【2021美股投資ETF推薦】讓25檔ETF幫你提早退休

不管是台股還是美股,ETF的數量也開始越來越多,你是不是也不知道該怎麼篩選ETF呢?

這邊我們有25檔比較有代表性的ETF推薦給你,不僅具有一定規模,而且也有一定的知名度。但也不是說這25檔都可以買,你還是要評估一下自己的狀況再選擇要不要進場。

【ETF補充知識】:

如果你對於選擇ETF還不是那麼熟悉的話,建議你點下面的延伸文章看看,裡面會有你想知道「該如何選擇ETF的答案」喔!

☛ 延伸閱讀: ETF是什麼商品? 被動式基金的優勢與基本介紹 !

☛ 延伸閱讀: ETF怎麼買賣? 有什麼買賣策略?

【美股優勢】:

為什麼這邊主要會推薦你美股的ETF呢?

因為全世界只要是比較具有規模的企業基本上都會在美國上市,而且在美股市場中你可以選擇到更多種類的ETF,甚至你也有不同國家ETF的選擇!

 延伸閱讀: 台股 vs 美股,我選擇投資美股的10個原因!

☛ 延伸閱讀: 美股ETF怎麼買? 第一證券Firstrae美股開戶教學,超詳細圖解流程!

而且你要記得,如果你想更深入的去了解ETF的話,你還是要從成分股去了解!畢竟ETF就是由各種大大小小的個股所組成嘛~

所以呢,假如說你不知道要從哪裡挑選出適合自己的ETF,以下25檔相信可以給你當作一個參考,那我們就繼續往下看下去吧!

1. Vanguard S&P 500 ETF:美國大盤ETF

美股ETF推薦:VOO


這檔是追蹤美國中大型股票市場加權指數的ETF,

也就是追蹤美國標普500(S&P500)的加權指數。

VOO的前5大持股:「Apple(蘋果)、亞馬遜、微軟、Facebook、Google」

所以買下VOO等於買下整個美國市場的經濟,也等於信任『美國』這個品牌。

你有可能聽過VOO、SPY、IVV這三檔ETF都是在追蹤標普500指數,

沒錯~其實這三檔ETF內容物真的長很像,只有管理費有一點不同、發行商有差異而已。

美股代碼

管理費

發行商

VOO

0.03%

Vanguard

SPY

0.09%

SPDR

IVV

0.03%

iShares

2. iShares Core S&P MidCap ETF:美國中型股ETF

美股ETF推薦:IJH


這檔ETF是追蹤美國S&P MidCap 400指數的ETF,也就是追蹤400間中型企業的ETF。

IJH前5大持股:「Etsy公司、泰瑞達(Teradyne, Inc)、Catalent、天寶導航、FactSet」

老實說,不要說前5大持股,就連前10大持股我都不太熟悉。

( 有可能是我需要再精進能力啦XD )

但是另一方面來說,代表這些公司規模目前還沒有很大,

因為在台灣都沒有看過他們...

但同時也因為他們是中型企業,長期成長是蠻有機會比S&P500還要快速的~

3. iShares Core S&P Small-Cap ETF:美國小型股ETF

美股ETF推薦:IJR


這檔ETF是追蹤美國600支小型股票,大約佔可交易股票的3%。

IJR的前5大持股:「Momenta Pharmaceuticals, Inc、Wingstop餐廳、Protolabs(3D打印)、Kinsale Capital Group、NeoGenomics」

同樣小型股的代表性ETF,裡面的成分股大多數也都是我們沒見過的,

認真去搜索所有資料看看過後,只真心認為:「果然對台灣長大的我們來說很陌生!」

但有趣的是,藉由上面的趨勢線圖,你可以看到小型S&P600的長期表現是比羅素2000還要好的。

4. iShares Russell 2000 ETF:美國羅素2000指數基金

美股ETF推薦:IWM


主要是追蹤羅素2000指數,也就是追蹤美國股市排名第1,001~3,000的公司。

IWM的前5大持股:「Penn National Gaming(賭場賽馬)、Churchill Downs Incorporated(賽馬)、Sunrun(太陽能)、Caesars Entertainment Inc、LHC Group」

比較多看到是博益類的企業,像是賽馬、賭場等。

這檔ETF的持股我也是看得一頭霧水,為什麼那麼多賭場、賽馬場的行業啊...

