【2023美股ETF推薦】告別投資小白，先從這25檔ETF開始認識！

不管是台股還是美股，ETF的數量也開始越來越多，你是不是也不知道該怎麼篩選ETF呢？

這邊我們有25檔比較有代表性的ETF推薦給你，不僅具有一定規模，而且也有一定的知名度。但也不是說這25檔都可以買，你還是要評估一下自己的狀況再選擇要不要進場。

而且你要記得，如果你想更深入的去了解ETF的話，你還是要從成分股去了解！畢竟ETF就是由各種大大小小的個股所組成嘛~

所以呢，假如說你不知道要從哪裡挑選出適合自己的ETF，以下25檔相信可以給你當作一個參考，那我們就繼續往下看下去吧！

你第一次接觸股市嗎？是一位股市超級新手嗎？

在讓我跟你介紹完這25檔常見的ETF之前，我想告訴你一件事，就是「ETF買賣的方法幾乎跟股票一模一樣」，是可以在下單軟體就能買賣的。

所以在投資ETF之前，你也必須懂得一些股市中最基本的名詞，比如說「什麼是牛市、什麼是熊市」等等，這樣對於股市你才會有一些最基本的理解！那如果你還沒理解一些股市幼幼班的名詞解釋的話，在下方輸入你的 email 我就會告訴你這些股市小知識囉～

• 官方網站：https://investor.vanguard.com/etf/profile/VOO
• 美股代碼：VOO
• 總費用：0.03%
• 成份股：514檔
• 配息：1.5~2.5%

這檔是追蹤美國中大型股票市場加權指數的ETF，

也就是追蹤美國標普500(S&P500)的加權指數。

VOO的前5大持股：「Apple(蘋果)、亞馬遜、微軟、Meta Platforms（原 Facebook）、Google」

所以買下VOO等於買下整個美國市場的經濟，也等於信任『美國』這個品牌。

你有可能聽過VOO、SPY、IVV這三檔ETF都是在追蹤標普500指數，

甚至還有最近才出現的SPLG

沒錯~其實這4檔ETF內容物真的長很像，只有管理費有一點不同、發行商有差異而已。

☛ 延伸閱讀：美股ETF入門怎麼買？先看懂SPY、VOO、IVV這三檔ETF！

☛ 延伸閱讀：定期定額存股好嗎？這4個優缺點幫你決定要不要做定期定額！

☛ 免費美股分享會：點我到頁面最下方可報名，學習從ETF挑選出賺錢中更賺錢的公司！

☛ 延伸閱讀：美股大盤ETF定期定股，號稱迷你版的SPY的大盤ETF！

• 官方網站：https://www.ishares.com/us/products/239763/ishares-core-sp-midcap-etf
• 美股代碼：IJH
• 總費用：0.05%
• 成份股：402檔
• 配息：1.0~2.0%

這檔ETF是追蹤美國S&P MidCap 400指數的ETF，也就是追蹤400間中型企業的ETF。

IJH前5大持股：「Etsy公司、泰瑞達(Teradyne, Inc)、Catalent、天寶導航、FactSet」

老實說，不要說前5大持股，就連前10大持股我都不太熟悉。

( 有可能是我需要再精進能力啦XD )

但是另一方面來說，代表這些公司規模目前還沒有很大，

因為在台灣都沒有看過他們...

但同時也因為他們是中型企業，長期成長是蠻有機會比S&P500還要快速的~

• 官方網站：https://www.ishares.com/us/products/239774/ishares-core-sp-smallcap-etf
• 美股代碼：IJR
• 總費用：0.06%
• 成份股：605檔
• 配息：1.0~2.0%

這檔ETF是追蹤美國600支小型股票，大約佔可交易股票的3%。

IJR的前5大持股：「Momenta Pharmaceuticals, Inc、Wingstop餐廳、Protolabs（3D打印）、Kinsale Capital Group、NeoGenomics」

