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【買美股入門教學】10大規則、選券商、配息、稅務超完整解說!

最後更新時間:2024-07-13


美股入門教學懶人包

美股到底怎麼買?說真的,美股入門的範疇真的蠻廣的,包含了基本的交易規則、海外券商開戶、三大指數、三大交易所、基本財報分析、10-K財報、台股美股間的差異、配息制度、稅務制度...等等。

所以要在同一篇把所有內容說的很細可能會有點難度,但是我們盡量還是把他整在這同一篇美股入門的文章,那因為內容會非常的扎實,非常建議你可以多看幾次這邊的內容唷~

那我們就趕快往下看這篇內容很長的美股入門文章吧!

先了解為什麼美股值得投資,再繼續往下看

世界第一大經濟體、交易制度健全

在講所有美股入門的內容以前,我相信你已經知道美國是現在世界第一大經濟強國,這一點你應該不會否認對吧,再加上美股是全世界最活絡的股市,時時刻刻都影響著全世界的經濟。(不然為什麼美國經濟好,全球就會跟著好呢?)

再來,美股股市的市值大,不像台股市值較小容易被人為操控漲幅,例如蘋果公司(AAPL) 的市值連巴菲特、比爾蓋茲都沒辦法控制它的股價,更別說美股大盤了。

簡單來說,美股除了是目前全世界最大的經濟體外,也是股市最活絡、交易制度最健全的地方!

美國世界第一大經濟體

🔺 美國經濟體大約佔了整個世界的約60%,是世界第一經濟大國!圖片來源:https://www.statista.com/

美股很多是你認識的公司

美國股市是全球最開放最成熟的金融交易市場,其他國家很多大公司都有在美股掛牌上市,例如台灣的台積電(TSM)、日本的Sony(SONY)、荷蘭的光刻機艾斯摩爾(ASML)、德國的BMW(BMWYY),這些大家常常聽到的企業都能透過美股投資!

當然美國國內有更多企業是你都認識的,例如星巴克(SBUX)、麥當勞(MCD)、可口可樂(KO)、Google(GOOG)、蘋果(AAPL)等等,當如果今天你能投資的標的都是在生活中能夠常遇見的,我相信你應該會更有自信的去投資,畢竟這些都比台股的科技業好懂,對吧?


ps:其他國家公司在美股掛牌上市稱為 ADR(American Depositary Receipt=美國存託憑證)


 ADR美國存託憑證的詳細解釋

 延伸閱讀:你會感興趣的美股EP1,民生消費、服務類股

 延伸閱讀:你會感興趣的美股EP2,金融、科技、工業、醫療類股


買美股入門教學:美股可以有很多選擇

🔺 再來美國有很多公司是你在生活中會遇到的,投資起來會更有信心喔!

美股入門10大交易規則

在你投資美股以前,你一定要懂投資美股的規則,這就像你參加一場遊戲,如果你不懂遊戲規則你覺得你有可能會贏那場遊戲嗎?

所以事不宜遲!美股入門第一大重點就是「美股的交易規則」,先把交易規則弄懂了以後,我們再一起了解更多關於三大指數、三大交易所、基本面還有常用網站等資訊吧!


 延伸閱讀:台股 vs 美股,我選擇投資美股的10個原因!

☛ 延伸閱讀:投資美股還是好多疑問?50個美股的Q&A解決你所有問題!


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概述

1. 交易時間

美國時間 09:30~16:00,對應到台灣時間有分夏令、冬令時間。

台灣時間夏令(3月中~11月中)21:30~04:00
台灣時間冬令(11月中~3月中)22:30~05:00。

2. 交易單位

盤中可買賣1股

3. 交易手續費

零手續費(股票、ETF都是)

4. 交割時間

T+2日=交易日加兩天

5. 漲跌幅限制

沒有(上漲也無限)

6. 熔斷機制

1. 美股大盤跌7%,交易暫停15分鐘

2. 美股大盤跌13%,再停止交易15分鐘

3. 美股大盤跌20%,當天提前關門休市

7. 財報公布日

每年1月、4月、7月、10月的第3週

8. 股票代碼

直觀的英文縮寫
ex:蘋果公司 AAPL

9. 股票分割

總金額不變,但是股數看起來變多

10. 稅務問題

1. 非美國人資本利得免稅

2. 非美國人扣股息稅30%

3. 台灣政府:100萬以下免申報、670萬以上需繳稅

1. 美股交易時間

美股開盤的時間跟台灣的時間有一個很大的差別,在於美國有分夏令時間與冬令時間。

在春天的時候,美國當地會把時間調快一小時,進入夏令時間(daylight time),並且在秋天時把時間調慢一個小時恢復到原本的時間。所以我們只以台灣的角度看美國,你就會發現他們為什麼冬天和夏天會有兩種交易時間的原因了!


