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【2024嘉信開戶教學】第1大美國券商圖解流程教學

最後更新時間:2024-03-31


【2024嘉信開戶教學】第1大美國券商圖解流程教學

你在選擇美股券商的時候是不是遇上選擇障礙了呢?甚至你會不會有些疑問,誒?不是投資美股的人都開 TD Ameritrade 這間美國券商嗎?現在為什麼不能開了?

原因很簡單,那是因為 TD Ameritrade 已經和嘉信證券合併了,所以你現在只能申請嘉信證券來取代 TD Ameritrade 唷!

沒關係,這一篇我們要告訴你「全美國最大的券商-嘉信證券」要怎麼開戶,下面我會用圖片一步一步告訴你嘉信開戶的所有流程,所以只要跟著做你就可以輕鬆完成開戶囉!

Charles Schwab 嘉信證券好嗎?

相信你在決定投資美股之前,肯定已經研究過一輪美股的券商優缺點了對吧?只不過你可能還在猶豫到底要開哪一間券商對不對!特別是每一間券商看起來好像手續費都不高,而且更是難抉擇的是,竟然有好幾間券商都是交易免手續費,所以才導致你一直無法決定要開哪間卷商對吧!


像是 Charles Schwab 嘉信證券、TD Ameritrade、Firstrade 美國第一證券、Interactive Brokers 盈透證券,可能都是你曾經考慮過的券商,對嗎?至少以「零手續費」這件事來看,你可能還是會猶豫在想倒底要 Charles Schwab 嘉信證券、TD Ameritrade、Firstrade 哪間券商比較好。(但因為嘉信併購了 TD Ameritrade,所以 TD Ameritrade 已經曾為歷史啦~)

沒關係,這篇文章就是特別為你準備的嘉信開戶教學,我們一起先對嘉信證券有個基本的了解後,再往下跟著後面的步驟就能順利開戶完成囉!


00 嘉信開戶_交易免手續費

🔺 嘉信證券(Charles Schwab)在網路上交易股票和ETF都是「零手續費」。圖片來源:https://international.schwab.com/

嘉信證券簡介

嘉信證券(Charles Schwab,股票代號:SCHW)成立於1971年,是美國最大的網路+實體券商之一。

不知道你有沒有發現,嘉信證券是有美股代號的唷!簡單來說,他就是在美國是一間公開上市的公司,而且他是有股票可以交易的。所以基本上,在公司財務方面和可信度方面你是可以不用太擔心的,因為他都會定期釋出財報資訊給投資者。(當然你沒有投資他都沒關係,因為我們要知道的是嘉信證券是一間正規的公司~)


再來,記得前面我們有提到嘉信證券其實在美國是一間實體的券商嗎?你可以看看下面我們去美國舊金山的照片,相信照片就可以讓你對於嘉信證券有更大的信任感,畢竟嘛~如果真的看過他是間實體券商,相信你會更勇敢使用他們的服務,對吧?

🔺 我們在某一年去美國舊金山(San Fransisco)時經過的嘉信證券(Charles Schwab)實體據點。


啊如果看到我們去美國跟嘉信證券一起拍的照片後還是覺得怕怕的?那可能單純是因為其他因素倒置你不敢開戶投資唷!或許下面的教學會對你有點幫助~

慢活學院_Logo_logo_橫

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當然啦,除了嘉信證券是實體券商以外,他同時也是 FINRA(美國金融監管局)、SEC(美國證券交易委員會)和 SIPC(證券投資者保護公司)的成員,等於說對所有的投資者來說都是非常具有保障的。而且有幫每個帳戶提供最高50萬美元的保障喔。

那如果你不確定上面的那幾個機構是什麼的話,你可以簡單的想,把這幾個機構想成是台灣版本的金融監督管理委員會(金管會)、臺灣證券交易所(證交所)就可以了。

Charles Schwab 嘉信證券優點和缺點

再來,這邊要講一下嘉信的優缺點,你可以稍微了解一下他和其他家券商有什麼樣不同的特色。

總結來說,我們覺得嘉信證券是蠻好使用的一家海外券商,而且交易一樣也是零手續費。所以如果你可以投資的金額有超過 25,000 美元的話,我會很建議你直接就開嘉信證券了。除非說你是小資族和奈米資,可能你才會考慮使用沒有開戶門檻且又是零手續費的 Firstrade。


延伸閱讀:Firstrade 美股開戶教學,3分鐘超完整圖解流程,含入金電匯教學

延伸閱讀:美股開戶推薦,Top5 海外券商推薦,最推薦你用「這兩間」!