同樣小型股的代表性ETF，裡面的成分股大多數也都是我們沒見過的，

認真去搜索所有資料看看過後，只真心認為：「果然對台灣長大的我們來說很陌生！」

但有趣的是，藉由上面的趨勢線圖，你可以看到小型S&P600的長期表現是比羅素2000還要好的。

☛ 延伸閱讀：新手5步驟選股方法，找到好公司用便宜價格出手！

• 官方網站：https://www.ishares.com/us/products/239710/ishares-russell-2000-etf
• 美股代碼：IWM
• 總費用：0.19%
• 成份股：1991檔
• 配息：1.0~2.0%

主要是追蹤羅素2000指數，也就是追蹤美國股市排名第 1,001~3,000 的公司。

IWM的前5大持股：「Penn National Gaming（賭場賽馬）、Churchill Downs Incorporated（賽馬）、Sunrun（太陽能）、Caesars Entertainment Inc、LHC Group」

比較多看到是博益類的企業，像是賽馬、賭場等。

這檔ETF的持股我也是看得一頭霧水，為什麼那麼多賭場、賽馬場的行業啊...

不過好處就是分散在2,000間企業啦，

要他們一次消失、倒閉恐怕也很難就是了~

官方網站：https://investor.vanguard.com/etf/profile/VT

美股代碼：VT

總費用：0.08%

成份股：8,666檔 (真的特別多)

配息：2.0~3.0%

VT是一檔投資全球股市的ETF，總共涵蓋98%全球的股市，

會按照不同國家的市值加權來做高度的分散風險。

因為這已經是投資全球的股市，就先不看它成分股的前幾名，

反倒是需要看整個ETF持有多少不同國家比例的股票。

☛ 延伸閱讀：VT ETF 怎麼買？不懂成分股千萬別亂買！

• 官方網站：https://www.ssga.com/us/en/individual/etfs/funds/the-health-care-select-sector-spdr-fund-xlv
• 美股代碼：XLV
• 總費用：0.13%
• 成份股：63檔
• 配息：1.5~2.0%

XLV是從標普500(S&P500)中挑選關於所有醫療保健相關的公司當做成分股。

也就是關於製藥、醫療保健、醫療設備用品、醫療服務、生命科學相關的產業都會被納入其中。

目前這檔ETF前5大持股：「嬌生(Johnson & Johnson)、聯合健康保險、默克藥廠、輝瑞、美國亞培（Abbott）」

像我自己對於醫療產業真的是非常不了解，

但如果我又想投資一點點醫療產業相關的股票，我就可以選擇 XLV 來投資~

是說嬌生(Johnson & Johnson)可能你會在日常生活中看過它產品了，

包含嬌生隱形眼鏡、LISTERINE（李施德霖漱口水）、CLEAN & CLEAR（可伶可俐）、Neutrogena（露得清）等等。

• 官方網站：https://www.ssga.com/us/en/individual/etfs/funds/the-financial-select-sector-spdr-fund-xlf
• 美股代碼：XLF
• 總費用：0.13%
• 成份股：67檔
• 配息：1.0~3.0%

這支ETF主要在追蹤標普500(S&P500)金融相關產業當作成分股。

XLF 前5大持股：「波克夏・海瑟威、摩根大通、美國銀行、花旗銀行、貝萊德(BlackRock)」

像是你如果沒有待在金融產業，就會比較難了解金融相關業務，

如果怕買錯金融相關的股票，可是適當分配一些在XLF上，

畢竟金融股也比較複雜，不如就直接買下市場上全部的金融業，

就可以達到想買金融股、但又可以安心睡覺的境界囉~

• 官方網站：https://www.ssga.com/us/en/intermediary/etfs/funds/the-consumer-staples-select-sector-spdr-fund-xlp
• 美股代碼：XLP
• 總費用：0.13%
• 成份股：34檔
• 配息：2.5~3.0%

這檔ETF是從標普500（S&P500）中挑選必須性消費產品當作成分股。

XLP 前10大持股：「寶僑（P&G）、沃爾瑪（Walmart）、百事可樂、可口可樂、好是多（Costco）、億滋國際（Mondelez）、Altria Group（萬寶路香菸）、Philip Morris（菲利浦莫利斯香菸）、高露潔、金百利克拉克（舒潔衛生紙）」

