【美股與台股的差異性比較】10個原因讓我選擇投資美股

接觸台股或許是許多投資人的第一步,又或許你才剛接觸投資不久,但我相信最近有越來越多關於投資美股的訊息,當然這歸功於資訊大爆發,我們才會有機會接觸到美股投資相關的消息。

但是一定很多人內心好奇著「為什麼要買美股」、「台股都投資不好怎麼投資美股」、「美股已經是高點了」等問題!

所以呢!下面我要告訴你買美股的10個優點,以及你都在擔心的問題

延伸閱讀: 投資美股的之前,如何先讓自己擺脫月光族?

美股與台股的重點比較

台股 vs 美股,為什麼越來越多人在討論美股?台股跟美股之間去比較,到底有什麼差別呢?

主要差別會在下方表格列出,表格內會用🏆代表勝出的一方,看完就能大致上了解台股與美股主要的差別了!

(往右滑)

台灣股市

美國股市

股票選擇

較少,台股上市櫃共1,700多檔

🏆較多,美股光上市就7,600多檔股

公司類型

多屬於中小企業。
類似台積電的全球型企業很少

🏆幾乎是全球化企業。
像是迪士尼、可口可樂、星巴克、蘋果、FB等

整體市值

佔全球總體經濟1~2%

🏆佔全球總體經濟53%

盤中最小交易量

最小單位為1股

但是手續費容易不划算

🏆最小單位為1股

買1股在美國上市的台積電ADR大約只要80美金(2,400台幣)
(盤中交易零股在美國非常非常容易成交且普遍)

每次投資金額

較高

🏆較低
(非常適合小資族)

每日交易量

較小~特別是小型股很容易被假外資、投信操控股價

🏆非常大~股價幾乎不會被操控

下單手續費

需要約0.1425%的交易手續費

🏆TD Ameritrade(德美利證券)、Charles Schwab(嘉信證券)、Firstrade等皆零手續費

股息發放

幾乎是每年發放1次

🏆多為每季發放
(可搭配股息再投入,複利效果佳)

交易時間

普通交易9:00~13:30
零股交易13:30~14:30

夏令時間: 21:30~4:00
冬令時間: 22:30~5:00
(通常是睡覺時間,但價值投資完全不需要盯盤,所以掛預約單即可)

交易幣別

🏆台幣

美元

漲跌幅限制

單日漲跌幅最高10%

無漲跌幅限制

中文友善度

🏆超好
(台股中文化超好不是廢話嗎..XD)

尚可隨中文市場需求越來越大,現在幾乎都有中文客服、中文下單介面

要怎麼開始投資美股?

是不是對於美股毫無頭緒呢?

花點時間聽看看美股的簡介~

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投資美股的10個原因及優點

1. 直接買美股好公司,不買台股概念股

美股台股差異性比較

🔺想投資iPhone最快的方法應該是買美股的Apple Inc,而不是去買蘋概股。


台灣的投資者最愛購買概念股,尤其是蘋果概念股,像是台積電(2330)、鴻海(2317)、穩懋(3105),但通常概念股有個風吹草動,最後都會造成非常大的波動。

這裡有個很簡單的問題,你覺得蘋果概念股台積電每天在製造的產品全部都是美國蘋果公司的代工嗎? 以我在晶圓代工上班的經驗,很顯然的不會是,所以概念股只不過是沾到邊的公司而已。

所以如果你真的是果粉,也很熱愛蘋果商品,那麼直接投資美國蘋果公司會是更好的選擇


延伸閱讀:特斯拉股票怎麼買?不用買特斯拉概念股的方法!


【補充】:

我們來告訴你為什麼我們覺得美股比台股好的原因吧!

2. 美股選擇多於台股

台股大約有1,700多檔股票;美國大約快8,000多檔股票。

有趣的是你會說台股1,700多檔我就選不完了,為什麼要讓自己更苦惱,還要在8,000多檔裡面挑可以投資的標的呢?

