《15天股市名詞大補帖》

投資是為了讓3年後的自己過得更好!

3年後你會感謝現在勇敢的自己~就像2008年金融海嘯一樣,在對的時間買下優質好股票!

下方索取專屬為你準備的15天股市名詞大補帖吧!

【新手5步驟選股方法】終身受用簡單選股法,好公司就該勇敢出手!

2022-08-09


如果你是剛接觸投資理財的話,特別是「股票」這個金融商品,是不是光美股的上市8,000多檔就讓你看得眼花撩亂呢!(加上上櫃公司可多達上萬多檔呢,是不是突然想放棄了XD)

在擁有這麼多選擇的美股市場中,要如何挑到一些值得投資的好標地呢?

今天這一篇文章就是要來教你如何透過以下5個步驟來挑選出美股好公司,讓你避開下一個地雷股、開始化身成為巴菲特!

新手選股步驟1:先釐清自我投資目標

在開始正式進入股市之前,你一定要非常清楚一件事,那就是「你要知道自己的投資目標和大致上的資產配置是什麼」,怎麼說呢?


一般來說,年紀比較輕的人會傾向投資比較多比例的成長性股票(Equities),像是Apple、Google、Facebook 等等,而相對只會配置比較小部分的穩定性資產,也就是所謂的波動性比較小的股息股或是REITs(不動產投資信託基金)等等。

以下面這張圖來解釋的話,我們會隨著自己年紀的不同而有不同的資產配置和投資目標。假設你就是一位很年輕的人,年紀大概是20歲上下,理論上距離你年老可以活到100歲的距離還很遠,你可以參與投資一些報酬率會比較高的股票,因為對於年輕的你來說,你可以接受相對大一點的市場風險,所以你可以投資「80%的股票+20%的低波動資產」


而當有一天你漸漸年老時,也許是到了40歲左右的年紀,賺錢能力不比當年年輕時的自己,所以你的抗風險程度有可能因而下降,這時候你的資產配置與投資目標也許就要做一點調整,或許你就要投資比較高比例的「低波動資產」,你也才可以比較安心地過日子、睡好覺。


☛ 延伸閱讀:REITs房地產投資信託是什麼?在家爽當包租公、包租婆?

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【圖片的公式如下】:

假設今天你是30歲的人,套用「100-X(現在年齡)= 投資在股票的比例(%)」,你會得到你需要投資「70%的股票+30%低波動資產」的投資組合目標。

新手選股步驟:


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新手選股步驟2:選擇能理解的產業

當你清楚知道自己的投資目標與資產配置以後,接下來就是一項『尋寶』的任務囉!!

這個步驟我個人覺得是最有趣的一個步驟,怎麼說呢?在美股的茫茫大海中你一定會覺得「天啊,這麼多股票我到底該怎麼選啦…我哪有這麼多時間看上萬家公司…」

別擔心,我們也一樣沒這麼多時間一間間看,這邊教你一個小訣竅,你肯定能夠對選股產生很大的興趣,那就是「先從你感興趣、熟悉的產業開始」


以我自己為例子好了,像我曾經是半導體工程師,『半導體產業、半導體設備商』就是我的知識圈,我可以清楚知道這些公司是在做什麼、賺什麼錢,自然我就有動力可以繼續的找下去,值到找到一個我值得投資的好公司。

相反的,像是『製藥廠』就完完全全不是我的興趣圈和知識圈,對我來說『製藥』實在非常困難,我的人生唯一會接觸『藥品』就只有生病的時候,所以跟製藥相關的公司我幾乎都不太認識,就算真的是看過的製藥公司,我可能也只是聽過而已,可能連這家公司到底在做什麼藝品、賣什麼藥品我都不清楚,自然我就無法對這些『製藥公司』往下做第3、4步驟更進一步的分析。


所以這邊做一個小小的總結,你只要針對你非常有興趣、並且是你知識圈內的產業,然後再去對這些產業進一步的去研究就可以了,否則你會很難往下做第3、4步驟的深入分析喔!(如果今天你研究的是你完全不熟悉的產業,你會很容易產生『誤判』,就會導致你很容易在股市中輸錢…)


新手選股步驟:

🔺 小小 Tips:新手選股可以從最容易理解的民生用品股開始。圖片來源:https://finviz.com/

當然新手在選股的時候,難免都會遇到一個問題:「我不知道自己的知識圈、興趣圈是什麼…」,建議你可以先從最容易理解的「民生用品類股」開始,只要是人類都需要使用民生用品,所以你一開始從民生用品理解的話,對你來說會比較容易上手喔!(總不會跟我說你沒喝過可口可樂、沒用過舒潔衛生紙、沒進去過麥當勞和星巴克吧 XD)

新手選股步驟:

🔺 像是可口可樂、舒潔衛生紙、麥當勞、星巴克,這一類的股票是一般新手選股最容易理解的股票。圖片來源:https://finviz.com/

【補充】:

或是你可以從我們下面兩篇文章中開始理解,這些是我們整理出來台灣人比較容易理解的美股,兩篇文章總共有100多檔股票,你可以從這邊開始慢慢理解唷~

☛ 延伸閱讀: 簡單認識生活中的美股EP1,民生消費、服務類股

☛ 延伸閱讀: 簡單認識生活中的美股EP2,金融、科技、工業、醫療類

新手選股步驟3:評估公司長久競爭力

巴菲特爺爺(Warren Buffett)説我們在挑選股票時,我們應該先觀察這家公司的「長期競爭優勢(也可以說是經濟護城河)」。簡單來說,我們必須要知道一間企業的技術有沒有優於同業、品牌經營有沒有比同業好等等。

所以我們前面在『步驟2』的時候會說,我們在找股票的時候「必須找我們知識圈、興趣圈的股票」,不知道這裡你有沒有發現,如果你找的股票是一個你完全不熟悉的產業,這時候你會遇到一個問題,就是你會無法判斷一間公司的長期競爭優勢是什麼,也無法判斷一間公司的技術是否有優於同業的公司等等。


☛ 延伸閱讀:學會從基本面、技術面、籌碼面挑選出優質潛力股!

☛ 延伸閱讀:15個基本面指標再買股票前一定要看懂!


那為什麼我們必須去了解企業的這些競爭優勢呢?

如果一間公司有他自己的長期競爭優勢的話,這間公司長久下來肯定可以為他帶來更高的營收、利潤等等,只要公司發展的越來越好,就會進而帶動他的股價上漲,所以當你可以判斷出一間公司的長期競爭優勢與經濟護城河的話,這就是一個值得你入手的好標的。


☛ 延伸閱讀:什麼是有護城河的股票?5個競爭優勢確保企業賺錢

新手選股步驟4:估算合理價格

如果我們做長期投資的話,我們就必須理解什麼是『價格』、什麼是『價值』。

從字面上理解你可能不是這麼清楚什麼是價格和價值,因為這兩個名詞看起來都像是跟『錢』有關,但實際上你肯定能理解這其中的道理,我舉個例子給你聽,你應該就清楚知道我想表達的『價格』跟『價值』分別是什麼了。


【舉例在這邊】:

假設今天你要去一間小吃店買一個『蝦人炒飯』當晚餐,在你還沒有付錢的時候你可能多多少少心裡就會有一個既定價格,我們這邊就暫時假設『100元』就是這個蝦仁炒飯的合理價格,然後在假設兩間店的蝦仁炒飯品質都一樣好吃、份量一樣多。

在以上的前提下,當你走進A店的時候,這間店賣的蝦仁炒飯要價300元,你是不是就會覺得A店賣的有點太貴了,一個炒飯賣300元遠遠超出你想付出的價格,如果你真的買下去的話,你就會覺得這間店的性價比很差(CP值很低)。

相反的,如果你今天換走進B店,這間店的蝦仁炒飯只賣你70元,你肯定會覺得賺翻了對吧?那是因為你知道只花70元就能買到跟A一樣好吃的炒飯,你就會覺得這家店的性價比非常高(CP值很高)的感覺。


同樣概念我們帶回股票市場中,股票每天的價格都會有變化,但只要我們可以計算出股票的合理價格以後,我們心裡就會對一檔股票浮現出他的既定價格,只要買的比『合理價』還要低,我們就非常有機會在股市中買到CP值高的股票,並且在市場中賺到錢,這個方法就是巴菲特爺爺最愛的『價值投資』。


☛ 延伸閱讀:新手美股價值投資推薦,因為這6個優點,我選擇了美股價值投資

☛ 延伸閱讀:價值投資是什麼?巴菲特爺爺一直遵循的投資法則!

☛ 延伸閱讀:本益比估價法是什麼?3種股票估價法這樣看才不會買貴!


新手選股步驟:

🔺 『價值投資』就是買進價格低於真實價值的股票,這樣就很有機會在市場中賺到錢。圖片來源:https://businessecon.org/

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新手選股步驟5:評估投資風險

最後的最後,你要知道做投資一定會存在著『風險』,所以為了確保自己可以長期賺錢,我們必須做好風險的控管。

就算一檔股票再好、價格再便宜,我們都必須做好適當的資產配置,我們不可以把所有的錢都投資在單一股票上面,因為就算體質再好的公司都有可能面臨倒閉的風險。

就拿2008年金融海嘯的例子來說,當時令每個人覺得大到不會倒的『雷曼兄弟』,到最後也是因為財務問題而破產,如果你當時將100%的錢投資在單一檔股票的話,你可能就讓自己暴露在這個危機當中


☛ 延伸閱讀:股市崩盤前兆,5個歷史上最大的股災是這樣來的!


所以比較好的方法,我們應該適當的做好分散風險,將資金投資在不同的股票當中,甚至可以投資一些波動比較低的股息股,就算長期價差沒有太大的成長,但至少我們也可以不斷地領到股息的『被動收入』喔。

新手選股步驟:

🔺 不管公司再怎麼大都會有倒閉的風險,例如2008年的雷曼兄弟就是個血淋淋的例子。圖片來源:https://www.marketwatch.com/

延伸文章

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George & Dewi

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關於作者:

我們曾經是工程師,接觸過股票、權證、選擇權等等你可能想過的投資工具,也曾經每天盯盤想快速賺錢,但最後發現這些都不是穩定的方法,太容易小賺大賠了。

於是我們開始到處學習穩定的投資方法,終於找到可以讓我們安心穩定獲利的投資方式「價值投資」。

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