身邊越來越多人開始想要投資美股,全球百大企業中絕大多數都是美國上市公司,生活周遭也充斥著美國品牌。
對你來說,你很了解這家公司的業務內容是什麼、賣的產品有哪些,像是星巴克、麥當勞、好市多、蘋果、微軟、亞馬遜、VISA 等好公司,你都想買他們的股票。
但你的疑問一定是「美國海外券商這麼多我要怎麼選擇?」、「哪一間手續費比較低?」、「聽說有免手續費券商?」
這些問題的解答,我都會在問文章中一一告訴你,順便也告訴你開戶的方法喔!那就繼續往下看吧~
美股開戶:網路申請方便、快速
大概好幾年前(網路沒這麼好的時候),要開一個美股券商真的非常麻煩,所以大部分投資人都選擇台灣本土券商用複委託的方式投資,但缺點就是手續費過高而降低投資報酬率,相信這一點你應該也非常清楚。
但隨著時代的演進,現在開設美股券商不需要郵寄紙本,只需要上網填寫資料就可以完成,而且美股券商的中文化介面做得很好,不懂英文的人也能輕鬆開戶,甚至還祭出交易免手續費的優惠吸引投資戶。
所以到底要使用複委託還是美國券商好呢?美國券商那麼多該選擇哪家比較好呢?這沒有絕對的答案,這裡我們會客觀分析每家券商的優缺點,你可以再自行考慮最適合自己的美股券商是哪一間唷。
(我們建議你使用 Firstrade 或是嘉信證券,只不過 Firstrade 沒有開戶門檻,但是嘉信證券則是有25,000美元的開戶門檻;匯款銀行的話我們個人會推薦國泰世華銀行,因為比較方便又便宜。)
複委託是什麼?怎麼申請?
複委託完整名稱為「受託買賣外國有價證券業務(Sub-brokerage)」,全名非常直白的解釋了複委託這項業務,就是「透過國內券商下單再以委託國內券商形式,幫你向海外券商下單股票或 ETF」,因為經過兩次下單動作,所以稱作「複委託」。
流程如下:「投資人買美國股票 ➜ 委託台灣券商幫忙下單 ➜ 台灣券商再委託美國券商進行下單」
大部分的國內證券商都有提供複委託的服務,你只要準備以下三樣文件:雙證件(身分證+駕照或健保卡)、印章、銀行台幣和外幣存摺影本,就可到國內券商或網路線上申請開戶。
各家券商複委託手續費落在0.2%~1%,但這邊要注意,雖然有些複委託會主打買進時手續費費用很低,但要注意有沒有低消以及賣出的計算費用(才不會因為賺了錢,但因為要付出太多交易成本)。
☛ 延伸閱讀:複委託 vs 海外美國券商?海外券商真的有比較好嗎?
☛ 延伸閱讀:美股開盤時間是幾點?美股休市日及開盤交易時間總整理!
☛ 延伸閱讀:投資美股常見問題?50個問題關於美股投資的Q&A
國內券商 | 複委託手續費(美股) | 最低手續費(美元) |
---|---|---|
元大 | 0.5% | 35 |
凱基 | 0.5% | 39.9 |
日盛 | 0.5% | 37.9 |
大昌 | 0.15% | 15 |
永豐 | 1% | 100 |
富邦 | 1% | 39.9 |
玉山 | 0.4% | 35 |
群益 | 0.5% | 35 |
複委託和美國券商各別優缺點
(往右滑) | 複委託 | 美國券商 |
---|---|---|
優點 | 1. 多數人對國內券商較信任、有安全感,感覺錢在是自己身邊而不是國外。
| 1. 大部分券商都已推出交易免手續費優惠,是頻繁交易投資人的福音。
|
缺點 | 1. 需要交易手續費而且是以「單筆」計算,費用最低也要15美元,對於一股一股交易的投資人負擔較大。
| 1. 需要先將台幣換成美元再電匯至國外帳戶,步驟稍微多一些。
|
複委託 vs 美國券商,要怎麼選擇?
你可能會覺得上面「複委託 vs 美國券商」的比較有點複雜,這是很正常的!!
所以如果你想更清楚了解的話,可以點開下方的 youtube 影片來看我們分析他們各自的優缺點,這樣子應該對於你選擇複委託或是美國券商會更有幫助喔。
誰適合複委託買美股?
