【2020美股開戶比較】內含影片教學,你看這篇就夠了!

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【2020美股開戶比較】內含影片教學,你看這篇就夠了!

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身邊越來越多人開始想要投資美股,全球百大企業中絕大多數都是美國上市公司,而生活周遭也充斥著美國品牌,從民生必需品到3C產品都與美股息息相關,比起艱澀難懂的科技業、金融業,想投資美股更是資訊透明。

對你來說,你很了解這家公司的業務內容是什麼、賣的產品有哪些,例如: 星巴克、麥當勞、好市多、蘋果、微軟、亞馬遜、VISA等等數不完的優質公司都在美股市場等著你!

美股開戶: 網路申請方便又迅速

網路還沒那麼發達時,要開立美股券商真的非常麻煩,因此大部分投資人都選擇台灣本土券商用複委託的方式投資,但缺點就是手續費過高而降低投資報酬率。

隨著時代的演進,現在開設美股券商不需要郵寄紙本,只需要上網填寫資料就可以完成,而且美股券商的中文化介面做得很好,不懂英文的人也能輕鬆開戶,甚至還祭出交易免手續費的優惠吸引投資戶。

所以你到底要使用複委託還是美國券商好呢? 美國券商那麼多該選擇哪家比較好呢? 這沒有絕對的答案,這裡會客觀分析每家券商的優缺點,你可以再自行考慮最適合自己的美股券商。

(我建議你使用TD或是第一證券;匯款銀行的話推薦國泰世華銀行。)

🔺 網路就可以申請海外證券喔! 只要你有「護照」就可以全程上網開戶,不用再跑任何銀行喔!

複委託是什麼? 怎麼申請?

複委託完整名稱為「受託買賣外國有價證券業務(Sub-brokerage)」,全名非常直白的解釋了複委託這項業務,就是「透過國內券商下單再以委託國內券商形式,幫你向海外券商下單股票或ETF」,因為經過兩次下單動作,所以稱作「複委託」。

大部分的國內證券商都有提供複委託的服務,你只要準備以下三樣文件: 雙證件(身分證+駕照或健保卡)、印章、銀行台幣和外幣存摺影本,就可到國內券商或網路線上申請開戶。

各家券商複委託手續費落在0.2%~1%,其實差異不大而且還能跟業務專員殺價手續費XD

國內券商複委託手續費(美股)最低手續費(美金)
元大0.5%35
凱基0.5%39.9
日盛0.5%37.9
大昌0.15%15
永豐1%100
富邦1%39.9
玉山0.4%35
群益0.5%35
🔺 部分國內券商複委託手續費比較

複委託和美國券商各別優缺點


複委託美國券商
優點1. 多數人對國內券商較信任、有安全感,感覺錢在是自己身邊而不是國外。
2. 直接以台幣或外幣交易,不用將錢匯到國外。
3. 有任何問題,國內券商會提供服務解決。
4. 中文、台語服務,語言無隔閡。
1. 大部分券商都已推出交易免手續費優惠,是頻繁交易投資人的福音。
2. 可投資的商品種類較多元,ETF、股票、債券、選擇權或期貨都能買到。
3. 可設定股息再投入計畫,增加複利成長空間,長期滾雪球。
4. 銀行帳戶、證券帳戶無須分開開設,屬於二合一帳戶。
5. 近年大型券商都有提供中文客服及介面,減少語言障礙。
缺點1. 需要交易手續費而且是以”單筆”計算,費用最低也要15美金,對於一股一股交易的投資人負擔較大。
2. 可選擇的投資種類較少,只能購買ETF及個股,其餘期貨、債券等等就要看國內證券商是否可交易。
1. 需要先將台幣換成美金再電匯至國外帳戶,步驟較繁瑣。
2. 美國與台灣有時差,若有問題需要客服協助,時間較不方便。

🔺 複委託vs海外券商


你適合複委託嗎?

複委託跟美國券商哪個比較好這沒有標準的答案,完全取決於你個人的投資習慣,這邊建議你可以依照投資頻率、單筆投資金額、投資數量作為判斷依據。

若你是屬於單筆投資大資金、長期投資或一年只買賣一兩次的人,或許適合使用複委託,相較手續費並不會比電匯成本高多少,也能省去一些繁雜的海外開戶程序,但是你會需要承擔當時匯率風險。

如果你是頻繁交易或者單筆交易金額小(一兩股買賣) 的人,那就建議使用美國券商,不然有可能手續費比股價還要高喔。

(最後很害怕資金放在國外的投資人就用複委託吧! 但老實說台幣應該還是比美金還危險…XD)