美股開盤時間:日光節約時間

美國時間 09:30~16:00,對應到台灣時間有分夏令、冬令時間。
台灣時間夏令(3月中~11月中)21:30~04:00
台灣時間冬令(11月中~3月中)22:30~05:00。


☛ 延伸閱讀:美股開盤時間是幾點?美股休市日及開盤交易時間總整理!

☛ 延伸閱讀:股票及理財新手要怎麼開始?5種從「零」就能開始的好方法!

2. 美股交易單位

台灣的股票一張一張就是1,000股,你可能就會自然地以為美股一張也是1,000股,錯了!!美股很不一樣,美股的一張是100股。

簡單來說,同樣都是一張股票,但是「台股的一張」和「美股的一張」裡面所包含的股數是不一樣的。

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台股

美股

最小交易單位

1股
(通常有最低手續費)

1股

(零手續費)

一張有幾股?

1,000股

100股

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3. 美股交易手續費

投資台股就會有「(0.1425%的手續費) × 2 + 0.3%的交易稅」,成交的當下會因為手續費的關係報酬率馬上變負的。(如果你有買賣過台股應該會知道我在說什麼)

那雖然說投資美股會需要把美元電匯到海外券商,但是電匯費平均來說也才800~1,500元,重點是電匯費通常是好幾個月才會付一次呀~所以簡單來講,投資美股的交易成本可以非常低,除了電匯費以外,買賣任何股票、ETF都是「零手續費」喔!


(目前上市公司、ETF 不用交易手續費,但目前 TD Ameritrade 已經被嘉信合併,如果你有25,000的投資金額就建議你直接開嘉信證券。如果你沒有25,000美元可以投資,你再來考慮 Firstrade,因為 Firstrade 沒有開戶門檻)


☛ 延伸閱讀:美股開戶 Top5 券商比較,影片一步步帶你完成開戶 !

☛ 延伸閱讀:美股券商 Firstrade 開戶教學,3分鐘就能完成開戶,超詳細圖解流程!

☛ 延伸閱讀:美股「嘉信證券」開戶教學,一步一步超完整圖解開戶流程

☛ 延伸閱讀:複委託 vs 海外美國券商?海外券商真的有比較好嗎?

4. 美股交割時間

原則上就是 T+2 個交易日會交割。(T=交易日天)

T+2日 ,意思就是買賣股票後資金轉移在2個工作日後。(2017-09-05 後正式從 T+3 改為 T+2 囉!詳情可見:U.S. SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION


這邊還有一點提醒你:因為台股買賣的流程是券商買賣,交割是在該金控的銀行。但是美股流程就會比較簡單,因為電匯是把錢電匯到美國券商,所以整個買賣流程、交割流程都在券商裡面。(等於說投資美股就只有一個券商,完全不需要另外開銀行帳戶)

5. 美股漲跌幅限制

美股除了下面一點要講的「熔斷機制」外,基本上美股的漲跌幅是沒有限制的。

先不要覺得有點可怕,因為在美國財務體質好的公司非常有可能在一天之內漲幅超過10%,我們自己的股票就遇到好幾次,所以這是件非常值得開心的事情。

6. 美股熔斷機制

熔斷機制其實不常見,除了疫情期間短期的熔斷以外,時間往前推移到再到更前一次熔斷已經是19XX年的事情了。簡單來說,這也算是為美股無漲跌幅限制的規定加上一個保險絲,熔斷機制其實就跟你家總電源一樣,會上一個保險絲來保護整個電網的安全。


【美股熔斷機制】

1. 美股大盤跌7%,交易暫停15分鐘

2. 美股大盤跌13%,再停止交易15分鐘

3. 美股大盤跌20%,當天提前關門休市

美股入門教學:熔斷機制

🔺 雖然美股沒有盤中漲跌幅限制,但是他們有保護股市的「熔斷機制」。圖片來源:stockfeel

7. 財報公佈日

美股的超級財報週時間:每年1月、4月、7月、10月的第3週。

雖然並不一定每一間公司都會在這期間內公布每一季的財報(財報=財務報表,就是公佈公司前一季的營運狀況,向股東報告公司有沒有賺錢),但通常很多大公司會集中在這段時間內公布,所以才會有「超級材報週」的說法。