複委託跟美國券商哪個比較好這沒有標準的答案,完全取決於你個人的投資習慣,這邊建議你可以依照投資頻率、單筆投資金額、投資數量作為判斷依據。
若你是屬於單筆投資大資金、長期投資或一年只買賣一兩次的人,或許適合使用複委託,相較手續費並不會比電匯成本高多少,也能省去一些繁雜的海外開戶程序,但是你會需要承擔當時匯率風險。
如果你是頻繁交易或者單筆交易金額小(一兩股買賣)的人,那就建議使用美國券商,不然有可能手續費比股價還要高喔。
(最後很害怕資金放在國外的投資人就用複委託吧!但老實說台幣應該還是比美元還危險啦,站在國際的角度來看的話...XD)
美股開戶比較:Top5 海外券商總整理
剛接觸美股投資遇到的第一個瓶頸就是「開戶」,海外證券商這麼多家,而且每家的開戶門檻、手續費、特色都有不同之處,搞得你也眼花撩亂。
為了幫你節省時間,我特別整理一篇 Top5 海外券商介紹,希望你可以更清楚明白各券商的優缺點,最後找到適合自己的券商。
不過這邊還是要提到一個美國券商最大的好處,就是「你可以確認你真的是買到真實股票,而且你是真的當美國公司的股東」,那每當股東會時公司也都會寄給你股東投票通知,這就很直接證明你是股東嘛,至於複委託的話到底是不是買到真實股票就不好說了~
如果你真的是股東,在合法券商你就會收到來自公司寄給你的股東投票信,代表你是買到真實的股票!
5大美股券商比較懶人包
【慢活說給你聽】:
如果你懶得看下面這麼多資料,不如直接聽我們怎麼比較這4間美股券商吧!
(往右滑) | TD Ameritrade | Firstrade | Charles Schwab | InteractiveBrokers | 富途證券 富途牛牛 |
---|---|---|---|---|---|
商業 | 實體券商 | 網路券商 | 實體券商 | 網路券商 | 網路券商 |
美股上市代碼 | #SCHW | - | #SCHW | #IBKR | #FUTU |
開戶門檻 | $0元 | $0元 | $25,000元 | $0元 | $0元 |
交易手續費 | $0元 | $0元 | $0元 | $0.005元/股(最低收1元) | 非美國居民每股0.0049 美元,每筆訂單最低0.99美元。 選擇權手續費為$0元 |
出金費用 | $25元 | $25元 | $25元 | $10元 | 美國境外$25元 美國境內$20元 |
商品種類 | 美國股票/選擇權/ETF/期貨 | 美國股票/選擇權/ETF | 美國股票/選擇權/ETF/期貨 | 全世界股票/選全/ETF/期貨/外匯 | 美國股票/選擇權/ETF/期貨香港股票/ETF中國A股市場 |
股息再投入計畫 | 有 | 有 | 有 | 有 | |
模擬帳戶 | 有 | 有 | 有 | ||
中文介面 | 有 | 有 | 有 | 有 | 有 |
整體評價 | |||||
點擊開戶 | (不能開了) |
美國券商1: TD Ameritrade 德美利證券
☛ 延伸閱讀:TD Ameritrade 美股開戶教學,超詳細圖解流程!(限舊用戶使用)
☛ 延伸閱讀:DRIP 股息再投資計劃,3步驟設定教學,美股資產翻倍必做!
- 成立於1975年,已經有40多年歷史,是全球第三大網路券商。
- 在美國有很多實體營業據點,目前已經和嘉信證券合併(股票同為代碼:SCHW),帳戶整合方面已經陸續執行,而目前已經無法直接申請 TD Ameritrade。
- 可投資商品種類:股票、ETF、債券、基金、期貨、選擇權、外匯。
- 免費即時報價功能。
- 提供20萬美元的「模擬帳戶」讓你可以練習投資。
- 開戶程序稍微繁瑣,開戶驗證需要 7~40 天的時間不等。
- 開戶沒有金額限制,所以非常適合小資族使用。
- 可用 PayPal 或是用一般國際電匯的方式入金。
- 或許在你的記憶裡中有 TD 這間券商,但因為和嘉信證券合併的關係,目前無法直接申請,但是依然有保留他們原本舊有的下單軟體「thinkorswim」,所以如果你想使用「thinkorswim」就必須得申請嘉信證券(有25,000美元開戶門檻)
美國券商2:Firstrade 第一證券
☛ 延伸閱讀:第一證券 Firstrade 美股開戶教學,超詳細圖解流程!
☛ 延伸閱讀:DRIP 股息再投資計劃,3步驟設定教學,美股資產翻倍必做!
- 1985年由華人劉錦杭創立,因此中文化服務、介面做的最好(但這間不是台灣的第一商業銀行,他們一點關係都沒有,只是剛好中文名稱有點類似)。
- 沒有實體營業據點,僅是網路券商,雖然沒有掛牌上市,但是安全度和上面 TD Ameritrade 一樣是 Finra和 SIPC 的成員。
- 可投資商品種類:股票、ETF、債券、基金、期貨、選擇權。
- 24小時中文客服(台灣地區免費電話:00801-856-958),和 email 中文客服 chinese@firstrade.com。(但必須說客服服務速度是慢了些...)
