【2022年Firstrade美股開戶教學】3分鐘完成,含匯款、出入金教學

2022-01-15


第一證券Firstrade開戶教學

第一證券Firstrade:美股開戶簡介

先解釋一件事情:Firstrade 不是台灣「第一銀行的證券」,Firstrade (第一證券,Firstrade Securities Inc.)是1985年由董事美籍華人劉錦杭(John Liu)創立的美股卷商。而且 Firstrade 中文化界面特別好,完完全全是你最熟悉得台灣繁體中文,也有24小時的中文客服喔!


最重要的是,Firstrade 在股票、ETF交易上都是「零手續費」的,所以在交易上你很可省下很多的手續費成本。

比起複委託,你可以透過 Firstrade 來投資所有的美股公司,包括 Google、Apple、Facebook、微軟、特斯拉等7,600檔個股。那如果你是想投資標普500的ETF像是「SPY、VOO、IVV」,或是你想投資全美國股市的ETF「VTI」,或是全世界股票市場的「VT」,你都可以透過 Firstrade 這間海外券商零手續費的投資喔!

第一證券Firstrade美股開戶教學:免手續費
🔺 Firstrade 可以免手續費投資超過7,600檔個股還有所有的ETF。


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🔺 Firstrade 在個股、ETF上的交易手續費上幾乎全部是『零手續費』的。圖片來源:Firstrade官網

第一證券(Firstrade )是美國紐約的一家公司,在他們官網上寫著同時是FINRA和SIPC的會員,也就是金融業監管局(Financial Industry Regulatory Authority, FINRA)和美國證券投資人保護組織 (Securities Investor Protection Corporation, SIPC)的會員。

券商是不是FINRA+SIPC的會員很重要,因為這對你來說算是最基本的保障,因為如果哪天券商倒了,SIPC會給你50萬美元的最基本保障。

第一證券Firstrade開戶:開戶前準備

我們以下會用「台灣身份」做美股開戶示範,所以你需要準備:

1. 你的護照 (護照必須要在期限內)

2. 你真的有在用的手機號碼

3. 你有在用的 email 信箱

4. 建議你要先有做好長期投資的準備較好

【開戶流程大致可分為五步驟】:

  • 第一步:點擊『立即開戶』
  • 第二步:填寫手機號碼,再填上 Firstrade 給你的驗證碼
  • 第三步:上傳有效護照或身份證正反面
  • 第四步:填寫個人資料、個人投資經驗
  • 第五步:設定帳號密碼、手寫簽名

完成以上五步驟,過幾個工作日你就可以收到開戶完成的通知啦!


🔺 影片有很詳細的教學,但如果你不喜歡影片教學,那就往下看超詳細的圖解教學吧!


【Firstrade優惠活動】:


  • 特別優惠:$25美金匯款手續費補貼(僅適用於新賬戶)
當客戶在賬戶批準後30天內電匯美金$2,500以上之資金至其第一證券賬戶,Firstrade 將補貼銀行收取的匯款手續費,最高為美金$25。


  • 一般優惠:$25美金匯款手續費補貼(適用於一般匯款)
當客戶電匯美金$25,000以上之資金到第一證券賬戶時,Firstrade 將補貼其銀行收取的匯款手續費,最高為『美金$25/一次』。


ps:雖然說 Firstrade 近期有匯款手續費的補貼,但你一定要記得只能拿閒錢去投資,不要為了一點點手續費補貼然後忘了準備自己的『緊急預備金』囉!

第一證券Firstrade開戶:超詳細圖解流程

Step1:

0%
開戶進度

點選頁面中最上面的『立即開戶』!

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Step2:

這邊以台灣人要申請的流程做示範,所以你要點下面的『申請國際帳戶』

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Step3:

填寫手機驗證碼,假如你的手機是0912-345678,你就填(+886)912-345678就可以囉。接下來再把驗證碼輸入上去就可以了。

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Step4:

開戶前最後確認,確認自己是選擇『 Taiwan 台灣 』,並且年滿18歲才能申請喔!

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Step5:

將你的護照分兩頁上傳,但記得簽名頁要簽名後再上傳!

(台灣身分證也可以申請開戶,只是後面書面簽名的部分要上傳身分證背面)

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所以如果你的護照是過期的就會無法使用,你可能需要改用身分證試試看。

(有蠻多人跟我們回覆說他們有順利用身分證開好 Firstrade 的帳戶唷!)