而通常超級財報週因為公布消息的原因,多少會讓股市稍微震盪一點,但也不一定每一次都會有很大變化。總之,如果你跟我們一樣是看基本面分析的長期價值投資者,其實財報週對你來說影響不大,不用太去理會它。


☛ 延伸閱讀:什麼是基本面分析? 買股票最應該從財報開始學起~

8. 美股股票代碼

美股代碼其實比台股的數字容易記憶,因為基本上美股的代碼都是從公司名稱所寫而來的,例如星巴克  Starbucks(SBUX)、麥當勞 McDonald's(MCD)、可口可樂 Coca Cola(KO)。

而美股代號通常是1~5個英文字母的縮寫(例如:V、EL、MCD、AAPL、BMWYY),若代號5碼且結尾是 Y 或 F 代表是上櫃公司(非上市公司),通常需要交易手續費。


我們剛好有錄一支關於買美股入門必懂的七大規則影片,我們有在影片裡面清楚的說明你在剛接觸美股時必須清楚了解的內容,畢竟每一項美股的交易規則都很重要,對吧!否則搞錯規則是很容易造成投資損失的。

雖然說不一定每一項美股規則你都會在短時間內遇到,但這些全部都是你隨時都有可能遇到的情況,沒人可以保證明天或是下一秒你就會遇到,所以想更清楚的理解規則,真的非常建議你一定要點開來看看喔!

9. 股票分割

當一家公司股票太高時,有些公司會執行分股的動作,可以使得股票面額變小、股票數量增加,但整體價值不變,可吸引更多投資人參與市場。例如:100元×100萬股,可以股票分割成10元×1,000萬股。

簡單來說,假設你原本手上有1股1,000元的 Google 股票,但遇到股票拆分時,你手上就會變成10股100元的 Google 股票,雖然股數有變化,但是對你來說你的淨值還是1,000元喔!


「1股 × 1,000元=10股 × 100元=1,000元」,這就是股票分割,手上持有股票的總價值不變。


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10. 美股稅務問題

資本利得免稅的部分我想不用說太多,因為就免稅了你應該很開心,就跟台股一樣,價差是不會被美國政府扣稅的。

如果對於資本利得不用繳稅、30%股息稅、海外所得想瞭解更多的話,非常建議你多多看看下面那篇文章,那篇文章會針對稅務部分再做更詳細的說明喔!


 延伸閱讀:美股要扣30%股息稅?教你三招合法節稅!


稅務問題1:非美國人扣30%股息稅

美股對外國人會扣30%的配息稅,這個稅金券商會先預扣,所以拿到的現金已經是扣過稅的股息了。

但如果投資的是外國企業在美股掛牌上市,例如英國企業所配的股息則不需要扣30%的配息稅,另外部分國家則是扣不到30%的稅,這些是依照不同國家有不同的%數。

另外美股所領到的股息在台灣算是海外所得,每年5月的綜合所得稅必須申報,但也不用太擔心,因為台灣對於海外所得有很高的扣抵稅額670萬,所以每年獲利沒有超過670萬就不用煩惱還要再多繳一層稅囉!


☛ 海外所得詳細規定建議你去看看財政部公告:https://www.etax.nat.gov.tw


【補充】:

那如果你不想被扣到這30%的股息税有三個方法可以解決(如下)


✔ 方法1:只買沒配息的股票,單純只賺價差,這樣就完全沒有股息稅的問題了(Google、Adobe 、 Amazona 這類不發股息的股票我們也可能會持有)

✔ 方法2:買美國上市的英國股票 ADR,這樣你領到的股息就完全不會扣到稅(但別為少繳一點點稅,損失掉美國本土好公司的資本利得漲幅)

✔ 方法3:跟我們一樣,只在乎美國股市中好公司可以帶來更多的回報,對於股息稅真的沒有很 care,因為看得夠遠的話美股可以帶來超多價差回報和股息


 延伸閱讀:美股要扣30%股息稅?教你三招合法節稅!

