目前全球最大的網路券商是 Interactive Brokers 盈透證券（或是你會聽到大家常稱呼為 IB盈透證券），是一間網路開戶且不用開戶門檻的券商，另外用戶也遍及全球，是很多投資新手的開戶首選。
不過IB開戶程序上稍微比較繁瑣一點，這邊「強烈建議」使用電腦開戶，不然使用手機操作的話可能會很容易搞錯，畢竟他們為了保護用戶資料安全，有不少驗證需要去完成，那這篇文章會用我們實際開戶經驗來帶著你一步步完成，趕快往下看超詳細圖解教學吧。
IB盈透證券買美股安全嗎？
IBKR盈透證券是網路券商，意思就是沒有實體據點，有些人聽到這裡可能會擔心使用 IB 投資的安全性，對吧？
不用擔心，因為 IB盈透證券 是美國證券投資者保護基金（SIPC）的成員，SIPC 提供成員中的投資者每個帳戶最高50萬美元的保障，同時他們也受美國金融業監管局（FINRA）監管， FINRA 負責確保券商遵守法律和規定。
也就是說，SIPC 和 FINRA 這兩個監管機構對於投資人來說都是非常重要的指標，有這兩個機構來監管可以說是非常的安全了。
而且 IB 盈透證券是美股納斯達克的上市公司，他的股票代碼是 IBKR，意思就是你都可以查到他們的財務報表，了解整個券商的經營狀況，對於投資者來說可以放心，而且可以定期檢視券商的財務狀況。
IB開戶流程如下（全程線上操作即可完成）
第1步：建立IB帳號、選擇帳戶類型
第2步：填寫個人資料、資產來源
第3步：選擇帳戶類型和可交易商品
第4步：資料確認、填寫W-8Ben表格
第5步：簽署交易協議
第6步：驗證身份及地址
第7步：提前激活 IB Key（類似二次驗證）
第8步：等待帳戶審核通知（資料送出後，約 1 至 3 個工作天會收到審核通知）
第9步：帳戶審核通過後，可以開始入金（美金電匯方式）交易買賣股票
以上步驟皆可全程線上作業，大約15~30分鐘左右就可以全部完成。詳細步驟我們會在下面有詳細的圖解流程可以參考！
IB開戶前準備（準備電腦、email、身分證、護照、手機）
IB盈透證券的開戶事前準備，有幾件事你可以先準備好，開戶的過程中就能更順暢喔：
- 「強烈建議」使用電腦開戶，因為開戶流程繁瑣，也建議照著流程圖操作比較簡單
- 台灣人使用中華民國身分證（香港人使用香港身份證、大陸地區使用中國大陸居民身份證）
- 護照（要看你的英文名字，建議要準備）
- 手機之後會需要「安裝IB盈透證券的APP」
IB開戶教學圖解步驟
開戶事前準備：準備電腦、email、身分證、護照、手機
接著我們就正式開始IB開戶教學吧～
整個開戶過程會比較繁瑣一點，不過不用擔心，每一個步驟我們都會清楚告訴你該怎麼做、怎麼寫，只要照著下面的圖照跟著操作就行囉。
對了，這篇是以台灣人開戶作為示範，如果你是其他國籍，例如香港、中國大陸地區居民的話，會有小部分資料要自行調整和填寫喔！原則上台灣、香港、中國大陸都能開戶，基本資料、資產狀況、交易經驗照實填寫就可以了，基本上不會太困難～
第1步：打開IB官網，建立帳號、選擇帳戶類型
首先是先建立你的帳號密碼，用戶名稱記得要使用英文。
還有如果你後面如過申請到一半不小心跳出網頁，可以重左下角的「點擊此處」登入直接重之前的步驟開始喔，就不用全部重新重來～
記得國家和地區請選擇你的國籍，台灣、香港、中國大陸都可以選擇，按實際填寫即可！
回到你的信箱，打開你剛剛填寫的email去做信箱驗證～
記得要看寄件人是「Interactive Brokers」的信，如果一直沒收到信件的話，建議從垃圾郵件或是廣告郵件那邊看看，有時候信件會在那邊出現！
接下來，帳戶類型選「個人」，底下語言改成你習慣的語言（通常是繁體中文），就可以點選「開始申請」囉！
第2步：填寫個人資料、資產來源
