第一證券Firstrade:美股開戶簡介
第一證券(Firstrade Securities Inc.)是1985年董事美籍華人劉錦杭(John Liu)創立的美股卷商,所以中文化界面特別好,完完全全是你最熟悉得台灣繁體中文!另外也有24小時的中文客服喔!
最重要的是,第一證券在很多股票及ETF都是「零手續費」的,所以在交易上你很可省下很多的手續費。
第一證券(Firstrade )是美國紐約的一家公司,在他們官網上寫著同時是FINRA和SIPC的會員,也就是金融業監管局(Financial Industry Regulatory Authority, FINRA)和美國證券投資人保護組織 (Securities Investor Protection Corporation, SIPC)的會員。
券商是不是FINRA+SIPC的會員很重要,因為這對你來說算是最基本的保障,因為如果哪天券商倒了,SIPC會給你50萬美元的最基本保障。
第一證券Firstrade:開戶事前準備
以下會以台灣身份做美股開戶示範,所以你需要準備:
1. 你的護照 (護照必須要在期限內)
2. 你真的有在用的手機號碼
3. 你有在用的email信箱
4. 建議你要先有做好長期投資的準備較好
影片有很詳細的教學,但如果你不喜歡影片教學,那就往下看圖解教學吧!
第一證券Firstrade:超詳細開戶圖解流程
Step1:
點選頁面中最上面的『立即開戶』!
Step2:
這邊以台灣人要申請的流程做示範,所以點下面的『申請國際帳戶』。
Step3:
填寫手機驗證碼,假如你的手機是0912-345678,你就填(+886)912-345678就可以囉。接下來再把驗證碼輸入上去就可以了。
Step4:
開戶前最後確認,確認自己是選擇『Taiwan 台灣』,並且年滿18歲才能申請喔!
Step5:
將你的護照分兩頁上傳,但記得簽名頁要簽名後再上傳!
(台灣身分證也可以申請開戶,只是後面書未簽名的部分要上傳身分證背面)
所以如果你的護照是過期的就會無法使用,你可能需要改用身分證試試看,或是改申請TD Ameritrade。
(因為TD Ameritrade會接受過期的護照XD)
Step6:
基本資料填寫,你要填的資料包括姓氏、姓名、居住地址、城市等,所有資料都必須用英文及羅馬數字填寫。
他要你填的資料全部都要填寫,我有另外標註的代表是你可能比較會有疑問的部分。
如果你不知道居住地指怎麼寫,就是把你的戶籍地址放到「中華郵政」網站翻譯後,貼過來就可以囉!
(但是記得放不下就要分成兩行欸~)
【傳送門】:
Step7:
資產部分,如果你是有在存錢的人,照理來說你的「總資產>流動資產>年收入」,所以盡量照這模式填寫。
1. 『投資經驗』:請填寫良好或豐富。
2. 『投資目標』:請填寫投機與增值。
3. 『其他交易權限』:如果你是投資新手,為了安全起見,我建議你融資融券、期權交易、延長時段交易,都先不要開通。(未來如果有需要可以再請客服幫忙開通)
4. 『其他交易權限』:如果你是老手,你想融資融券或是想操作期權,你可以依照下面方式填寫,至少要讓券商知道你是有投資經驗的人。
Step8:
這步驟的所有帳號、密碼、PIN碼你都必須自己記下來。
(建議你抄起來、拍起來、最好是用你常用的帳密,不然忘記了誰也幫不了你...)
Step9:
最後你需要做數位簽名,上面的申請說明也建議你大致看一遍。
這邊的數位簽名必須跟你護照上面簽的一樣,護照簽中文,這裡就簽中文。護照簽英文,這裡就簽英文。
(簽錯或是簽太醜可以按『修改』,簽到你自己覺得滿意為止XD,因為這只是做一個身分驗證。然後我這是示範,不要跟我簽一樣~)
Step10:
交出去『數位簽名』後,你的第一證券帳戶就開好囉!