嘉信優點

  1. 投資具有保障、安全性高:是 FINRA(美國金融監管局)、SEC(美國證券交易委員會)和 SIPC(證券投資者保護公司)的成員。
  2. 交易免手續費:網路交易上市股票、ETF都是零手續費。
  3. 免費中文客服:手機直撥 00801-13-6758
  4. 美國最好用的下單軟體 thinkorswim®:併購 TD Ameritrade 後,所有嘉信用戶都可使用 thinkorswim® 
  5. 有模擬賬戶可以申請使用(模擬賬戶裡一開始就有20萬美元可以練習)


嘉信缺點

  1. 開戶流程些微複雜:嘉信開戶的流程比其他券商多一些,所以需要點耐心來開戶。
  2. 入金門檻 25,000 美金:所以屬於奈米資、小資族的人可能比較不適合。
  3. Visa Debit Card 提款卡台灣區不得申請:這點倒是還好,因為投資的錢本來就盡量不要一直領出來,畢竟我們是要做長期投資的,一直領出來等於在減弱複利效應。

Charles Schwab:開戶前準備

在開始嘉信證券的開戶流程之前,強烈建議你一定要先準備好一口氣開完戶的準備,不然依照現在嘉信的開戶流程你非常有可能會卡住、不能前往下一步。(這邊不確定為什麼為這樣卡住,但實測建議你不要隨便在網頁上按上一步就好)


另外,也強烈建議你在開戶前,先準備好下面的幾個文件:

  1. 身份證明文件:還沒過期的護照(建議優先使用護照 passport)或身份證。
  2. 居住地址證明:水電費、銀行帳單、戶口名簿等可證明自己地址證明的文件。(簡單說就是要一張文件上同時要出現你的名字+地址,而且不能是手機帳單)
  3. Email 電子郵件:準備一個自己有效的 email,開戶過程會接收驗證碼外,開戶完也需要接收審核結果通知。
  4. 自己的手機:進行身份驗證用。


這邊你一定需要準備「身分證明文件」和「地址證明」文件,嘉信證券才會讓你完成開戶。

以下是一些你可以先準備的「地址證明」,建議你用「護照+駕照」或是「護照+身分證」是最快的~

  • 天然瓦斯帳單
  • 水費及電費帳單,但是『手機電話費帳單、信用卡帳單』不接受。
  • 戶口名簿或是有蓋章的戶籍謄本
  • 銀行月結單
  • 有效日期的汽機車駕照
  • 身分證正反兩面


另外,你後面還會需要填寫你的英文居住地址,所以你必須透過中華郵政的翻譯把你家的地址翻成英文填寫上去。

注意:這邊不管你填的是不是戶籍地都沒差,重點是你要能夠收到他之後記過來的實體信,他才知道這個地址是實際有人在居住的地方,所以嘉信證券才會要你上傳地址證明,他要確保那個地址可以收到實體的信件。

Charles Schwab:嘉信開戶流程

step 1. 選地區

首先呢,我們這篇開戶教學會是以台灣人開戶的角度做示範,所以我們在開嘉信證券帳戶時要特別留意一下左上角的位置是不是有寫著「Charles Schwab International(嘉信國際)」,然後全部都是顯示英文的頁面,這才是我們要開戶的網站位置。

那如果不是的話,你可以再點下面按鈕重新進去一次就可以囉!



那因為如果你前面把右上角語言切換成「香港中文」的話,他會自動幫你切換成「嘉信香港」,就會變得有點不太一樣。建議你重新點上面的按鈕,進到頁面都是英文的開戶連結唷!



