【2020第一證券Firstrade開戶教學】3分鐘內完成,超詳細圖解流程

第一證券Firstrade開戶教學
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【2020第一證券Firstrade開戶教學】3分鐘內完成,超詳細圖解流程

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第一證券Firstrade:券商簡介

第一證券(Firstrade Securities Inc.)是1985年董事美籍華人劉錦杭(John Liu)創立,所以中文化界面特別好,完完全全是你最熟悉得台灣繁體中文!另外也有24小時的中文客服喔!

最重要的是,第一證券在很多股票及ETF都是「零手續費」的,所以在交易上你很可省下很多的手續費。

🔺 在交易手續費上幾乎全部是『零手續費』的。圖片來源:Firstrade官網

第一證券(Firstrade )是美國紐約的一家公司,在他們官網上寫著同時是FINRA和SIPC的會員,也就是金融業監管局(Financial Industry Regulatory Authority, FINRA)和美國證券投資人保護組織 (Securities Investor Protection Corporation, SIPC)的會員。

券商是不是FINRA+SIPC的會員很重要,因為這對你來說算是最基本的保障,因為如果哪天券商倒了,SIPC會給你50萬美元的最基本保障。


第一證券Firstrade:開戶事前準備

以下會以台灣身份開戶作為示範,所以你需要準備:

1. 你的護照 (護照必須要在期限內)

2. 你真的有在用的手機號碼

3. 你有在用的email信箱

4. 建議你要先有做好長期投資的準備較好

🔺 影片有很詳細的教學,但如果你不喜歡影片教學,那就往下看圖解教學吧!


第一證券Firstrade:超詳細開戶圖解流程

Step1:

點選頁面中最上面的『立即開戶』!

第一證券Firstrade開戶教學:開戶第一步

Step2:

這邊以台灣人要申請的流程做示範,所以點下面的『申請國際帳戶』。

第一證券Firstrade開戶教學:開戶第2步

Step3:

填寫手機驗證碼,假如你的手機是0912-345678,你就填(+886)912-345678就可以囉。接下來再把驗證碼輸入上去就可以了。

第一證券Firstrade開戶教學:開戶第3步

Step4:

開戶前最後確認,確認自己是選擇『Taiwan 台灣』,並且年滿18歲才能申請喔!

第一證券Firstrade開戶教學:開戶第4步

Step5:

將你的護照分兩頁上傳,但記得簽名頁要簽名後再上傳!

(台灣身分證也可以申請開戶,只是後面書未簽名的部分要上傳身分證背面)

第一證券Firstrade開戶教學:開戶第5步

所以如果你的護照是過期的就會無法使用,你可能需要改用身分證試試看,或是改申請TD Ameritrade。

(因為TD Ameritrade會接受過期的護照XD)

第一證券Firstrade開戶教學:開戶第5步,護照過期會不能使用

Step6:

基本資料填寫,你要填的資料包括姓氏、姓名、居住地址、城市等,所有資料都必須用英文及羅馬數字填寫。

他要你填的資料全部都要填寫,我有另外標註的代表是你可能比較會有疑問的部分。

第一證券Firstrade開戶教學:開戶第6步

如果你不知道居住地指怎麼寫,就是把你的戶籍地址放到「中華郵政」網站翻譯後,貼過來就可以囉!

(但是記得放不下就要分成兩行欸~)

中華郵政中文地址英譯

第一證券Firstrade開戶教學:開戶第6步
第一證券Firstrade開戶教學:開戶第6步

Step7:

資產部分,如果你是有在存錢的人,照理來說你的「總資產>流動資產>年收入」,所以盡量照這模式填寫。

1. 『投資經驗』:請填寫良好或豐富。
2. 『投資目標』:請填寫投機與增值。
3. 『其他交易權限』:如果你是投資新手,為了安全起見,我建議你融資融券、期權交易、延長時段交易,都先不要開通。(未來如果有需要可以再請客服幫忙開通)
4. 『其他交易權限』:如果你是老手,你想融資融券或是想操作期權,你可以依照下面方式填寫,至少要讓券商知道你是有投資經驗的人。