接下來要照著表格照實填寫個人資訊，最上面的姓名可以填寫中文。
但世界下來下面就是得填寫英文的名字和姓氏了，請仔細檢查護照上的名字有沒有拼錯，記得一定要讓英文名字請填寫跟護照上一樣的英文名字。
地址可以填寫中文，不用特別翻成英文沒關係。
另外手機號碼部分，記得我們是台灣所以前面是+886開頭，然後不用填寫0，如果還是不知道怎麼填的話，可以看下面圖片中的示範喔。如果是香港，則選擇香港的電話區碼。
記得「我有納稅人識別號」這個項目要打勾，因為我們在台灣有繳稅！所以稅務居住地就填寫台灣。（若是在其他國家和地區的人就一樣邏輯填寫，稅務居住地填寫自己國家）
這邊你可以用身分證或是護照來申請都可以，那圖片這邊是以護照申請當作範例。
最下面一定要選擇「否」，因為一般人通常沒有從事證券交易相關的工作。如果不小心填錯，請記得打給客服專線，告訴他們你這邊填寫錯誤了。
【補充】：
台灣需撥打香港電話客服：+852-3107-8333，週一～週五，08:00 – 17:00
中文線上客服：需注意香港工作時間（台北時間 08:00~17:00）
這部分是IB要確認你的收入來源，所以一定要照實填寫。
通常財富來源會是「工作收入」、「市場投資」、「股息收入」，其他的儘量不要亂勾，不然很容易被要求補資料。
這邊為了保護你的帳號，這裡可以設定幾個安全問題，不要選太複雜的問題以免自己到時候忘記XD
最後進行手機簡訊驗證，好了按「提交」。
第3步：選擇帳戶類型和可交易商品
帳戶類型看你的需求去做選擇，再來收入和資產值這裡就照實填寫，但也不要寫太低，以免申請被拒絕。
在寫的時候注意他的單位是美金，所以要做個換算，並且照著「資產淨值>流動資產淨值>年度淨收入」的規則去寫，因為這是正常有在存錢的資產大小順序。
- 現金帳戶：入金多少美元就只能花多少美元，不能進行融資或融券。
- 保證金帳戶：可使用槓桿，進行融資（借錢買股票）與融券（放空交易），在買賣時資金比較靈活。
收入和資產填寫參考範圍：
年度淨收入：45,000~50,000 USD
資產淨值：250,000~500,000 USD
流動資產淨值：50,000~75,000 USD
另外，如果想買賣 TQQQ、SQQQ 這類商品的話，建議要夠選「從活躍交易和投機中盈利」
如果你的交易經驗很豐富，就如實填寫就好。但是如果您的經驗值太低，因為可能會影響到你之後帳戶可交易的權限，特別是你想交易選擇權或是購買兩三倍的ETF等商品。
如果交易經驗不豐富的話，你可能只能買賣現股，其他只有有一點點風險的都不可以買賣，更不可以融資。但是可以在經驗值提高了之後，再開通其他權限。
以下兩個規管信息，照我們圖示的填寫「否」就可以囉，因為大部分人都不具有上市公司股權10%以上股份。
【股票收益增強計劃】：
這邊建議做長期投資的話，就不要開啟，因為這會影響到股東長期的權益。
下面部分可以填寫透過「橫幅廣告、社交媒體或Youtube」得知的。
第4步：資料確認、填寫W-8Ben表格
接下來這部分主要是針對非美國公民身分的投資人，主要是要聲明你不是美國稅務居民，所以要免除美國相關稅務。（美國人資本利得要繳稅，台灣人可以免除，這不是一大福份嗎？）
這邊的資訊要仔細檢查有沒有填寫正確，然後「我不能享受美國稅務協定優惠」這個要打勾。
這裡全部勾「是」，然後進行電子簽名
第5步：簽署交易協議
再次確認資料正確性、協議及披露底下全部打勾。可以直接點選「I agree to all documents listed below」
進行電子簽名（用打字的）、然後點左下角或右上角的「繼續申請」。
第6步：驗證身份及地址
接著進行身份驗證，點選「身份驗證」。
這部分一定要驗證通過，否則帳戶和入金會無法通過。
