資者保護公司（SIPC）成員 |
適合族群 | 資深投資人、資產規模較大、或想操作進階金融商品的人 | 小資族、美股新手 |
IB盈透證券優缺點、適合誰？
IB作為全球最大的網路券商之一，一定是有它很大的優勢跟不可取代的地方，但也不是都沒有缺點，這裡就幫你整理出幾個主要的優缺點。
IB盈透證券優點
- 可交易全球多國市場與商品： 這可以說是IB的最大優勢了，在IB上不只能交易美股，還能直接交易港股、日股、英股、外匯、債券、期貨等全球 30 多個國家、多元的進階金融產品
- 融資利率低、閒置資金利息高： 融資利率算是目前業界最低之一的，另外他們帳戶內的閒置美元現金給的利息也很高，如果是大額資金會很有感
- 出金成本更低： 每個月提供 1 次出金免手續費，對一般投資人來說額度很夠用，之後當月第二筆出金手續費也只收 10 美元
IB盈透證券缺點
- 介面偏複雜，新手要適應比較困難： 因為 IB 各種功能非常多而且複雜，導致新手進到介面常常看不太懂，需要更多時間學習怎麼操作
- 交易有手續費，而且計算方式比較複雜： 不像有些券商推出股票、ETF交易零手續費，IB每筆交易還是會收手續費（但也算很便宜），而且分成「階梯式」、「固定式」兩種計算方式
- 閒置資金利息有資產總額的門檻： 雖然看起來閒置資金可以獲得高利息，但背後有一些條件跟門檻需要達到，不是無腦放著生利息
☛ 延伸閱讀：IB開戶教學，IB盈透證券開戶完整中文圖解步驟、手續費比較
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Firstrade 優缺點、適合誰？
Firstrade 主要是在華人地區非常受歡迎，這裡一樣幫你整理出幾個它的優缺點給你參考。
Firstrade優點
- 股票、ETF 與期權全部 0 手續費： 小資族最常操作到的股票、ETF 與選擇權通通都是交易免手續費，所以很適合小資族跟頻繁交易的人
- 介面直觀簡潔好上手： Firstrade 的操作介面很簡單乾淨，就算是初次使用的新手，也可以在很短的時間就上手，降低新手對操作錯誤的疑慮
- 中文化介面跟客服都做得非常好：因為創辦人劉錦杭本來就是台裔美國人，所以 Firstrade 整個使用上的中文化體驗做得非常自然、也與華人的日常習慣用語很一致
Firstrade缺點
- 出金手續費比較高： 相較於IB提供的每月一次免費出金優惠，Firstrade 每次出金都會收取 $25 美元，比較不利於小額出金（不過如果使用他們的提款卡提領，會有每月一次免費提領優惠，但額度也不高就是了）
- 投資市場只有美國，選擇偏少： Firstrade 裡只能交易美股、美股 ETF、期權、債券等，無法配置其他國家（如港股、日股）的股票
- 閒置資金利息非常低：存放在帳戶裡的閒置美金現金利息很低，可以說幾乎沒有什麼利息收益
IB vs Firstrade 交易商品、交易功能比較
如果是一般小資族、一般投資人的話，這兩間券商的交易商品跟功能可能不會讓你感覺到有什麼太大的差異，但如果是想要投資進階的衍生商品、使用進階功能的話，則是 IB 更勝一籌。
底下一樣幫你用表格整理起來對照看。
（可滑動） | IB盈透證券 | Firstrade |
|---|---|---|
可交易市場 | 全球超過33個地區（包含美股、港股、日股、英股、債券、期貨、外匯等） | 只有美國市場（美股、美股 ETF、選擇權、債券） |
股票、ETF 種類 | 全球股票、美股 ADR、各國 ETF | 美股現貨、美股 ETF |
衍生性商品種類 | 選擇權、全球期貨、CFD（價差合約）等 | 美股選擇權 |
下單委託類型 | 基本＋進階單（市價、限價、停損、移動停損、OCO 條件單、算法交易、VWAP 等） | 基本單（市價、限價、停損、限價停損、OCO 條件單） |
碎股交易 | 支援 | 支援 |
股息再投入（DRIP） | 支援 | 支援 |
