目前全球最大的網路券商是 Interactive Brokers 盈透證券（或是你會聽到大家常稱呼為 IB盈透證券），是一間網路開戶且不用開戶門檻的券商，另外用戶也遍及全球，是很多投資新手的開戶首選。
不過 IB 在開戶程序上稍微比較繁瑣一點，這邊「強烈建議」使用電腦開戶，不然使用手機操作的話可能會很容易搞錯，畢竟他們為了保護用戶資料安全，有不少驗證需要去完成，那這篇文章會用我們實際開戶經驗來帶著你一步步完成，趕快往下看超詳細圖解教學吧。
透過IB買美股安全嗎？
IB盈透證券是網路券商，意思是沒有實體據點，有些人聽到這裡可能會擔心使用 IB 投資是否安全，對吧？
不用擔心，因為 IB 是美國證券投資者保護基金（SIPC）的成員，SIPC 提供成員中的投資者每個帳戶最高50萬美元的保障，同時他們也受美國金融業監管局（FINRA）監管， FINRA 負責確保券商遵守法律和規定。
也就是說，SIPC 和 FINRA 這兩個監管機構對於投資人來說都是非常重要的指標，有這兩個機構來監管就可以說是非常的安全。
而且 IB 盈透證券也是美股上市公司喔，他的股票代碼是 IBKR，意思就是你都可以查到他們的財務報表，了解整個券商的經營狀況喔。
IB開戶前準備（準備電腦、email、身分證、護照、手機）
正式開始進行開戶之前，有幾件事你可以先準備好，到時候開戶就能更順暢：
- 「強烈建議」使用電腦開戶，因為開戶流程繁瑣，也建議照著流程圖操作比較簡單
- 台灣身分證正本（香港人使用香港身份證）
- 護照（要看你的英文名字）
- 手機之後會需要「安裝IB盈透證券的APP」
IB盈透證券開戶教學
Step.0 IB開戶前準備（準備電腦、email、身分證、護照、手機）
這邊就正式開始IB開戶教學啦～
先說IB開戶過程會比較繁瑣一點，不過不用擔心，每一個步驟我們都會告訴你該怎麼做、怎麼寫，只要照著下面的圖舉操作就行囉。
對了，這篇是以台灣人開戶作為示範，如果你是其他國籍，例如香港的話，可能會有部分資料要自行調整填寫喔！原則上就是照實填寫就對了，不會太困難～
Step.1 打開IB官網，建立帳號、選擇帳戶類型
首先是先建立你的帳號密碼，用戶名稱記得要使用英文。
還有如果你後面如過申請到一半不小心跳出網頁，可以重左下角的「點擊此處」登入直接重之前的步驟開始喔，就不用全部重新重來～
回到你的信箱，打開你剛剛填寫的email去做信箱驗證～
記得要看寄件人是「Interactive Brokers」的信，如果一直沒收到信件的話，建議從垃圾郵件或是廣告郵件那邊看看，有時候信件會在那邊出現！
接下來，帳戶類型選「個人」，底下語言改成你習慣的語言（通常是繁體中文），就可以點選「開始申請」囉！
Step.2 填寫個人資料、資產來源
接下來要照著表格照實填寫個人資訊，最上面的姓名可以填寫中文。
但世界下來下面就是得填寫英文的名字和姓氏了，請仔細檢查護照上的名字有沒有拼錯，記得一定要讓英文名字請填寫跟護照上一樣的英文名字。
地址方面可以填寫中文，不用特別翻成英文沒關係。
另外手機號碼部分，記得我們是台灣所以前面是+886開頭，然後不用填寫0，如果還是不知道怎麼填的話，可以看下面圖片中的示範喔。如果是香港，則選擇香港的電話區碼。
記得「我有納稅人識別號」這個項目要打勾，因為我們在台灣有繳稅！在其他國家和地區的人也是一樣～
這邊你可以用身分證或是護照來申請都可以，那圖片這邊是以護照申請當作範例。
最下面一定要選擇「否」，因為一般人通常沒有從事證券交易相關的工作。如果不小心填錯，請記得打給客服專線，告訴他們你這邊填寫錯誤了。
【補充】：
香港電話客服：+852-3107-8333，週一～週五，08:00 – 17:00
中文線上客服：需注意香港工作時間（台北時間 08:00~17:00）
這部分是IB要確認你的收入來源，所以一定要照實填寫。
通常財富來源會是「工作收入」、「市場投資」、「股息收入」，其他的儘量不要亂勾，不然很容易被要求補資料。
這邊為了保護你的帳號，這裡可以設定幾個安全問題，不要選太複雜的問題以免自己到時候忘記XD
最後進行手機簡訊驗證，好了按「提交」。
Step.3 選擇帳戶類型和可交易商品
帳戶類型看你的需求去做選擇，再來收入和資產值這裡就照實填寫，但也不要寫太低，以免申請被拒絕。
