【2026 Firstrade開戶教學】第一證券開戶圖解流程（含出入金步驟）

Firstrade（第一證券）是美國的網路券商，台灣人年滿 18 歲、準備好護照或身分證，就能全程線上開戶。開戶沒有門檻，買賣美股、ETF 和選擇權都是 0 手續費。

線上填資料大約 3～7 分鐘，送出後約 2～3 個工作天審核通過，收到開戶完成的 Email 後，再用電匯把美金匯進去，就可以開始買美股。

如果你想開 Firstrade，卻擔心英文券商流程複雜、不知道每一頁要怎麼填，這篇Firstrade開戶教學會用台灣身份實際示範，帶你：

• 搞懂開戶條件，以及開戶前要準備哪些資料
• 跟著 5 個步驟完成線上開戶，每一頁怎麼填都有圖解
• 算清楚入金一次匯多少才划算，還有出金的 3 種方式和費用
• 做好Firstrade開戶後的兩個設定：股息再投資（DRIP）和 W-8BEN

我們自己 Firstrade、嘉信、IB盈透證券三間券商都有在用，如果只是單純買賣美股個股和 ETF，我們最喜歡的是 Firstrade，因為介面簡單、中文化做得好，隔一陣子沒操作再回來也不會忘記怎麼用。

• 誰可以開：年滿 18 歲、沒有美國公民身分的台灣人，都可以線上申請國際帳戶。
• 要準備：有效護照（或身分證）、收得到驗證碼的手機號碼和 Email。
• 費用：開戶 0 元、沒有最低入金、沒有帳戶閒置費；股票、ETF、選擇權交易手續費都是 0 美元。
• 時間：線上填寫約 3～7 分鐘，審核約 2～3 個工作天。
• 入金：用自己名下的銀行帳戶電匯美金，台灣銀行端電匯費約 NT$800～1,500／次。單筆匯入 1 萬美元以上，可以申請最高 25 美元的電匯費補貼。
• 出金：電匯回台灣每筆 25 美元；帳戶淨值 25,000 美元以上，可以申請 Visa Debit Card 在國外提款。
• 安全性：Firstrade 是 FINRA 和 SIPC 會員，SIPC 每戶最高保障 50 萬美元（其中現金上限 25 萬美元）。它和台灣的「第一銀行」沒有關係。
• 稅務文件：W-8BEN 開戶後會自動產生，之後每 3 年更新一次。

這邊先說明一下，如果想要買美股並使用 Firstrade 海外券商，通常需要一些基本條件與年齡限制，不過別擔心，通常這些條件對成年人來說非常簡單！

☛ 延伸閱讀：第一證券 評價好嗎？ 第一證券優缺點、真實使用心得

開戶前要先解釋一件事情：這不是台灣的「第一商業銀行」，這兩個公司是完全沒關係的。

一般來說，台灣人美股開戶的資格條件如下：

• 須年滿18歲
• 具備合法身份證明
• 無美國公民身分（券商會自動填寫w-8Ben稅務文件）

以下我們是用「台灣身份」做 Firstrade開戶的示範，所以你需要準備以下資料與設備。

當然，香港、中國大陸、新加坡、馬來西亞的朋友，要開第一證券肯定也是沒問題的，只要護照和身分證資料備妥就可以開戶囉！

1. 你的護照（護照必須要在期限內）或是身分證

2. 你真的有在用的手機號碼（要收驗證碼）

3. 你有在用的 email 信箱（要收驗證碼）

4. 建議你要先有做好長期投資的準備～

開戶流程如下，全程可以在線上就開通，約3~7分鐘可以完成。

• 第1步：進入官網，把網頁切換成繁體中文，點擊右上角『立即開戶』
• 第2步：申請國際帳戶（非美國公民）、身份驗證
• 第3步：填寫個人資料、居住地址、個人投資經驗、收入狀況
• 第4步：設置帳號密碼、PIN碼
• 第5步：數位簽名、等待審核、自動生成W-8BEN

以上5個步驟我們會在下面用詳細圖解方式告訴你，假若完成以上5步驟，過2~3個工作日你就可以收到開戶完成的通知啦！到時候就可以用SWIFT電匯的方式入金，就可以買賣股票了。

先點選右上角的地球，把語言先切換到【繁體中文】或【简体中文】，接著再點選頁面中右上角的『立即開戶』!

