【2022美股開戶比較】內含開戶教學影片,你看這篇就夠了!

2022-01-19


美股開戶比較

身邊越來越多人開始想要投資美股,全球百大企業中絕大多數都是美國上市公司,生活周遭也充斥著美國品牌。

對你來說,你很了解這家公司的業務內容是什麼、賣的產品有哪些,像是星巴克、麥當勞、好市多、蘋果、微軟、亞馬遜、VISA等好公司,你都想買他們的股票。

但你的疑問一定是「美國海外券商這麼多我要怎麼選擇?」、「哪一間手續費比較低?」、「聽說有免手續費券商?」

這些問題的解答,我都會在問文章中一一告訴你,順便也告訴你開戶的方法喔!那就繼續往下看吧~


美股開戶:網路申請方便又迅速

網路還沒那麼發達時,要開立美股券商真的非常麻煩,因此大部分投資人都選擇台灣本土券商用複委託的方式投資,但缺點就是手續費過高而降低投資報酬率。

隨著時代的演進,現在開設美股券商不需要郵寄紙本,只需要上網填寫資料就可以完成,而且美股券商的中文化介面做得很好,不懂英文的人也能輕鬆開戶,甚至還祭出交易免手續費的優惠吸引投資戶。

所以你到底要使用複委託還是美國券商好呢? 美國券商那麼多該選擇哪家比較好呢? 這沒有絕對的答案,這裡會客觀分析每家券商的優缺點,你可以再自行考慮最適合自己的美股券商。

(我們建議你使用TD或是Firstrade;匯款銀行的話我們推薦國泰世華銀行。)


美股開戶比較、教學
🔺 網路就可以申請海外證券喔!只要你有「護照」就可以全程上網開戶,不用再跑任何銀行喔!

複委託是什麼?怎麼申請?

複委託完整名稱為「受託買賣外國有價證券業務(Sub-brokerage)」,全名非常直白的解釋了複委託這項業務,就是「透過國內券商下單再以委託國內券商形式,幫你向海外券商下單股票或ETF」,因為經過兩次下單動作,所以稱作「複委託」。


大部分的國內證券商都有提供複委託的服務,你只要準備以下三樣文件: 雙證件(身分證+駕照或健保卡)、印章、銀行台幣和外幣存摺影本,就可到國內券商或網路線上申請開戶。

各家券商複委託手續費落在0.2%~1%,其實差異不大而且還能跟業務專員殺價手續費XD


☛ 延伸閱讀:複委託 vs 海外美國券商?海外券商真的有比較好嗎?


國內券商

複委託手續費(美股)

最低手續費(美金)

元大

0.5%

35

凱基

0.5%

39.9

日盛

0.5%

37.9

大昌

0.15%

15

永豐

1%

100

富邦

1%

39.9

玉山

0.4%

35

群益

0.5%

35

複委託和美國券商各別優缺點

(往右滑)

複委託

美國券商

優點

1. 多數人對國內券商較信任、有安全感,感覺錢在是自己身邊而不是國外。


2. 直接以台幣或外幣交易,不用將錢匯到國外。


3. 有任何問題,國內券商會提供服務解決。


4. 中文、台語服務,語言無隔閡。

1. 大部分券商都已推出交易免手續費優惠,是頻繁交易投資人的福音。


2. 可投資的商品種類較多元,ETF、股票、債券、選擇權或期貨都能買到。


3. 可設定股息再投入計畫,增加複利成長空間,長期滾雪球


4. 銀行帳戶、證券帳戶無須分開開設,屬於二合一帳戶。


5. 近年大型券商都有提供中文客服及介面,減少語言障礙。

缺點

1. 需要交易手續費而且是以「單筆」計算,費用最低也要15美金,對於一股一股交易的投資人負擔較大


2. 可選擇的投資種類較少,只能購買ETF及個股,其餘期貨、債券等等就要看國內證券商是否可交易。

1. 需要先將台幣換成美金再電匯至國外帳戶,步驟較繁瑣。


2. 美國與台灣有時差,若有問題需要客服協助,時間較不方便。

我們直接講給你聽

你可能會覺得上面「複委託 vs 美國券商」的比較有點複雜,這是很正常的!! 

所以如果你想更清楚了解的話,可以點開下方的youtube影片來看我們分析他們各自的優缺點,這樣子應該對於你選擇複委託或是美國券商會更有幫助喔。

誰適合複委託買美股?

