【極簡長期投資】提高勝率到100%,必須做好這3個「斷捨離」

股票市場中充滿了各種的投資方法,包括長期投資、波段操作、短期投資、當沖等等。

你是不是心裡會想問「什麼是長期投資」、「什麼又是短期投資」對吧?

今天這篇文章就是要來告訴你什麼才叫做「長期投資」,另外還會告訴你為什麼長期投資才是比較好的一種投資策略,那如果你對長期投資有興趣的話,就趕快繼續看下去吧!

什麼是長期投資?

長期投資的定義

我相信你投資股票一定會有這樣的疑問:「怎樣才算是長期投資?我3個月才賣掉股票算長期投資嗎?」

雖然我不知道你有沒有像上面一樣的疑問,但至少我自己在投資股票的時候,我曾經有這樣的問題浮現在我腦海裡,甚至我還天真地認為「半年應該算是非常長期的投資了吧?」

說實話,長期投資好像沒有人去認定說一定要多久時間才叫做長期投資,但是呢,一般都認為你至少要持有股票3~5年以上,你才算是長期投資者!(是不是很驚訝竟然要持有這麼久?)

沒錯!真正叫長期投資就是要這麼久的時間,你想想看股票本身就是讓你去持有一間公司的股份,而你買股票就是在「當股東」,當然作為一個股東一定是希望企業成長嘛!

企業成長當然是需要時間的,而且通常也是用『年』作為單位,所以身為股東的你,投資一間企業總是要給企業時間去成長、銷售、經營嘛,自然你身為股東的「長期投資」最好就要有3~5年以上那才叫投資囉!


延伸閱讀:股票是什麼?難道只需要看紅綠漲跌嗎?

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那這邊我用表格幫你整理一下,到底怎麼樣的持有時間是長期投資、波段操作、當沖,這樣你就會對於你現在的投資策略會更清楚了。

當然任何方法都有可能讓你賺到錢,也沒有說你不能用非長期投資的方法,只是一般來講長期投資是一般人比較能複製的方法!


(往右滑)

長期投資

波段操作

當沖

持有股票時間

3~5年以上

周~月

秒~分

勝率

~100%

~55%

~40%

心態

當股東

投機

偏向賭運氣

每10年一個景氣循環?

說到長期投資,你應該還有一個令你非常困惑的問題,那就是「如果崩盤了怎麼辦」對吧?

說到崩盤和長期投資,你應該多多少少有聽過「每10年就是一個經濟循環」對嗎?也就是說你非常有機會每10年就遇到一次金融危機讓你手上的股票大跌,這樣你可能就要反駁我說「那我才不要做長期投資,而且勝率哪有100%」。

如果你現在有這個想法,代表你的思維還有角度可以再加強一點。沒關係,現在我就帶著你看下面這張MSCI全球股市指數的圖,你就會知道你的維度可以在更大一點。

極簡長期投資:

🔺 MSCI全球股市長期走勢,你可以清楚看到世界經濟長期是往上漲的。圖片來源:endowus.com


【你需要圖搭配上圖一起看】:

假設你是一個運氣非常非常遭的人,你從1970~2020年共50年的期間,你每次投資的時機點都是崩盤的前一天,而且你每次都是投入10萬美金這麼多。(共歷經5次崩盤)

到了2020年因為全球疫情的關係再度崩盤,即使你是在崩盤期間賣出所有股票,你依然有1,332%的總回報,也就是你總共投入50萬美金,但是最終卻有『$5,729,804 美金』的現金回報。

那你說這樣的長期投資你該嘗試看看嗎?人類經濟總不會50年都是倒著走的吧?


  • 第一次崩盤:1973年石油危機,跌41%
  • 第二次崩盤:1987年黑色星期一,跌20%
  • 第三次崩盤:2000年網路泡沫,跌46%
  • 第四次崩盤:2008年次級房貸,跌54%
  • 第五次崩盤:2020年COVID-19,跌34%


延伸閱讀:股市崩盤了怎麼辦?先來了解歷史5大金融危機!