那如果你的畫面跟下面的圖長得差不多就沒錯了!!

基本上就是全英文的頁面,然後左上角寫著「Charles Schwab International(嘉信國際)」的頁面。

接下來,你就可以點選右上角的「Open An Account」準備正式開戶囉!

01 嘉信開戶_選地區1


點完進去後,你會看到一個畫面告訴你大概需要準備什麼文件,這時候你就直接往下滑,滑到他寫「Get started by choosing your country/region of residence」,也就是看到他要你選國家或是區域的地方,然後選擇「Taiwan」

01 嘉信開戶_選地區2
01 嘉信開戶_選地區3

選完「Taiwan」之後他會幫你轉跳頁面,這是正常的~所以不用關掉重來。

然後你就接著往下滑,滑到他給你的一個預設畫面,就是問你是不是要選擇開「Individual Account, 個人帳戶」的部分,這時候就選擇「Continue, 繼續」

01 嘉信開戶_選地區4
01 嘉信開戶_選地區5

再來他會告訴你開戶國際帳戶時,你會需要知道的基本開戶門檻25,000美元,還會告訴你他們是0美元的帳戶服務。(因為有些海外券商需要有帳戶管理費)

另外,他也會告訴你,你在開立國際帳戶時你需要提供的非美國居住地址、護照、居住證明等文件。(因為這些是等等後面開戶時都會用到這些文件)

看完之後,就可以點「Get strated」往下一頁。

01 嘉信開戶_選地區6

接下來就是一些基本的聲明,我們有幫你做好翻譯貼在下面圖片的右上方,你可以稍微閱讀一下。

看完之後就可以往下按「I agree, 我同意」

01 嘉信開戶_選地區8

step 2. 基本資料

10%
開戶完成度

接下來這邊我覺得蠻重要的,特別是在這一步,非常強烈建議你從這一步開始之後,不要隨便按上一頁或是讓網頁逾時過久,因為遇到這兩個狀況會很容易讓你自己的名字很難再開戶,然後呈現網也會一直轉圈圈無法前往下一頁的狀態(詳細狀況我放在下面補充處)。



從現在開始,所有資料一律只能填寫英文+數字!(所以不能寫中文!)

那如果你是有護照的人,建議一律使用護照上的英文名字做申請,流程就會非常順利。

02 嘉信開戶_基本資料1
02 嘉信開戶_基本資料2

【補充】:

這邊就是我前面講的,如果你隨便按上一頁,或是申請到後面時讓網頁停留過久逾時,之後你要在申請時就很容易出現無限轉圈圈狀態...(我們也不清楚是怎麼回事,如果你有遇到類似的狀況,或許你要問問他們的客服人員)


*免費中文客服:手機直撥 00801-13-6758

02 嘉信開戶_基本資料3

雖然說台灣人申請時可以使用身分證,但是這邊如果你是有護照的人,建議你都優先使用護照,因為你的身分證或駕照就可以當作是地址證明文件,這樣後面會比較簡單操作。

02 嘉信開戶_基本資料5
02 嘉信開戶_基本資料6

step 3. 帳號設定

帳號密碼設定就按照他給你的最低規範去設定。(一方面他是為了確保你的帳號密碼不要太過於簡單)

  • 帳號:至少6個字元、至少1個英文字母、不要有特殊符號
  • 密碼:至少8個字元、至少1個數字、至少1個英文字母、沒有前後空格
  • 安全提示問答:至少5個字元、不要有特殊符號、沒有前後空格
03 嘉信開戶_帳號設定1

step 4. 填寫地址

再這來這部份,你會需要去中華郵政把你家地址做翻譯,然後記得還要看一下自己家裡的5~6碼郵遞區號。(注意:這邊他不能讓你填寫3碼的郵遞區號,所以你一定要去查一下家裡的5~6碼郵遞區號)