稅務問題2:可以申請退稅把錢要回來嗎?

如果真的被扣30%配息稅讓你全身不舒服、覺得吃到虧,想要把這30%的稅要回來,當然有辦法!但非常不建議這樣做,原因有兩個:

1. 申請程序比台灣報稅複雜10倍以上,手續費、郵寄費等等成本或許就比30%配息稅還要多,而且不一定可以30%全數退還給你。

2. 只要第一次申請退稅成功後,你的個人資料就會開始被美國國稅局(IRS)追蹤,往後每一次都要如期報稅,如果有漏報稅、申報不實就可能被重罰1萬美元以上罰金甚至還要坐牢。


小結論:基於以上兩個原因,建議你還是別為了申請退稅造成自己的困擾!

稅務問題3:遺產稅相關問題

如果你的年齡還不到60歲,投資美股的金額沒超過500萬台幣的話,建議這個問題可以先跳過。


投資人身故,家屬可以申請領回在券商投資美股的資金也可以直接轉到家屬個人的證券戶,但必須在身故後9個月內處理完畢,並且需要繳納遺產稅,其中免稅額60,000美元,若60,000美元以上課15%~35%稅,採累進稅率。所以建議如果有投資美股盡量還是讓家人了解狀況(讓另一半、父母知道都好),以防意外發生時才不會讓辛苦累積的財產消失。


那如果你還是很介意遺產稅的問題,或許複委託是個選擇,但複委託就會遇到交易成本過高、大幅降低長期投資績效等問題,更何況在台灣也一樣會有遺產稅問題喔。


☛ 延伸閱讀:複委託 vs 海外美國券商?海外券商真的有比較好嗎?

美股股息發放時間&股息再投資

股息發放時間

美國企業與台灣配息政策不同,美股大多數公司是「季配息」,也就是很多公司屬於每3個月就會發一次股息,而且只有配現金股息,通常沒有配股票的習慣。

而且美國很多大公司都會有「股息成長」的習慣,也就是當你持有一間公司的股票後,你有了一定的成本後,你忘後的股息可以越領越多,相對你的「成本股息殖利率」也會不斷上升喔!


☛ 延伸閱讀:DRIP股息再投資計劃,3步驟設定教學,美股資產翻倍必做!


美股入門教學:股息成長股

🔺 像美股中可口可樂的股息就是每季配發(季配息),而且每年的配息會越發越多給你。圖片來源:seekinalpha

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股息再投資 & 券商設定

另外美股可以設定「股息再投入計畫」,領到股息的當下券商會自動轉換成股數再投入,最小單位可以到小數點後三位例如你可以換算成領到0.001股,等下一季配息就是以1.001股去計算更多的配息。

所以「股息再投入計畫」類似當包租公的概念,收到的房租再繼續投入買房子,資產不斷擴大,這就是美股可以不斷複利的威力,可以讓雪球越滾越大!

美股入門教學:雪球累積資產

🔺 DRIP(股息再投資)的功用就是要讓你的資產複利增加,就像雪球一樣越滾越大!

基本上在 Firstrade 上設定「股息再投資」非常的簡單,只要你登入以後照著下面三張圖的步驟,相信你也能順利的將股息再投資的功能打開喔~


ps:目前 TD 因為合併關係已無法新帳戶,如果要開新帳戶只能暫時選擇 Firstrade 或是嘉信理財。目前Firstrade 依然是沒有開戶門檻,而嘉信理財有25,000美元開戶門檻,所以對於小資族來說或許 Firstrade 會是目前一個比較好的選擇喔!


☛ 延伸閱讀:怎麼買美股?第一證券Firstrade開戶教學,超詳細圖解流程!

☛ 延伸閱讀:複委託 vs 海外美國券商?海外券商真的有比較好嗎?