第一證券Firstrade開戶教學:開戶第7步
第一證券Firstrade開戶教學:開戶第7步

Step8:

這步驟的所有帳號、密碼、PIN碼你都必須自己記下來。

(建議你抄起來、拍起來、最好是用你常用的帳密,不然忘記了誰也幫不了你…)

第一證券Firstrade開戶教學:開戶第8步

Step9:

最後你需要做數位簽名,上面的申請說明也建議你大致看一遍。

第一證券Firstrade開戶教學:開戶第9步

這邊的數位簽名必須跟你護照上面簽的一樣,護照簽中文,這裡就簽中文。護照簽英文,這裡就簽英文。

(簽錯或是簽太醜可以按『修改』,簽到你自己覺得滿意為止XD,因為這只是做一個身分驗證。然後我這是示範,不要跟我簽一樣~)

第一證券Firstrade開戶教學:開戶第9步

Step10:

交出去『數位簽名』後,你的第一證券帳戶就開好囉!

你會在頁面上看到「XXX-XXXXX」共8碼的帳戶號碼,這也請你抄下來、拍起來。(非常重要,這之後匯錢到美國需要填寫,不然銀行會不知道你的錢要匯到哪裡)

第一證券Firstrade開戶教學:開戶第10步

Step11:

基本上你的開戶已經完成了,接下來準備到銀行做約定帳戶的動作。

(詳細的匯款步驟我會寫在下一段。)

(事前準備:想好一間你最習慣用的銀行,或是你已經有的外幣帳戶銀行,之後電匯會用到)

第一證券Firstrade開戶教學:開戶11步

第一證券Firstrade:登入說明

Step1:

在你第一次登入時,他會先要求你輸入當時你自己設定的PIN碼

第一證券Firstrade開戶教學:登入第1步

Step2:

再來他會要求你填寫同意書。

你不要太緊張,因為這只是一份確認你是不是專業操盤經理人的同意書,所以你不是就老老實實告訴他就可以了! 不用太慌張~

第一證券Firstrade開戶教學:登入第2步

這裡的第一題,你一定要選擇『Yes』,告訴券商你是個人用途,非專業經理人使用,不然券商會跟你收取額外的費用,總之你照著下面示範填寫就可以了。

第一證券Firstrade開戶教學:登入第2步
第一證券Firstrade開戶教學:登入第2步

Step3:

同意書完成後,他會要你設定安全密碼,這邊只能設定一次,而且也請你一定要記住自己設定了什麼。

建議你答案可以設定成跟問題一模一樣的字。(不管你設定什麼,你一定要記住就對了~)

【舉例】:
秘密問題1:您的出生地
答案:您的出生地

第一證券Firstrade開戶教學:登入第3步
第一證券Firstrade開戶教學:登入第3步

第一證券Firstrade:匯款說明

1. 你必須要擁有最基本的「外幣帳戶」,平常就可以定期定額買美金,累積到一定金額再一次匯過去美國。(千萬不要心急想每個月匯過去一次,這樣成本太高了,除非你每個月有超過5000美金可以匯過去,我覺得才比較划算。)

2. 建議你可以跟銀行做網路約定帳戶,把第一證券Firstrade的「收款銀行名稱、收款銀行地址、SWIFT 收款銀行國際代碼、收款人姓名、收款人銀行賬戶號碼、收款人地址」填寫到你要去的銀行約定帳戶單上,以後你就可以不用再跑銀行。

(每一間銀行的表格形式不太一樣,不會填寫的話就要問一下行員喔~ 如果你不知道可以選擇哪一間,我推薦你可以去國泰世華開戶,網路電匯只要800元台幣。)

Step1:

登入後,點選【我的帳戶】,再點選【存款/轉戶】。

第一證券Firstrade開戶教學:匯款第1步

Step2:

選【銀行匯款】,然後選【國際】,你就可以看到你之前看過的存款頁面囉!