不過好處就是分散在2,000間企業啦,

要他們一次消失、倒閉恐怕也很難就是了~

5. Vanguard Total World Stock ETF:全世界股票的ETF

官方網站:https://investor.vanguard.com/etf/profile/VT

美股代碼:VT

總費用:0.08%

成份股:8,666檔 (真的特別多)

配息:2.0~3.0%

美股ETF推薦:VT


VT是一檔投資全球股市的ETF,總共涵蓋98%全球的股市

會按照不同國家的市值加權來做高度的分散風險。

因為這已經是投資全球的股市,就先不看它成分股的前幾名,

反倒是需要看整個ETF持有多少不同國家比例的股票。

VT這檔ETF的持股區域分布:


第一名:美國(57.33%)

第二名:日本(6.99%)

第三名:香港(4.72%)

第四名:英國(4.03%)

第五名:瑞士(2.68%)

( 台灣剛好是第十名:佔有1.79%,其實我認真覺得不錯了~ )

【補充】:

如果你只想投資全美國的ETF,也就是包辦了No.1~No.4的ETF:「VTI - Vanguard Total Stock Market ETF」

這或許也是你可以選擇的其中之一,畢竟有可能你只喜歡美國股票、然後覺得500支又太少~那就可以選擇VTI喔!

☛ 延伸閱讀: 資產配置是什麼? 5個想輸錢都很難的投資組合!

☛ 免費美股分享會:最下方可報名,學習從ETF挑選出賺錢中更賺錢的公司!

6. Health Care Select Sect SPDR ETF: 醫療保健精選ETF

美股ETF推薦:XLV


XLV是從標普500(S&P500)中挑選關於所有醫療保健相關的公司當做成分股。

也就是關於製藥、醫療保健、醫療設備用品、醫療服務、生命科學相關的產業都會被納入其中。

目前這檔ETF前5大持股:「嬌生(Johnson & Johnson)、聯合健康保險、默克藥廠、輝瑞、美國雅培(Abbott)」

像我自己對於醫療產業真的是非常不了解,

但如果我又想投資一點點醫療產業相關的股票,我就可以選擇XLV來投資~

是說嬌生(Johnson & Johnson)可能你會在日常生活中看過它產品了,

包含嬌生隱形眼鏡、LISTERINE(李施德霖漱口水)、CLEAN & CLEAR(可伶可俐)、Neutrogena(露得清)等等。

7. Financial Select Sector SPDR ETF: 金融業精選ETF

美股ETF推薦:XLF


這支ETF主要在追蹤標普500(S&P500)金融相關產業當作成分股。

XLF前5大持股:「波克夏·海瑟威、摩根大通、美國銀行、花旗銀行、貝萊德(BlackRock)」

像是你如果沒有待在金融產業,就會比較難了解金融相關業務,

如果怕買錯金融相關的股票,可是適當分配一些在XLF上,

畢竟金融股也比較複雜,不如就直接買下市場上全部的金融業,

就可以達到想買金融股、但又可以安心睡覺的境界囉~

8. Consumer Staples Select Sector SPDR ETF:消費必需品精選ETF

美股ETF推薦:XLP


這檔ETF是從標普500(S&P500)中挑選必須性消費產品當作成分股。

XLP前10大持股:「寶僑(P&G)、沃爾瑪(Walmart)、百事可樂、可口可樂、好是多(Costca)、億滋國際(Mondelez)、Altria Group(萬寶路香菸)、Philip Morris(菲利浦莫利斯香菸)、高露潔、金百利(舒潔衛生紙)」

為什麼這支ETF我會特別講出前10名,是因為他們的真都是你很熟悉的公司,

甚至你也是離不開這些公司的日常用品~

基本上人類需要生活,我相信這檔ETF會一直存在著!

人類總是要吃喝拉撒睡嘛~XD

9. Vanguard Information Technology ETF:訊息技術類ETF

美股ETF推薦:VGT


VGT主要是追蹤了信息技術公司所組成的ETF,

而這個基金在新息技術方面會包含信用卡公司,但是不包含所有電信通訊公司,

目前VGT前5大持股:「Apple(蘋果)、Mastercard、Visa、微軟、NVIDIA」

簡單來看這檔ETF,它包含許多軟體通訊相關的公司在裡面,但又含了一點信用卡公司、半導體公司的ETF。

我自己會覺得VGT有點像是「IPAY+QQQ+半導體類ETF」的感覺~

也感覺像是指向比較沒那麼明確的一支ETF。

10.  Invesco QQQ ETF:那斯達克100科技股ETF

美股ETF推薦:QQQ


這檔基金的持股比例每季會重調一次、成分股組成會每年重組一次,

主要是追蹤那斯達克100修正後的加權指數,

目前QQQ前5大持股:「Apple(蘋果)、亞馬遜、微軟、Facebook、Google」

(現在大盤漲跌都跟這5間有非常大的關係...)