- 開戶申請非常快速,花3分鐘就可以完成囉。
- 有跨國 Visa 提款卡,可在全球提款機領取帳戶內現金。
- 下單 APP 介面比較有質感。
- 適合小資族還有長期投資者,非常適合買賣個股和ETF。
- 可用 PayPal 或是用一般國際電匯的方式入金。
美國券商3:Charles Schwab 嘉信證券
- 成立於1971年,是美國最大網路+實體券商,在美國當地有非常多實體據點,並且包含了其他的銀行業務(美股代碼:SCHW)。
- 有跨國 Visa 提款卡且提領免手續費(但是台灣用戶無法申請)。
- 可投資商品種類:股票、ETF、債券、基金、期貨、選擇權。
- 開戶門檻較高,需要 25,000 元美元才能下單(比較不適合小資族)。
- 優點是開戶時間很快,服務也很優質,大約7天就可以完成。
- 由於開戶門檻高、使用人數少一些,所以客服品質是5間券商最好的。
- 目前 TD 已經和嘉信證券合併(股票同為代碼:SCHW),但是嘉信證券保留了 TD Ameritrade 原本舊有的下單軟體「thinkorswim」。
- 嘉信證券也有提供中文客服,台灣地區可以撥打 00801-13-6758 試試看,如果你已經是用戶的話可以登入帳號>前往服務> 電話傳真與訊息>國際免費電話號碼,找到聯繫資料。
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美國券商4:InteractiveBrokers (IB盈透證券)
- 成立於1977年,全球最大網路券商,美股有掛牌上市 (美股代碼:IBKR)。
- 一個帳戶可以投資全球31個國家的金融市場,還能購買未上市股票。
- 平台功能強大,但交易軟體介面複雜,一般人比較難學會使用。
- 開戶程序稍微繁瑣,現在有分為 LITE 版和 PRO 版,兩種版本優不同差別。可參考:IB官網
- 注意美股交易是有些微手續費的,每一股酌收 US$0.005,低消是 US$1.0。
- 比較適合專業投資戶或資金雄厚的大戶,小散戶較不適合。
美國券商5:富途證券 Futu Inc
- 成立於2012年並在2019年於那斯達克 NASDAQ 掛牌上市,也是美國金融業管理局(FINRA)、美國證券投資者保護公司(SIPC)的成員。
- 主打華人市場用戶,提供全中文化介面、全中文線上客服,讓中文母語人士投資美股能更直覺、更安心。
- 旗下的 APP「富途牛牛」主打一站式交易,可以直接用手機下單、查詢港股及美股的即時報價,介面的設計上非常直覺流暢。
- 提供社交平台「牛牛圈」,可以在這裡討論股票相關知識。
- 開戶流程非常簡單快速,下載富途牛牛 APP 之後申請流程10分鐘內即可完成。
- 提供電匯入金(如果你有美國銀行帳戶也可以用 ACH 入金),但注意是無法使用信用卡入金的喔!
少部分人好奇的 eToro 券商
- 成立於2007年的以色列公司。
- 可投資商品:美股、港股、ETF、期貨、指數、外匯、虛擬貨幣、貴金屬。
- 主打社群投資,可與明星投資者交流留言,甚至可以直接跟單。
- 開戶申請方便、超快速(3分鐘完成)。
- 可使用信用卡、PayPal 直接入金。
- 介面平台簡單易懂。
- 提供10萬美元的虛擬帳戶讓投資人練習投資。
- 投資槓桿商品,會變成購買到 CFD 差價合約,非正式股票。(所以不推薦給長期投資者)
美股券商總評論
以上分享的券商除了最後一間 eToro之外,其餘的海外券商都是美國證券投資者保護基金(SIPC)及金融業監管局(FINRA)的成員,必須受到相關金融法規的約束。簡單一點想像,就是 eToro 以外的券商都會受到類似台灣金管會的機構在監管,基本上是非常的安全。
如果你害怕會有券商倒閉的狀況,SIPC 會替投資者提供50萬美元的保障,對你來說等於是買個人意外險的感覺,所以不用太擔心錢在國外會不見的問題。
而且只要是你買到的是真實股票就不要怕會不見,因為交易所只是你借放股票的地方,假如你買麥當勞的股票,麥當勞股東名單就會有你的名字,你依然可以用其他交易所去承接你的股票喔。
eToro 雖然不是上述兩個機構的成員,但在美國仍然受到金融犯罪執法網路(FinCEN)的監管,在其他國家也有相關金融監管機構執照,但安全性和購買產品考量之下,我這邊對 eToro 評價會比其他成立時間長久且規模大的券商來得低一些。
開戶影片和圖文,完整步驟教學
介紹了幾家知名的券商後,想必你應該都挑選好心目中適合自己的券商了吧!下一步就是要幫助你完成開戶。
富途牛牛的開戶申請非常容易,只要下載好 APP,接著註冊賬戶、填寫個人資料、財務背景及職業狀況,然後上傳身分證明及住址證明就可以了,官方審核最快一天內就可以完成。全中文的步驟引導相信你也不會有太大的問題。
另外,下面會放開戶比較複雜券商的影片讓你參考,影片講解得非常仔細,你只要跟著步驟一起做就能順利完成開戶準備投資美股!(以下影片資源來自 BOS 巴菲特線上學院)
TD Ameritrade 舊用戶使用(電匯與設定)
TD 證券開戶教學影片。
Firstrade 第一證券開戶:
第一證券 Firstrade 海外券商開戶教學影片。
嘉信證券開戶:
ps:目前嘉信證券還是有 25,000 美元的開戶門檻,如果你覺得門檻有點高的話,建議你可以先選擇沒有開戶門檻的 Firstrade 會比較好。
嘉信證券開戶教學影片。
IB 盈透證券開戶:
ps:IB 證券開戶方面會比其他券商還繁瑣,也有部分在使用人也反映介面稍複雜一點,所以比較適合需要看盤或是操作複雜選擇權的人使用。
IB盈透證券開戶教學影片。
美股如何匯款(電匯)至海外券商&手續費
那如果你是住在台灣、主要投資資金都是來自於台幣,但是你還不知道怎麼從「台幣~電匯」投資美股的步驟的話,我們有另外整理了一篇完全是從零開始一直到可以開始下單投資美股的步驟教學。
同時我們也整理了「Firstrade、TD Ameritrade、嘉信理財」三大券商的電匯資訊,還有外幣帳戶比較、外幣減分優惠的資訊在下面這篇文章裡面喔!