這邊是以非美國人（台灣、香港、中國大陸、新馬地區）要申請的流程來做示範，所以你要點下面的「點擊此處」。（有時候會直接跳到下一步）

這邊可以選擇電郵或是簡訊驗證。

簡訊部分若是填寫手機驗證碼，假如你的手機是 0912-345678，你就填（+886）912-345678就可以囉。接下來再把驗證碼輸入上去就可以了。

接下來這邊台灣人原則上都是填寫台灣（含國籍和出生地）！

其他香港地區、中國大陸地區居民，就照實填寫你們的居住地和出生國家即可～

將你的護照分兩頁上傳，但記得簽名頁要簽名後再上傳。

(台灣身分證也可以申請開戶，只是後面書面簽名的部分要上傳身分證背面，另外居住地也盡量跟戶籍地一樣才能通過)

基本資料填寫，你要填的資料包括姓氏、姓名、居住地址、城市等，所有資料都必須用英文及羅馬數字填寫。

他要你填的資料全部都要填寫，我有另外標註的代表是你可能比較會有疑問的部分，你可以參考下面的圖示範例會比較清楚。

再來填寫關於護照的資料，包含護照號碼、簽發日期、和台灣的身分證字號。

如果你不知道居住地址怎麼寫，就是把你的戶籍地址放到「中華郵政中文地址英譯」翻譯後，貼過來就可以囉！

(如果地址太長，放不下就要分成2行才可以~)

就業部分我們這邊是以「受雇」當作是範例填寫！

再來可勾選「可信任聯絡人」，可以選擇勾選「否」，若選擇「是」可以照下面圖示參考。

這步驟的所設置的帳號、密碼、PIN碼你都必須自己記下來。

(建議你抄起來、拍起來、最好是用你常用的帳密，不然忘記了很麻煩，就可能需要請客服人員幫忙了...)

最後你需要做「數位簽名」，上面的申請說明也建議你大致看一遍。

數位簽名必須跟你護照上面簽的一樣，護照簽中文，這裡就簽中文。護照簽英文，這裡就簽英文。

（簽錯或是簽太醜可以按『修改』，簽到你自己覺得滿意為止XD，因為這只是做一個身分驗證。）

交出去「數位簽名」後，你的第一證券帳戶就開好囉！

你會在頁面上看到「XXX-XXXXX」共8碼的帳戶號碼，這也請你抄下來、拍起來。（非常重要，這之後匯錢到美國需要填寫，不然銀行會不知道你的錢要匯到哪裡去，而且你自己也會很緊張）

（另外 W-8BEN 文件他會在你開戶完後約1~3天後自動生成，你再稍微留意一下有沒有就好囉～）

（所以一定要清楚！W-8BEN 是會自動幫你生成的！ ）

基本上你到這個步驟，你的開戶程序就已經完成了，雖然開完好像可以馬上登入，但你還是要等接下來3~7天內他們寄給你的 mail，你才算開戶完成，所以等待的期間你可以先同步準備到銀行做網路約定帳戶的動作。（但開戶完成前絕對不要太早匯錢過去，因為還沒開好你的錢會進不去）

(詳細的匯款步驟我會寫在下一段。)

(事前準備：想好一間你最習慣用的銀行，或是你已經有的外幣帳戶銀行，之後電匯會用到)

登入後券商會要求你填寫同意書（Exchange User Agreement (Electronic Version)）。

先不要太緊張，因為這只是一份確認你是不是專業操盤經理人的同意書，所以你不是就老老實實告訴他就可以了！ 不用太慌張~

這裡的第一題（Do you use market data solely for your personal, non-business use?），你一定要選擇『Yes』，告訴券商你是個人用途，而非專業經理人使用，不然券商會跟你收取額外的費用，照著下面示範填寫就可以了。

接著這邊滑到下面，有一個「I agree」（我同意），就點下去。

同意書完成後，他會要你設定安全密碼，這邊只能設定一次，而且也請你一定要記住自己設定了什麼。

建議你答案可以設定成跟問題一模一樣的字。(不管你設定什麼，你一定要記住就對了~)

（另外 W-8BEN 文件他會在你開戶完後約1~3天後自動生成，你再稍微留意一下有沒有就好囉～）

（所以一定要清楚！W-8BEN是會自動幫你生成的！ ）

☛ 延伸閱讀：新手投資美股5大步驟教學，從「外幣～電匯海外券商」一次搞定！

那麼到這邊基本上開戶的所有步驟就都完成囉～

恭喜你，等待帳戶正式開通後就可以準備入金投資美股了！

1. 你必須要擁有最基本的「外幣帳戶」，平常就可以定期定額『買美金』，累積到一定金額再一次匯過去美國。（ps：『定期定額』是一個動詞，這個動作不一定是買股票）

千萬不要心急想每個月匯過去一次，這樣成本太高了，除非你每個月有超過5000美金(15萬台幣以上)可以匯過去，我覺得才比較划算。但因為有很多人還是有這個疑問，所以我就把舉例用表格呈現在下方，這樣你應該會比較清楚！（然後我們就用『玉山銀行』的網路約定帳戶當舉例）