為什麼這支ETF我會特別講出前10名，是因為他們的真都是你很熟悉的公司，

甚至你也是離不開這些公司的日常用品~

基本上人類需要生活，我相信這檔ETF會一直存在著！

人類總是要吃喝拉撒睡嘛~XD （所以我自己蠻喜歡這一檔的，但先說好，我沒有推薦要買喔，單純只是我自己喜歡哈哈哈）

• 官方網站：https://institutional.vanguard.com/web/cfv/product-details/fund/0958
• 美股代碼：VGT
• 總費用：0.10%
• 成份股：333檔
• 配息：1.0~1.5%

VGT主要是追蹤了信息技術公司所組成的ETF，

而這個基金在新息技術方面會包含信用卡公司，但是不包含所有電信通訊公司，

目前VGT前5大持股：「Apple（蘋果）、Mastercard、Visa、微軟、NVIDIA」

簡單來看這檔ETF，它包含許多軟體通訊相關的公司在裡面，但又含了一點信用卡公司、半導體公司的ETF。

我自己會覺得VGT有點像是「IPAY + QQQ+  半導體類 ETF」的感覺~

也感覺像是指向比較沒那麼明確的一支ETF。

• 官方網站：https://www.invesco.com/us/gateway
• 美股代碼：QQQ
• 總費用：0.2%
• 成份股：104檔
• 配息：0.5~1.0%

這檔基金的持股比例每季會重調一次、成分股組成會每年重組一次，

主要是追蹤那斯達克100修正後的加權指數，

目前QQQ前5大持股：「Apple(蘋果)、亞馬遜、微軟、Meta Platforms（原 Facebook）、Google」

(現在大盤漲跌都跟這5間有非常大的關係...)

如果你喜歡科技股，這檔ETF會是一個超棒選擇，

放眼望去基本上都是很棒很賺錢的科技公司，

而且老實說前5大持股的公司根本每天離不開手呢~

甚至他們的業務範圍已經是整個地球了，所以是非常賺錢的公司們~

• 官方網站：https://www.ishares.com/us/products/239502/ishares-us-aerospace-defense-etf
• 美股代碼：ITA
• 總費用：0.42%
• 成份股：35檔
• 配息：1.0~2.0%

ITA主要是追蹤美國飛機與國防設備製造的指數。

這檔ETF前5大持股：「波音、雷神科技（Raytheon Technologies）、洛克希德·馬丁（Lockheed Martin）、TransDigm（飛機零件製造）、諾斯洛普·格拉曼（Northrop Grumman）」

一般你可能也不會太了解軍火公司在幹嘛，總之他們就是在幫忙保護自己的國家就是了！

你出國玩會坐的客機很大一部分是『波音』製造的，

台灣的愛國者飛彈是『雷神科技』製造的，

台灣空軍最帥的F-16是『洛克希德·馬丁』製造的。

• 官方網站：https://etfmg.com/funds/ipay/
• 美股代碼：IPAY
• 總費用：0.75%
• 成份股：44檔
• 配息：NA

IPAY是一檔追蹤行動支付、支付處理、行動支付解決方案相關公司的全球指數ETF。

另外這個基金也因為他本身篩選方式，使得VISA、MasterCard等公司都保有6%左右的持股比例。

所以看看這5檔ETF前5大持股：「Square、PayPal、Mastercard、Visa、American Express（美國運通）」

這檔ETF我覺得很酷，因為現代行動支付比例越來越高，

出門會帶現金的人也變少了，所以這方面的成長空間卻實蠻大的！

實際上必須看未來行動支付的成長空間是否符合預期就是了～

但我私自認為它是很好的啦，因為我自己都開始不帶錢出門了XD

官方網站：https://www.defianceetfs.com/fivg

美股代碼：FIVG

總費用：0.30%

成份股：79檔

配息：0.5~1.0%

這檔ETF前5大持股：「高通、恩智浦半導體、愛立信(Ericsson)、亞德諾半導體、賽靈思(XILINX)」

這檔我想破例說他的第6名：「Nokia(諾基亞)」

沒想到這檔ETF竟然含有在西元2010年以前非常流行的 Ericsson 和 Nokia，

難道是說 Ericsson 和 Nokia 又要再次起飛了？

真的是沒人說得準啊～XD

• 官方網站：https://www.proshares.com/funds/nobl.html
• 美股代碼：NOBL
• 總費用：0.35%
• 成份股：66檔
• 配息：1.5~2.5%