如果你喜歡科技股,這檔ETF會是一個超棒選擇,

放眼望去基本上都是很棒很賺錢的科技公司,

而且老實說前5大持股的公司根本每天離不開手呢~

甚至他們的業務範圍已經是整個地球了,所以是非常賺錢的公司們~

11.  iShares U.S. Aerospace & Defense ETF:航空與國防ETF

美股ETF推薦:ITA


ITA主要是追蹤美國飛機與國防設備製造的指數。

這檔ETF前5大持股:「波音、雷神科技(Raytheon Technologies)、洛克希德·馬丁(Lockheed Martin)、TransDigm(飛機零件製造)、諾斯洛普·格拉曼(Northrop Grumman)」

一般你可能也不會太了解軍火公司在幹嘛,總之他們就是在幫忙保護自己的國家就是了!

你出國玩會坐的客機很大一部分是『波音』製造的,

台灣的愛國者飛彈是『雷神科技』製造的,

台灣空軍最帥的F-16是『洛克希德·馬丁』製造的。

12. ETFMG Prime Mobile Payments ETF:行動支付ETF

美股ETF推薦:IPAY


IPAY是一檔追蹤行動支付、支付處理、行動支付解決方案相關公司的全球指數ETF。

另外這個基金也因為他本身篩選方式,使得VISA、MasterCard等公司都保有6%左右的持股比例。

所以看看這5檔ETF前5大持股:「Square、PayPal、Mastercard、Visa、American Express(美國運通)」

這檔ETF我覺得很酷,因為現代行動支付比例越來越高,

出門會帶現金的人也變少了,所以這方面的成長空間卻實蠻大的!

實際上必須看未來行動支付的成長空間是否符合預期就是了~

但我私自認為它是很好的啦,因為我自己都開始不帶錢出門了XD

13. Defiance Next Gen Connectivity ETF:新一代通訊技術ETF

官方網站:https://www.defianceetfs.com/fivg

美股代碼:FIVG

總費用:0.30%

成份股:79檔

配息:0.5~1.0%

美股ETF推薦:FIVG


這檔ETF前5大持股:「高通、恩智浦半導體、愛立信(Ericsson)、亞德諾半導體、賽靈思(XILINX)」

這檔我想破例說他的第6名:「Nokia(諾基亞)」

沒想到這檔ETF竟然含有在西元2010年以前非常流行的Ericsson和Nokia,

難道是說Ericsson和Nokia又要再次起飛了?

真的是沒人說得準啊~XD

FIVG這檔ETF總共有4個層級的持股:

第1層級(50%):核心網路、C波段無線頻譜運行衛星相關的公司。

第2層級(25%):手機發射塔、中心數據的REITs(基地台相關的房地產投資信託)。

第3層級(15%):軟硬體、網路測試、帶寬優化等設備公司。

第4層級(10%):新無線技術、光纖設備相關的公司。


延伸閱讀: 5G概念股ETF評價,你真的買對你要的標的嗎?

14. S&P 500 Dividend Aristocrats ETF:標普500股息貴族ETF

美股ETF推薦:NOBL


這檔ETF會從標普500(S&P500)中挑選『股息貴族』當做成分股。

而股息貴族的定義就是股息至少成長超過25年的公司,就能成為股息中的貴族!

所以這檔ETF前5大持股:「禮恩派公司、開利公司(食品服務設備)、勞氏公司(傢俱)、美敦力(慢性病治療)、美國雅培(Abbott)」

雖然有些都會是台灣比較少聽見的公司,可是他們也都默默在美國發超過25年的股息,

所以再怎麼樣一定有它的經營優勢在,不然怎麼可以連續25年股息成長呢,是不是~

( 可以發股息發這麼久的公司,很值得研究,買下他為自己創造永久性被動收入! )


延伸閱讀: 美股定存股推薦,連續股息成長超過50年的股息股!