☛ 延伸閱讀：第一證券下單教學，網頁及手機APP買美股詳細步驟

Firstrade 目前有電匯費補貼：單筆匯入 1 萬美元以上，可以申請最高 25 美元的補貼（開戶 30 天內的首筆只要 2,500 美元以上），每月最多 3 次，實際條件以官網公告為準。

（補充：電匯因為是固定成本，所以單次電匯越多錢過去海外券商，相對你的成本會降低很多！）

2. 建議你可以跟銀行做網路約定帳戶，把第一證券的「收款銀行名稱、收款銀行地址、SWIFT 收款銀行國際代碼、收款人姓名、收款人銀行賬戶號碼、收款人地址」填寫到你要去的銀行約定帳戶單上，以後你就可以不用再跑銀行。

(每一間銀行的表格形式不太一樣，不會填寫的話就要問一下行員喔~ 如果你不知道可以選擇哪一間，我推薦你可以去國泰世華開戶，網路電匯只要800元台幣。)（也有粉絲提供說華南銀行只要600元是最便宜的，但是礙於比較少人會用華南銀行，所以我們就暫時沒這麼推薦使用了～）

登入後，先點選【我的帳戶】，再點選【存款/轉戶】。

 這邊只是在網站點開入金的資訊，並不是從網站這邊入金喔，請一定要親自到台灣的銀行（或本地銀行）申請國外電匯。除非你是使用線上的純網銀，例如將來銀行或是 LINE Bank，就可以全程在家操作。

選【銀行匯款】，然後選【國際】，你就可以看到你之前看過的存款頁面囉！

這些資料記得要到銀行做網路約定帳戶，以後在網路電匯就可以了，否則以後你每次都要跑臨櫃做電匯，這樣會很累、花時間、成本又高。(若一般網路電匯 NT$1,000，臨櫃電匯就可能要 NT$1,200)

☛ 你也可以點這裡，將資金匯入投資帳戶

☛ 延伸閱讀：LINE Bank開戶教學，5步驟線上開戶含開啟外幣帳戶，可入金到交易所

 這邊只是在網站點開入金的資訊，並不是從網站這邊入金喔，請一定要親自去台灣的銀行（或本地銀行）申請國外電匯。

以下是台新銀行的填寫示範！

但實際上每間銀行的填寫方式會不一樣，像中國信託必須填寫的資料就會比較少一些，沒幾分鐘就完成了，而國泰或是台新就會比較久一點，因為他們要填的資料會比較多一些喔（我們的親身經歷啦～）

ps：你想要電匯過去的銀行帳號（假設是國泰世華）必須要跟你的美股帳戶是同個人的名字才可以電匯喔。所以假設你要從「你爸媽的銀行帳號」電匯到「你自己的美股 Firstrade 帳號」，這樣是不可以的！

ps：一定一定要用自己的名字電匯給自己的美股帳戶

這邊是你真的第一次去銀行臨櫃要做的網路約定轉帳唷！（以國泰當作示範）

如果你沒有填寫匯出款的授權表格，你會沒辦法收到款項，因為這畢竟也是保護你錢的一種方式嘛～

而目前第一證券的出金費用大約是美金$25。(其他券商大約是美金$10~50不等)

☛ 延伸閱讀：第一證券 出金手續費多少？3種出金方式皆可使用（圖解教學）

先登入會員後，點選【客戶服務】的【表格中心】。

點選【下載表格】後，找到【匯出款授權表格-國際】。

把你的表格印下來填寫，或是你直接編輯PDF填寫也可以。

記得第二大部分要填寫清楚，如果不清楚你的銀行SWIFT號碼還有地址，可以上網用Google查詢或是詢問你的銀行行員喔！（ex：你可以問國泰世華的SWIFT碼是什麼，不過這種資訊通常Google就可以找到了～）

把你寫好的檔案拍照或是直接用PDF上傳，就等待官方通知你囉。

當你上傳完成後，過個2~3天，你就會接到官方的電話確認，這裡你就按時回答他的問題就可以了，因為他只是要跟你做身份確認還有出金的是不是你本人而已，所以確認完成後，過1~2天你就能成功收到款項匯回台灣（或你的國家）囉。

