【新手投資推薦】6大優點讓我選擇美股價值投資

老一輩的人最愛說: 「股票很危險,小玩一兩萬就好。」這一類的話很常出現在他們口中,為什麼呢?他們人生中遇到多次股災,或許就是在股災中大賠。

多數人都喜歡追高殺低,深怕自己沒賺到這一波,又怕自己晚賣多賠幾萬,這種事情不斷在發生,因此他們就警惕年輕人不要玩股票,怕自己小孩把辛苦賺來的錢都賠在市場當中。

「股票是用「玩」的嗎?」

「股票真的很危險只能小額投資嗎?」

「聽說價值投資者不害怕股災,反而喜歡崩盤?」

如果你想輕鬆一點投資、想知道為什麼我們會建議新手做美股價值投資的話,那就繼續往下閱讀文章,我會告訴你「價值投資」的好處!


為什麼建議新手做美股價值投資?

談到美國價值投資之前,很多人認為投資很遙遠、很困難,甚至覺得買買儲蓄險就很了不起了,而投資美股簡直是遙不可及,更別說是要用美股打敗通貨膨脹。

其實「投資美股」沒有你想像中那麼遙遠,原因是因為美國的好公司都在我們身活周遭,只是你不知道「那些」就是美國可以投資的公司罷了!

從小吃的麥當勞(MCD)、可口可樂(KO),每天在用的iPhone(AAPL)、Facebook(FB),每次刷信用卡會用到的Visa(V)、Mastercard(MA),其實你會發現生活真的更貼近美股才對~


新手投資推薦美股價值投資:好公司
🔺 全世界市值前五大的公司都位於美國,相信你也都認識他們,分別是亞馬遜、蘋果、Google、微軟、Visa。

美國經濟方面是全球第一,而美國股市交易總市值達35兆美金,是日本的6倍、中國的4倍、台灣的31倍,完全稱霸整個地球!

況且全球各個產業龍頭幾乎都會在美國上市,像是台灣的台積電也有在美國上市掛牌,所以在美國開戶也還是可以買到台積電(TSM)的,而且在美國買台積電可以一股一股小額買進,對小資族反倒是更棒的選擇。

另外荷蘭的艾斯摩爾(ASML)、中國的阿里巴巴(BABA)、英國的聯合利華(UL)、日本的Toyota(TM)、Sony(SNE)也都有在美國掛牌上市喔!


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新手投資推薦美股價值投資:經濟體
🔺 美國經濟在世界處於領導位置,市值為全球第一大。而全球百大企業中美國就佔了54%。


🔺 美股真的很多很多好標的。

美股價值投資的缺點

其實以下所有缺點,反過來像就是價值投資的優點喔 !! 

1. 沒有當沖、賭博般的快感,無法參加別人每天股市衝殺的討論。
2. 無法體會每天看盤上上下下的刺激感。
3. 大多數朋友以為你沒在投資。
4. 大多數時間持有大量現金。
5. 不常出手,會忘記券商下單系統的帳號密碼...
6. 幾乎沒有人想找你討論股票,因為你不看技術分析,平常也不關心股票。
7. 需要獨立思考,要能夠過濾周圍朋友的雜訊。
8. 要了解公司基本面,至少會看十年以上的歷史財報數據。
9. 投資方式違反人性,別人恐慌時你卻在瘋狂買股。
10. 普通人看你進場的時機都以為你是神經病。
( 第10點真的是越看越好笑😅 )


平常沒人想找你討論股票,當崩盤時自然那些人也不會把恐慌的心態帶給你;平常有大量現金,等到崩盤買股提高報酬率等。

價值投資者平常就是在等待「最佳好球的時機」,就像打棒球一樣,巴菲特經常說「等待到了好時機才出手,不用每次球來都揮棒,但是一出手就要是好的安打或全壘打。」


新手投資推薦美股價值投資:巴菲特
🔺 價值投資者:巴菲特,。

美股價值投資的優點

1. 價值投資成本低、又安全 

新手投資推薦美股價值投資:安全邊際
🔺 安全邊際可使價值投資者買入更低成本的股價。


先有了「安全邊際」的想法之後,價值投資者就可以用較低的價格買到好公司的股票,相對的,可以承受市場波動的的空間也就越大。

如果一個好公司你卻用了非常高的價格來購買,那麼這就會是錯的一個投資決策。而普通的公司卻用了非常優惠的價格買到,那也能圍成一個好的投資決策。

2. 價值投資很適合所有新手 

台股許多市場老手喜歡看所謂「技術分析」,相信在台灣90%接觸股票的人也略懂技術分析,很多新手對於複雜的技術分析感到害怕、不想接觸。

另外,股市老手也會說股市需「盤感」,但何謂盤感呢? 

