W-8Ben表格是美國券商針對非美國公民的投資人所做的文件，如果你想直接使用美國券商投資美股的話就一定會用到這份表格，而且需要每三年定期更新一次。

如果你是IB盈透證券的用戶，可能很困惑到底要去哪裡更新 W8Ben 表格對吧？不用擔心，只要直接在IB帳戶裡線上更新就可以了，文章下面就會把每一個步驟用超詳細圖解來教你，跟著做就可以順利完成表格更新囉！

首先 W8Ben 表格是給「不具有美國公民身份的人」填寫的，所以假如你擁有雙重國籍，那麼這個表格對你來說是不適用的喔。

W-8 Ben 表格的全名是 Certificate of Foreign Status of Beneficial Owner for U.S. Tax Withholding，填寫的目的主要是在聲明「我不是美國人，不要扣我美國人的稅」，因為美國公民如果買賣股票獲利的話是會另外被扣稅的！非美國公民可以免除這筆稅，只會跟你收30%的股息稅，算是對外國人的優待。

當你在IB盈透證券開戶時，其中有個步驟就會要你詳細的填寫 W-8Ben 表格，之後也需要定期去更新，不過其實只有第一次填寫比較花時間，之後更新基本上五分鐘內就可以完成了。

當然IB官網也有簡單為W-8BEN做一個簡單的講解，想更深入了解更多的話可以到他們官網去看看喔。

連結點這：https://www.interactivebrokers.com/

☛ 延伸閱讀：IB盈透證券開戶教學，IB開戶全攻略+身份驗證完整教學

☛ 延伸閱讀：IB盈透證券好用嗎？手續費划算嗎？3大優缺點比較

因為你在開戶IB盈透證券的時候就有填過一次 W-8Ben 表格，所以更新時原本填寫的資料都會直接帶入，但如果你有更新過個人資訊的話就要做修改，可以準備好相關證件資料加快修改速度：

1. 身份證：如果有更換過，到時候就要在系統上更新
2. 護照：如果有更換過，到時候就要在系統上更新
3. 地址：如果地址有換，記得更新成現在的住址，可以先到郵局網站獲得國際通用的英文地址翻譯