15. Morningstar Wide Moat ETF:晨星經濟護城河ETF

美股ETF推薦:MOAT


這檔ETF是篩選「具有經濟護城河、有競爭優勢的企業」組成的ETF,

你可以從它的代碼就知道『MOAT』,就是所謂『護城河』的意思。

而這檔ETF前5大持股:「salesforce.com、ServiceNow、微晶片科技、波音、捷邁公司」

但是投資它必須要對論文或是MorningStar的品牌有信心,

因為這是MorningStar他們自己認為具有競爭優勢的公司。

所以如果你對MorningStar的品牌夠有信心,也許你可以參考它對企業競爭優勢的評估。

但是他持有的前5大企業,除了『波音』以外我都不是非常熟悉就是了~


延伸閱讀: 什麼是經濟護城河?5種公司的長期競爭優勢!

16. iShares MSCI USA ESG Select ETF:美國ESG環境永續治理ETF

美股ETF推薦:SUSA

這檔ETF是根據MSCI計算出250間在ESG(環境、社會、公司治理)得分比較高的公司所組成的ETF。

【ESG定義】:


E,Environment(環境):如氣候風險、天然資源短缺、污染及廢棄物處理等,與環境相關的內容。

S,Social(社會:如勞工問題、員工健康、安全管理、行銷管理等內容。

G,Governance(公司治理):如董事會成效、風險管理、商業道德等內容。


也就是說,在ESG平分標準較高的公司中,是比較符服綠色、永續發展的企業。

這檔ETF前5大持股:「Apple蘋果、微軟、salesforce.com、埃森哲(Accenture Plc)、Google(Alphabet Inc)」

至少來起看,能做到永續經營的企業通常規模也不小,

所以為了整體地球健康、又可以做到投資,這檔我也會考慮看看~

17. iShares 20+ Year Treasury Bond ETF:美國20年以上國債ETF

美股ETF推薦:TLT


TLT主要追蹤由美國財政部發行的20年期以上美國國債的市場加權指數,

換句話說就是專門持有期限20年以上的美債。

買美債的概念,簡單來說就是「把錢借給美國政府」,

所以基本上你心持有它,慢慢的領美國政府給你的利息就可以了,

除非你害怕哪一天美國政府消失,那....真的也是蠻嚴重的一件事...


延伸閱讀: 美國債券該如何挑選?挑選3步驟與『債』本的問題!

18. Vanguard Total Bond Market ETF:全美國債券市場ETF

美股ETF推薦:BND


如果你信任『美國』這個品牌的話,你也許可以選擇BND,

因為這檔ETF就好像是「你把錢借給美國政府」一樣的意思,

只要美國不倒,你的投資標的BND就會非常安全。

BND的前五大成分你可以看看:

1. 美元 (4.03%)

2. 美國國債1.25%,2050年5月5日 (0.68%)

3. 美國國庫券1.5%,2024年11月30日 (0.68%)

4. 美國國庫券0.625%,2030年5月15日 (0.56%)

5. 美國國庫券0.25%,2030年6月15日15 (0.52%)

(Oh my god,最短的期限也是10年後...)

19. SPDR Gold Trust ETF:黃金信託ETF

美股ETF推薦:GLD


( 是不是家裡想要有一堆閃閃發亮的黃金啊? )

這是一檔追蹤貴金屬黃金的ETF,

GLD是依據倫敦持有的金條來跟蹤黃金現貨價格,

黃金本身的重量非常重你也知道~

如果你去過金瓜石的黃金博物館,你就會知道黃金重量重道你不想要他XD

因為你也根本沒辦法帶著大量『黃金』去避難嘛。

所以想投資黃金可以透過這檔ETF來間皆持有黃金囉~

只是通常貴金屬相關的ETF都不會配息喔!


延伸閱讀: 還有其他投資黃金的方法嗎?你可以投資黃金的5種方法!

20. iShares Silver Trust ETF:白銀信託ETF

美股ETF推薦:SLV


( 我不是濾鏡沒調好,它是真的銀色的『白銀』 )

同樣也屬於貴金屬的ETF,

SLV是透過倫敦持有的白銀來追蹤現貨價格,

買這支ETF主要就是你看好「白花花的銀子」,

可以不用直接持有一塊一塊的白銀,買ETF就可以參與漲跌,

而且說真的白銀也是非常難保管...實體白銀放在家裡根本是累贅...

對了,這檔ETF也沒有配息喔!