選擇身分證、填寫身分證字號、有效期限選「否」。（台灣的中華民國身分證沒有有效期限）（香港的基本上也是）
這裡選擇「簡化驗證」比較快，然後在條款這裡按「本人同意」。
等等就會開始用手機進入AI線上身份驗證的流程。
用手機掃描你畫面上的專屬 QR code，千萬不要掃下面的 QR code，因為每個人當下開戶的連結是獨一無二的專屬連結喔！
照著指示用手機鏡頭拍攝身分證正反兩面。
拍身份證時請注意反光，否則會很容易身份驗證失敗。
確定都沒問題的話的話，點擊「繼續」。
照著指示用手機的前鏡頭自拍，自拍時手機離臉部不要太遠不然會不成功。
到這裡就完成身份驗證，就可以等待審核啦～
第7步：提前激活 IB Key
這步驟是為了保護你的帳戶，需要你先下載好 IB 的APP，然後用手機掃描畫面上的 QR code，沒有的話掃完 QR code 畫面會自動跳轉到下載頁面。
打開APP後選「我有帳戶」，然後登入你註冊時輸入的帳密。
接著畫面拉到底下會看到這裡有 IB Key 的激活按鈕，點擊下去「激活」就完成囉！等到帳戶真正開通後你的IB帳戶就會被二次驗證保護了。
第8步：等待帳戶審核通知
以上步驟都完成就可以等候官方審核了，審核通過會寄一封信給你，收到這封信的話恭喜你，可以準備入金開始你的美股投資之路了！
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IB手續費方案怎麼選？
IB 盈透證券的手續費收費方式有幾種不同的方案，一種是階梯式收費，一種是固定式收費。
那到底階梯式收費跟固定式收費差別在哪呢？這邊幫你整理好一個清楚的表格：
(往右滑) | IBKR Pro 階梯式 | IBKR Pro 固定式 | IBKR Lite版 |
|---|---|---|---|
收費標準 | 0.0005～0.0035美元／股 交易量收費級距（美元／股）：
| 0.005美元／股 | 0.002美元 |
最低收費金額（每筆訂單低消） | 0.35美元 | 1.00美元 | 0.003美元 |
最高收費金額（每筆訂單的收費上限） | 交易金額 × 1％ | 交易金額 × 1％ | 0.00美元 |
第三方費用 | 監管費用、交易所費用、清算費用、代收費用 | 監管費用 | 監管費用 |
適用範圍 | 全部用戶 | 全部用戶 | 僅美國用戶… |
適合誰 | 小股數交易 | 大股數交易 | 僅美國用戶… |
IB 針對美國市場的手續費一覽表。資料來源： IB官網
簡單來說，「IBKR Lite版」基本上是不用考慮，除非你是美國用戶那就可以使用「IBKR Lite版」會比較划算。
那如果說是比較常是掛限價單而且是小股數者，建議可以使用「IBKR Pro 階梯式」。那如果你是比較常一次買賣100股以上的人，就可以改用「IBKR Pro 固定式」。
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IBKR Pro（階梯式 / 固定式）與 IBKR Lite
你可能會注意到IB官網上有一種叫做「Lite」的帳戶類型，特別說明一下Lite是幾乎免收手續費的，但是目前只有美國公民才能夠申請這個帳戶…
那如果是非美國公民的話，目前就只能用「Pro」這個帳戶類型，手續費可以選擇上面兩種階梯式、固定式的收費。
IBKR Lite & Pro 帳戶差別
盈透證券有提供 Lite & Pro 兩種帳戶，雖然目前 Lite 就像上面說的只能給美國公民申請，不過我們還是幫你整理一下這兩個帳戶的差別讓你了解。
- 手續費差異：用Pro帳戶投資有手續費，分成階梯式或固定式；用Lite帳戶投資股票跟ETF免手續費
- 投資者差異：Pro帳戶適用全球的投資者；Lite帳戶限美國公民