複委託跟美國券商哪個比較好這沒有標準的答案,完全取決於你個人的投資習慣,這邊建議你可以依照投資頻率、單筆投資金額、投資數量作為判斷依據。

若你是屬於單筆投資大資金、長期投資或一年只買賣一兩次的人,或許適合使用複委託,相較手續費並不會比電匯成本高多少,也能省去一些繁雜的海外開戶程序,但是你會需要承擔當時匯率風險。

如果你是頻繁交易或者單筆交易金額小(一兩股買賣) 的人,那就建議使用美國券商,不然有可能手續費比股價還要高喔。


(最後很害怕資金放在國外的投資人就用複委託吧! 但老實說台幣應該還是比美金還危險...XD)

美股開戶比較:Top5海外券商總整理

剛接觸美股投資遇到的第一個瓶頸就是「開戶」,海外證券商這麼多家,而且每家的開戶門檻、手續費、特色都有不同之處,搞得你也眼花撩亂。

為了幫你節省時間,我特地整理一篇Top5海外券商介紹,希望你可以更清楚明白各券商的優缺點,最後找到適合自己的券商。

不過這邊還是要提到一個美國券商最大的好處,就是「你可以確認你真的是買到真實股票,而且你是真的當美國公司的股東」,那每當股東會時公司也都會寄給你股東投票通知,這就很直接證明你是股東嘛,至於複委託的話到底是不是買到真實股票就不好說了~

美股開戶比較:股東證明

🔺 如果你真的是股東,在合法券商你就會收到來自公司寄給你的股東投票信,代表你是買到真實的股票!

美股開戶:5大券商比較懶人包

【慢活說給你聽】:

如果你懶得看下面這麼多資料,不如直接聽我們怎麼比較這4間美股券商吧!

(往右滑)

TD Ameritrade
德美利證券

Firstrade
第一證券

Charles Schwab
嘉信證券

InteractiveBrokers
IB盈透證券

eToro
e投睿

商業

實體券商

網路券商

實體券商

網路券商

網路券商

美股上市代碼

#SCHW

-

#SCHW

#IBKR

-

開戶門檻
(美金)

$0元

$0元

$25,000元

$0元

$50-10,00元不等(依據所在地而不同)

交易手續費
(美金)

$0元

$0元

$0元

$0.005元/股(最低收1元)

0.09%(股票和ETF單邊利差)

出金費用
(美金)

$25元

$35元

$25元

$10元

$5元(最低需出金50元美金)

商品種類

美國股票/選擇權/ETF/期貨

美國股票/選擇權/ETF

美國股票/選擇權/ETF/期貨

全世界股票/選全/ETF/期貨/外匯

虛擬貨幣/股票差價合約(CFD)

股息再投入計畫
(DRIP)

🚫

模擬帳戶

🚫

🚫

中文介面

整體評價

點擊開戶

美股開戶1: TD Ameritrade 德美利證券 

美股開戶比較、教學:td ameritrade


☛ 延伸閱讀:TD Ameritrade 美股開戶教學,超詳細圖解流程10分鐘開戶完成!


  • 成立於1975年,已經有40多年歷史,是全球第三大網路券商。
  • 在美國有很多實體營業據點,而且是美股掛牌上市公司。目前TD已經和嘉信證券合併(股票同為代碼:SCHW),但是業務上目前還是各自分開營運的。
  • 可投資商品種類:股票、ETF、債券、基金、期貨、選擇權、外匯。
  • 免費即時報價功能。
  • 提供20萬美金的「虛擬帳戶」讓投資人練習投資。
  • 開戶程序稍微繁瑣,開戶驗證需要14~40天的時間。
  • 開戶沒有金額限制,所以非常適合小資族使用。

美股開戶2:Firstrade 第一證券 

美股開戶比較、教學:firstrade


延伸閱讀: 第一證券 Firstrae 美股開戶教學,超詳細圖解流程!


  • 1985年由華人劉錦杭創立,因此中文化服務、介面做的最好
  • 沒有實體營業據點,僅是網路券商,也沒有掛牌上市。
  • 可投資商品種類:股票、ETF、債券、基金、期貨、選擇權。
  • 24小時中文客服。
  • 開戶申請方便迅速,花你3分鐘就可以完成囉。
  • 有跨國提款卡,可在全球提款機領取帳戶內現金。
  • 有看盤軟體,但有些人會覺得不好用。
  • 適合小資族還有長期投資者。

美股開戶3:Charles Schwab 嘉信證券

美股開戶比較、教學:嘉信


  • 成立於1971年,是美國最大網路券商,也有其他銀行業務 (美股代碼: SCHW)
  • 有跨國提款卡且提領免手續費。
  • 可投資商品種類:股票、ETF、債券、基金、期貨、選擇權。
  • 開戶門檻較高,需要25,000元美金才能下單。
  • 優點是開戶時間很快,大約7天就可以完成。
  • 由於開戶門檻高、使用人數少一些,所以客服是5間券商最好的。
  • 目前TD已經和嘉信證券合併(股票同為代碼:SCHW),但是業務上目前還是各自分開營運的。