還有這邊並不是將地址直接全部貼上去,地區、縣市、R.O.C」都先不要貼,你要自己稍微分段一下。

因為如果你原封不動給他全部填上去的話,那格就會顯示過長,你需要另外把「區」、「城市」填寫在下面其他格子內。

04 嘉信開戶_地址1

step 5. 就業狀態

接下來這邊非常強烈建議你如果是有在工作的人,開這個帳戶的原因就老老實實填寫「General purposes, 一般投資」,帳戶的資金來源就填寫「Salary, wages, or savings, 薪資或儲蓄」,因為就業才會有穩定的收入,這樣你開嘉信證券的帳戶才比較有機會被審核通過。

05 嘉信開戶_就業狀態1

那因為這邊他會問你的就業狀況,所以如果你是在台灣上市櫃公司上班的話就很簡單,你就從公司官網找總部的英文地址就好了,不然就是跟翻譯自家地址作法一樣,稍微做一下翻譯就行了~

那如果你是自由業或自營接案者,或許也可以填寫前一間公司的地址資料,或是說租借辦公室的地址也是可以的。

(邏輯一樣:地區、縣市、R.O.C」都先不要貼,稍微分段一下。另外把再「區」、「城市」填寫在下面其他格子內。)

05 嘉信開戶_就業狀態3

【補充】:這邊稍微幫你做職業的簡單翻譯

  • Employed:就業
  • Self Employed:自僱
  • Student:學生
  • Homemaker:家庭主婦
  • Retired:退休
  • Not Employed:未就業
05 嘉信開戶_就業狀態2

step 6. 是否為從業人員

50%
開戶完成度

再來他們會跟你確認一下你是不是某公司的董事會成員或持有10%以上某公司的股權,也會跟你確認你是不是從事證券業的相關人員。

對於99%的散戶來說,這兩題都要選擇「No」。(如果你不小心勾錯,那你就只能自行打電話跟客服人員要求修改)

06 嘉信開戶_是否為從業人員1

step 7. 無紙化設定

接下來你進到這個頁面後,這些勾勾都是他預設好的,也就是一些帳戶資訊、交易紀錄、稅表等等都是環保的無紙化設定,你就直接按下一步就可以了。

07 嘉信開戶_無紙化設定1

step 8. 帳戶等級

這邊關於帳戶的三大功能他會一次問完,就看你的需求去填寫,但依照經驗建議你就全部填寫「Yes」就可以了,對於以後你若要申請選擇權可以一次完成。


  • Margin:是否需要融資功能?(不確定未來是否會交易選擇權的人也建議先開)
  • Options trading:是否要選擇權、期權的交易?(不確定未來是否會交易選擇權的人建議先開,之後可以省掉很多煩雜步驟)
  • thinkorswim® trading platforms:是否要使用 thinkorswim® 這個軟體(這鐵定要!非要不可!)


08 嘉信開戶_帳戶等級1
08 嘉信開戶_帳戶等級2

再來是選擇帳戶的級別。

他總共分成4個等級,對於大部分的人來說,通常是選擇 Covered(Level 0)或是 Long(Level 1)就很夠用了。但如果可以的話,還是建議你直接申請 Long(Level 1),免得之後要另外申請選擇權操作還要多不少步驟。


ps:Spreads(Level 2)、Short Uncovered(Level 3)比較偏向短期交易者會使用的級別,所以長期投資者基本上不會申請到這兩個級別唷!

08 嘉信開戶_帳戶等級3

【補充】:

Long(Level 1)是比較適合增長型或是做基本選擇權的帳戶,特別是未來會需要做選擇權的人,建議直接申請這個級別的帳戶。未來就可以省掉很多申請上的程序。

08 嘉信開戶_帳戶等級4

step 9. 個人財務狀態+交易經驗

緊接著這邊要填「個人財務狀態+交易經驗」,一定要非常注意不要填得很奇怪,通常都會有一個準則「總資產額>流動資產>年收入」,如果你填寫邏輯不是這樣,你的帳戶就很容易不通過,不然就是很有可能不能做任何選擇權的交易,所以一定要填好!還有注意這邊是填寫美元,不是台幣!!