這些資料記得要到銀行做網路約定帳戶,以後在網路電匯就可以了,否則以後你每次都要跑臨櫃做電匯,這樣會很累、花時間、成本又高。(若一般網路電匯NT$1,000,臨櫃電匯就要NT$1,200)

你也可以點這裡,將資金匯入投資帳戶

第一證券Firstrade開戶教學:匯款第2步

第一證券Firstrade:出金說明

填寫「匯出款授權表格」

如果你沒有填寫匯出款的授權表格,你會沒辦法收到款項,因為這畢竟也是保護你錢的一種方式嘛~

而目前第一證券Firstrade的出金費用大約是美金$35。(其他券商大約是美金$10~50不等)

step1:

先登入會員後,點選【客戶服務】的【表格中心】。

第一證券Firstrade開戶教學:出金第1步

step2:

點選【下載表格】後,找到【匯出款授權表格-國際】。

第一證券Firstrade開戶教學:出金第2步

step3:

把你的表格印下來填寫,或是你直接編輯PDF填寫也可以。

記得第二大部分要填寫清楚,如果不清楚你的銀行SWIFT號碼還有地址,可以上網用Google查詢或是詢問你的銀行行員喔!

第一證券Firstrade開戶教學:出金第3步

step4:

把你寫好的檔案拍照或是直接用PDF上傳,等待通知。

第一證券Firstrade開戶教學:出金第4步

當你上傳完成後,過個2~3天,你就會接到第一證券Firstrade的電話確認喔,確認完成你就能把你的款項匯回台灣囉。


Firstrade 與 TD Ameritrade 的比較

基本上若你是屬於一般長期投資者,TD Ameritrade與Firstrade對你來說差異性不大,因為你買大部分股票與ETF都是免手續費,且都有非常重要的股息再投資計畫(DRIP),可以讓你繼續把資產自動越滾越大。

其他差別主要就差在開戶速度、開戶難度、軟體中文介面等,另外Firstrade沒有模擬帳戶的功能,但它同時中文戶又做得比TD Ameritrade還要好,所以兩間都非常多人在使用。

證券商TD Ameritrade德美利證券Firstrade第一證券
商業🏆實體券商網路券商
美股上市代碼AMTD
開戶門檻(美金)$0元$0元
交易手續費(美金)$0元$0元
出金費用(美金)🏆$25元$35元
商品種類美國股票/選擇權/ETF/期貨美國股票/選擇權/ETF
股息再投入計畫(DRIP)
模擬帳戶🏆有
開戶速度較慢🏆快速
開戶難度稍微複雜🏆簡單
中文介面(中文客服)
(香港中文)
🏆有
(超好,超適合台灣人看)
整體評價(1~5顆星)★★★★★★★★★★

延伸閱讀: 其他美股券商的開戶比較全攻略,要了解更多看這就對了!


GD總結

第一證券Firstrade與TD Ameritrade我認為都是投資美股最佳的券商,一般我們台灣人投資美股為了要降低手續費,通常就是選擇TD Ameritrade或是Firstrade,這兩間券商說真的各有他們自己的優缺點。

不過簡單總結,這兩間券商該有的好處都有,至少都有股息再投資計畫以及『零』手續費的特點。再加上兩間目前都沒有入金門檻,至少讓小資族都有機會可以投資美股。(因為嘉信證券的入金門檻就要US$25,000)

所以就看你自己比較注重軟體中文化界面呢?還是注重他的下單介面值感呢?又或是說你很注重開戶速度可以簡單又快呢?那你就可以選擇開第一證券Firstrade唷!

喔對了!不管你選擇開哪一間券商,你最後都要到實體銀行辦臨櫃匯款、或是網路電匯的約定帳戶,所以你必須出門至少一趟才可以把錢匯到美國,而且這兩間的銀行地址不一樣,千萬別搞錯了!!


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