這檔ETF會從標普500(S&P500)中挑選『股息貴族』當做成分股。

而股息貴族的定義就是股息至少成長超過25年的公司，就能成為股息中的貴族！

所以這檔ETF前5大持股：「禮恩派公司、開利公司(食品服務設備)、勞氏公司(傢俱)、美敦力(慢性病治療)、美國雅培(Abbott)」

雖然有些都會是台灣比較少聽見的公司，可是他們也都默默在美國發超過25年的股息，

所以再怎麼樣一定有它的經營優勢在，不然怎麼可以連續25年股息成長呢，是不是~

( 可以發股息發這麼久的公司，很值得研究，買下他為自己創造永久性被動收入！ )

☛ 延伸閱讀：美股定存股推薦，連續股息成長超過50年的股息股！

• 官方網站：https://www.vaneck.com/etf/equity/moat/overview/
• 美股代碼：MOAT
• 總費用：0.49%
• 成份股：50檔
• 配息：1.0%~2.0%

這檔ETF是篩選「具有經濟護城河、有競爭優勢的企業」組成的ETF，

你可以從它的代碼就知道『MOAT』，就是所謂『護城河』的意思。

而這檔ETF前5大持股：「salesforce.com、ServiceNow、微晶片科技、波音、捷邁公司」

但是投資它必須要對論文或是 MorningStar 的品牌有信心，

因為這是 MorningStar 他們自己認為具有競爭優勢的公司。

所以如果你對 MorningStar 的品牌夠有信心，也許你可以參考它對企業競爭優勢的評估。

但是他持有的前5大企業，除了『波音』以外我都不是非常熟悉就是了~

☛ 延伸閱讀：什麼是經濟護城河？5種公司的長期競爭優勢！

• 官方網站：https://www.ishares.com/us/products/239692/ishares-msci-usa-esg-select-etf
• 美股代碼：SUSA
• 總費用：0.25%
• 成份股：147檔
• 配息：1.0~2.0%

這檔ETF是根據MSCI計算出250間在ESG(環境、社會、公司治理)得分比較高的公司所組成的ETF。

這檔ETF前5大持股：「Apple蘋果、微軟、salesforce.com、埃森哲(Accenture Plc)、Google(Alphabet Inc)」

至少來起看，能做到永續經營的企業通常規模也不小，

所以為了整體地球健康、又可以做到投資，這檔我也會考慮看看~

• 官方網站：https://www.ishares.com/us/products/239454/TLT
• 美股代碼：TLT
• 總費用：0.15%
• 成份股：48檔
• 配息：2.0~3.0%

TLT主要追蹤由美國財政部發行的20年期以上美國國債的市場加權指數，

換句話說就是專門持有期限20年以上的美債。

買美債的概念，簡單來說就是「把錢借給美國政府」，

所以基本上你心持有它，慢慢的領美國政府給你的利息就可以了，

除非你害怕哪一天美國政府消失，那....真的也是蠻嚴重的一件事...