美股開戶比較: Top5海外券商總整理

剛接觸美股投資遇到的第一個瓶頸就是”開戶”,海外證券商這麼多家,而且每家的開戶門檻、手續費、特色都有不同之處,搞得你也眼花撩亂。

為了讓你節省時間,我特地整理一篇Top5海外券商介紹,希望大家可以更清楚明白各券商的優缺點,最後找到適合自己的券商。

五大券商基礎比較懶人包

證券商TD Ameritrade
德美利證券
Firstrade
第一證券
Charles Schwab
嘉信證券
InteractiveBrokers
IB盈透證券
eToro
e投睿
商業實體券商網路券商實體券商網路券商網路券商
美股上市代碼AMTDSCHWIBKR
開戶門檻
(美金)
$0元$0元$25,000元$10,000元$50-10,00元不等(依據所在地而不同)
交易手續費
(美金)
$0元$0元$0元$0.005元/股(最低收1元)0.09%(股票和ETF單邊利差)
出金費用
(美金)
$25元$50元$25元$10元$5元(最低需出金50元美金)
商品種類美國股票/選擇權/ETF/期貨美國股票/選擇權/ETF美國股票/選擇權/ETF/期貨全世界股票/選全/ETF/期貨/外匯虛擬貨幣/股票差價合約(CFD)
股息再投入計畫
(DRIP)
🚫
模擬帳戶🚫🚫
中文介面
(中文客服)
整體評價
(1~5顆星)
⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐
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(後有教學)
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1. TD Ameritrade 德美利證券 

美股開戶比較

  • 成立於1975年,已經有40多年歷史,是全球第三大網路券商。
  • 在美國有很多實體營業據點,而且是美股掛牌上市公司 (美股代碼: AMTD)
  • 可投資商品種類:股票、ETF、債券、基金、期貨、選擇權、外匯。
  • 免費即時報價功能。
  • 提供20萬美金的「虛擬帳戶」讓投資人練習投資。
  • 開戶程序稍微繁瑣,開戶驗證需要14~40天的時間。
  • 開戶沒有金額限制,所以非常適合小資族使用。
  • (未來會跟嘉信證券合併~)

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2. Firstrade 第一證券 

美股開戶比較

  • 1985年由華人劉錦杭創立,因此中文化服務、介面做的最好。
  • 沒有實體營業據點,僅是網路券商,沒有掛牌上市
  • 可投資商品種類:股票、ETF、債券、基金、期貨、選擇權。
  • 24小時中文客服。
  • 開戶申請方便迅速,花你3分鐘就可以完成囉。
  • 有跨國提款卡,可在全球提款機領取帳戶內現金。
  • 有看盤軟體,但有些人會覺得不好用。
  • 適合小資族還有長期投資者

3. Charles Schwab 嘉信證券 

美股開戶比較

  • 成立於1971年,是美國最大網路券商,也有其他銀行業務 (美股代碼: SCHW)。
  • 有跨國提款卡且提領免手續費。
  • 可投資商品種類:股票、ETF、債券、基金、期貨、選擇權。
  • 開戶門檻較高,需要25,000元美金才能下單。
  • 優點是開戶時間很快,大約7天就可以完成。
  • (未來會跟TD Ameritrade合併~)

4. InteractiveBrokers (IB盈透證券)

  • 成立於1977年,全球最大網路券商,美股有掛牌上市(美股代碼: IBKR)
  • 一個帳戶可以投資全球31個國家的金融市場,還能購買未上市股票。
  • 平台功能強大,但交易軟體介面複雜。
  • 開戶程序繁瑣且開戶門檻高,需要10,000元美金。
  • 帳戶金額低於10萬美金則每個月須要收取10元美金當作管理月費;2000元美金以下須收取20美金月費,管理月費可抵交易手續費。
  • 比較適合專業投資戶或資金雄厚的大戶,小散戶較不適合。

5. eToro (e投睿) 

  • 成立於2007年的以色列公司。
  • 可投資商品: 美股、港股、ETF、期貨、指數、外匯、虛擬貨幣、貴金屬。
  • 主打社群投資,可與明星投資者交流留言,甚至可以直接跟單。
  • 開戶申請方便、超快速。
  • 可使用信用卡、PayPal直接入金。
  • 介面平台簡單易懂。
  • 提供10萬美金的虛擬帳戶讓投資人練習投資。
  • 投資槓桿商品,會變成購買到CFD差價合約,非正式股票。

海外券商總評論

以上分享的券商除了eToro之外,其餘海外券商都是美國證券投資者保護基金(SIPC)及金融業監管局(FINRA)的成員,必須受到相關金融法規的約束。

🔺 SIPC美國證券投資者保護基金,會替所有投資者提供50萬美元保障。

當券商倒閉的狀況時,SIPC會替投資者提供50萬美元的保障,對你來說等於是買個人意外險的感覺,所以不用太擔心錢在國外會不見的問題。

eToro雖然不是上述兩個機構的成員,但在美國仍然受到金融犯罪執法網路(FinCEN)的監管,在其他國家也有相關金融監管機構執照,但安全性及購買產品考量之下,我這邊對eToro評價會比其他成立時間長久且規模大的券商來得低一些。