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Step6:

基本資料填寫,你要填的資料包括姓氏、姓名、居住地址、城市等,所有資料都必須用英文及羅馬數字填寫。

他要你填的資料全部都要填寫,我有另外標註的代表是你可能比較會有疑問的部分,你可以參考下面的塗是範例會比較清楚。

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如果你不知道居住地指怎麼寫,就是把你的戶籍地址放到「中華郵政」網站翻譯後,貼過來就可以囉!

(但是記得放不下就要分成兩行欸~)

【傳送門】:

 中華郵政中文地址英譯


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Step7:

50%
開戶進度

資產部分,如果你是有在存錢的人,照理來說你的「總資產>流動資產>年收入」,所以盡量照這樣的模式去填寫。


1. 『投資經驗』:請填寫良好或豐富。
2. 『投資目標』:請填寫投機與增值。
3. 『其他交易權限』:如果你是投資新手,為了安全起見,我建議你融資融券、期權交易、延長時段交易,都先不要開通。(未來如果有需要可以再請客服幫忙開通)
4. 『其他交易權限』:如果你是老手,你想融資融券或是想操作期權,你可以依照下面方式填寫,至少要讓券商知道你是有投資經驗的人。


第一證券Firstrade美股開戶教學:免手續費
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Step8:

這步驟的所有帳號、密碼、PIN碼你都必須自己記下來。

(建議你抄起來、拍起來、最好是用你常用的帳密,不然忘記了誰也幫不了你...)

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Step9:

最後你需要做「數位簽名」,上面的申請說明也建議你大致看一遍。

第一證券Firstrade美股開戶教學:免手續費

 

這邊的數位簽名必須跟你護照上面簽的一樣,護照簽中文,這裡就簽中文。護照簽英文,這裡就簽英文。

(簽錯或是簽太醜可以按『修改』,簽到你自己覺得滿意為止XD,因為這只是做一個身分驗證。然後我這是示範,拜託不要跟我簽一樣~~)

第一證券Firstrade美股開戶教學:免手續費

Step10:

交出去『數位簽名』後,你的第一證券帳戶就開好囉!

你會在頁面上看到「XXX-XXXXX」共8碼的帳戶號碼,這也請你抄下來、拍起來。(非常重要,這之後匯錢到美國需要填寫,不然銀行會不知道你的錢要匯到哪裡去,而且你自己也會很緊張)

第一證券Firstrade美股開戶教學:免手續費

Step11:

基本上你到這個步驟,你的開戶程序就已經完成了,雖然開完好像可以馬上登入,但你還是要等接下來3~7天內他們寄給你的 mail,你才算開戶完成,所以等待的期間你可以先同步準備到銀行做網路約定帳戶的動作。(但開戶完成前絕對不要太早匯錢過去,因為還沒開好你的錢會進不去)


(詳細的匯款步驟我會寫在下一段。)

(事前準備:想好一間你最習慣用的銀行,或是你已經有的外幣帳戶銀行,之後電匯會用到)

第一證券Firstrade美股開戶教學:入金

第一證券Firstrade開戶:登入設定

Step1:

在你第一次登入時,他會先要求你輸入當時你自己設定的PIN碼

第一證券Firstrade美股開戶教學:免手續費

Step2:

再來他會要求你填寫同意書。

你不要太緊張,因為這只是一份確認你是不是專業操盤經理人的同意書,所以你不是就老老實實告訴他就可以了! 不用太慌張~

第一證券Firstrade美股開戶教學:免手續費


這裡的第一題,你一定要選擇『Yes』,告訴券商你是個人用途,非專業經理人使用,不然券商會跟你收取額外的費用,總之你照著下面示範填寫就可以了。

第一證券Firstrade美股開戶教學:免手續費
第一證券Firstrade美股開戶教學:免手續費

Step3:

100%
開戶進度

同意書完成後,他會要你設定安全密碼,這邊只能設定一次,而且也請你一定要記住自己設定了什麼。

建議你答案可以設定成跟問題一模一樣的字。(不管你設定什麼,你一定要記住就對了~)


 延伸閱讀:新手投資美股5大步驟教學,從「外幣~電匯海外券商」一次搞定!

【舉例】:

秘密問題1:您的出生地
答案:您的出生地

第一證券Firstrade美股開戶教學:免手續費
第一證券Firstrade美股開戶教學:免手續費



Firstrade  App下單教學

  • 1. 零手續費、一股一股買進
  • 2. 適合長期持有、股息再投資計畫
  • 3. 教你從「零」學會用Firstrade下單!