長期投資的好處

提高投資勝率到100%

上面有講到MSCI全球股市指數長期來看都是往上漲的嘛~那到底要怎麼樣做才有100%的勝率呢?

其實100%的勝率非常簡單,只要你「長期持有股票」就很有機會有100%的勝率,有數據顯示你長期持有股票的勝率會大於你短期持有股票的勝率。

假如說你持有股票都低於3個月,甚至低於10天的話,你的勝率只有大概50%左右,就有點像是單天賭輸贏的感覺。但是如果你持有好公司股票超過5年以上的話,你非常有可能勝率會超過87%,持有超過20年更是有100%的勝率。

透過這些數據,你應該就會很清楚知道為什麼有人想要長期持有股票了吧,就像巴菲特一樣都是長期持有股票,所以你千萬不要在覺得長期持有股票的人很笨、賺很慢,其實他們才是真正投資股票的高手。


延伸閱讀:巴菲特的價值投資策略也是長期投資?

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極簡長期投資:提高勝率到100%

🔺 只要你股票持有時間夠長,最好持有超過5年以上,你的勝率就會越來越接近100%。圖片來源:網路


長期投資最大優勢

另外我還要再跟你分享一個長期投資最大的優勢,就是長期投資會讓你不會錯過任何最大的漲幅,也就是你持有越久,你能參與到所有漲幅最大的時候!

假設你從1995年就投資10,000美金到美國大盤S&P500中,如果你一直持有大盤股票到2014年底的話,你的總資產會達到65,453美金,資產大概是成長了6倍這麼多喔!

可是如果你錯過了這幾年當中漲幅最多的10天,你的資產就立刻縮水到只有3萬多美金。甚至如果你錯過漲幅最多的40天,你的資產不但沒有變多,反而還是變少的。

相信你應該也知道,很多時候股票是開盤就馬上漲很多(開盤大漲),如果你沒有在開盤之前就持有股票的話,這些漲幅是跟你完全沒有關係的,因為你手上就是沒有股票嘛!

所以要怎麼樣才不會錯過這些漲最多的時候呢?最好的辦法就是挑到好公司、好股票,然後長期持有它,只要你持有的時間越久,你就會發現你手上的股票會常常參與到這些漲幅唷~


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極簡長期投資:錯過越多次的漲幅天數,資產就有可能越小

🔺 1995~2014年間假如你沒有長期持有,錯過了其中漲幅最多的10天,你的資產反而是縮水了好幾倍。圖片來源:bussinessinsider.com

長期投資的「斷捨離」

這邊你一定覺得很奇怪,為什麼長期投資我要提到「極簡投資」或是「斷捨離」這個概念呢?

其實極簡跟斷捨離的概念就是「要你自己看清『自己真正需要什麼』、『讓自己感到舒服』以及『找到最適合自己』的東西」。

那把極簡和斷捨離的概念運用在投資上,你應該就可以知道「你需要找到最簡單又適合你的方式,然後同時靠投資獲利然後又同時擁有自己的時間」,對吧?

畢竟你的生活中,我相信還有很多事情需要你去解決跟享受,人生絕對不是為了每天盯盤、看股價而存在,所以在你獲得一些財富之後,你可以去旅遊、完成夢想、當義工、陪家人等等。

所以為了讓自己可以「去旅遊、完成夢想、當義工、陪家人」,首先你要知道長期投資你必須做到以下三個斷捨離的項目,你才有辦法同時獲得財富和時間。


極簡投資:「斷」絕聽名牌

極簡長期投資:你需要做股票的斷捨離

想賺大錢是人的本性,當然想賺錢不是錯,只不過在你生活周遭一定會有很多雜訊,就像常常會有人說:「欸,我買XXX很賺錢欸,你要不要進場?」「欸,要崩盤了,你確定不先逃跑?」

當你聽到上面這樣的聲音時,你難免會被影響,但先不論朋友是不是真心想要幫助你,只要從別人的口中說出口的話,就非常有可能會影響你原本的投資決策。

比如說你原本就打算將自己的投資組合做長期投資,但就是某天親朋好友告訴你「我跟你講XXX會大漲,我已經賺一波了,再不上車就來不及了」,你這時候非常有可能為了想贏過他,你就有可能把你的投資組合全部 ALL IN 在他說的那檔股票上...