原因很簡單,在台股不管你再怎麼挑70%都是科技業與金融業,所以在資產配置上的考量,你很難做到真正的分散風險。

但是在美股,除了科技業與金融業外,民生用品、零售、服務、醫療健康、能源產業應有盡有,你一定會找到熟識的知識圈。


 延伸閱讀: 簡單認識有哪些可以投資的美股EP1,民生消費、服務類股

 延伸閱讀: 簡單認識有哪些可以投資的美股EP2,金融、科技、工業、醫療類股

3. 美股比台股長期報酬更高

以全球、美國、台灣市場代表性的ETF做比較,從2010年至今的年化報酬率可以看到美國市場是最高的,接近15%。

也就是買著美國的ETF放著長期投資,長期下來你的投資報酬率就會贏過投資台股的多數人,當然這邊我們不跟投機者賭博般的報酬率相比。

BOS巴菲特線上學院學費
🔺 美國SPY長期報酬最高 ! 資料來源:yahoo finance



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美國

全球

台灣

股票代碼

SPY
(藍色)

VT
(紅色)

0050
(綠色)

ETF全名

SPDR S&P500 ETF

Vangaurd Total World Stock ETF

元大台灣50 ETF

2010至今漲幅

273.20%

133.15%

153.10%

長期年化報酬率

~15%

~10%

~9%

4. 美國是全球最大經濟體

2019世界GDP排名美國依然為世界第一!佔全球總體經濟的53%,而台灣只排名在第23名,佔全球總體經濟約1%。

下圖可以看到美國由1899年(左)佔全球總體經濟的15%,到2019年(右)佔全球總體經濟53%,所以由此證明更該加入美國的市場參與投資。那相信未來美國也會繼續保持世界經濟的領頭羊。


美股與台股的差異性比較: 總體經濟
🔺 1899年~2019年,美國佔總體經濟的比例越來越高。


2019世界GDP排名(美元)如下:

  • No.1 美國: $210244.2億
  • No.2 中國: $142433.7億
  • No.3 日本: $52053.3億
  • .....
  • No.23 台灣: $6048.6億

5. 美國本身內需市場大

美股與台股的差異性比較-美國內需很大

🔺 美國內需消費占經濟動能70%以上。 資寮來源:MacroMicro.me


在美國,內需消費就占美國經濟動能70%以上,並搭配上圖可知內需消費還在不斷上升中。

2019年美國大約是3.3億人口,跟台灣2400萬人口相比,美國人口是台灣人口的13.75倍。光是內需市場的需求就比台灣大很多,企業在經營上也會比較有穩定的獲利,自然公司倒閉的機會就小很多。

6. 美股市值大,不易被操控

例如你所知道的美國蘋果公司,股神巴菲特都沒辦法去控它的股價漲跌,更不用說是整個美國市場。

所以你完全不用再看什麼三大法人進出市場,因為在美國他們根本撼動不了市場價格,股票價格都是市場所有人給予的。


相較於台灣,尤其是一些中小型企業,市值小到1,000萬就可以控制該股單日漲停,因此會吸引許多「散戶」上車跟單,易有「隔日沖」或是「三日沖」的情況使投資者慘賠。

總結來說,美股對於我們這種散戶來講更安全、更公平!

7. 美股盤中零股容易交易

美股最小交易單位為「1股」,因此就算你所知道的Google股價非常高,大約2,000美元,換算下來大約是60,000台幣就能買下「1股」的Google。

雖然是交易零股,但是美股的交易市場中零股是非常容易成交的,而且也不容易有買貴的問題,因為美股整體市場的成交量都非常充足,不會因為盤中交易量小有過分議價的問題~


雖然台灣現在已經可以在盤中交易零股了,但相對如果遇到成交量不夠的話,你會比較容易買到「貴一點的價格」,再加上手續的問題可能會比較不划算一點點~

那以下我用常見的產業做比較,你可以看出到雖然每一股的絕對價格美股會高一點,但是相對你可以在美股買到的公司是更安全、規模更大的公司!


