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【股市大跌被套怎麼辦?】要先賣股票?還是持續加碼好股票?

2022-10-30


【股市大跌被套怎麼辦?】要先賣股票?還是持續加碼?

如果你有持續在關注股市,或是還在股票市場中的話,你應該會發現當股市大跌的時候,會讓你心中不自覺產生一個疑問:「我現在該賣股票嗎?還是要持續加碼呢?」

這個問題我想可能困擾你很久,畢竟股市大跌被套牢的機率真的很大,因為有很多人遇到跟你遇到一樣類似的問題,但他們也不知道可以跟誰尋求答案。

沒關係,想知道股市被套怎麼辦嗎?讓我們用這篇文章的內容來告訴你接下來該怎麼做,趕快往下看下去吧!

一個好的經濟體,長期股市會持續成長

我們以一個國家當作單位,如果一個國家的經濟狀況長期發展都良好狀況的話,通常我們會說那是一個很棒的經濟體,而且通常有會伴隨著那個國家的股市指數不斷創新高、讓股市不斷的成長。

所以我們以台灣來說,從以前發展到現在,台灣依然是一個持續在成長經濟體(雖然說發展沒有以前那麼快速),所以我們的台灣加權指數長期來說也不斷的創新高,只不過你不能免除他中間會有波動嘛。

那也許你會覺得台灣加權指數成長性不夠好、也沒有很明顯有成長的趨勢,沒關係,這邊再舉一個國家,就是『美國』!

Statistic: Distribution of countries with largest stock markets worldwide as of January 2022, by share of total world equity market value | Statista
Find more statistics at Statista

毫無疑問,美國絕對是目前世界上最強大的經濟體,這你應該不否認了吧!(難不成你要說中國即將超越他了嗎?雖然說中國最近幾年成長很快,但我覺得在財務透明度、產業結構上很明顯沒有美國那麼完整)

所以以美國這麼大的經濟體來說,整體市場從1950年代,一直到現在的21世紀,整體經濟長期來絕對是正成長的,而且成長得非常非常多,長期來看美國的道瓊指數、標普500指數、納斯達克指數絕對會再創下歷史新高,現在的下跌都只會是暫時性的現象。


☛ 延伸閱讀:股市崩盤前兆,5個歷史上最大的股災是這樣來的!


股市大跌被套怎麼辦?美國股市長期表現

🔺 雖然股市偶爾會出現下跌,但是下跌後伴隨著都是長期的上漲。圖片來源:https://www.rbcgam.com/

股市大跌時,不要預測股市的最低點

當你在遇到股市大跌的時候,你心中有沒有以下幾種想法:

  1. 股票下跌這麼多了,再往下跌怎麼辦?我要先賣股票嗎?
  2. 先賣掉股票感覺可以躲掉下一波下跌,是不是要先賣了?
  3. 如果股票長期會上漲,那我是不是要趁現在低點全部加碼下去?
  4. 感覺現在股市已經觸底,可以 All in 進股市了?


不管是以上哪一個想法,不知道你有沒有發現,這幾個想法其實有幾個共通點,就是你會想去預測股市的「最低點」要出現了沒!

會想預測股市的最低點我覺得是人之常情啦,而且應該也有不少人會想和你一樣,想預測到股市的最低點,從最低點進場,執行低買高賣這種最簡單的策略,對吧?

但說實在的,真的沒有人可以預測到股市的最低點,連巴菲特也都無法預測股市最低點會出現在哪個位置。

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所以有一句話說:「喜歡預測股市最高點與最低點的人,往往都錯過更好的獲利,不然就是慘在阿呆谷」(砍在阿呆股的意思就是把股票賣在最低點的意思,因為他在猜還有更低點的時候就賣掉了所有股票)

股市大跌,該賣股票?還是持續加碼?

取決你是「近利」還是「遠見」

所以股市大跌,該賣股票?還是持續加碼?這取決於你是「近利」還是「遠見」!

為什麼我會這麼說「這取決於你的眼光是近利還是遠見?」我們舉個台積電TSM的例子給你聽聽看。

在股市大跌的時候,你多少會有個想法,想賣股票來躲過下一波的低點,而在相反情況下,通常你也會在股票上漲20%的階段就會想要出手賣掉。所以不管股市上漲還是下跌,你都會很看重眼前是賺20%還是賠掉20%,對吧?

會想急著把錢拿回口袋,我覺得難免,畢竟這就是人性,會想要把錢拿回來避開危機,因為我們在剛開始投資的時候也是有一樣的想法。

股市大跌被套怎麼辦?台積電短期報酬
股市大跌被套怎麼辦?台積電長期報酬

🔺 以近利和遠見看台積電TSM,報酬率可是天差地遠。圖片來源:https://www.tradingview.com/

但你再想想看,有沒有一種可能,我們把眼光放得更遠,讓自己更有「遠見」一點,如果今天我們看的不是短期間上漲和下跌的20%,而是看長遠期間的漲幅會不會更有吸引力?怎麼說呢?

以台積電 TSM 來看,從 TSM 在2000年投資到現在,成長的數字不是20%,而是1,400多%,換算成倍數就是14倍!

假設從很久之前長期投資10,000美元,到現在就有140,000美元,你說這樣的報酬率不好嗎?但你要知道這中間會有無數多次的股市波動,會不會你曾經參與過,但就是因為賺到眼前的20%後就先賣出,而錯失了20年之後的14倍報酬呢?


(往右滑)

近利

遠見

持股態度

較關注近期新聞

以長期公司發展為主軸

持股時間

不到1年

3~20年

獲利

10~100%

10~1,00倍

知名大師遇到股市大跌會怎麼做?