Firstrade入金:匯款教學說明

1. 你必須要擁有最基本的「外幣帳戶」,平常就可以定期定額『買美金』,累積到一定金額再一次匯過去美國。(ps:『定期定額』是一個動詞,這個動作不一定是買股票)

千萬不要心急想每個月匯過去一次,這樣成本太高了,除非你每個月有超過5000美金(15萬台幣以上)可以匯過去,我覺得才比較划算。但因為有很多人還是有這個疑問,所以我就把舉例用表格呈現在下方,這樣你應該會比較清楚!(然後我們就用『玉山銀行』的網路約定帳戶當舉例)


(往右滑)

單次電匯的錢

電匯費

(固定成本)

計算電匯成本

舉例1

NT $10,000

NT $1,000

10%

舉例2

NT $100,000

NT $1,000

1%

舉例3

NT $150,000

NT $1,000

0.66%

舉例4

NT $300,000

NT $1,000

0.33%

舉例5

NT $1,000,000

NT $1,000

0.10%

(補充:電匯因為是固定成本,所以單次電匯越多錢過去券商,相對你的成本會降低很多!)

2. 建議你可以跟銀行做網路約定帳戶,把第一證券Firstrade的「收款銀行名稱、收款銀行地址、SWIFT 收款銀行國際代碼、收款人姓名、收款人銀行賬戶號碼、收款人地址」填寫到你要去的銀行約定帳戶單上,以後你就可以不用再跑銀行。

(每一間銀行的表格形式不太一樣,不會填寫的話就要問一下行員喔~ 如果你不知道可以選擇哪一間,我推薦你可以去國泰世華開戶,網路電匯只要800元台幣。)(也有粉絲提供說華南銀行只要600元是最便宜的,但是礙於比較少人會用華南銀行,所以我們就暫時沒這麼推薦使用了~)

Step1:

登入後,先點選【我的帳戶】,再點選【存款/轉戶】。

第一證券Firstrade美股開戶教學:免手續費

Step2:

選【銀行匯款】,然後選【國際】,你就可以看到你之前看過的存款頁面囉!

這些資料記得要到銀行做網路約定帳戶,以後在網路電匯就可以了,否則以後你每次都要跑臨櫃做電匯,這樣會很累、花時間、成本又高。(若一般網路電匯 NT$1,000,臨櫃電匯就可能要 NT$1,200)


 你也可以點這裡,將資金匯入投資帳戶


第一證券Firstrade美股開戶教學:免手續費

以下是台新證券的填寫示範!

但實際上每間證券商的填寫方式會不一樣,像中國信託必須填寫的資料就會比較少一些,沒幾分鐘就完成了,而國泰或是台新就會比較久一點,因為他們要填的資料會比較多一些喔(我們的親身經歷啦~)

第一證券Firstrade美股開戶教學:免手續費
🔺 感謝粉絲提供她去台新銀行填寫「入金 Firstrade 網路約定帳戶」的照片。 

Richart 入金 Firstrade

【台新Richart補充】:

Firstrade開戶教學、入金:

最近有越來越多人問我們「台新 Richart的外幣」可不可以入金到 Firstrade?

答案是:可以的!


但第一次你一定要親自到台新銀行臨櫃辦理網路約定帳戶,要填的資料跟上面一樣,至於辦理手續就要請台新的專員協助你。(畢竟我不是台新的臨櫃XD)

總之也有不少粉絲回櫃給我們,他們有成功用「台新 Richart 帳戶」入金到Firstrade囉~

Firstrade出金:出金教學說明

出金方法1:

如果你沒有填寫匯出款的授權表格,你會沒辦法收到款項,因為這畢竟也是保護你錢的一種方式嘛~

而目前第一證券Firstrade的出金費用大約是美金$35。(其他券商大約是美金$10~50不等)


先登入會員後,點選【客戶服務】的【表格中心】。

第一證券Firstrade美股開戶教學:含入金、出金

點選【下載表格】後,找到【匯出款授權表格-國際】。

第一證券Firstrade美股開戶教學:含入金、出金美股開戶教學:

把你的表格印下來填寫,或是你直接編輯PDF填寫也可以。

記得第二大部分要填寫清楚,如果不清楚你的銀行SWIFT號碼還有地址,可以上網用Google查詢或是詢問你在台灣的銀行行員喔!(ex:你可以問國泰世華的SWIFT碼是什麼,不過這種資訊通常Google就可以找到了~)