模擬帳戶 | 有 | 沒有 |
IB vs Firstrade 手續費比較
IB盈透證券有收交易手續費，Firstrade 則是全部免交易手續費。
大家關心的台幣出入金手續費用，這兩間券商也是各有不同的規則，底下就幫你一次整理起來。
（可滑動） | IB盈透證券 | Firstrade |
|---|---|---|
美股 / 美股 ETF交易手續費 | 有，採階梯式跟固定式收費兩種階梯式大約 $0.0035/股，固定式$0.005/股 | 全部 0 手續費 |
入金手續費 | 券商不收手續費，但自己要負擔台灣電匯到海外的電匯費大約600~1,000台幣 | 券商不收手續費，但自己要負擔台灣電匯到海外的電匯費大約600~1,000台幣 |
出金手續費 | 每個月第一次出金免手續費（之後每筆 $10 美元） | 每筆 $25 美元 |
美股選擇權 | 每口約 $0.15 ~ $0.65 | 全部 0 手續費 |
入金電匯補貼 | 無 | 有，達成條件最高可申請25美元補貼 |
提款卡Debit Card 出金費用 | 台灣用戶目前無法申請提款卡 | 每月第1次提領免手續費，之後每次收 3% 手續費 |
另外你也可以用用下面的計算器來試算看看，IB 盈透證券跟 Firstrade 長期來說手續費差了多少。雖然說 IB 盈透證券會有交易的手續費，但是相對的，它的閒置資金就有最高約 3% 左右（浮動，以官網為準）的利息可以拿。
所以這個就看你長期的規劃，可以選一個最適合你長期規劃下來會使用的。
海外券商成本試算器
輸入你的投資習慣，比較 IB、Firstrade、嘉信與複委託的總交易成本（手續費＋匯款費）。
進階設定
- IB 以 IBKR Pro 固定費率計算：每股 US$0.005，每筆最低 US$1、最高為交易金額 1%（不含少量交易所／監管規費）。
- Firstrade、嘉信美股／ETF 線上交易 0 手續費，且皆無開戶門檻。
- 複委託不需跨境匯款，但各家券商費率差異大，請依你的券商方案於進階設定調整。
- 未計入換匯匯差（各方案皆需換匯）、股息預扣稅（皆為 30%），以及海外帳戶可能涉及的美國遺產稅問題。
- 費率僅供參考，實際以各券商與銀行最新公告為準。
IB vs Firstrade 下單介面比較
這裡簡單跟你介紹這兩家券商的下單介面跟步驟。
你也可以大概先參考看看交易的介面，看適不適合、符不符合你想要的，雖然說兩個介面有差，但是新手學起來多用個幾次，基本上都可以熟悉，不會到真的沒辦法學習。
IB 的下單步驟
- 在APP中間底下點選兩個箭頭的圖示，直接可前往交易介面
- 在APP最上方搜尋欄中直接「輸入股票代號」，再點選進入股票交易介面
- 輸入買入資訊（要買賣股票的數量、委托單類型、限價、生效時間等），然後滑動底下的拉條來買進，或是可以點選右邊的「預覽」看一下要成交的細節
Firstrade 的下單步驟
- 從APP右上角的放大鏡icon搜尋股票代碼，接著點進要交易的股票或ETF
- 點選最下方藍色按鈕的「股票交易」
- 輸入買入（或賣出）資訊後，並填寫數量、訂單類型、有效期限後，最後按底下「檢視」並且送出訂單
完整的 Firstrade 下單步驟教學可以看這篇：
IB Firstrade 真實使用心得
我們兩間券商 IB 盈透證券跟 Firstrade 都有使用過，裡面也確實都放了蠻多資金，使用下來，我們的心得整理如下：
IB 盈透證券使用心得
- 優點：我們特別喜歡它閒置資金有最高約 3% 左右（浮動，以官網為準）的利息。如果將帳戶視為長期投資，勢必會有一些現金或資金需要等待股市下跌的機會才會買入，當閒置資金放在那邊沒動時，如果有利息就不會虧。
- 缺點：介面偏向複雜，剛開始操作會覺得比較頭痛；但用久了也就習慣了，畢竟介面這種東西就是習慣成自然。
Firstrade使用心得
- 優點：