他們所說的盤感有時候跟技術分析很貼近,看線圖來猜測未來會大漲、會大跌,但如果真的那麼準確為什麼老手還是會輸錢呢?


巴菲特曾說:「技術分析就像看著後照鏡在開車前進...」,市場上所有的複雜數據分析都是過去式,股票市場上有所謂的「市場先生」這位虛擬人物存在,因此我們不會知道明天股市會大漲還大跌。

這邊有趣的是,股是新手不像老手一樣學過很多技術分析,甚至有些人懶惰看那些數據跟線圖,但是往往新手價值投資者的報酬率卻比老手還要好,原因就是新手不會被數字與線圖所牽動、影響決策,所以他們才能真正展現價值投資者的精神。


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3. 不用為了股市而每天看新聞、短線消息

「武漢肺炎…三階段影響股市?」

「伊朗若報復油價會漲...? 華爾街驚人喊到95美元?」

「川普稱中美貿易協議將成黃金由漲轉跌?」


新手投資推薦美股價值投資:新聞真得正確嗎?
🔺 價值投資可以不用去追新聞,也不會被新聞所誤導。


跟股市相關的新聞層出不窮,每天多多少少都影響到投資人的心態,甚至影響到了投資人的投資決策。

價值投資者不追隨新聞熱門股,也不怕新聞刻意惡化現有局勢而導致大跌,價值投資者只專注於長期好公司的穩定獲利及成長,並且長期持有股份,因此他們只需要讓自己的知識圈擴大,懂得判斷公司的內在價值,完全不擔心新聞內容是利多利空。

4. 價值投資不怕市場崩盤

新手投資推薦美股價值投資:-股市崩盤
🔺 對於崩盤不再是害怕,反而是撿便宜的時候。


一般投資人看到股市大漲,欣喜若狂;股市大跌,最慘的可能都不想活了。為什麼價值投資者尤其對崩盤時卻不敢到慌張呢? 回到價值投資策略的初衷,保持安全邊際買進好企業,並長期持有。

崩盤對於價值投資者就是一個跳樓大拍賣得好時機,可以用平常5折的價格買入好企業的股票,就像是5折價格買到了"最新的iPhone",所以價值投資者特別喜愛金融危機時股票的優惠期間。


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warren beffett

巴菲特:「別讓短期資產的波動阻礙了長期價值成長。沒人能告訴你市場什麼時候會大跌。」

5. 價值投資的投資生命可以很長

以人性來說,在股市賺得到錢,你就會繼續在股市中生存並賺到更多;如果在股市賠錢,那麼股市的投資生命就到此結束了!

通常在股市中結束生涯的最後幾筆交易都會是賠最慘的,原因就是你再也沒麼多錢可以投入,所以股市的投資生命就這樣結束了...

價值投資的投資生命之所以可以很長,也歸功於保持「安全邊際」的關係,讓價值投資者可以提高報酬率及勝率,進而使得投資生命可以很長。

另外,我們從巴菲特唯一的傳記《雪球》可以知道,巴菲特從小11歲時就買入人生第一張股票,歷經了將近80年的時間,依然還健在於股市中,而且資產也翻了好幾百倍,同時印證了價值投資的投資生命是可以很長的。