所以這邊我建議你照著下面的示範填寫,因為正常有在存錢的人,他的「總資產 > 流動資產 > 年收入」,這才是券商比較喜歡的客戶,代表說你有在存錢~


09 嘉信開戶_個人財務狀態+交易經驗1

【股票交易經驗 Stocks and Options】:

原則上這兩邊都建議你交易的熟悉程度填寫「Good or Extensive」,代表你是有交易經驗的。


然後交易的經驗有幾年、平均每年交易量、平均交易金額你可以照著我上面的金額示範去填寫,這樣比會比較容易一口氣申請過。

  • Years of experience:5
  • Average treads per year:70~100
  • Average trade amount:5,000~10,000

step 10. 資料確認

再來這個步驟就比較簡單,就是從頭到尾核對一下你的資料有沒有錯誤,如果這邊看到前面有填錯就直接點那個區塊的左上角「Edit, 修改」就可以囉。

10 嘉信開戶_資料確認1
10 嘉信開戶_資料確認2

step 11. 同意條款

然後接下來會進到同意條款和條件的部分,這邊你看到英文畫面是正常的!

那因為這邊是讓你能夠快速了解,所以我用了翻譯讓你比較能夠快速閱讀過去,但基本上就是一些很基本的條款,所以大致上有看過然後同意打勾就可以囉。

11 嘉信開戶_同意條款1
11 嘉信開戶_同意條款2
11 嘉信開戶_同意條款3
11 嘉信開戶_同意條款4
11 嘉信開戶_同意條款5

step 12. 上傳資料

80%
開戶完成度

恭喜你看到這邊開戶流程就快完成了!!

這邊只要上傳你的護照照片、地址證明照片就沒問題囉~~接著就是等待官方的審核。

12 嘉信開戶_上傳資料1

【補充】:

這邊他在居住證明有給你一個說明,他們只接受像是瓦斯費、電費、水費等等帳單。(身分證的話要試試看,之前有人說可以,但是這邊標示卻沒說可以)

12 嘉信開戶_上傳資料2


那接下來如果你看到這個畫面的話,代表你「階段性的開戶」就已經完成囉!!

記得要看清楚!!這是只階段性的開戶完成,並不是完全開完唷,因為在等官方寄 email 告訴你正式開戶完成以前,你其實還有一個 W-8BEN 的海外投資人的稅務表格要填寫!

12 嘉信開戶_上傳資料3

Charles Schwab 開戶: 開戶完的條件與條款

接下來這個地方就會比較神奇,因為有的人從上面的步驟直接點「Complete Form W-8BEN」就會進到下面的畫面。有的人則是登入時會跳到下面的畫面。

但無論如何,如果你有看到以下畫面,他就只是跟你再次確認你是為「非專業人士報價訂閱者」就可以了。

13 嘉信開戶_開戶完條款1
13 嘉信開戶_開戶完條款2
13 嘉信開戶_開戶完條款3

嘉信證券的 APP thinkorswim

再來就是講到下單的部分,如果你想用嘉信證券在使用的下單軟體,就是之前 TD Ameritrade 在使用的 thinkorswim。因為他們現在合併了,所以現在 thinkorswim 嘉信證券的下單軟體囉!

所以不管你是 IOS 用戶還是 Android 用戶,你要找的就是像下面這張圖裡面的 APP(thinkorswim),Logo 就是有點藍藍綠綠的漸層,千萬別找錯個 APP 囉,否則你就會無法登入買賣股票了。

嘉信證券開戶 thinkorswim app

延伸閱讀

股票入門

股票深入研究

慢活夫妻

George & Dewi

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關於作者:

我們曾經是工程師,接觸過股票、權證、選擇權等等你可能想過的投資工具,也曾經每天盯盤想快速賺錢,但最後發現這些都不是穩定的方法,太容易小賺大賠了。

於是我們開始到處學習穩定的投資方法,終於找到可以讓我們安心穩定獲利的投資方式「價值投資」。

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