第一證券Firstrade美股開戶教學:含入金、出金

把你寫好的檔案拍照或是直接用PDF上傳,就等待 Firstrade 通知你囉。

第一證券Firstrade美股開戶教學:含入金、出金

當你上傳完成後,過個2~3天,你就會接到第一證券 Firstrade 的電話確認,這裡你就按時回答他的問題就可以了,因為他只是要跟你做身份確認還有出金的是不是你本人而已,所以確認完成後,過1~2天你就能收到 Firstarde 成功將款項匯回台灣囉。

出金方法2:

【補充另一個出金方法】:

其實跟上面方法大同小異,嚴格說起來只是不同按鈕讓你可以從 Firstrade 把錢匯回台灣,那方法如下面的圖片步驟,照著操作應該不會有太大問題~

第一證券Firstrade美股開戶教學:含入金、出金股開戶教學:出金方法
第一證券Firstrade美股開戶教學:含入金、出金
第一證券Firstrade美股開戶教學:含入金、出金

當然在你填寫完以上步驟的時候,Firstrade 為了你的資金安全不會馬上把錢轉走,他會打通電話跟你確認是本人要轉移資金回台灣,確認完成之後他們才會將款項轉給你。

(ps:等待 Firstrade 電話大概需要1~2天以上的時間)

出金方法3:

其實第三個方法有些「限制」,而且也不太算是正常的出金方法,我覺得只能算是方便提款罷了~

假如你今天是 Firstrade 用戶,而且你的帳戶內有超過25,000美金的時候,你可以申請為「現金管理帳戶」,而且 Firstrade 會發給你一張「美國Visa Debit Card」。只要帳戶資產有>25,000美金,你每個月有一次免手續費提領的機會,但如果超過次數就每筆3%的手續費計價。

申請辦法如下,你可以透過「網上申請」或是「紙本申請再上傳檔案都可以。」


第一證券Firstrade美股開戶教學:含入金、出金

(往右滑)

美國境內

國際

每日消費額度

US$10,000

US$2,500

每天ATM提款上限

US$1,000

US$1,000

預借現金

US$2,500

US$1,000

補辦卡費

US$45

US$100

【補充說明】:

老實講,我個人覺得這張卡片只是方便用途,本來就不是讓你免費出金用的,因為它不但每天有提領金額的上限,而且你一個月領超過一次其實也要3%的手續費。

所以我自己覺得出金最省最省的方法就是:「一次匯出多一點錢,壓低出金成本就好了」,反正出金跟入金一樣算單次費用的麻~

那這邊我只示範「網上申請」的部分,從【我的帳戶】,再選【設定】,最後到右下角你會看到 Firstrade 現金管理帳戶的地方,按下申請後就照著下面給你的圖解流程申請,非常簡單操作。


第一證券Firstrade美股開戶教學:含入金、出金
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第一證券Firstrade美股開戶教學:含入金、出金
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Firstrade開戶:個股分析報告

怎麼找到分析報告?

『MorningStar的個股分析報告』是 Firstrade 用戶才有的專屬服務,也就是你要在 Firstrade 開戶你才能看到他們裡面提供的報告。

至於要怎麼找到這些報告,方法非常簡單,就是從【研究與工具】進去選【專家分析】後,你可以在下面股票分析報告的欄位搜尋你想看的股票代碼,他就會提供你一份用戶才可以看到的 PDF 分析檔案。


第一證券Firstrade美股開戶教學:含入金、出金
第一證券Firstrade美股開戶教學:含入金、出金

Firstrade個股分析報告

這些個股報告真的非常的有價值,內容非常多,下面我既大概抓個兩頁讓你參考一下(每份大概都有10~20頁的內容),只不過缺點是「全英文」的報告,讀完你也不一定就很會投資,不過你還是可以嘗試看一下,因為蠻多部分他有搭配圖表會讓你很容易理解。

而且如果你真的還是看不懂的話,頂多就是複製一些句子到 Google 翻譯一下就好了,畢竟你要看一些專業報告也是要付出一點努力嘛,對吧哈哈哈~(畢竟人家已經免費讓你看專業報告了欸,我是覺得超級佛心的啦~)


第一證券Firstrade美股開戶教學:含入金、出金
第一證券Firstrade美股開戶教學:含入金、出金

🔺 66如果你想看 Firstrade 提供的個股報告,你一定要是他們用戶才可以使用。圖片來源:Firstrade官網

但是這邊我覺得還是要跟你講一下,就是「專業分析報告」並不是在告訴你最低買點,也不是說你看了就一定很會投資、很會賺錢,總之你還是要會自己獨立思考、獨立判斷這是不是你要買的公司。