在金融市場、股票市場中,知名大師有好幾位,但是我這邊就舉你一定認識的一位傳奇人物「華倫・巴菲特」!

當今天股市發生大跌,甚至是金融海嘯的時候,巴菲特最常講的一句話可不是隨便說說的:「別人貪婪時恐懼,別人恐懼時貪婪」。

Warren  Buffett

巴菲特 :
「在別人恐懼時貪婪!」

現在由於各個經濟指標(包括通貨膨脹、美國聯準會升息等等,這邊不細講)都指向經濟衰退正在發生,比起前幾年量化寬鬆(無限 QE 印錢的時代),太多人盲目追求股市的貪婪表現,現在反而事態相反,有太多人出現對股市的恐慌性拋售。

那當股市大跌時,知名大師到底會怎麼做?竟然巴菲特會講出這樣的話,想必在這種眾人恐慌性賣出股票時,大舉買進他想要的股票肯定就是他會做的事,畢竟這時候股票的價格實在比起之前便宜太多了!更何況很多公司和企業時持續成長的,反而價格變的更便宜了。


就像是現在出了效能更好的 iPhone 手機,但是你卻可以用便宜 50% 的價格買進,這時候看得懂股票內在價值的大師們,肯定就會大舉買進了,不然不這時候買?何時才要買呢?


☛ 延伸閱讀:學會從基本面、技術面、籌碼面挑選出優質潛力股!

☛ 延伸閱讀:15個基本面指標再買股票前一定要看懂!

現在不買股票?那什麼時候才要買?

回歸到這篇文章的主軸:「當股市大跌被套時,我該賣股票?還是持續加碼?」

這個問題其實不難,你只要掌握幾個原則,加上你有一個很好的定力與遠見,相信你會知道答案就在你眼前:「現在不買股票?那什麼時候才要買?」

基本上,如果你選擇的標的是非常賺錢的一流國際企業,再加上你本身非常有「遠見」的話,那我覺得股市大跌對你來說是一個非常非常好的機會,因為這些一流的國際企業就像是售價打5折的LV包包或是愛馬仕,如果都是同樣的包包,不就要特價的時候買嗎?不然要等到什麼後呢?(變回原價再買不就顯得有點可惜了嗎…)

股市的變化是隨著多數投資人對他的短期情緒的表現,當短期有非常多人看壞股市的時候,股市就會下跌。相反的,當太多人一致看好股市的時候,股市也會上漲的太多,造成不合理的股市價格。(過度樂觀會造成股市泡沫,過度悲觀會造成股災)

所以回到股市與企業上,當股市被大多數人不看好的時候,股市都會有不合理的下跌狀態,所以我覺得你應該要用你的「遠見」來檢視公司的狀況,一樣拿台積電 TSM 做舉例,台積電有因為股市下跌造成整個公司賺錢能力下跌50%嗎?如果沒有的話,為什麼不在這時候用便宜的價格買下優質的台積電呢?

【找出公司的合理價格!】

每一個公司的股票都有一個合理的價格

當你今天買的比較貴

自然就會降低你的投資報酬率

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所以懂股票的人會說「股市是科學與藝術的結合」,我覺得科學得部分或許就是每個人都能有的『閱讀財務報表的能力』。

至於藝術的部分,或許就是每個人欣賞公司內在價值的時候:「這間公司有沒有因為市場大拍賣時展現他的魅力給你看,如果有的話,何不花錢把它買下來呢?就像是你去 outlet 掃貨一樣,盡情的去購買你認為有內在價值的公司吧!」

股市大跌被套怎麼辦?sp500長期報酬與短期跌幅

🔺 每一次的股市大跌後,都會伴隨著更高的漲幅等著你。圖片來源:https://www.rbcgam.com/

股災發生時,機會只留給「做好準備的人」

當今天股災發生時,肯定不是件好事情,一方面是你券商中的投資金額和資產價值會降低,還有另一個更重要的就是「實體經濟絕對會出現衰退」。

當實體經經濟衰退時,你應該會明顯感受到,任何生意和工作都會出現衰退的現象,可能是生意不好做、工作難找、容易被裁員等等,會影響到世界上很多人的方方面面和生活。

雖然說股市大跌造的股災並不是件好事情,但是這時候有唯一一個大好處,就是你可以用便宜的價格買下別人恐慌性拋售的股票,但是這有一個很重要的前提:「當股災發生時,你有事先做好準備嗎?」

也許你知道股市大跌的時候可以拿大把資金進場股市,但是你有事前做好準備嗎?你有預留現金在口袋等待市場加碼的機會嗎?你有事先做好功課要買哪一檔優質股票嗎?

這些都是你必須先做好準備的,如果你沒有事先做好準備,當股市大跌再次出現在你面前時,你一樣無法以便宜的價格買進任何股票資產。

所以回到這篇的主軸:「股市大跌怎麼辦?要先賣股票?還是持續加碼?」

我覺得最好的答案就是:「持續的買進『有發展潛力的好股票』,長期跟著公司發展,10年後你覺得生活絕對會比現在更好」!

不管你是什麼時候看到這篇文章,但只要你這麼做的話,十年後你絕對會感謝當初十年前的自己,因為這是對你人生一個非常好的決定!

延伸閱讀

慢活夫妻

George & Dewi

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關於作者:

我們曾經是工程師,接觸過股票、權證、選擇權等等你可能想過的投資工具,也曾經每天盯盤想快速賺錢,但最後發現這些都不是穩定的方法,太容易小賺大賠了。

於是我們開始到處學習穩定的投資方法,終於找到可以讓我們安心穩定獲利的投資方式「價值投資」。

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