- 功能差異：Pro帳戶有完整的功能；Lite帳戶無法使用某些進階功能、部分產品無法交易
所以整體來說，如果你的投資資金足夠，而你又想使用IB的話，其實還是建議選擇Pro帳戶會比較方便，功能也比較完善喔。
除非！除非！
你真的無比在意手續費這件事，你可以選擇另外兩間海外券商「嘉信證券、Firstrade」，這兩間券商都是零手續費＋免開戶門檻的美股券商喔！
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為什麼就是有人能靠股票轉錢？
原因不是他們運氣好挑到飆股，
而是他們掌握了看懂公司賺錢的數據，
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IB盈透證券、Firstrade、嘉信證券比較
（往右滑） | Firstrade | Charles Schwab | Interactive Brokers | Moomoo 富途牛牛 | eToro |
|---|---|---|---|---|---|
商業 | 網路券商 | 實體券商 | 網路券商 | 網路券商 | 網路券商 |
美股上市代碼 | - | #SCHW | #IBKR | #FUTU | - |
開戶門檻 | $0元 | $0元 | $0元 | $0元 | $0元 |
交易手續費 | $0元 | $0元 | $0.005元/股(最低收1元) | 非美國居民每股0.0049 美元，每筆訂單最低0.99美元。 選擇權手續費為$0元 | $0元 |
出金費用 | $25元 | $25元 | $10元 | 美國境外$25元 美國境內$20元 | $5元 |
商品種類 | 美國股票/選擇權/ETF | 美國股票/選擇權/ETF/期貨 | 全世界股票/選全/ETF/期貨/外匯 | 美國股票/選擇權/ETF/期貨香港股票/ETF中國A股市場 | 美股/差價合約/加密貨幣 |
股息再投入計畫 | 有 | 有 | 有 |
| 有 |
模擬帳戶 |
|
| 有 | 有 |
|
中文介面 | 有 | 有 | 有 | 有 | 有 |
整體評價 | |||||
點擊開戶 |
IB開戶後的5個必做流程
流程1. IB入金、電匯至美國
接下來，等IB所有開戶審核都完成後，我們就可以往下繼續做IB入金的流程。
入金就是把美元電匯到IB盈透證券的意思，這樣在券商中才有會資金可以買賣股票，而我們也有做了相關的教學，建議可以使用你原本就有在用的銀行做網路海外匯款約定就行了（中信託現在不行海外約定帳戶了），那如果真的不行也可以使用 Line Bank 電匯到IB盈透證券裡。
☛ 延伸閱讀：LINE Bank開戶教學，5步驟線上開戶含開啟外幣帳戶，可入金到交易所
流程2. IB下單教學
下單部分因為對於新手來說IB盈透證券的做介面偏複雜一些，所以一開始不管用電腦還是手機APP可能都會有點不適應，這邊我們也做了IB的電腦和APP的下單教學給你參考。
☛ 延伸閱讀：IB盈透證券下單教學，網頁及手機APP買美股詳細步驟
流程3. 開啟股息再投資DRIP
IB盈透證券也可以做股息再投資的，假若你是有投資蠻多股息股的話，可以透過ib裡的股息再投資計劃執行複利，操作步驟也不難，跟著我們下面文章內的這定就可以完成囉！
☛ 延伸閱讀：IB股息再投資設定，IB盈透證券DRIP設定步驟式教學
流程4. 閒置資金領利息
至於你入金到IB盈透證券的美元假如沒使用會有利息嗎？會的！
IB會讓你沒有買股票的閒置資金有最高3.14%的複合利息可以領，其實這可以大大活化你的資金運用率，在你沒有用到這些閒置資金時也可以有額外的利息喔！