雖然說全部資金重壓同一支股票本來就不是好方法你也知道,但是因為別人的話會影響你的投資決策時,就代表你更應該要遠離這些聲音,保有自己的投資原則!

不是別人說什麼、你就做什麼,你必須要有自己的一套原則,然後要獨立思考你在投資上做的每一件事情~


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極簡投資:「捨」棄不好公司的股票

那為什麼要做股票的斷捨離呢?這又不是雜物!

坦白說,很多人買股票只要有獲利一點點就想急著賣掉,但如果遇到賠錢的股票就寧可把自己變成「瞎子」,然後總是替自己找藉口說「我還沒賣掉,所以我不算賠錢」,但是你有想過你沒賣掉真的不算賠錢嗎?

相信你也知道曾經轟動全世界的HTC是一檔很棒的股票,但現在它的股價基本上是沒辦法回到1,000元以上了,有時候不是你不知道HTC這檔股票不行了,而是你心裡還在期盼著他哪天可以再度重返榮耀、股價回到1,000元。

但我勸你別這麼想了,體質不斷變差的公司你就該把它賣掉,而不是等他重新站回股王的位置,因為你再給他100年他可能也沒辦法再度回到那個價錢了你也知道!

🔺 如果你的真倉裡面還有宏達電這張股票的話,或許你可以考慮做點斷捨離。圖片來源:Goodinfo

所以每個人的投資組合中,要盡量留下有賺錢的股票,繼續長期持有它、讓它複利成長,時間久了你就會嚐到複利的甜頭。至於一些在你組合中,很明顯是一些體質不好、虧損很大的公司,建議你可以嘗試不要跟它繼續談戀愛,你可以試著對它做斷捨離。

說穿了,你的投資組合應該要是個「金雞場」,是讓金雞可以不斷幫你下金蛋的地方,而不是把自己的投資組合弄成像是個「資源回收廠」一樣,都把好股票(金雞)都賣掉,只留下很多體質不好的股票...

因為這些體質不好的股票,它們就好像你家裡該被淘汰的舊衣服,你為什麼還要繼續把它留在你的衣櫥裡呢?難道你希望他哪一天可以自己變成100%全新的衣服嗎?


【如何避開不賺錢的股票?】

買股票就像是整理家裡

我們要學習如何把家裡整理得更乾淨

把比較舊的、壞掉的東西給丟掉

讓我們的投資組合看起來跟新家一樣乾淨

【我們的股票斷捨離】:

事實上我們真的有做過股票的斷捨離,當你自己會估價、找到體質好的公司時,你會發現在過去還是投資新手的自己,總會買一些體質不是很棒的股票...

當然現在賣出這些股票會造成虧損沒錯,但我想講的是「你不賣掉他們,他們也不會因為你放的久就會漲回來,甚至他有可能還會變的更廉價,因為你很明顯看出他們的財務體質出狀況~」

所以只要是基本面不好的公司,說真的可以跟他們說聲掰掰了,千萬不要讓你自己的真倉變成了「資源回收桶」,永遠只蒐集賠錢的股票,賺錢的金雞母股票一股都沒有~


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極簡投資:「離」開新聞媒體

前面有講到長期投資可以讓你的勝率提升到100%,甚至你持有的時間夠久,你手上的股票就不會錯過任何最大的漲幅!但是問題來了,為什麼現在的人都沒辦法長期持有股票呢?你明明也知道長期持有是件好事啊!