美股開戶影片,完整步驟教學

介紹了幾家知名的券商後,想必你應該都挑選好心目中適合自己的券商了吧! 下一步就是要幫助你完成開戶。

eToro的開戶申請非常容易,跟申請博客來會員一樣簡單,基本上你應該也沒什麼太大問題。

另外,下面會放開戶比較複雜券商的影片讓你參考,影片講解得非常仔細,你只要跟著步驟一起做就能順利完成開戶準備投資美股! (以下影片資源來自BOS巴菲特線上學院)


TD Ameritrade 德美利證券開戶:

🔺 TD證券開戶教學影片。

Firstrade 第一證券開戶:

🔺 第一證券開戶教學影片。

 延伸閱讀: 2020第一證券Firstrae開戶教學,超詳細圖解流程!

IB 盈透證券開戶:

🔺 IB盈透證券開戶教學影片。


美股如何匯款(電匯)至海外券商&手續費

帳戶成功開完之後,最後一步就是要把美金匯到證券商裡,由於不像國內轉帳匯款那麼簡單方便,需要填寫一些你平常不會看過的表格,但一樣照著影片的步驟就能輕鬆完成匯款囉~

順帶一提,影片中是用國泰世華舉例,其實各家銀行需要填寫的資料大同小異,影片中也會提到部分銀行的額外要求,不是使用國泰世華的人也能受用。

只要匯款至國外,國內銀行都會收取台幣600~1300元不等的手續費,各家銀行的費用不同,而目前最便宜的是國泰世華銀行,網路匯款單筆不限金額只需要800元,除非要頻繁匯款,不然建議你就使用手上已經有的銀行就可以,不用再特別開新帳戶。

【補充】: 我們使用過台新銀行&中國信託匯款至海外,手續費大約都是1000~1200元左右。

🔺 如何把錢匯至美國,可依影片教學一步一步操作。


我們使用TD的心得(附教學)

基本上我們使用TD Amritrade一陣子了,TD Amritrade現在不用收手續費真的對所有投資者來說是很棒的選擇,而且操作上非常簡單又好用,也有中文化界面!

TD Amritrade我們會推薦給你的理由是,我們認為它是在美國上市的實體券商,而且也已經開始跟嘉信證券(也是美國上市公司)合併,基本上這就是最有保障的券商。

以下是TD Amritrade的APP介面:

🔺 APP中可以看到公司概況,但是缺點是項目用英文呈現,必須自己翻譯。

在TD Amritrade的APP中有一項很棒的功能,就是可以快速瀏覽你想看的公司營收來源,想必這應該會是你選股很大的考量點之一吧!不過缺點就是項目會顯示英文,如果你英文不好就必須利用一下Google翻譯來幫忙你一下囉~

再告訴你值得慶祝的一件事,之前TD Amritrade在APP上只有對IOS比較有善,可以直接在『Apple Store』下載APP,則Android系統無法在『Play商店』下載。

但重點是現在也已經開放Android系統可以直接在『Play商店』下載啦~ 只要你搜尋『thinkorswim』就可以找到囉,並且有20萬美金的模擬倉可以練習下單!!

🔺 Android系統與IOS都可以下載TD的APP囉~

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    快速總結

    1. 現在網路申請海外券商很方便,且有中文介面服務,也不用本人親自至海外就能開戶了!
    2. 複委託交易手續費介於0.2%~1%,但是每次交易有最低手續費限制,最少15美金以上。
    3. 複委託和美國券商各有優缺點,不同人依照不同需求有適合自己的交易方法。通常小資族較適合海外券商。
    4. Top5券商比較: TD Ameritrade、Firstrade、盈透證券、嘉信證券、eToro,各有優缺點,可照著開戶影片一步步輕鬆完成開戶。
    5. 匯款至海外券商,國內銀行都會收取台幣600~1300元不等的手續費,而各家銀行的費用會不同。
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    投資、家人、愛情都需要長期持有,好好經營 ~ 人生的路很長,牽著你手的人和你一起打拼,再苦都不怕 ! 有任何想法在下面留言告訴我,或是分享給你其他的朋友~

    10 thoughts on “【2020美股開戶比較】內含影片教學,你看這篇就夠了!

      1. 我們要記得巴菲特爺爺所說的~
        不要去猜測市場的走勢
        因為我們不會知道低點在哪哩,否則人人都可以贏錢獲勝呀是不是呢~

    1. 寫得好清楚! 不過有一個問題,etoro好像可以透過客服,將資金保管的帳管銀行更換成其他地區,好像就可以買真的股票了?

      版主有機會幫忙釐清嗎? 謝謝您!

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