☛ 延伸閱讀:新手投資美股5大步驟教學,從「外幣~電匯海外券商」一次搞定!
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如何入金至美國(舊TD用戶但還沒被轉移到嘉信的人)
如果你之前帳戶有成功開完並且是尚未轉移到嘉信證券的人(因為現在不能開新帳戶了),最後一步就是要把美元匯到證券商裡,由於不像國內轉帳匯款那麼簡單方便,需要填寫一些你平常不會看過的表格,但一樣照著影片的步驟就能輕鬆完成匯款囉!
ps:只要舊 TD 用戶還沒被正式轉移前要入金就是用原本的方法,電匯到原本的地方
【匯款至TD的資料匯整】:
受款人帳號:16424641
受款人名稱:TD Ameritrade Clearing, Inc.
受款人地址:200 South 108th Avenue Omaha, NE 68154 United States
受款銀行名稱:First National Bank of Omaha
受款銀行地址:16th and Dodge Streets Omaha, NE 68102
ABA:104000016
Swift Code/BIC:FNBOUS44XXX
使用 TD 的做法,如何把錢匯至美國,可依影片教學一步一步操作。
使用 Firstrade 的做法,如何把錢匯至美國,可依影片教學一步一步操作。
如何入金至美國(Firstrade)
如果你是使用 FT 的話,一樣也不會太困難,就到你有外幣帳戶的銀行,告訴行員「我要申請匯款到海外的約定帳戶」,行員就會給你填寫表格。
表格填寫內容如下,方式都一樣,只是要填的內容會和其他券商不同而已。
☛ 你也可以點這裡看 FT 的約定帳戶資料,將資金匯入投資帳戶
☛ 延伸閱讀:第一證券 Firstrae 美股開戶教學,超詳細圖解流程!
電匯至美國的銀行手續費
順帶一提,TD 匯款的影片中是用國泰世華舉例,其實各家銀行需要填寫的資料大同小異,影片中也會提到部分銀行的額外要求,不是使用國泰世華的人也能受用。
只要匯款至國外,國內銀行都會收取台幣800~1,200元不等的手續費,各家銀行的費用不同,而目前最便宜的是國泰世華銀行,網路匯款單筆不限金額只需要800元,除非要頻繁匯款,不然建議你就使用手上已經有的銀行就可以,不用再特別開新帳戶。
【補充】:
一般來說我們的電匯費用大概都是在800~1,200元不等,會因為不同銀行間有所不同。會有「全額到」與「兩封電報」兩種方式。
兩種方式是你在電匯時會二擇一的,不管你今天是用哪種方式,基本上“電匯費總額”都是「800~1,200元」左右,所以手續費方面是沒有差太多的,只是錢錢到海外券商有沒有整數的心情上問題 XD
ps:我們親自使用過台新銀行 & 中國信託匯款至海外,整體手續費大約是1,000~1,200元左右(一筆收美元、一筆收台幣,總和大概也是1,000元上下)。
我們使用嘉信證券的心得(原本TD轉移至嘉信證券)
你沒有看錯,我們原本一直是使用 TD Amritrade,但因為被收購後我們就成為嘉信證券的用戶啦!