適合操作波段或稍微比較短線的交易，因為美股選擇權跟現股都是交易 0 手續費，相比於 IB 交易都有手續費，Firstrade 不會累積這麼多額外成本。Firstrade 使用介面乾淨、陽春，不會有過多複雜的操作而覺得困難。而且當帳戶淨值超過 25,000 美元就可以申請 Debit Card，可以做日常消費，或是出國旅遊時直接在當地 ATM 提領現金，蠻方便的。 - 缺點：
根據我們的美股 VIP 學員反饋，在市場波動較大或交易量大的日子，又剛好遇到他們維修 APP 時，速度可能會比較慢，或是有偶爾幾個小時比較不好登入、稍微有一點延遲的狀況。不過，如果你是長期投資者的話，這點倒是沒差，就看你自己的選擇。
那當然，以上是我們使用 IB 盈透證券跟 Firstrade 的使用心得。其實每個人的使用心得都不太一樣，上面是我們自己的心得，有些人跟我們的看法可能有點不同，我們也不一定說非得喜歡 IB 盈透證券還是 Firstrade。
基於我們「美股 VIP 學員」在兩個券商都有使用的狀態下，我們自然而然就會教大家如何去使用，我們會自己親身去體驗看看是不是好用，以及有哪些地方需要教學給大家。
嗨，我們是慢活夫妻 George & Dewi
股票買賣難免讓人想「短期變現」，
「短期變現」雖然有獲利的掌握感，
但這無法長期帶給你複利... 想達到財富躍遷需要的是「長期投資」！！
在我們兩個券商都有實際使用下來的狀況下，其實覺得大同小異，這就有點像是你在銀行帳戶間選擇國泰銀行、富邦銀行、中國信託或新光銀行一樣，不管你怎麼選，其實底子都是差不多的，就是讓你去交易美股的券商。
那如果你是新手硬要選的話，可能會推薦你使用 Firstrade，會比較簡單和容易上手一些；那如果你是想要操作不同國家股票、閒置資金可領活存利息的話，才會比較建議你使用 IB 盈透證券。
IB Firstrade 比較的常見問題 FAQ
以下幫你整理關於IB、Firstrade比較的常見問題。
除了這兩家，還有其他推薦的海外券商嗎？
有！這兩家以外我們也非常推薦 Charles Schwab 嘉信證券，他是美國最大的網路+實體券商，也是交易零手續費，而且介面設計也很直觀好用。
那除了嘉信之外，另外還有富途牛牛、eToro這兩家也有非常龐大的用戶、整體對資產的保障也很安全。
可以看看這篇文章，我們有幫你整理了這五家券商的比較：點我看美股五大券商哪個更適合自己
除了海外券商，還有什麼方式可以買美股？
有另外兩種主流的方式，一種是「複委托」，也就是透過台股券商裡的複委托功能下單交易美股，由台股券商再委託合作券商去幫你買進美股。
另外一種比較新的方式是用全球最大的加密貨幣交易所「幣安Binance」直接來買美股，對於原本就有投資加密貨幣的人來說也很方便，可以一個帳戶管理不同類型的資產。
IB 跟 Firstrade 買美股會被扣30%股息稅嗎？
會，這30%股息稅是針對「非美國公民」一定會扣的稅，所以只要是台灣人買美股，不管你用什麼管道、用哪一家券商，這筆股息稅都會被扣掉。
但也不用擔心，因為美股裡面有許多長期成長的好公司，投資的時候我們建議你更專注在股票本身的價值成長與獲利，不要因為這30%股息稅就卻步。
台灣人可以申請 IB 或 Firstrade 的提款卡嗎？
Firstrade用戶只要你帳戶淨值（現金加股票總值）超過25,000美元，就能申請提款卡，之後只要維持這25,000美元的淨值，就可以享有免年費跟免手續費優惠。
至於IB盈透證券雖然有推出提款卡，但目前不提供台灣及多數非美國用戶申請。
想更換券商，可以把原本持有的股票轉移到新的券商嗎？
可以，大部分主流美股券商都有提供跨券商轉移股票與資產的功能，叫做轉倉或移倉，意思就是你不用經過「先把股票賣掉、再到新券商重新買進」的繁瑣步驟，可以直接透過系統進行資產轉移。
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