美股開戶4:InteractiveBrokers (IB盈透證券)

美股開戶比較、教學:IB盈透證券


  • 成立於1977年,全球最大網路券商,美股有掛牌上市 (美股代碼: IBKR)。
  • 一個帳戶可以投資全球31個國家的金融市場,還能購買未上市股票。
  • 平台功能強大,但交易軟體介面複雜。
  • 開戶程序稍微繁瑣,現在有分為LITE版和PRO版,兩種版本優不同差別。可參考:IB官網
  • 注意美股交易是有些微手續費的,每一股酌收 US$0.005,低消是 US$1.0。
  • 比較適合專業投資戶或資金雄厚的大戶,小散戶較不適合。

美股開戶5:eToro (e投睿) 

美股開戶比較、教學:etoro


  • 成立於2007年的以色列公司。
  • 可投資商品: 美股、港股、ETF、期貨、指數、外匯、虛擬貨幣、貴金屬。
  • 主打社群投資,可與明星投資者交流留言,甚至可以直接跟單。
  • 開戶申請方便、超快速(3分鐘完成)。
  • 可使用信用卡、PayPal直接入金。
  • 介面平台簡單易懂。
  • 提供10萬美金的虛擬帳戶讓投資人練習投資。
  • 投資槓桿商品,會變成購買到CFD差價合約,非正式股票(所以不推薦給長期投資者)


【你想直接投資蘋果股票嗎?】

你該使用的不是CFD交易

而是該買真實的股票!

學會如何用美股每個月賺2~3%的現金流

分享會原價NT$100,透過下方連結報名可免教材費喔!

美股券商總評論

以上分享的券商除了eToro之外,其餘4間海外券商都是美國證券投資者保護基金(SIPC)及金融業監管局(FINRA)的成員,必須受到相關金融法規的約束。簡單一點想像,就是eToro以外的四大券商都會受到類似台灣金管會的機構在監管,基本上是非常的安全。

如果你害怕會有券商倒閉的狀況,SIPC會替投資者提供50萬美元的保障,對你來說等於是買個人意外險的感覺,所以不用太擔心錢在國外會不見的問題。


而且只要是你買到的是真實股票就不要怕會不見,因為交易所只是你借放股票的地方,假如你買麥當勞的股票,麥當勞股東名單就會有你的名字,你依然可以用其他交易所去承接你的股票喔。

eToro雖然不是上述兩個機構的成員,但在美國仍然受到金融犯罪執法網路(FinCEN)的監管,在其他國家也有相關金融監管機構執照,但安全性和購買產品考量之下,我這邊對eToro評價會比其他成立時間長久且規模大的券商來得低一些。


美股開戶比較、教學:SIPC保障
🔺 SIPC美國證券投資者保護基金,會替所有投資者提供50萬美元保障。

美股開戶影片,完整步驟教學

介紹了幾家知名的券商後,想必你應該都挑選好心目中適合自己的券商了吧! 下一步就是要幫助你完成開戶。

eToro的開戶申請非常容易,跟申請博客來會員一樣簡單,基本上你應該也沒什麼太大問題。

另外,下面會放開戶比較複雜券商的影片讓你參考,影片講解得非常仔細,你只要跟著步驟一起做就能順利完成開戶準備投資美股! (以下影片資源來自BOS巴菲特線上學院)


TD Ameritrade 德美利證券開戶:

🔺 TD證券開戶教學影片。

Firstrade 第一證券開戶:

🔺 第一證券 Firstrade 海外券商開戶教學影片。

嘉信證券開戶:

🔺 嘉信證券開戶教學影片。

IB 盈透證券開戶:

🔺 IB盈透證券開戶教學影片。

美股如何匯款(電匯)至海外券商&手續費

那如果你是住在台灣、主要投資資金都是來自於台幣,但是你還不知道怎麼從「台幣~電匯」投資美股的步驟的話,我們有另外整理了一篇完全是從零開始一直到可以開始下單投資美股的步驟教學。

同時我們也整理了「Firstrade、TD Ameritrade、嘉信理財」三大券商的電匯資訊,還有外幣帳戶比較、外幣減分優惠的資訊在下面這篇文章裡面喔!


延伸閱讀:新手投資美股5大步驟教學,從「外幣~電匯海外券商」一次搞定!


【開完戶、電匯完,然後呢?】

開完戶可不是想買什麼就買什麼~

3小時的美股教學,學會找出值得買的股票!

分享會原價NT$100,透過下方連結報名可免教材費喔!