而基本上我們使用 TD Amritrade 一陣子了,TD Amritrade 不用收手續費真的對所有投資者來說是很棒的選擇,而且操作上非常簡單又好用,也有中文化界面!只不過,他被嘉信證券收購整併後就無法再開戶啦!除非你是直接申請嘉信證券才可以使用 thinkorswim。
TD Amritrade 我們會推薦給你,因為TD是在美國上市的實體券商,而且又是完全交易零手續費,只不過因為已經跟嘉信證券(也是美國上市公司)合併,就會遇到開戶門檻25,000美元的問題,如果你是資金比較沒這麼多的小資族或許就真的短期間內不是這麼適合你了。
畢竟以前 TD Amritrade 是沒有開戶門檻的美國實體大券商,所以以前我們都很推薦你去開 TD Amritrade。(先說好現在不是不推薦喔,只是你最近才想要投資美股是沒辦法直接零開戶門檻開嘉信證券的)
當然現在就會推薦你去開 Firstrade ,其實各間券商就很像台灣的元大證券、凱基證券、富邦證券、台新證券...等等,不管開哪間都會很像,只是有些微的差別像是介面等等。
所以只要是美國證券投資者保護基金(SIPC)及金融業監管局(FINRA)的成員基本上都不會差異太多~
以下是嘉信證券的 APP 介面
如果你是有25,000美元以上的話,你是可以直接考慮開嘉信證券的,因為在嘉信證券的 APP 中有一項很棒的功能,就是可以快速瀏覽你想看的公司營收來源,想必這應該會是你選股很大的考量點之一吧!不過缺點就是項目會顯示英文,如果你英文不好就必須利用一下 Google 翻譯來幫忙你一下囉~
再告訴你值得慶祝的一件事,之前嘉信證券在 APP 上只有對 IOS 比較有善,可以直接在『Apple Store』下載 APP,則 Android 系統無法在『Play商店』下載。
但重點是現在也已經開放 Android 系統可以直接在『Play商店』下載啦~ 只要你搜尋『thinkorswim』就可以找到囉,並且有20萬美元的模擬倉可以練習下單!!
我們使用 Firstrade 的心得
以下是 Firstrade 的 APP 介面
你可以看到下面是 Firstrade 他的 APP 介面,其實整體來說 Firstrade 的 APP 看起來是比較簡單的,再加上因為是華人所創立的,在繁體中文上的表現自然會比嘉信證券的 thinkorswim 好一些。
至於使用者體驗的 UI、UX 方面在前幾年 Firstrade 是大勝 thinkorswim,但這幾年嘉信證券併購TD以後有慢慢增加使用者體驗的介面,所以若以使用者體驗這方面來看目前來說其實大家目前都做的不錯。
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關於美股開戶常見問題
Q1:我要準備多少錢才可以開戶?
每一家券商開戶要求的資金門檻都不一樣,也有不少券商是0元就可以開戶了,我們這篇介紹到的除了嘉信證券有美元 25,000 的門檻之外,其他都是可以0元開戶的喔!
Q2:要怎麼選擇適合自己的美股券商?
每個人在意的點不一樣,券商各自的特色也都不同,所以我們在這篇幫你整理了一個清楚的比較表格,把目前最受歡迎的5大券商各自的開戶門檻、手續費、功能、可投資商品種類等一次列出來,你可以根據這個表格去選擇喔(在這篇文章的最前面)。
總之沒有一定的好壞,就像是你在台灣開證券戶一樣,開元大證券、凱基證券、中信證券、富邦證券、國泰證券等等都差不多,就看你個人喜歡哪一個介面或是功能囉~青菜蘿蔔各有所好嘛!
【美股資訊好多怎麼辦?】
美股的網站很多、資訊也好多...
乍看之下真的看得頭昏眼花...
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Q3:我英文不好怎麼辦?還可以在美股券商開戶嗎?
完全不用擔心!英文能力跟投資美股一點關係都沒有,很多人英文只會基礎的單字,照樣可以輕鬆投資美股。而且千萬不要想成要多益考試900分才能投資啊,完全沒有這回事!
至於開戶的流程,我們把你可能比較會遇到問題的兩家券商開戶做成圖解式的教學,你可以照個以下連結一步一步照著做,就完全不用害怕啦!
Q4:可以同時開兩家不同的美國券商嗎?可以同一家券商重複開戶嗎?
如果你是要做不同資金的分配運用,或是要幫家人投資(比如幫小孩存股),是可以同一人在不同券商開戶、或是選擇在同一個券商重複開戶的喔。
所以只要自己注意好各個帳戶的管理,不要亂掉就好了!這個問題跟台灣開證券戶一樣,沒有人貴定你只能開一間證券戶喔!
Q5:用美國券商投資美股,需要手續費嗎?還是需要什麼費用呢?
現在有許多美股券商都提供交易手續費0元的優惠了!比起用台灣券商複委託,直接在美股券商開戶當然更划算。
你唯一需要的費用就是電匯入金的手續費(每次約800~1,200台幣左右),以及從帳戶把錢提領出來的出金費用,不過這兩筆如果你是一次電匯比較大的金額、或是一次提領比較大的金額,那你的入金、出金手續費就可以相對更便宜。
但除了入金與出金的這兩筆費用外,買賣一般股票就沒有額外的費用囉!
Q6:TD 跟嘉信合併了嗎?這樣對開戶有什麼影響呢?
從2020年開始嘉信證券就已經併購了 TD,不過他們還需要時間慢慢整併用戶與業務,但目前 TD 已經完全停止新用戶去開戶囉!