 延伸閱讀: 美股適合做好資產配置? 小資族也可以建立自己的超強投資組合!


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台股
(單次資金小,但手續費貴)

美股
(規模大、單次資金小)

晶圓代工

台積電 (2330)
1股=NT650

🏆台積電 (TSM)
1股=NT$2,500

飲品

黑松 (1234)
1股=NT$34

🏆可口可樂 (KO)
1股=NT$1,440

飲品

鮮活果汁-KY (1256)
1股=NT$193

🏆百事可樂 (EL)
1股=NT$4,050

食品

聯華食 (1231)
1股=NT$41

🏆卡夫亨氏 (KHC)
1股=NT$900

化妝品

科妍 (1786)
1股=NT$61

🏆雅詩蘭黛 (EL)
1股=NT$4,800

金融

中信金 (2891)
1股=NT$20

🏆花旗 (C)
1股=NT$1,350

8. 美股券商免手續費

現在美國券商很多免手續費像是Firstrade、TD Ameritrade等都是不錯的券商,在交易上市公司與多數ETF時皆免手續費,也讓在交易股票時可以省下許多交易成本。

但假如你投資台股就會有「(0.1425%的手續費)×2 + 0.3%的交易稅」,成交的當下會因為手續費的關係報酬率馬上變負的。當然千萬別小看這小小的金額,一年累積到上萬台幣的手續費是很可觀的成本...


☛ 延伸閱讀:美股開戶Top5券商比較,影片一步步帶你完成開戶 !

☛ 延伸閱讀:美股Firstrae開戶教學,3分鐘就能完成開戶,超詳細圖解流程!

延伸閱讀:複委託 vs 海外美國券商?海外券商真的有比較好嗎?


美股與台股的差異性比較-TD
🔺 TD Ameritrade 開戶連結


美股與台股的差異性比較-Firstrade
🔺 Firstrade 開戶連結

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9. 美股股價較不受除息影響

 美股通常是「季配息」,每次配的金額不會一次那麼多,而『美股每天在市場的股價波動』通常都大於『配息造成的波動』。

相反台灣通常都會有除息旺季,大部分集中在6~8月,在股價的反應上就會像是開盤直接跌掉很多價錢的感覺,也因此常常會聽到貼息這種消息。


美股台股差異性比較:配息通常不影響股價
🔺 美股通常配息你都不太會有感覺,因為波動往往就大於配息的股價調整。 資料來源:tradingview

10. 美股股息再成長股息再投入

在台股多數人喜歡有穩定配息的金融股或是電信三雄,但是在美國好公司的股息只會一年比一年多。

以可口可樂(KO)為例子,它股息連續57年成長,也就是說從1963年持有可口可樂這家公司的股票,可口可樂每年配給股東的錢就一年比一年多~

美股大多數公司是「季配息」,而且只有配現金股息並沒有配股票股利的機制,但是美股可以設定「股息再投入計畫」,領到股息的當下券商會自動購買原股票,最小單位是小數點第三位的股數(例如:1.001股) 。

 延伸閱讀: 美股股息會成長? 5檔股息成長超過50年的定存股!


美股與台股的差異性比較-dividend成長
🔺 美股具有股息不斷成長的特性。 資料來源:dividend.com

另外,美股的好公司通常也因為股息成長的關係,加上你買進股票的成本是很低的狀態,只要你持有股票持有的夠久,你最後會的到一個很高的成本殖利率(Yield of Cost, YOC)。

你可以看到下面這張圖,當你持有一檔有股息成長的股票超過30年後,你的成本殖利率就有50%以上,也就是你每年可以拿回一半的股價成本回來,而且這股息可以一直繼續拿下去!

美股台股差異性比較:成本殖利率
🔺 美股很多好公司的成本殖利率到後期都非常高,高過50%都是很有可能的。 資料來源:dividend.com

你不敢投資美股的原因

1. 英文不好可以投資美股嗎?