在寫的時候注意他的單位是美金，所以要做個換算，並且照著「資產淨值>流動資產淨值>年度淨收入」的規則去寫，因為這是正常有在存錢的資產大小順序。
- 現金帳戶：入金多少美元就只能花多少美元，不能進行融資或融券。
- 保證金帳戶：可使用槓桿，進行融資（借錢買股票）與融券（放空交易），在買賣時資金比較靈活。
收入和資產填寫參考範圍：
年度淨收入：45,000~50,000 USD
資產淨值：250,000~500,000 USD
流動資產淨值：50,000~75,000 USD
另外，如果想買賣 TQQQ、SQQQ 這類商品的話，建議要夠選「從活躍交易和投機中盈利」
如果你的交易經驗很豐富，就如實填寫就好。但是如果您的經驗值太低，因為可能會影響到你之後帳戶可交易的權限，特別是你想交易選擇權或是購買兩三倍的ETF等商品。
如果交易經驗不豐富的話，你可能只能買賣現股，其他只有有一點點風險的都不可以買賣，更不可以融資。但是可以在經驗值提高了之後，再開通其他權限。
以下兩個規管信息，照我們圖示的填寫「否」就可以囉，因為大部分人都不具有上市公司股權10%以上股份。
【股票收益增強計劃】：
這邊建議做長期投資的話，就不要開啟，因為這會影響到股東長期的權益。
下面部分可以填寫透過「橫幅廣告、社交媒體或Youtube」得知的。
Step.4 資料確認、W-8Ben表格
接下來這部分主要是針對非美國公民身分的投資人，主要是要聲明你不是美國稅務居民，所以要免除美國相關稅務。（美國人資本利得要繳稅，台灣人可以免除，這不是一大福份嗎？）
這邊的資訊要仔細檢查有沒有填寫正確，然後「我不能享受美國稅務協定優惠」這個要打勾。
這裡全部勾「是」，然後進行電子簽名
Step.5 簽署交易協議
再次確認資料正確性、協議及披露底下全部打勾。可以直接點選「I agree to all documents listed below」
進行電子簽名（用打字的）、然後點左下角或右上角的「繼續申請」。
Step.6 驗證身份及地址
接著進行身份驗證，點選「身份驗證」。
這部分一定要驗證通過，否則帳戶和入金會無法通過。
選擇身分證、填寫身分證字號、有效期限選「否」。（台灣的身分證沒有有效期限）（香港的基本上也是）
這裡選擇「簡化驗證」比較快，然後在條款這裡按「本人同意」。
等等就會開始用手機進入AI線上身份驗證的流程。
用手機掃描你畫面上的專屬 QR code，千萬不要掃下面的 QR code，因為每個人當下開戶的連結是獨一無二的專屬連結喔！
照著指示用手機鏡頭拍攝身分證正反兩面。
拍身份證時請注意反光，否則會很容易身份驗證失敗。
確定都沒問題的話的話，點擊「繼續」。
照著指示用手機的前鏡頭自拍，自拍時手機離臉部不要太遠不然會不成功。
到這裡就完成身份驗證，就可以等待審核啦～
Step.7 提前激活 IB Key
這步驟是為了保護你的帳戶，需要你先下載好 IB 的APP，然後用手機掃描畫面上的 QR code，沒有的話掃完 QR code 畫面會自動跳轉到下載頁面。
打開APP後選「我有帳戶」，然後登入你註冊時輸入的帳密。
接著畫面拉到底下會看到這裡有 IB Key 的激活按鈕，點擊下去「激活」就完成囉！等到帳戶真正開通後你的IB帳戶就會被二次驗證保護了。
Step.8 等待帳戶審核通知
IB 手續費方案怎麼選？
IB 盈透證券的手續費收費方式有幾種不同的方案，一種是階梯式收費，一種是固定式收費。
那到底階梯式收費跟固定式收費差別在哪呢？這邊幫你整理好一個清楚的表格：
(往右滑) | IBKR Pro 階梯式 | IBKR Pro 固定式 | IBKR Lite版 |
|---|---|---|---|
收費標準 | 0.0005～0.0035美元／股 交易量收費級距（美元／股）：
| 0.005美元／股 | 0.002美元 |
最低收費金額（每筆訂單低消） | 0.35美元 | 1.00美元 | 0.003美元 |
最高收費金額（每筆訂單的收費上限） | 交易金額 × 1％ | 交易金額 × 1％ | 0.00美元 |
第三方費用 | 監管費用、交易所費用、清算費用、代收費用 | 監管費用 | 監管費用 |
適用範圍 | 全部用戶 | 全部用戶 | 僅美國用戶… |