美股入門教學:fisratrde開戶設定股息再投資
美股入門教學:fisratrde開戶設定股息再投資
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買美股前必懂三大交易所

在台股只有一個「台灣證券交易所」,但在金融業蓬勃發展的美股市場卻有三個不同的交易所。

分別是紐約證券交易所、納斯達克股票交易中心、美國證券交易所,而且相同一支股票可以在不同交易所掛牌交易,通常會以該支股票交易量最大的地方作為主要交易所。

 

1. 紐約證券交易所 | New York Stock Exchange(NYSE)

美股入門:美國紐約交易所

NYSE 紐約證交所簡稱「紐交所」,成立於1817年,至今已經超過200年的歷史,是美國最老、最大也最知名的證券交易市場在紐交所掛牌上市的公司超過3,600支,包含金融業、傳統產業、零售業等等歷史悠久的企業,例如: 波音、嬌生、麥當勞。

不同於台股是以電腦自動撮合交易的機制,紐交所採取人工議價的方式,以股票經紀人依照客戶開出的買賣條件在交易大廳內找尋買主,再用議價的方式促成交易。

2. 納斯達克股票交易中心 | NASDAQ Stock Market

買美股入門教學:那斯達克證券交易所

NASDAQ 納斯達克股票交易中心是全美國也是全世界最大的電子股票交易市場,所有股票交易都是以電腦自動撮合取代人工議價,目前已經超過5,400支股票在 NASDAQ 上市買賣,主要以高科技公司股票為主,是美國上市公司最多、交易量最大的證券市場

3. 美國證券交易所 | American Stock Exchange(ASEX)

買美股入門教學:美國證券交易所

美國證券交易所是唯一能夠同時交易股票、期貨選擇權及衍生性商品的交易所,跟納斯達克股票交易市場一樣是用電腦自動撮合交易。

只不過在此掛牌上市的公司多半為中小型企業,交易量較小、流動性較低,但也因為上市門檻比在紐交所還要低,因此許多企業會選擇在美國證券交易所先上市,等公司規模變大時再到紐交所上市,可說是績優股養成所。

例如:艾克森石油(XOM) 就是以這種方式在三大證交所掛牌上市,另外 ASEX 也是外國股票在美國掛牌交易的主要證券市場。

買美股前必懂三大指數

不同於台股只有一個加權指數,美股共有三大指數分別為道瓊工業股票指數、納斯達克指數和標準普爾500指數(標普500),三者之間主要的差異來自於編撰時間不同、指數計算方式不同及成分股不同,但都代表美股大盤走勢甚至是國際股市的重要指標。


1. 道瓊工業股票指數 | Dow Jones Industrial Average(DJIA)

買美股入門教學:道瓊工業指數
  • 指數代碼:DJI 30
  • 成分股:美國30間大型企業(傳統公司較多)


道瓊工業指數是全世界歷史最悠久的股價指數,是在1884年由道瓊公司開始編撰,1896年開始公布,一般來說聽到美股的漲跌幅都是指道瓊指數的漲跌。

道瓊工業指數讓有些人認為他缺乏代表性,因為道瓊指數僅由紐約證交所內主要產業的30家公司股票組成,並不能夠代表整個美國股市8千多家的表現。話雖如此,但這30家公司卻都是世界規模的公司,因此道瓊工業指數仍然還是一個具有公信的指數。


道瓊指數成分股30家公司有哪些?

2. 納斯達克指數 | Nasdaq Composite NASDAQ)

買美股入門教學:納斯達克指數
  • 指數代碼:NDX
  • 成分股:美國100間大型企業(科技股居多)


納斯達克指數的編撰是隨著1971年納斯達克股市所建立的,類似台股的加權指數,是一個綜合股價的指數,以大約5,000支的股票為編撰對象

主要產業集合了先進技術、電信通訊股、生物科技股、軟體股、半導體股、網際網路股等與先進技術的高科技類股,因此納斯達克指數被譽為全球高科技產業的重要指標,各個國家的科技股都以納斯達克指數作為指標。


納斯達克指數成分股有哪些?

3. 標準普爾500指數 | S&P500

美股入門教學:標普500地圖
  • 指數代碼:SPX
  • 成分股:美國500間大型企業(什麼都有)


S&P 500 是由標準普爾公司在1957年編撰,從美國上市公司中挑選出前500大公司的股票,具有各產業代表性及領導地位

通常這500家公司也是市值最高的500家公司,分析師常常拿來作為判斷股市脈動的指標,相較於道瓊工業指數及納斯達克指數,S&P 500更具綜合性指數的指標。


S&P500 成分股有哪些?

☛ 延伸閱讀:美股ETF入門怎麼買?先看懂 SPY、VOO、IVV 這三檔 ETF!