未來按照官方公佈的時程,預計在2023年9月之前會陸陸續續的轉移原本TD的用戶,但是基本上對我們來說是沒什麼差別的,因為就算轉換到了嘉信,交易手續費也一樣是0元~而且嘉信也依然會保留原本 TD 的下單平台 Thinkorswim。
延伸文章、總結
股票入門
☛ 延伸閱讀:投資美股常見問題?50個問題關於美股投資的 Q&A
☛ 延伸閱讀:什麼才是真正的股票? 買股票前需要了解的4個基本概念是什麼?
總結複習
- 現在網路申請海外券商很方便,且有中文介面服務,也不用本人親自至海外就能開戶了!
- 複委託交易手續費介於0.2%~1%,但是每次交易有最低手續費限制,最少15美元以上。
- 複委託和美國券商各有優缺點,不同人依照不同需求有適合自己的交易方法。通常小資族較適合海外券商。
- Top5 券商比較:TD Ameritrade、Firstrade、盈透證券、嘉信證券、富途牛牛,各有優缺點,可照著開戶影片一步步輕鬆完成開戶。
- 匯款至海外券商,國內銀行都會收取台幣 800~1,200 元不等的手續費,而各家銀行的費用會不同。
最近的市場適合進場嗎?
我們要記得巴菲特爺爺所說的~
不要去猜測市場的走勢
因為我們不會知道低點在哪哩,否則人人都可以贏錢獲勝呀是不是呢~
想知道ETORO是不是現在最好的買美股工具
你問得很好,但是我建議你可以先看看之前發布的文章
https://george-dewi.com/etoro-review/
裡面有詳細提到eToro是購買CFD差價合約,至於適不適合要看你是哪種投資人囉~
版主整理的超詳細的!
自己本身是用TD~
真心覺得好用~
感恩版主分享~
哈哈哈哈哈!
TD雖然開戶有點小繁瑣
但至少它是美國掛牌上市公司呀!!
安心很多
真的太細心了,還有影片介紹,我原來也不想看文字,還好有影片可以跟着做,非方便了,謝謝分享
用影片的方式最能讓新手瞭解了~
希望有幫助到你
寫得好清楚! 不過有一個問題,etoro好像可以透過客服,將資金保管的帳管銀行更換成其他地區,好像就可以買真的股票了?
版主有機會幫忙釐清嗎? 謝謝您!
文章內容有提到 移到歐洲監管就可以買真的股票了喔
這篇實在太用心了,而且排版很清晰啊!
含血含淚寫出來~ (沒有啦~)
謝謝你唷 🙂
感謝用心整理, 可否把監管單位也列入到比較表內。
另外請問:
1. 嘉信除了開戶要 $25,000外還有什麼缺點,為何評價才 三顆星?
2. IB可投資全球股票似乎是不錯的優勢,若投資歐股,交易手續費也是用每股 0.005美金計算嗎?
謝謝!
1. 嘉信證券我自己認為US$25,000不是小數字,對於很喔小資族會比較難有資金可以投資所以才給三顆星XD
2. IB的手續費照理說是只要平台上買賣都是那樣的手續費喔!
寫得非常詳細,想請問第一證券Firstrade入金的金額有說最少要多少才比較划算嗎?
可以去算算看每次電匯成本大概1,000元的話~
如果是匯100,000台幣,電匯手續費大概就是1%左右,這是我自己比較能接受的
如果你接受5%的手續費,或許5萬台幣就能開始~
所以主要是看電匯大概會佔你多少比例的成本!
上星期我到台新銀行設定電匯約定帳戶第一證券,行員說手續費是15美元,和版主說的手續費不同,是不是版主記錯了?
15美金應該是美國銀行會收的費用
但是台新本身也會收一筆
就我們之前自己的經驗,「總費用」大概是1000上下~
手續費是15美元是台新銀行收的,美國銀行不會再收一筆(因為不用再透過中間行),版主是否再確認一下再回覆?
上週四去聽巴菲特線上學院3小時的說明會,休息時間聽到有人問要在哪一間券商開戶,PERRY推薦TD Ameritrade,版主在文章中也說您使用TD Ameritrade,請問它和Firstrade有什麼重大的差異嗎?因為我月初已開了Firstrade的帳戶,尚未使用,除了知道它匯款回台灣收35美金較貴外,不知道有何不便之處,謝謝!
Firstrad也沒有不便的地方
如果說他跟TD Ameritrade比下來比較不好的就是「沒有模擬倉、然後規模比TD小」
但是他的優點就是可以買上櫃股票零手續費
然後可以免費看morningstar的一些報告
謝謝您的解說。
也想和您致歉,之前詢問版主台新銀行約定帳戶電匯手續費的問題,版主的回答是對的,我昨晚打給台新客服,客服回答他們的網路匯款沒有全額到匯,所以網銀只有一般匯款,台新收取15美元手續費後,還要再加上中轉行的收費(會內扣,費用不知)。
加總起來,折合台幣大概都是800~1200元附近喔!