適合誰 | 小股數交易 | 大股數交易 | 僅美國用戶… |
IB 針對美國市場的手續費一覽表。資料來源： IB官網
簡單來說，「IBKR Lite版」基本上是不用考慮，除非你是美國用戶那就可以使用「IBKR Lite版」會比較划算。
那如果說是比較常是掛限價單而且是小股數者，建議可以使用「IBKR Pro 階梯式」。那如果你是比較常一次買賣100股以上的人，就可以改用「IBKR Pro 固定式」。
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IBKR Pro（階梯式 / 固定式）與 IBKR Lite
你可能會注意到IB官網上有一種叫做「Lite」的帳戶類型，特別說明一下Lite是幾乎免收手續費的，但是目前只有美國公民才能夠申請這個帳戶…
那如果是非美國公民的話，目前就只能用「Pro」這個帳戶類型，手續費可以選擇上面兩種階梯式、固定式的收費。
IBKR Lite & Pro 帳戶差別
盈透證券有提供 Lite & Pro 兩種帳戶，雖然目前 Lite 就像上面說的只能給美國公民申請，不過我們還是幫你整理一下這兩個帳戶的差別讓你了解。
- 手續費差異：用Pro帳戶投資有手續費，分成階梯式或固定式；用Lite帳戶投資股票跟ETF免手續費
- 投資者差異：Pro帳戶適用全球的投資者；Lite帳戶限美國公民
- 功能差異：Pro帳戶有完整的功能；Lite帳戶無法使用某些進階功能、部分產品無法交易
所以整體來說，如果你的投資資金足夠，而你又想使用IB的話，其實還是建議選擇Pro帳戶會比較方便，功能也比較完善喔。
除非！除非！
你真的無比在意手續費這件事，你可以選擇另外兩間海外券商「嘉信證券、Firstrade」，這兩間券商都是零手續費＋免開戶門檻的美股券商喔！
☛ 延伸閱讀：美國最大「嘉信證券 Charles Schwab」開戶教學，一步一步圖解開戶流程
【股票賺錢不是靠運氣】
為什麼就是有人能靠股票轉錢？
原因不是他們運氣好挑到飆股，
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IB和其他券商差異
（往右滑） | Firstrade | Charles Schwab | InteractiveBrokers | Moomoo 富途牛牛 | eToro |
|---|---|---|---|---|---|
商業 | 網路券商 | 實體券商 | 網路券商 | 網路券商 | 網路券商 |
美股上市代碼 | - | #SCHW | #IBKR | #FUTU | - |
開戶門檻 | $0元 | $0元 | $0元 | $0元 | $0元 |
交易手續費 | $0元 | $0元 | $0.005元/股(最低收1元) | 非美國居民每股0.0049 美元，每筆訂單最低0.99美元。 選擇權手續費為$0元 | $0元 |
出金費用 | $25元 | $25元 | $10元 | 美國境外$25元 美國境內$20元 | $5元 |
商品種類 | 美國股票/選擇權/ETF | 美國股票/選擇權/ETF/期貨 | 全世界股票/選全/ETF/期貨/外匯 | 美國股票/選擇權/ETF/期貨香港股票/ETF中國A股市場 | 美股/差價合約/加密貨幣 |
股息再投入計畫 | 有 | 有 | 有 |
| 有 |
模擬帳戶 |
|
| 有 | 有 |
|
中文介面 | 有 | 有 | 有 | 有 | 有 |
整體評價 | |||||
點擊開戶 | Cell |
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Interactive Brokers 是美國金融業監理局 (FINRA) 註冊的經紀商和美國證券投資者保護公司 (SIPC) 成員，也是在美國全國期貨協會 (NAFSA) 註冊的期貨經紀商。盈透證券為客戶提供執行和清算服務。如需了解更多關於 Interactive Brokers 或本影片中提及的任何 Interactive Brokers 產品或服務的信息，請訪問 www.interactivebrokers.com。
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