🔺 價值投資的優缺點。

6. 擁有足夠的時間做自己喜歡的事

雖然說價值投資者平常需要花點時間了解公司、判斷公司內在價值,但是大多時候價值投資者都不會進出市場。

也就是說你平常會省下許多時間在交易及盯盤上,讓自己上班時可以更專注、更有自己的時間,而不是把所有時間都賣給了不必要的新聞資訊及技術分析數據上。

這對於非常忙碌的上班族來說,是很棒的一格投資方法,不但可以專注於本業,還可以長期持有手上的好股票。

美股價值投資的長期複利

1. 複利>單利,打敗通貨膨脹

美股價值投資可以透過股息再投入計畫(DRIP),直接達到複利的效果,將領到的股息直接再購買股票,到下一季度就可以透過本利和再領更多的配息。

現在只要在我們常用的券商像是TD Ameritrade、Firstrade找到股息再投資的選項,打個勾你就把所有設定給完成了,對於投之者來說真的很方便。

再來就是說,如果你領到股息之後就習慣會花掉,那麼得到的結果也只是單利而已,後期財富增加的速度會非常緩慢,完全沒有複利的效果。


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新手投資推薦美股價值投資:單利與複利的差異
🔺 單利與複利的差別,複利的後期財富會增加非常快 !

美國有句諺語:「The best time to plant a tree was 20 years ago. The second best time is now!」

這句話在說:「最佳種樹的時間是20年前,而第二好的時間就是現在!」

與其在等著最佳時機才投資,不如現在馬上就投資,此時此刻投資就是打敗通貨膨脹是最佳的時機。

往往都是過了幾年後才後悔當初沒投資,因為沒投資的時間點回頭看卻是最好的時間點,同時損失最大的還有複利的時間。

2. 死薪水也有機會至富

你可能會想踢館說領死薪水怎麼可能有複利的效果?

「哪裡找的到穩定報酬率的商品 」
「等了3年根本沒有複利效果啊」
「我本金不夠談什麼複利」

第一,其實穩定的報酬率通常是以年來計算,以價值投資者來說不要太在意短期的波動,再來波克夏就是一個年化報酬接近20%的商品。

第二,複利不能中斷,通常投資賺到1萬塊就會想把錢馬上花掉享樂,這跟把雞生出來的蛋馬上吃掉的道理相同,錢花掉的當下就等於複利歸零重新開始

第三,本金小也可以有複利效果,只是一開始雪球比較小顆,但是只要找到夠長的軌道讓它持續滾動,我們一樣可以跟別人滾出一樣大顆的雪球。


🔺 如果學會延遲享樂?

 

假設每種投資工具初期各投入10萬且報酬率穩定,以下讓我們看看20年後的差別

台幣定存:10萬→12.2萬
儲蓄險:10萬→16.4萬
存股:10萬→26.5萬
台股:10萬→38.7萬
S&P 500:10萬→67.3萬
巴菲特公司 - 波克夏:10萬→383.3萬


【補充】:複利通常都要在3~5年後才會有顯著的效果。(看看下圖)

新手投資推薦美股價值投資:複利的好處
🔺 如果年化報酬率是20%,按照72法則,財富3.6年就可以翻倍(72÷20=3.6),20年後總資產會變成383.3萬元。 資料來源:Buffet Online School 巴菲特線上學院

3. 複利可以讓你致富,也能讓你欠一屁股債

「水能載舟,亦能覆舟。」複利也一樣,從另一個角度來看,如果身上有非常高利率的貸款或信用卡費(5~6%),最好能夠即時繳清或償還,否則債務同時也會因複利越滾越大,最後不幸形成當年眾多的卡奴

新手投資推薦美股價值投資:負債得危險性
🔺 假如身上一開始有10萬元5%的貸款,完全都沒有還本金,持續利滾利從28歲到70歲,債務會瞬間變成1,500萬。

延伸文章

在〈【新手投資推薦】6大優點讓我選擇美股價值投資〉中有 25 則留言

    • 其實我跟Dewi美股開戶都是晚上在家用電腦開戶的喔~
      現在美股開戶方便很多,到時候會再分享一篇開戶的總整理給大家~
      記得追蹤我們粉專才不會錯過消息喔

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  1. 複利的威力真的很可觀
    價值投資是一項很棒的投資方式
    雖然不是每一樣投資商品都可以做這樣
    但是裡面的理念和想法
    是可以融會在一起的
    本身做匯率和指數
    也是看好貨幣和指數的價值
    才進場做

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    • 推推美股
      以前版主都投資台股,後來轉戰美股之後就離不開了
      實在是太喜歡了哈哈
      如果想多了解美股資訊,可以多多追蹤我們喔

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