你會在頁面上看到「XXX-XXXXX」共8碼的帳戶號碼,這也請你抄下來、拍起來。(非常重要,這之後匯錢到美國需要填寫,不然銀行會不知道你的錢要匯到哪裡)
Step11:
基本上你到這個步驟,你的開戶程序就已經完成了,接下來的3~7天內他們會寄mail給你,等待的期間你也可以先同步準備到銀行做網路約定帳戶的動作。
(詳細的匯款步驟我會寫在下一段。)
(事前準備:想好一間你最習慣用的銀行,或是你已經有的外幣帳戶銀行,之後電匯會用到)
第一證券Firstrade:登入說明
Step1:
在你第一次登入時,他會先要求你輸入當時你自己設定的PIN碼
Step2:
再來他會要求你填寫同意書。
你不要太緊張,因為這只是一份確認你是不是專業操盤經理人的同意書,所以你不是就老老實實告訴他就可以了! 不用太慌張~
這裡的第一題,你一定要選擇『Yes』,告訴券商你是個人用途,非專業經理人使用,不然券商會跟你收取額外的費用,總之你照著下面示範填寫就可以了。
Step3:
同意書完成後,他會要你設定安全密碼,這邊只能設定一次,而且也請你一定要記住自己設定了什麼。
建議你答案可以設定成跟問題一模一樣的字。(不管你設定什麼,你一定要記住就對了~)
【舉例】:
秘密問題1:您的出生地
答案:您的出生地
第一證券Firstrade:匯款(入金)教學說明
1. 你必須要擁有最基本的「外幣帳戶」,平常就可以定期定額買美金,累積到一定金額再一次匯過去美國。(千萬不要心急想每個月匯過去一次,這樣成本太高了,除非你每個月有超過5000美金可以匯過去,我覺得才比較划算。)
2. 建議你可以跟銀行做網路約定帳戶,把第一證券Firstrade的「收款銀行名稱、收款銀行地址、SWIFT 收款銀行國際代碼、收款人姓名、收款人銀行賬戶號碼、收款人地址」填寫到你要去的銀行約定帳戶單上,以後你就可以不用再跑銀行。
(每一間銀行的表格形式不太一樣,不會填寫的話就要問一下行員喔~ 如果你不知道可以選擇哪一間,我推薦你可以去國泰世華開戶,網路電匯只要800元台幣。)
Step1:
登入後,點選【我的帳戶】,再點選【存款/轉戶】。
Step2:
選【銀行匯款】,然後選【國際】,你就可以看到你之前看過的存款頁面囉!
這些資料記得要到銀行做網路約定帳戶,以後在網路電匯就可以了,否則以後你每次都要跑臨櫃做電匯,這樣會很累、花時間、成本又高。(若一般網路電匯NT$1,000,臨櫃電匯就要NT$1,200)
以下是台新證券的填寫示範!但實際上每間證券商的填寫方式會不一樣,像中國信託必須填寫的資料就會比較少一些!(我們的親身經歷啦~)
【台新Richart補充】:

最近有越來越多人問我們「台新 Richart的外幣」可不可以入金到 Firstrade?
答案是:可以的!
但第一次你一樣也必須親自到台新銀行臨櫃辦理網路約定帳戶,要填的資料跟上面一樣,至於辦理手續就要請台新的專員協助你。(畢竟我不是台新的臨櫃XD)
總之也有不少粉絲回櫃給我們,他們有成功用「台新 Richart 帳戶」入金到Firstrade囉~
第一證券Firstrade:出金教學說明
填寫「匯出款授權表格」
如果你沒有填寫匯出款的授權表格,你會沒辦法收到款項,因為這畢竟也是保護你錢的一種方式嘛~
而目前第一證券Firstrade的出金費用大約是美金$35。(其他券商大約是美金$10~50不等)
step1:
先登入會員後,點選【客戶服務】的【表格中心】。
step2:
點選【下載表格】後,找到【匯出款授權表格-國際】。
step3:
把你的表格印下來填寫,或是你直接編輯PDF填寫也可以。
記得第二大部分要填寫清楚,如果不清楚你的銀行SWIFT號碼還有地址,可以上網用Google查詢或是詢問你的銀行行員喔!
step4:
把你寫好的檔案拍照或是直接用PDF上傳,等待通知。
當你上傳完成後,過個2~3天,你就會接到第一證券Firstrade的電話確認喔,確認完成你就能把你的款項匯回台灣囉。
Firstrade 與 TD Ameritrade 的比較
基本上若你是屬於一般長期投資者,TD Ameritrade與Firstrade對你來說差異性不大,因為你買大部分股票與ETF都是免手續費,且都有非常重要的股息再投資計畫(DRIP),可以讓你繼續把資產自動越滾越大。
其他差別主要就差在開戶速度、開戶難度、軟體中文介面等,另外Firstrade沒有模擬帳戶的功能,但它同時中文戶又做得比TD Ameritrade還要好,所以兩間都非常多人在使用。
(往右滑) | TD Ameritrade 德美利證券 | Firstrade 第一證券 |
---|---|---|
商業 | 實體券商 | 網路券商 |
美股上市代碼 | #SCHW | - |
開戶門檻(美金) | $0元 | $0元 |
交易手續費(美金) | $0元 | $0元 |
出金費用(美金) |
| $35元 |
商品種類 | 美國股票/選擇權/ETF/期貨 | 美國股票/選擇權/ETF |
股息再投入計畫(DRIP) | 有 | 有 |
模擬帳戶 |
| 無 |
開戶速度 | 慢(需要兩個月) |
|
開戶難度 | 偏複雜 |
|
中文介面(中文客服) | 有 |
|
整體評價(1~5顆星) | ★★★★★ | ★★★★★ |
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總結複習
第一證券Firstrade與TD Ameritrade我認為都是投資美股最佳的券商,一般我們台灣人投資美股為了要降低手續費,通常就是選擇TD Ameritrade或是Firstrade,這兩間券商說真的各有他們自己的優缺點。
不過簡單總結,這兩間券商該有的好處都有,至少都有股息再投資計畫以及『零』手續費的特點。再加上兩間目前都沒有入金門檻,至少讓小資族都有機會可以投資美股。(因為嘉信證券的入金門檻就要US$25,000)
所以就看你自己比較注重軟體中文化界面呢?還是注重他的下單介面值感呢?又或是說你很注重開戶速度可以簡單又快呢?那你就可以選擇開第一證券Firstrade唷!