☛ 延伸閱讀：IB入金教學，盈透證券入金超詳細圖解流程！

☛ 延伸閱讀：美股電匯教學，5大步驟「買外幣～電匯海外券商」一次搞定！

那底下我們就用詳細的圖解說明，帶你完成W-8Ben 稅務表格的更新！

首先，先登入你的IB盈透證券帳戶之後，點擊網頁右上角的頭像圖示。

接著，在選單中選擇「設置」。

找到「個人信息」點進去。

進來會看到帳戶信息，右側有一個長得像鉛筆的編輯按鈕icon，點下去。

在展開的選單中點選「稅務表格」。

進來稅務表格頁面後，請逐條檢查各項資料有沒有需要更新，有的話一定要記得改成最新資訊喔！

填好後就可以按「繼續」～

下一頁的身分證明資料一樣要仔細檢查，如果都不用更新就往下滑。

因為我們不是美國人，在這一欄「納稅人識別號」這裡就是填寫台灣的「身分證字號」，確認一下是否正確就可以了！

沒問題的話就可以按「繼續」。

這裡再次檢查一下資料正確性，沒問題就往下滑。

接下來，右下角按「繼續」。

這裡主要是要確認你不具有美國公民身份，稍微看一下就可以往下滑。

在「是否有美國納稅人識別號」跟「是否享受美國所得稅協定優惠」這兩項都選擇「否」。

第三部分的聲明兩個都選「是」。

也建議在下面圖示有劃線的部分稍微多看一下說明。

進行電子簽名，直接打名字上去就可以了，最後按右下角的「繼續」，就完成IB盈透證券 W-8Ben 稅務表格的更新了！

☛ 延伸閱讀：美股台股比較，10點整理美股和台股有什麼不同！

☛ 延伸閱讀：美股入門教學，10大規則、選券商、配息、稅務超完整解說！

這裡幫你整理一下重點注意事項：

1. W-8Ben表格從第一次開戶填寫過後，每三年就要更新一次！
2. 每個人的更新時間都不一樣，建議可以自己在日曆上稍微記一下，原則上快到其實券商也會發信通知你。但根據經驗還是建議自己稍微做紀錄比較好，因為有時候會漏掉信件或是誤刪除email沒更新到就會比較麻煩。
3. 一定要去做更新！就算資料沒變動也要更新，否則會直接視為W-8Ben文件失效。
4. W-8Ben過期失效的話，你就會被當成美國公民多扣到股票收益的稅，並且可能帳戶會被限制部分功能，甚至可能會受罰，會有部分資金被扣走。

☛ 延伸閱讀：IB定期定額教學，3分鐘完成定期定額所有步驟

☛ 延伸閱讀：美國最大「嘉信證券 Charles Schwab」開戶教學，一步一步圖解開戶流程

☛ 延伸閱讀：嘉信入金教學！電匯手續費是多少？附言要怎麼填？

☛ 延伸閱讀：嘉信W-8Ben表格更新教學。一步步圖解流程教學，每3年一定要更新一次！

☛ 延伸閱讀：嘉信下單教學，3分鐘學會網頁版、手機APP下單買進股票！

☛ 延伸閱讀：Firstrade 美股開戶教學，3分鐘超完整圖解流程，含入金電匯教學

☛ 延伸閱讀：Firstrade Debit Card 怎麼申請？國外旅遊每日1,000美元提領額度

☛ 延伸閱讀：Firstrade入金教學！完整入金圖解流程，3個工作日到款

☛ 延伸閱讀：美股開戶推薦，Top5 海外券商推薦，最推薦你用「這兩間」！

聲明：

本內容由 Interactive Brokers 的付費影響者提供。影響者並非 Interactive Brokers 的員工、合作夥伴或任何其他形式的關聯方。本內容代表影響者的觀點，並非和 Interactive Brokers 的觀點一致。影響者的經驗可能不代表其他客戶，且本內容中的任何內容均不保證未來的績效或成功。
本文所含資訊不構成 Interactive Brokers 對買賣或持有任何證券、金融產品或工具，或參與任何特定投資策略的推薦、推廣、要約或要約邀請。投資涉及風險。投資人在做出投資決策前，應自行取得獨立的財務建議，並了解與投資產品和服務相關的風險。風險揭露聲明可在 Interactive Brokers 網站上找到。

Interactive Brokers 是美國金融業監理局 (FINRA) 註冊的經紀商和美國證券投資者保護公司 (SIPC) 成員，也是在美國全國期貨協會 (NAFSA) 註冊的期貨經紀商。盈透證券為客戶提供執行和清算服務。如需了解更多關於 Interactive Brokers 或本影片中提及的任何 Interactive Brokers 產品或服務的信息，請訪問 www.interactivebrokers.com。
選擇權涉及風險，並非適合所有投資者。如需了解選擇權的用途和風險，您可以點擊下方連結以取得選擇權清算公司 (Options Clearing Corporation) 風險揭露文件《標準化選擇權的特徵和風險》。多邊策略（包括價差策略）將產生多倍交易成本。 https://www.theocc.com/company-information/documents-and-archives/options-disclosure-document

本播客中顯示或提及的任何交易代碼、實體或投資產品僅供參考，不構成任何建議。

外匯 Forex：
外匯交易有重大損失風險。外匯交易的結算日期可能因時區差異和銀行假期而有所不同。計算跨市場交易成本時，必須考慮借入資金的利率。

保證金交易 Margin Trading：
保證金交易僅適用於成熟且具有高風險承受能力的投資者。您的損失可能超過您的初始投資。有關保證金貸款利率的更多信息，請訪問 ibkr.com/interest