那這邊我只示範「網上申請」的部分，從【我的帳戶】，再選【設定】，最後到右下角你會看到現金管理帳戶的地方，按下申請後就照著下面給你的圖解流程申請，非常簡單操作。

接著，在現金管理帳戶這邊確認一下自己的個人資料，然後將郵政編碼填寫上去。

這邊的三個問題，就是會問你會不會使用這張 Debit Card 消費。
1. 會不會使用這張 Debit Card 消費？如果會的話，就勾選「會」，沒關係。
2. 會不會有可能在你的居住國家用 ATM 提款？會的話就勾選「會」。
3. 會不會用這張卡片進行國際旅遊消費？如果會的話，你就勾「會」。

原則上這三題如果你都會用到，你就勾全部都會，都沒關係，按實際狀況填寫即可

最後，這邊做一個數位簽名，然後按下預覽就可以完成了。

『MorningStar的個股分析報告』是用戶才有的專屬服務，也就是你要在 Firstrade 開戶才能看到他們裡面提供的報告。

至於要怎麼找到這些報告，方法非常簡單，就是從【研究與工具】進去選【專家分析】後，你可以在下面股票分析報告的欄位搜尋你想看的股票代碼，他就會提供你一份用戶才可以看到的 PDF 分析檔案。

☛ 延伸閱讀：Morningstar 晨星怎麼用？免費查美股10年財報＋5大評級解析

這些個股報告真的非常的有價值，內容非常多，下面我既大概抓個兩頁讓你參考一下（每份大概都有10~20頁的內容），只不過缺點是「全英文」的報告，讀完你也不一定就很會投資，不過你還是可以嘗試看一下，因為蠻多部分他有搭配圖表會讓你很容易理解。

而且如果你真的還是看不懂的話，頂多就是複製一些句子到 Google 翻譯一下就好了，畢竟你要看一些專業報告也是要付出一點努力嘛，對吧哈哈哈～（畢竟人家已經免費讓你看專業報告了欸，我是覺得超級佛心的啦～）

 如果你想看個股報告，你一定要是他們用戶才可以使用。圖片來源：Firstrade 官網

但是這邊我覺得還是要跟你講一下，就是「專業分析報告」並不是在告訴你最低買點，也不是說你看了就一定很會投資、很會賺錢，總之你還是要會自己獨立思考、獨立判斷這是不是你要買的公司。

畢竟這也是人寫出來報告，你怎麼知道你分析的能力不會比他厲害呢～所以我是覺得參考就好，你還是要會讀懂 10-K 財報比較重要～

☛ 延伸閱讀：什麼是基本面分析? 買股票最應該從財報開始學起～

「股息再投資」的英文叫做「Dividend reinvestment plan, DRIP」，意思就是你從可以被動式的將領到的股息再投入原本的股票中。

所以開完戶、買股票前，真心建議你先打開「股息再投資」，然後把這個計畫開啟，讓錢滾錢，你的資產才有可能越來越大喔！

就像下面的圖一樣，假如你買股票的一開始有開啟股息再投資，只要時間越來越久，你的資產越有機會翻倍再翻倍，這就是股息再投資複利的威力囉。（當然前提是你要買到會發股息的好公司，不是隨便一間公司都可以讓你複利）

這張圖很明顯看出藍色曲線的長期報酬＞黃色曲線的長期報酬，代表一定要設定股息再投入。圖片來源：simplysafedividends.com

「股息再投資計畫」設定非常的簡單，幾乎只有一個步驟。

只要你登入券商平台後，找到【我的帳戶】，再到【持有證券】，接下來就能點選「全部證券參加股息在投資計畫」囉。

然後這邊它會問你要不要將所有的證券都參加股息再投資計畫。如果確定要的話，就按下提交，將所有股票都參加股息再投資的計畫。（如果你不要全部都參加股息再投資計畫的話，你可以特別勾選你要的股票去參加股息再投資計畫就行了）

當您按下「股息再投資計畫」之後，就可以看到申請已經被提交，然後會在三個工作天內完成，這邊就按 OK。

基本上，如果你是屬於長期投資者，3間券商對你來說其實差異性不大，因為你買大部分股票與 ETF 都是免手續費或是極低的手續費（IB要一點手續費，但同時閒置資金有較高利率），而且都有非常重要的股息再投資計畫（DRIP），可以讓你繼續把資產自動越滾越大。

其他差別主要就差在「開戶速度、開戶複雜度、軟體中文介面」等，像是FT沒有模擬帳戶的功能，但中文化又做得比嘉信證券還要好、有專業分析報告、零開戶門檻等等。（因為嘉信證券會比較像香港中文）