 延伸閱讀:簡單認識標普500(S&P500)的成分股 EP1,民生消費、服務類股

 延伸閱讀:簡單認識標普500(S&P500)的成分股 EP2,金融、科技、工業、醫療類股

【補充】:

道瓊指數、標普 500、納斯達克的漲跌有可能會不同,但是在遇到像是「2008金融海嘯、中美貿易戰、COVID-19」大事件時,通常漲跌走勢就會比較一致。

美股券商選擇、匯款至海外(電匯)

美股券商選擇

了解美股的基本交易規則及運作模式後,再來就是前往投資的下一步:「開戶」!

但到底哪一家券商比較好?怎麼開戶?怎麼匯款?畢竟現在海外券商真的非常的多樣化,甚至還包含很多交易 CFD 的券商也涵蓋在海外券商,所以你一定要非常的謹慎確認你開的券商是不是真的買真實票的券商。

那我們這邊也直接告訴你,如果你想開海外券商的話,真的就是建議你開「Firstrade、嘉信理財」這兩間其中一家就好了~取決於你的開戶門檻有沒有達到25,000美元~


(往右滑

TD Ameritrade
(已併入嘉信)

Firstrade
第一證券

Charles Schwab
嘉信證券

InteractiveBrokers
盈透證券

富途證券

富途牛牛

商業

實體券商

網路券商

實體券商

網路券商

網路券商

美股上市代碼

-

開戶門檻(美元)

$0元

$0元

$25,000元

$10,000元

$0元

交易手續費美元)

$0元

$0元

$0元

$0.005元/股(最低收1元)

非美國居民每股0.0049 美元,每筆訂單最低0.99美元。


選擇權手續費為$0元

出金費用美元)

$25元

$25元

$25元

$10元

美國境外$25元

美國境內$20元

商品種類

美國股票/選擇權/ETF/期貨

美國股票/選擇權/ETF

美國股票/選擇權/ETF/期貨

全世界股票/選全/ETF/期貨/外匯

美國股票/選擇權/ETF/期貨香港股票/ETF中國A股市場

股息再投入計畫

🚫

模擬帳戶

🚫

🚫

中文介面(中文客服)

整體評價

(不能開了)

【美股開戶補充】:

(TD Ameritrade 目前已經無法讓台灣人開戶了,因為已經和嘉信證券合併成為同一間公司,公司的股票代碼是一樣的,都叫做 SCHW。也由於公司目前已進入合併階段,有部分的人帳戶已經被併入為嘉信證券,但大部分的人還在待合併階段,合併後雖然叫嘉信理財,但所有用法和規則原則上和TD都一樣,唯一只有電匯的地點、帳號不同。)

如果關於合併有不清楚的地方,可以看看下面這集直播內容,我們有把所有關於TD和嘉信合併的事項講得很清楚,剩下的就是等待發們的正式合併通知~

美股電匯要怎做?

就像最前面所說的,投資美股會需要把美元電匯到海外券商,電匯費平均來是800~1,500元,重點是電匯費通常是好幾個月才會付一次,因為這樣才可以壓低電匯成本,怎麼說呢?看看下面的表格你就會知道了!

假設每次你的電匯費都是單次1,000元台幣,如果每次電匯不同金額到海外,所佔的成本也會不同。簡單說,單次電匯比較高的總金額會比較划算,所以建議可以累積多一點錢再統一一起電匯會比較划算。


(往右滑)

電匯費用

電匯總金額

電匯費佔總成本比例

情況一

1,000元

50,000元

2%

情況二

1,000元

100,000元

1%

情況三

1,000元

1,000,000元

0.1%

美股基本面檢測要看什麼?

【三大財務報表】:

1. 損益表 Income statement:檢視公司賺不賺錢的報表

2. 資產負債表 Balance sheet:檢視公司有多少資產及負債的報表

3. 現金流量表 Cashflow statement:檢視公司現金流入與流出的報表。現金流量表是最真實的報表,絕對無法作假帳。


【常用基本面數據】:

  • 1. 營收 Revenue : 又稱為「營業額」,代表公司在一段時間內的收入,不含成本。
  • 2. 毛利 Gross :「營收-產品成本」,代表與同業的產品競爭力。
  • 3. 營業利益 Operating Income :「毛利-營業成本」,代表本業獲利的能力。
  • 4. 淨收入 Net Income :又稱為「盈餘」,代表營收扣除所有成本的總體獲利。
  • 5. 每股盈餘 Earnings Per Share(EPS) :「淨收入÷總發行股數」,代表每一股淨賺多少錢。
  • 6. 股息 Dividends : 又稱為「資本紅利」,代表公司從盈餘中拿部份分給股東。
  • 7. 股東權益 Book Value Per Share = Equity : 「全部資產-全部負債」,代表公司的淨值有多少。
  • 8. 自由現金流 Free Cash Flow : 「營運得來的現金流-維持現在營運的所有支出」,代表公司財務運用彈性的指標。
  • 9. 股東權益報酬率 Return on Equity (ROE) : 「淨收入÷股東權益」,代表拿股東投資的錢所得到的報酬率,隱含公司賺錢的效率。
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【一次學好所有關鍵財報】

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關於股票還有非常非常多的基本面數據,而每個數據都具有它特別的意義,不然這些數據就不會被拿來使用了。

那當然除了我們最建議你看的基本面數據以外,也有些人會去開始看技術面分析、籌碼面分析(僅台股適用),這些每個面向的數據指標都非常多,如果你想瞭解更多的話,我們也有整理在下面的這篇文章裡面喔。但要記得「基本面 → 技術面 → 籌碼面」的學習順序喔,順序對了才會事半功倍~


☛ 延伸閱讀:技術分析有盲點?亂用技術分析輸錢很正常!

延伸閱讀:基本面分析 vs 技術面分析,為什麼要先學基本面再學技術面?

延伸閱讀:本益比多少合理?小心3種股票不適用PE估價

常用的美股分析網站

想研究美股的財報、業務內容及尋找想投資的公司,但不知道該去哪裡找資料嗎?沒關係,這邊整理好幾個常用、好用的網站,讓你不用像無頭蒼蠅般找不到可用的資訊了!


1. Morningstar

Morningstar 晨星幾乎是投資美股的人都有在用的網站,網站內可以看到近10年的財報數據以及公司的基本資料、配息時間、本益比、對手有哪些等等資訊,對剛進入美股的新手來說是幫助非常大的一個網站!


美股入門 Morningstar_1
美股入門 Morningstar_2
美股入門 Morningstar_3

2. Yahoo Finance

記得一定要是英文版的 Yahoo,而且是要 Yahoo Finance 才能看到美股個股的歷史股價走勢唷~直接從台灣的 Yahoo 搜尋是看不到美股的!因為台灣版的股市你只看得到台股的部分~

美股入門教學:yahoo 1
美股入門教學:yahoo 2

3. MoneyDJ 理財網

這是繁體中文的網站,你可以快速搜尋公司的基本資料、業務內容、產業地位等等,對於一個想深入了解美股公司的美股新手來說是一個很淺顯易懂的網站,你為搜尋出來就是你最熟悉的中文資料,所以你會比較好吸收~

美股入門教學:MoneyDJ 理財網 1
美股入門教學:MoneyDJ 理財網 2

4. FINVIZ.com

這個網站除了可以找到美股上市公司外,也能找到全世界其他國家上市的股票,方格子越大代表在該產業的市值越大;或是你也可以另外用 Bubble 的方式讓更視覺化各個公司的市值大小還有漲跌幅。

美股入門教學:Finviz 1
美股入門教學:Finviz 2

5. Simplywall

「Simplywall」這個網站提供了很視覺化的股票分析,可以讓你一眼看初一間公司的「價值、未來、過去、體質、股息」等訊息,也就是說包起來的面積越大,就像是這檔股票的評分越高的感覺~

以下面這張圖來說,Visa 就是一個體質與過去表現都很好的一間公司,可以明顯從圖上面看到在 PAST、HEALTH 上表現得非常好。

美股入門教學:simplywall

更多相關分析網站

礙於版面關係,我們還有整理出其它很好用分析網站放在另一個頁面中。

所以如果你有興趣對各個美股分析網站做研究的話可以點去看看,而且那邊提供的網站也都是免費的唷!

美股年度10-K財報去哪找?