現在買賣股票只要手機APP按下一個鍵,你就可以隨時隨地買賣股票,也就是股票交易這件事現在變得非常的方便,不像很古老的時候買賣股票是需要跑到證交所的。

再加上現在網路傳播的速度非常快,你要接觸到新聞媒體的訊息是超級簡單的一件事,這造成你資訊太容易取得,反而讓新聞影響了你的買賣決策,你有可能因此恐慌而賣出手上股票。


【舉例】:

假設你今天買了台積電的股票,在你不看新聞的狀態下,你非常有可能長期持有台積電股票超過5年,要做到真的不難。

但假如你不斷看到台積電的相關新聞,因為新聞報導「台積電接到XXX訂單」、「台積電5奈米製程技術遇到貧頸」等等新聞,你就很有可能因為貪婪和恐慌,做了短期的股票買賣。

這樣的行為會讓你沒辦法長期持有,自然你的投資就暴露在風險之下,不但勝率降低,甚至你非常有可能出現虧損!

極簡長期投資:現代人持有股票的時間越來越短

🔺 以前每個人平均持有股票的時間大概有3~4年,但因為資訊取得方便,每個人持有股票的平均時間也降低了。圖片來源:Topforgienstock

極簡投資的選股方法

長期投資的選股策略就像巴菲特講的,你要找你的興趣圈還有知識圈下手,這樣你才有信心可以持有這些公司夠久的時間。

你總不會持有一間完全不知道怎麼賺錢,而且正在賠錢的公司對吧?那下面我要告訴你兩種極簡的選股方式給你參考,非常適合用在長期投資!


極簡投資1:從生活中選股

有一種非常簡單的投資方法,就是「生活中你常常看別人消費什麼、用什麼產品,你就去投資他」,這種投資方法非常的特生活化,而且真的很棒的一個方法。(如果搭配看財報會更棒!)

之前有朋友告訴我們,他完全不懂看公司財報,可是他只買生活中他看過最多的股票,比如說大家愛喝的可口可樂、愛吃的麥當勞、會去的好市多、常用的 Google 和 Facebook 等等。然後他說他買了也不會隨便賣掉,因為他知道他買股票就是在當股東。


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當然上面介紹給你的是美股,那台股呢,也有辦法這樣做嗎?

也是有辦法的啊!想想看你是不是很常會去「全家便利商店」買東西,也去過「寶雅」,或是家裡也有一些「花仙子」的商品。這些都是你可以從生活中挑選出來的股票,而且非常適合你長期持有!

至於要持有多久呢?只要你哪一天發現大家都不用花仙子的商品、大家都不喝可口可樂、大家都不再去麥當勞的時候,或許這就是你可以賣出股票的時機了,因為公司可能已經走進衰退的過程中了嘛。


極簡長期投資:麥當勞也是你可以選擇的長期投資標的

🔺 生活中你會遇見的麥當勞其實就是可以選擇長期投資的標的之一。圖片來源:網路


生活中找美股

生活中找台股

可口可樂(KO)

全家(5903)

麥當勞(MCD)

寶雅(5904)

好市多(COST)

花仙子(1730)

Google(GOOG)

富邦金(2881)

Facebook(FB)

好樂迪(9943)

極簡投資2:指數型ETF投資

另一個方法就是買大盤的ETF,或是叫做買指數型ETF。買大盤的ETF真的是極簡中的極簡,選股這件事幾乎跟你沒什麼關係了~

我們就以美國大盤為例子,當你買下美國大盤的ETF時,你就等於同時買下500間公司,你說你有選股嗎?好像也說不太算你有選股,因為你是靠ETF幫你選好了這500間公司。

那如果是台灣的0050的話,也就等同於你買下了台灣前50大的公司對吧?對於你來說,你買ETF的策略就是「全包」,所以這是最極簡的方法,你幾乎不用做什麼功課,傻傻的投資就可以獲利了~


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