版主大大:可否解釋何謂出金費用(美金)?在上方比較表中看到.有想開戶買美股.謝謝
「出金」就是把錢從美國會回台灣的意思喔
「入金」就是你把錢從台灣會過去美國
George大大:感謝您.也就每次把錢從美國會回台灣時,TD都會收25美金.收費會因數目不同有不同的收費麼?那TD會收帳戶管理費用麼?也就是錢匯過去後,parking在戶頭裡,股票還沒到達想買的價位時,TD會收費用麼?還有買了股票,在還沒賣出前,TD會收費用麼?抱歉..新手問了那麼多的低級問題.謝謝回答.
「出金」就是把錢從美國會回台灣的時候會收的費用嘛~
其他什麼帳戶管理費、買賣都不用手續費的
唯一就只有把錢「匯過去」和「匯回來」需要一點費用而已!
George大大:謝謝您耐心講解.
不客氣的啦~~
George大大你好
請問為什麼只給etoro一顆星
因為覺得他入金免手續費+出金手續費非常便宜
缺點是怕卷商倒閉捲款求償無門嗎
謝謝版大用心介紹!!
因為etoro其中隔夜費用很貴
不太適合長期投資
另外還有點差問題,相對會比較容易買到貴一點的股票
(當然沒有受SIPC保護也是一個)
所以就只給他一顆星~
請問我是長期投資,一年應該只買賣不到10次,本想利用複委託,但是看您上方表格裡,複委託沒有”可設定股息再投入計畫,增加複利成長空間,長期滾雪球”這個優點是嗎?
謝謝您非常詳盡的說明,真的幫助甚多。感謝^^
對呀 複委託基本上都沒辦法做股息再投資
所以要長期複利的話選擇美國券商會比較好一點 (當然就會要花時間做一些開戶程序)
那如果你對複委託有其他疑問
你可以看另一篇我們「複委託 vs 海外美國券商」的優缺點比較文章:)
https://george-dewi.com/double-commission/
想請問嘉信券商如果除了25000美最低的門檻除外,是否是對台灣投資人的費用總和來說最划算的呢?
那嘉信是否在美股除了正常買漲投資也可以使用買空和盤前盤後的投資呢?
嘉信證券已經和TD合併了,未來在業務上應該也會整合~
嘉信證券和TD、FT整體比較起來差不了太多,就真的是差在開戶門檻喔!
當然嘉信也可以買空跟盤前盤後交易,但是就如巴菲特所講不要看空美國股市
對你來說是個不划算的投資 🤣
你好我想請問TD的現金帳戶與標準融資融券帳戶差在哪?如果我帳戶的錢不夠買一股我下單的股票,這兩種帳戶差別是現金帳戶下單會失敗(純現金不夠),標準融資融券帳戶會成功(券商自動借你錢融資融券)嗎?
如果在不會跟券商借到錢的狀態下單買股票是不是用現金帳戶比較好嗎?
不知道理解有錯嗎?
你理解的的基本上沒錯 🙂
如果你真的很怕借到錢,可能比較適合現金帳戶(因為錢不夠連下單都會失敗)
但是融資賬戶的好處就是可以資金比較靈活,畢竟美股是T+3交割,另外還有選擇權上面也比較可以靈活操作
*所以保守一點的長期投資者,單純只有買賣股票可以開現金帳戶就好了*
您好,很感謝這篇美股開戶資訊
我想請問,如果已經有一個嘉信帳戶了,為了管理資金,同一個人可以再申請一個嗎?
因為我沒有開嘉信帳戶,所以不能跟你保證
但有聽說是可以的
詳細建議你要打去客服問問,畢竟客服還是會最了解他們的開戶資訊~
(有中文客服,可以台灣晚上的時候打過去~)
感謝您的回覆,謝謝
感謝George跟Dewi詳細解說, 真的超用心dur!
小弟也剛申請了account, 等結果.
但我在網上發現有人在出金時遇到困難,
因為FT 的沒有自己的清算公司, 都是用APEX 合作清算交割的
大陸個案 https://www.zhihu.com/question/48842563/answer/811757866
台灣個案 https://www.youtube.com/watch?v=JmVJUXsjdC8
請問有大大有遇到出金上給欄下來或其他問題嗎?
畢境網上很多教學, 但出金上真的沒有解說很多~
SK
我們自己目前還沒有出金的需求
所以還沒出金過~
但如果有疑慮的話或許可以考慮td會更安全!
畢竟TD是實體券商
其實小弟是澳門地區人士
因為一些身份問題暫時開不了TD
不過也感謝George的回覆~
我還是會先在FT 試用用看~
請問……
美股開戶職業欄要詳細寫嗎
可否寫自由業或其它.
不同券商會不同嗎
建議寫一個收入穩定的工作會比較好,避免券商怕你收入不穩定~
好的,謝謝了~
版主:您好
想再請問.