總之，我覺得這3間券商都非常多人在使用，硬要比較誰比較好真的就見仁見智，所以只要你喜歡哪一家的優點，3間券商我覺得都是差不多的，因為我們三間券商都有在使用，好幾年用起來的心得其實就是不同介面的券商，根本上的操作其實都蠻類似的。

不過就以單純買賣個股來說，我就挺喜歡第一證券的，因為介面簡單又好看，有時候就不用摸索這麼久，即使有一段時間沒有操作買賣，再次回來操作也不會有太大的困難。

三間券商的開戶門檻都是 0 美元，都有中文介面，也都支援股息再投資（DRIP），主要差別在費用和可以買的商品。

Firstrade 立即開戶｜嘉信證券 立即開戶｜IB 盈透證券 立即開戶

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☛ 延伸閱讀：IB開戶教學，IB盈透證券開戶完整中文圖解步驟、手續費比較

是沒有開戶門檻的，而且開戶完全免費！

並且 Firstrade 有受到美國 SEC、FINRA 監管，也有受到 SIPC 保護（每戶最高保障 USD 500,000，現金部分上限 USD 250,000），投資起來可以非常安心。

通常開戶申請流程完成後，最快大約2-3個工作天第一證券就會審核通過通知你開戶完成囉～基本上開戶速度都蠻快的。

但要記得，一定要等審核完成後再去入金喔！

在第一證券交易買賣美股是沒有交易手續費的。

只有從台灣把美金電匯到 Firstrade 會有電匯手續費（800~1,200台幣左右），剩下在券商裡面買賣美股是完全免手續費的喔。而且就連交易選擇權也都是免手續費的！

以正常來說透過銀行臨櫃或是網路約定國外匯款大約也都是「2-3個工作天」就可以把款項匯到了。

而我們自己的多次經驗是，如果台灣早上的時間就電匯的話，通常最快當天晚上或是隔天就可以在帳戶中看到電匯過去的美金了，但這是最快的時間啦，一般來說還是要2~3個工作天。

要看清楚是2-3個「工作天」喔！所以假設你是星期五才去電匯，有可能最晚你會星期三才會在券商中面看到你電匯進去的款項。不過放心，錢不會不見，只是還沒到你的券商而已。

通常銀行行員都會提醒你記得要填寫附言，但萬一行員和你都真的忘記要寫附言，可以先趁晚上時間趕快打電話給客服中心，告訴他們你有一筆沒有填寫附言的款項。（第一證券免費中文客服電話：00801-856-958）

或是你可以透過「FT官方客服」來聯絡官方客服，協助你任何關於客服的問題唷。

啊如果如果真的你連問也都忘了去問，其實你電匯出去的本金也不會不見，它頂多去了美國再被送回來，而你就是浪費了一筆電匯費這樣而已…

如果我們電匯選擇的是「全額到帳」的話，假如你電匯10,000美元，真正到券商帳戶裡面就是10,000美元。

那萬一電匯過去發現只剩下不到10,000美元，可能只剩9,975美元是怎麼回事呢？

放心，這是因為台灣有些銀行沒辦法設定全額到帳，所以必須從你電匯出去的金額中扣掉一些手續費，總之電匯費用都是差不多800~1,300元台幣不等。

因為 Firstrade 是海外美國券商，所以申請時建議你還是用護照申請會比較好。

但如果你沒有辦護照的話，是不是可以用身分證申請呢？是可以的！也曾經有很多人申請過也都沒問題，只不過不確定會不會哪天就無法申請了，所以還是建議你去辦個護照以護照申請為主喔！（反正出國旅遊也不是需要護照嗎 XD）

在你第一次申請開戶的時候，其實第一證券就會自動幫你把資料帶入，然後會幫你自動產生W-8BEN表格，所以等你開戶完成就可以看到有W-8BEN表格填寫完成。

而之後的W-8BEN表格就是等每三年再更新一次就可以囉！方法也非常簡單，可以跟著我們下面這篇文章跟著操作就行了～

☛ 延伸閱讀：第一證券 W-8Ben 更新，第一證券W8去哪更新？怎麼更新？

目前第一證券的 Debit Card 簽帳卡申請條件是帳戶總價值要超過25,000美元，也就是說，你券商裡面的現金＋股票帳面價值總合要超過25,000美元，你才可以申請 Debit Card 簽帳卡，不然低於這個帳戶總價值他是不給你申請的喔。

另外，在申請這張 Debit Card 簽帳卡時，建議申請當下的帳戶總價值儘量多餘25,000美元比較好，不然有可能因為股票漲跌波動，可能讓你在申請過程中低於25,000美元，就有可能申請失敗了。

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