21. iShares MSCI China ETF:中國市場ETF

美股ETF推薦:MCHI


MSCI中國的ETF是追蹤中國市值加權指數,並且是追蹤金融和技術的股票為主的ETF。

這檔ETF前5大持股:「阿里巴巴、騰訊、美團點評、中國建設銀行、京東(JD.com)」

其實仔細看成分股,就能看出阿里巴巴和騰訊就佔了這檔ETF的30%以上佔比

所以如果想買阿里巴巴、騰訊,但又不想承擔個股過大風險就可以考慮這檔ETF。

而且說實在話~ 中國的產業相對難研究,畢竟資訊相對不透明嘛~

所以中國市場買ETF作分散風險我個人是覺得是比較好的!


延伸閱讀: 中國新經濟你投資對了嗎?20檔中國ETF比較全攻略。

22. iShares MSCI Taiwan Capped ETF:MSCI臺灣ETF

美股ETF推薦:EWT


MSCI臺灣的ETF追蹤臺灣市值加權指數,涵蓋了台灣市場將近85%的公司,

換句話說他也排除掉台灣後15%的上市企業。

這檔ETF前5大持股:「台積電、鴻海精密、聯發科、中華電、台達電」

我相信只要你活在台灣,應該都對這幾間公司不陌生才對。

基本上這檔ETF就會很臺灣元大五十(0050)很像,只不過成分股有一點點的變化,

所以你可以考量一些成分股、手續費、基金費用等,

去評估一下你自己投資哪一種會比較好~

 延伸閱讀: 台股 vs 美股,為什麼我選擇投資美股的10個原因!


(往右滑)

EWT(美股)

0050(台股)

成分股

89檔

50檔

台積電佔比

~29%

~47%

基金費用

0.59%

0.355%

交易手續費

$0

「(0.1425%手續費)×2+(0.3%證交稅)」

最小投資金額

US$44/股

NT$10萬/張

23. iShares MSCI Japan ETF:MSCI日本ETF

美股ETF推薦:EWJ


MSCI日本的ETF追蹤日本市值加權指數,並且追蹤日本所有可以購買的85%股票。

日本基本上是全世界第3大經濟體,理所當然也就會有很多大公司存在!

這檔ETF前5大持股:「Toyota、Sony、軟銀集團、Keyence、Nintendo(任天堂)」

看到這裡有一個任天堂出現,就開始讓我有想投資的衝動啦!

我相信再過個20年應該任天堂還會在吧~

(至少從小經過了10幾年他現在還存活著Q_Q)

不過很多日本企業你應該也會喜歡,

如果想投資日本股市、但又不會選股的話,投資這檔EWJ就可以了!


延伸閱讀: 了解更多日本企業?填寫名字 & e-mail你就可以獲得免費日股清單囉!

24. iShares MSCI United Kingdom ETF:MSCI英國ETF

美股ETF推薦:EWU


MSCI英國的ETF追蹤英國市值加權指數,若按照市值來算他追蹤了英國前85%的公司。

英國也算是全世界經濟前幾大的國家,

所以如果你對歐洲有興趣,你可以參考這支ETF來投資整個英國。

EWU的前5大持股:「阿斯利康製藥、葛蘭素史克(製藥)、滙豐(HSBC)、帝亞吉歐(Diageo)、英美菸草」

老實說前兩大的製藥廠我不太熟悉,但是滙豐(HSBC)你在臺灣就應該看過了吧~

或是在以前英國殖民的香港地區,滙豐(HSBC)應該也是滿路上都有。

另外帝亞吉歐、英美菸草分別是賣酒(約翰走路)和賣香菸的。

以持股比來看,整個ETF會比較偏向投資在必須性消費商品、金融市場上。

25. iShares MSCI Canada ETF:MSCI加拿大ETF

美股ETF推薦:EWC


這支MSCI加拿大的ETF追蹤了加拿大加權指數,但是不包含小型股。

所以如果你對加拿大股票有興趣,你可以考慮這檔ETF,

這檔ETF前5大持股:「加拿大皇家銀行、Shopify、多倫多道明銀行、加拿大國家鐵路、Enbridge Inc(能源公司)」

而且如果你是用『TD Ameritrade』買美股的話,

你會發現TD跟Toronto-Dominion Bank(多倫多道明銀行)的logo也太像了吧!

其實他們之前是企業上下層的關係~

如果想知道更多,你可以去搜尋看他們的Logo你就會知道啦~

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