☛ 延伸閱讀：IB盈透證券利息怎麼算？美元閒置資金活期利率最高3.12%
流程5. 每3年更新一次W-8BEN稅務表
因為我們是以外國人身份（非美國人）去投資美股，所以基本上我們都會填寫W-8BEN稅務表，這個稅務表就是告訴美國政府：我們不是美國人，而這樣可以免去資本利得稅，但同時會需要繳納30%的股息預扣稅。
而這表格會每三年需要更新一次，所以一定要定期去檢查W-8BEN稅務表有沒有過期，或是直接把要更新的時間提前記錄在行事曆當中喔！
IB盈透證券開戶相關問題
Q1：IB 開戶要多久才能完成？
以傳統的美國券商來說，如果當時開戶的人沒有太多，通常 2～3 個工作天就能完成開戶。
那如果運氣比較不好，剛好遇到一堆人同時想開戶，可能最長就需要等 1～2 個月才有辦法開戶完成。
而我們自己開戶的經驗是大概 4～5 個工作天，所以也沒有等太久的時間就開戶完成了。
Q2：IB盈透證券會有交易手續費嗎？
是的，使用盈透證券（IBKR Pro）帳戶買股票是會有部分交易手續費的。
交易手續費的部分我們在上面也有做比較詳細的說明，可以參考上面的 IBKR Pro（也就是階梯式跟固定式）的手續費差異。
Q3：開戶完之後，可以請家人入金嗎？
IB盈透證券和其他的海外券商都一樣，原則上要從臺灣的外幣帳戶電匯到海外券商，都必須使用自己的外幣帳戶。
也就是說，你自己的外幣帳戶和券商帳戶的英文名字必須是同一個人，才能成功電匯（入金）。
Q4：可以用 IB 買碎股或零股嗎？
申請 IB 證券帳戶後，可以透過券商購買的股票一般都屬於零股，也就是一股一股買進。
那如果你要購買碎股也是 OK 的，碎股通常都是可以到小數點後面2～3位的股票，不過通常都需要大於至少 5 美金。
Q5：臺灣人 IB 開戶後，帳戶是屬於哪個國家的？
臺灣人如果透過網路申請 IB 盈透證券，法律上原則上是屬於美國總公司的，也就是會受到美國金融業管理局（FINRA）還有美國證券投資人保護公司（SIPC）的保障。
美股延伸學習
☛ 延伸閱讀：IB出金教學，IB盈透證券電匯回台灣步驟圖解、手續費
☛ 延伸閱讀：Tradingview教學，投資者最喜歡用的看盤軟體！
☛ 延伸閱讀：美股投資介紹，最值得投資的100支美股全攻略 EP1
☛ 延伸閱讀：美股投資介紹，最值得投資的100支美股全攻略 EP2
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本文所含資訊不構成 Interactive Brokers 對買賣或持有任何證券、金融產品或工具，或參與任何特定投資策略的推薦、推廣、要約或要約邀請。投資涉及風險。投資人在做出投資決策前，應自行取得獨立的財務建議，並了解與投資產品和服務相關的風險。風險揭露聲明可在 Interactive Brokers 網站上找到。
Interactive Brokers 是美國金融業監理局 (FINRA) 註冊的經紀商和美國證券投資者保護公司 (SIPC) 成員，也是在美國全國期貨協會 (NAFSA) 註冊的期貨經紀商。盈透證券為客戶提供執行和清算服務。如需了解更多關於 Interactive Brokers 或本影片中提及的任何 Interactive Brokers 產品或服務的信息，請訪問 www.interactivebrokers.com。
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保證金交易 Margin Trading：
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請問IB帳戶需要完成入金，才能看到交易選項嗎？ 目前登入後僅有轉帳與支付功能
對的