如何入金至美國(TD)

帳戶成功開完之後,最後一步就是要把美金匯到證券商裡,由於不像國內轉帳匯款那麼簡單方便,需要填寫一些你平常不會看過的表格,但一樣照著影片的步驟就能輕鬆完成匯款囉~

【匯款至TD的資料匯整】:

受款人帳號:16424641
受款人名稱:TD Ameritrade Clearing, Inc.
受款人地址:200 South 108th Avenue Omaha, NE 68154 United States
受款銀行名稱:First National Bank of Omaha
受款銀行地址:16th and Dodge Streets Omaha, NE 68102
ABA:104000016
Swift Code/BIC:FNBOUS44XXX

 網頁版本你可以點這,參考TD官網


美股開戶比較、教學:TD匯款示範
🔺 用國泰匯款至TD的填寫示範。( 附言是每次在網路銀行使用才填寫的喔! )

🔺 使用TD的做法,如何把錢匯至美國,可依影片教學一步一步操作。

如何入金至美國(Firstrade)

如果你是使用FT的話,一樣也不會太困難,舊道你有外幣帳戶的銀行,告訴行員「我要申請匯款到海外的約定帳戶」,行員就會給你填寫表格。

表格填寫內容如下,方式都一樣,只是要填的內容會和TD不同而已。


你也可以點這裡看FT的約定帳戶資料,將資金匯入投資帳戶

☛ 延伸閱讀:第一證券 Firstrae 美股開戶教學,超詳細圖解流程!


美股開戶比較:fisratrde入金
美股開戶比較:fisratrde入金
🔺 在台新匯款至FT的填寫示範!

電匯至美國的銀行手續費

順帶一提,TD匯款的影片中是用國泰世華舉例,其實各家銀行需要填寫的資料大同小異,影片中也會提到部分銀行的額外要求,不是使用國泰世華的人也能受用。

只要匯款至國外,國內銀行都會收取台幣800~1300元不等的手續費,各家銀行的費用不同,而目前最便宜的是國泰世華銀行,網路匯款單筆不限金額只需要800元,除非要頻繁匯款,不然建議你就使用手上已經有的銀行就可以,不用再特別開新帳戶。

【補充】:

我們使用過台新銀行&中國信託匯款至海外,手續費大約都是1000~1200元左右。

我們使用TD的心得(附教學)

基本上我們使用 TD Amritrade 一陣子了,TD Amritrade 現在不用收手續費真的對所有投資者來說是很棒的選擇,而且操作上非常簡單又好用,也有中文化界面!

TD Amritrade 我們會推薦給你的理由是,TD是在美國上市的實體券商,而且也已經跟嘉信證券(也是美國上市公司)合併,基本上這就是最大的券商。


(當然你也可以開 Firstrade 或是嘉信理財,其實這幾間券商就很像台灣的元大證券、凱基證券、富邦證券、台新證券...等等,不管開哪間都會很像。所以只要是美國證券投資者保護基金(SIPC)及金融業監管局(FINRA)的成員基本上都不會差異太多~)

以下是TD Amritrade的APP介面

美股開戶比較、教學:APP可以看公司營收來源
🔺 APP中可以看到公司概況,但是缺點是項目用英文呈現,你必須自己翻譯一下。

在TD Amritrade的APP中有一項很棒的功能,就是可以快速瀏覽你想看的公司營收來源,想必這應該會是你選股很大的考量點之一吧!不過缺點就是項目會顯示英文,如果你英文不好就必須利用一下Google翻譯來幫忙你一下囉~

再告訴你值得慶祝的一件事,之前TD Amritrade在APP上只有對IOS比較有善,可以直接在『Apple Store』下載APP,則Android系統無法在『Play商店』下載。

但重點是現在也已經開放Android系統可以直接在『Play商店』下載啦~ 只要你搜尋『thinkorswim』就可以找到囉,並且有20萬美金的模擬倉可以練習下單!!


美股開戶比較、教學:
🔺 Android系統與IOS都可以下載TD的APP囉~

TD、FT 軟體下單教學

免費索取 TD 教學

進入填寫email和姓名,免費獲得TD軟體使用教學


免費索取 FT 教學

進入填寫email和姓名,免費獲得FT軟體使用教學

延伸文章、總結

股票入門

總結複習

  1. 現在網路申請海外券商很方便,且有中文介面服務,也不用本人親自至海外就能開戶了!
  2. 複委託交易手續費介於0.2%~1%,但是每次交易有最低手續費限制,最少15美金以上。
  3. 複委託和美國券商各有優缺點,不同人依照不同需求有適合自己的交易方法。通常小資族較適合海外券商。
  4. Top5券商比較: TD Ameritrade、Firstrade、盈透證券、嘉信證券、eToro,各有優缺點,可照著開戶影片一步步輕鬆完成開戶。
  5. 匯款至海外券商,國內銀行都會收取台幣600~1300元不等的手續費,而各家銀行的費用會不同。

股票深入探討

慢活夫妻

Dewi & Dewi

Follow me here