1.TD 網頁寫
“客服支持時間服務代表每天24小時,每週7天提供有關交易支持”
可是實際上非上班時間,會轉到英文客服, 請問是這樣嗎
2. 職銜
職務列表
請問要填什麼呢,銀行就是行員或辦事員,
這些好像都不行
謝謝~
基本上打過去都會有中文客服喔!
職位的話看可不可以盡量不要寫到營業員、跟證券相關的可能會好一些~
不好意思 冒昧問一下 因為想要長期投資 所以對未來有稅務的考量 已經剛開好嘉信投資 想請問 會建議因為td會自動退稅 而再開td嗎?因為怕之後資金大 移動都是錢 謝謝您
這種美股稅務問題是跟你的身份有關係,跟券商比較關係喔~
所以不管你開哪一間券商都會有稅務的問題~
你好, 謝謝提供清楚說說明介紹, 我想請問我之前在美國住的時候有在美國當地開戶也有存款,
搬回台灣後那個戶頭一直留著,錢也一直還在,
但我人在美國時沒有開證券戶,
不知道我可否在台灣開TD or FT戶,然後用美國的銀行帳戶內的存款入金?
這樣入金手續費不知道要怎麼算?
謝謝你.
開證券戶是關係到你有沒有美國國籍
因為最後會有稅務問題,所以如果沒有美國國籍的話就是用台灣身份去開
那如果有得話,就是以美國身份去開,入金方式會不一樣,但是入金價錢差不多喔 😄
目前已有TD帳戶, 考量風險想把一半資產(ETF)轉到第二家券商, 目前暫定嘉信, 請問:
1. 若TD帳戶為我的, 嘉信帳戶開我老公的, 這樣是不是都各有$50萬的SPIC保障?
2. 嘉信的開戶門檻一定是要現金轉入嗎?可以是從TD將等值的ETF轉入嗎?
3. 將資產由TD轉到嘉信, 需要先在TD將ETF賣出變現才能轉嗎?還是可以直接轉ETF?
4. 申請嘉信的提款簽帳卡需要額外費用嗎?
感謝~
1 都會有50萬元保障喔
2 基本上是要有25000以上現金才可以做後續操作
3 可以直接轉股票~
4 不用額外收費!
國泰銀行如果用網路銀行 美金帳號 約定帳號轉帳 給TD或嘉信 費用是多少 手續費是美金帳號外扣嗎?
你可以用美金扣,也可以台幣扣,他會在系統問你要從哪個帳戶扣手續費喔
Ib已經取消開戶門檻還有每月的帳管費用了,剩下交易手續費而已
謝謝你提醒~
我們已經修改好囉 :)
請問嘉信證券開戶的護照只剩1年期限,還能開戶嗎?
開戶後25,000拿去買股票,現金不到25,000, 但戶頭總額超過是否可以?
護照基本上沒過期都能開戶喔!
就是資產超過25,000就可以~
開剛完戶 並電匯後, TD收到款,
登入TD 後可看到Account value 與電匯相符
但是隔天早上 卻看到 Account value 又歸0, 不知站長有遇過否 ?
還是只能等 上班時間, 客服才能解答了
主要是看 cash & Sweep vehicle 才比較正確喔!
你的券商寫錯兩次,都寫成卷商…J
更正囉!
請問如果用IB買日股和英股,入金匯款時是要匯日幣和英鎊還是都要匯美金才行呢?
謝謝。
都是美金~
請問如果要投資債券,公司債哪一家券商比較好? 哪一家可選的標的比較多?
債券我頂多就是選擇美國債的ETF,FT和TD都是買得到的唷!
很感佩兩位夫妻的熱心辛苦的整理!
以下有兩個問題請教,
1、可不可以整理五個網站的S P IC及F I NR A的保障,每一個帳戶各多少?
2、如果我的資金比較大,譬如說有4,000,000,可不可以在前四網站,各開兩個同一自然人(同一人名)的帳戶,那這樣每一家券商就有1,000,000的保障,是不是啊?
3、模擬倉可以獲得的好處是那些?
以上謝謝你們夫妻兩人的辛苦回答!
通常都是一個帳戶最高50萬美金喔~
可以分離帳戶,開不同券商的沒錯
那請問一下有在台灣開戶的美國卷商嗎?
網路上就可以申請囉
您好,
請問有推薦非美國人可以開戶買CD的卷商嗎?TD被嘉信併購後,就不能買CD了,謝謝
我們沒有使用CD喔
感謝整理
請問Charles Schwab 開戶門檻25000 USD是哪裡的資料?
我查詢他們網站,個人開戶和買賣都是free fee.
25000USD最低投資門檻,應該是需要用他們投資建議的資訊才需要.
不曉得是不是我理解錯誤?
不知道他們最近有沒有修改。
因為之前打電話過去問是說有開戶門檻的~
請問一下:
這幾家美股卷商,有哪幾家可使用API做程式交易呢?
謝謝
我們沒有研究這方面的功能喔!