☛ 延伸閱讀：美國債券該如何挑選？挑選3步驟與『債』本的問題！

• 官方網站：https://investor.vanguard.com/etf/profile/BND
• 美股代碼：BND
• 總費用：0.04%
• 成份股：18,098檔
• 配息：2.0~3.0%

如果你信任『美國』這個品牌的話，你也許可以選擇BND，

因為這檔ETF就好像是「你把錢借給美國政府」一樣的意思，

只要美國不倒，你的投資標的BND就會非常安全。

• 官方網站：http://www.spdrgoldshares.com/usa/
• 美股代碼：GLD
• 總費用：0.40%
• 成份股：1檔
• 配息：NA

( 是不是家裡想要有一堆閃閃發亮的黃金啊？ )

這是一檔追蹤貴金屬黃金的ETF，

GLD是依據倫敦持有的金條來跟蹤黃金現貨價格，

黃金本身的重量非常重你也知道~

如果你去過金瓜石的黃金博物館，你就會知道黃金重量重道你不想要他XD

因為你也根本沒辦法帶著大量『黃金』去避難嘛。

所以想投資黃金可以透過這檔ETF來間皆持有黃金囉~

只是通常貴金屬相關的ETF都不會配息喔！

☛ 延伸閱讀：還有其他投資黃金的方法嗎？你可以投資黃金的5種方法！

• 官方網站：https://www.ishares.com/us/products/239855/SLV
• 美股代碼：SLV
• 總費用：0.50%
• 成份股：1檔
• 配息：NA

( 我不是濾鏡沒調好，它是真的銀色的『白銀』 )

同樣也屬於貴金屬的ETF，

SLV是透過倫敦持有的白銀來追蹤現貨價格，

買這支ETF主要就是你看好「白花花的銀子」，

可以不用直接持有一塊一塊的白銀，買ETF就可以參與漲跌，

而且說真的白銀也是非常難保管...實體白銀放在家裡根本是累贅...

對了，這檔ETF也沒有配息喔！

• 官方網站：https://www.ishares.com/us/products/239619/ishares-msci-china-etf
• 美股代碼：MCHI
• 總費用：0.59%
• 成份股：606檔
• 配息：1.0~3.0%

MSCI中國的ETF是追蹤中國市值加權指數，並且是追蹤金融和技術的股票為主的ETF。

這檔ETF前5大持股：「阿里巴巴、騰訊、美團點評、中國建設銀行、京東(JD.com)」

其實仔細看成分股，就能看出阿里巴巴和騰訊就佔了這檔ETF的30%以上佔比，

所以如果想買阿里巴巴、騰訊，但又不想承擔個股過大風險就可以考慮這檔ETF。

而且說實在話~ 中國的產業相對難研究，也比較少全球性的業務，畢竟資訊相對不透明嘛，

所以中國市場買ETF作分散風險我個人是覺得是比較好的！

☛ 延伸閱讀：中國新經濟你投資對了嗎？20檔中國ETF比較全攻略。

• 官方網站：https://www.ishares.com/us/products/239686/ishares-msci-taiwan-etf
• 美股代碼：EWT
• 總費用：0.59%
• 成份股：89檔
• 配息：2.0~4.0%

MSCI臺灣的ETF追蹤臺灣市值加權指數，涵蓋了台灣市場將近85%的公司，

換句話說他也排除掉台灣後15%的上市企業。

這檔ETF前5大持股：「台積電、鴻海精密、聯發科、中華電、台達電」

我相信只要你活在台灣，應該都對這幾間公司不陌生才對。

基本上這檔ETF就會很臺灣元大五十(0050)很像，只不過成分股有一點點的變化，

所以你可以考量一些成分股、手續費、基金費用等，

去評估一下你自己投資哪一種會比較好~

☛ 延伸閱讀：台股 vs 美股，為什麼我選擇投資美股的10個原因！

☛ 延伸閱讀：台灣金融股存股怎麼存？44檔金融股該如何挑選？

• 官方網站：https://www.ishares.com/us/products/239665/ishares-msci-japan-etf
• 美股代碼：EWJ
• 總費用：0.49%
• 成份股：321檔
• 配息：1.0~3.0%

MSCI日本的ETF追蹤日本市值加權指數，並且追蹤日本所有可以購買的85%股票。

日本基本上是全世界第3大經濟體，理所當然也就會有很多大公司存在！

這檔ETF前5大持股：「Toyota、Sony、軟銀集團、Keyence、Nintendo(任天堂)」

看到這裡有一個任天堂出現，就開始讓我有想投資的衝動啦！

我相信再過個20年應該任天堂還會在吧~

(至少從小經過了10幾年他現在還存活著Q_Q)