畢竟這也是人寫出來報告,你怎麼知道你分析的能力不會比他厲害呢~所以我是覺得參考就好,你還是要會讀懂 10-K 財報比較重要~


☛ 延伸閱讀:什麼是基本面分析? 買股票最應該從財報開始學起~

【開戶完成,要怎麼挑選股票?】

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Firstrade開戶後流程

股息再投資(DRIP)

「股息再投資」的英文叫做「Dividend reinvestment plan, DRIP」,意思就是你從可以被動式的將領到的股息再投入原本的股票中。

所以開完戶、買股票前,真心建議你先打開 Firstrade 中的「股息再投資」,然後把這個計畫開啟,讓錢滾錢,你的資產才有可能越來越大喔!

就像下面的圖一樣,假如你買股票的一開始有開啟股息再投資,只要時間越來越久,你的資產越有機會翻倍再翻倍,這就是股息再投資複利的威力囉。(當然前提是你要買到會發股息的好公司,不是隨便一間公司都可以讓你複利)


Firstrade美股開戶教學:股息再投資

🔺 這張圖很明顯看出藍色曲線的長期報酬>黃色曲線的長期報酬,代表一定要設定股息再投入。圖片來源:simplysafedividends.com

DRIP設定方法

Firstrade 的「股息再投資計畫」設定非常的簡單,幾乎只有一個步驟。

只要你登入券商平台後,找到【我的帳戶】,再到【持有證券】,接下來就能點選「全部證券參加股息在投資計畫」囉。

(詳細步驟如下面3張圖示範)


第一證券Firstrade美股開戶教學:含入金、出金
第一證券Firstrade美股開戶教學:含入金、出金
第一證券Firstrade美股開戶教學:含入金、出金

Firstrade 與 TD Ameritrade 的比較

基本上如果你是屬於長期投資者,TD Ameritrade 與 Firstrade 對你來說差異性不大,因為你買大部分股票與 ETF 都是免手續費,且都有非常重要的股息再投資計畫(DRIP),可以讓你繼續把資產自動越滾越大。

其他差別主要就差在「開戶速度、開戶難度、軟體中文介面」等,像是 Firstrade 沒有模擬帳戶的功能,但 Firstrade 中文化又做得比 TD Ameritrade 還要好、又可以買上櫃股票時有免手續費優惠、有專業分析報告等等。


總之,我覺得這兩間券商都非常多人在使用,硬要比較誰比較好真的有點見仁見智,所以只要你喜歡哪一家的優點,Firstrade、TD Ameritrade 這兩間券商我覺得你開哪一家券商都是差不多的。

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(往右滑)

TD Ameritrade

德美利證券

Firstrade

第一證券

商業

實體券商

網路券商

美股上市代碼

-

開戶門檻(美金)

$0元

$0元

交易手續費(美金)

$0元

$0元

出金費用(美金)

🏆 $25元

$35元

商品種類

美國股票/選擇權/ETF/期貨

美國股票/選擇權/ETF

股息再投入計畫(DRIP)

模擬帳戶

🏆 有

開戶速度

慢(需要兩個月)

🏆 快速(一週內)

開戶難度

偏複雜

🏆 簡單

中文介面(中文客服)


(香港中文)

🏆 有
(超好,是台灣人看的中文)

個股專業分析報告

🏆 有

整體評價(1~5顆星)

★★★★★

★★★★★


延伸文章、總結、免費資源

股票入門

總結複習

第一證券Firstrade與TD Ameritrade我認為都是投資美股最佳的券商,一般我們台灣人投資美股為了要降低手續費,通常就是選擇TD Ameritrade或是Firstrade,這兩間券商說真的各有他們自己的優缺點。

不過簡單總結,這兩間券商該有的好處都有,至少都有股息再投資計畫以及『零』手續費的特點。再加上兩間目前都沒有入金門檻,至少讓小資族都有機會可以投資美股。(因為嘉信證券的入金門檻就要US$25,000)


所以就看你自己比較注重軟體中文化界面呢?還是注重他的下單介面值感呢?又或是說你很注重開戶速度可以簡單又快呢?那你就可以選擇開第一證券Firstrade唷!

喔對了!不管你選擇開哪一間券商,你最後都要到實體銀行辦臨櫃匯款、或是網路電匯的約定帳戶,所以你必須出門至少一趟才可以把錢匯到美國,而且這兩間的銀行地址不一樣,千萬別搞錯了!!

股票深入探討