Google 搜尋完整財報

如果想要跟巴菲特一樣能夠賺大錢,絕對不能忽略學習看點公司財報。

想看美股公司整體的財報,包含財務數據、營收來源、營運狀況、未來展望、市場風險性等等資訊,可以直接在Google 搜尋「(美股代碼) 10-K」,其中10-K指的就是公司年度財報的意思

若是季財報則是10-Q,而8-K是公司有重大事件時才會發布;若要搜尋的是非美國公司而在美股掛牌上市,就改成「美股代碼 20-F」。

看不懂英文的人沒關係,只要把段落複製到Google翻譯,就能輕鬆閱讀了喔! (我們兩個人其實也是這樣看,比較快~)

買美股入門教學:常用網站分析教學

SEC 美國證券交易委員會

上面講的 Google 搜尋 10-K 財報的骯是算是比較簡單的方法,那如果你想要有一個網頁每次都在裡面找財報的話,那麼「SEC 美國證券交易委員會」就是你要去的地方啦!

你在「SEC 美國證券交易委員會」的網站上找到右上角的放大鏡,你就可以直接輸入公司名稱或是公司股票代碼,進去後你就可以輕鬆找到每間公司必須依法上傳的季報或是年報囉。


美股入門:sec 美國證券交易委員會

🔺 只要在 SEC 搜尋處打上公司全名或是公司代碼,就可以找到季報或是年報。圖片來源:美國證券交易委員會

美股入門文章統整

說真的,關於美股的知識要一篇文章內把全部的東西都告訴你會稍微有點困難,所以這邊我幫你整以好我們網站中兩大類的文章給你,如果你是美股超級新手的話,建議你先從下面的『美股教學Level 1』開始看起,你才會比較進入狀況。

那如果你覺得你是稍微有點基礎的人,你可以試著從下面的『美股教學 Level 2』開始看,或許這樣的程度會更適合有點基礎的你喔~


美股教學 Level 1

美股教學 Level 2

總結、免費資源

總結複習

  1. 美股交易規則及制度完全與台股不同,例如美股是以季配息,只有現金股利沒有股票股利,並且外國人會扣30%配息稅等。
  2. 美股有「股息再投入計畫」,可將股息直接再投入到股票內,擴大資產加速複利成長。
  3. 美股三大指數:道瓊工業股票指數、納斯達克指數、S&P 500;通常講述的美股大盤漲幅是以道瓊工業指數為指標。
  4. 主要開戶的有4大券商:Firstrade、盈透證券、嘉信證券、富塗牛牛,各有優缺點,可照著開戶影片步驟,輕鬆完成開戶。
  5. 判斷股票是否具有價值,可以研究基本面的財報數據,當作參考依據。
  6. 新手接觸美股時,可藉由網站:Morningstar、 Yahoo Finance、MoneyDJ理財網 、FINVIZ.com 挑選自己喜歡的股票。
  7. 最重要的投資心態:挑選體質好的公司並且長期持有,讓雪球越滾越大!

慢活夫妻

George & Dewi

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關於作者:

我們曾經是工程師,接觸過股票、權證、選擇權等等你可能想過的投資工具,也曾經每天盯盤想快速賺錢,但最後發現這些都不是穩定的方法,太容易小賺大賠了。

於是我們開始到處學習穩定的投資方法,終於找到可以讓我們安心穩定獲利的投資方式「價值投資」。

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    1. 謝謝希望有幫助到你,美股常用網站有細部解說,比只貼網址但別人看到還是不知道該怎麼用還要好

  1. 現在疫情的影響很適合買入,不過還是要做好功課,我自己本身有買入美股,不過以目前來說都是紅色

  2. 這篇文章真的很棒!簡單白話的敘述,淺顯易懂,還有提供美股資訊的網站並介紹功能及如何使用真的很貼心

  3. 我上禮拜也才剛報名完價值投資的課程,現在再來看站主的分享,感覺更有感了喔😎

  4. T+2? T+3?

    美國證券交易委員會宣布,自2017年9月5日起,在美國交易所交易的證券的標準結算時間將從3個交易日(T+3)縮短至2個交易日(T+2)。

  5. 請問如果在NASDAQ買到A公司的股票;一段時間後A公司被B公司併購。請問我在TD Ameritrade會什麼時候可以看到有由A公司轉為B公司的股票?謝謝!

  6. 版主您好~文章真的很淺顯易懂!看完基本上已經瞭解了~

    主要想問營收跟營業收入差別在哪邊呢?
    因為發現上面寫的基本數據意思是
    營收−產品成本=毛利
    毛利−營業成本=營業收入
    再麻煩解答了!!

  7. 想請問用BOA裡的美金入金Firstrade這樣領的股息是不是需要報稅?因為之前在美國工作過開的帳戶 但目前已經回台灣了謝謝

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