不過很多日本企業你應該也會喜歡，

如果想投資日本股市、但又不會選股的話，投資這檔EWJ就可以了！

• 官方網站：https://www.ishares.com/us/products/239690/ishares-msci-united-kingdom-etf
• 美股代碼：EWU
• 總費用：0.50%
• 成份股：90檔
• 配息：4.0~7.0%

MSCI英國的ETF追蹤英國市值加權指數，若按照市值來算他追蹤了英國前85%的公司。

英國也算是全世界經濟前幾大的國家，

所以如果你對歐洲有興趣，你可以參考這支ETF來投資整個英國。

EWU的前5大持股：「阿斯利康製藥（AZ疫苗）、葛蘭素史克（製藥）、滙豐（HSBC）、帝亞吉歐（Diageo）、英美菸草」

第一名的製藥公司就是製作AZ疫苗的公司，

至於另一個的製藥廠我就不太熟悉了，但是滙豐（HSBC）你在臺灣就應該看過了吧~

或是在以前英國殖民的香港地區，滙豐（HSBC）應該也是滿路上都有。

另外帝亞吉歐、英美菸草分別是賣酒(約翰走路)和賣香菸的。

以持股比來看，整個ETF會比較偏向投資在必須性消費商品、金融市場上。

• 官方網站：https://www.ishares.com/us/products/239615/ishares-msci-canada-etf
• 美股代碼：EWC
• 總費用：0.49%
• 成份股：87檔
• 配息：2.0~3.0%

這支MSCI加拿大的ETF追蹤了加拿大加權指數，但是不包含小型股。

所以如果你對加拿大股票有興趣，你可以考慮這檔ETF，

這檔ETF前5大持股：「加拿大皇家銀行、Shopify、多倫多道明銀行、加拿大國家鐵路、Enbridge Inc(能源公司)」

而且如果你是用『TD Ameritrade』買美股的話，

你會發現TD跟Toronto-Dominion Bank(多倫多道明銀行)的logo也太像了吧！

其實他們之前是企業上下層的關係~

如果想知道更多，你可以去搜尋看他們的 Logo 你就會知道啦~

我們知道ETF的選擇真的非常非常多，或許你想買的就是『報酬率比較高』的ETF對吧～

但是呢，這邊真的建議你要仔細思考一下自己的風險，因為就算是ETF也會帶給你一些風險，並不是說ETF就是一種穩賺不賠的金融商品，特別是在一些產業集中型的ETF，雖然說報酬率有機會會比較高，但是的相對來說它呈現『負報酬』的機會也會比較大！

再來還有一點很重要的事情，就是『ETF裡面的成分股』可以說是整個組合的『靈魂』，假如說一個ETF的成分股你沒有半家認識，那真的建議你就不要去投資它了。換句話說，如果你不是很懂的分析個股財報或是很懶得研究個股的話，建議你先嘗試投資『指數型ETF』就好，像是「SPY、VOO、IVV」就是一個非常安全的投資，畢竟這些是美國前500強的公司嘛，你長期投資它遲早會有獲利的～（重點是長期喔！）

現在話說回來，或許你就是想打敗大盤績效的那一位，那你要怎麼超越大盤績效呢？

假設今天你有投資基金30萬台幣（US$10,000）在美股做資產配置，你可以在下方索取免費的『打造自己的完美ETF』，我們會給你一個資產配置示範，這樣你就會更清楚了解怎麼建立自己的ETF然後長期打敗美國大盤績效。

但在建立自己的投資組合的時候，建議不要把資金全部用完，最好可以預留40%~60%左右的現金，因為股市隨時都有可能下跌，到時候你才有資金可以再加碼入場。

溫馨提醒：千萬不要照著索取表格的投資組合買股票，因為這只是舉例，不會保證賺錢!! 你買股票絕對要自己衡量過一次才安全~

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