喔對了!不管你選擇開哪一間券商,你最後都要到實體銀行辦臨櫃匯款、或是網路電匯的約定帳戶,所以你必須出門至少一趟才可以把錢匯到美國,而且這兩間的銀行地址不一樣,千萬別搞錯了!!
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你寫的好清楚~~非常謝謝你的分享 :)
謝謝你的支持~ 🙂
如果有什麼地方不清楚可以再告訴我們喔~
請問2位,都是用TD還是FT?還是2個都在用,以安全性來看,那一個較高?
我們用TD比較多。
安全的部分我認為是差不多,兩間都是FINRA+SIPC的會員。
所以就看個人喜歡TD還是FT,我覺得兩間都很棒各有優缺點。
thanks.
😁😁😁
還以為上過BOS的學員會更愛TD呢
沒想到也有鍾愛FT的
其實我覺得兩個都可以選擇~
就看個人喜歡券商的哪個優點囉
如果非商業用途納格不小心勾到no,可以再改嗎QAQ
請問首次網站登入非商業用途那題勾到NO,可以在改過來嗎
可能需要問一下客服專線能不能改
畢竟我們真的是個人用途只是不小心勾到,他應該會讓你改~
您好,我也眼拙,遇到這個問題,請問後來您怎麼處理呢?
請問W8文件還有電子合約,護照影本不用寄到FT才能入金嗎?
目前應該是不用喔,照著步驟申請就可以去銀行申請約定帳戶匯款至國外~
請問出金,每次都需要填寫嗎?
出金會要每次都填寫喔
有點像是防盜的概念~
不過如果是長期投資者來看,出金次數是未來的事,而且次數可能很少
未來卷商就不知道會不會改規則了
請教一下,我在回答的題目中我是不是專業經理人,我不確定我是勾選是或不是,能再?回頭確認嗎
這可能要打電話跟客服那邊確認一下能否改了 😂
請問我有開第一證券的帳戶,入金或是出金有規定只能用一間銀行嗎?或是每次都可以自由選擇我名下的帳戶來辦理匯款?謝謝!
你可以多不同間銀行都約定帳戶匯到美國的同一個帳戶(重點是匯錢的人是你本名就可以)
同樣出金也是同個人就沒問題了
收到,謝謝您!
請問出金 的戶名 要英文的嗎
我們一般的戶名是中文的需要去另外申請英文嗎
帳戶名字填寫中文就可以了~
謝謝
請問我線上開戶申請好了
要等email通知嗎? 有的地方說要 但你這裡沒寫到
我還沒收到email 登入進去也看不出來有沒有成功
通常需要等3天就會收到mail
到時候你再登入就會要求你進一步填寫資料~
感謝
想請問Richart轉帳的問題~~
1.大家的APP都可以寫附言嗎??我的APP一直沒有附言的欄位….已經有跟台新反映,目前等通知…
2.如果去設定網路約定轉帳,是否還有轉帳手續費10美的優惠??
照理來說要可以寫附言?
不好意思我沒有用台新Richart真的沒辦法直接幫助你QQ
不好意思,詢問一下
這裡的第一題,你一定要選擇『Yes』,告訴券商你是個人用途,非專業經理人使用,不然券商會跟你收取額外的費用,總之你照著下面示範填寫就可以了。
這邊不小心勾到『否』,已經送出了,有辦法修改嗎?
修改必須找他們的客服人員協助才可以修改喔~
請問開戶審核完成後,會規定幾日內要完成入金嗎?
他不會要求你入金時間
所以隨時都可以 :)