這可能是多數人的問題,當然英文好對投資美股可以有較好的幫助,可以看得懂更多的財務報表與相關數據。

我們兩個人的英文也沒說真的很好,多益也沒有990分,英文程度只能算是堪用而已,可是我們現在也能投資美股。況且現在Google翻譯這麼厲害,就算沒有全部翻譯對,至少80~90%內容都會是對的 (或許你該學的是Google中文XD?)

況且現在較多人使用且推薦的券商TD Ameritrade、Firstrde也都有繁體中文的網頁介面與客服,開戶及任何問題在處理上真的方便許多。


 延伸閱讀:CP值爆表的投資!! 錯過會後悔一輩子的美股課程心得分享 !! 

☛ 延伸閱讀:股票及理財新手要怎麼開始?5種從「零」就能開始的好方法!

☛ 延伸閱讀:Firstrade 美股開戶教學,3分鐘完成開戶步驟。

☛ 延伸閱讀:TD Ameritrade 美股開戶教學,超詳細圖解流程10分鐘開戶完成!

【擔心英文不好不能投資?】

現在各大券商都有中文服務

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2. 錢在美國,如果券商倒了怎麼辦?

不管在世界哪個國家都會有券商倒掉的風險,台灣、美國都不列外。

在美國投資一般較知名的券商TD Ameritrade、Firstrade都會是證券投資人保護公司(SIPC,Securities Investor Protection Corporation)的會員,所以當券商倒閉的狀況時,SIPC會替投資者提供50萬美元的保障

所以當要投資美股時,一定要看一下券商的官網的下方有沒有註解他們是SIPC的會員,投資起來也才會比較心安。

所以SIPC證券投資人保護公司,對你來說等於是買個人意外險的感覺,讓投資時不怕券商會突然倒閉。


美股與台股的差異性比較-TD

證券投資人保護公司網站 (SIPC,Securities Investor Protection Corporation)

3. 美元有匯差的問題?

雖然美元匯差問題看似讓我們多操控了一項投資工具(外幣買賣),但同時也增加了另一個匯率的風險,但相信你也聽過「定期定額、定期不定額」這兩個說法,這兩個方法用在「台幣:美元」的匯率我相信是很棒的操作。

除非哪一天美國或是台灣,其中一個國家非常動盪或是經濟突飛猛進才會讓匯率有大幅度變動,但我想近50年內應該暫時不會發生。


🔺 如果你對於買美股疑慮還是很多,那來聽聽我們怎麼說吧!

4. 美股交易的時間我在睡覺?

  • 夏令交易時間(3月中~11月中):台北時間 21:30~04:00
  • 冬令交易時間(11月中~3月中):台北時間 22:30~05:00

【你可能會說,交易時間都是我睡覺的時間,難道要我不睡覺半夜起床買股票嗎?】


no no no 當然不是~

這邊建議你做的是「價值投資」,就是不需要盯盤也不要太在意每天價格變化,盯盤反而會影響投資心態,讓你看到不斷在上上下下的價格反而會心情浮動,導致做出錯誤的決定。

「價值投資」是長期投資,通常喜歡用長期掛單的方式來做買賣,所以交易次數也都不高。

🔺 巴菲特:「不要盲從一天、一周或一個月的走勢」,很顯然就是叫你不要去盯盤。

5. 美股沒漲跌幅限制很危險?

你其實不應該特在意無跌幅限制,因為漲幅也會沒有限制,所以說我就買過股票一天爆漲40%,這樣不是很好、很開心嗎? 


就算台灣有漲跌停10%,但是跌停板時,手上有股票的人也不一定賣得出去。

而且假如連續多天跌停板,反而會造成投資人的恐慌心態進而形成恐慌性賣超,使股價跌更低,因此無漲跌幅限制讓美股可以在一天內反應完利多及利空因素反而是好事。

但且美股有熔斷機制(如下圖):美股大盤跌7%,交易暫停15分鐘;美股大盤跌13%,再停止交易15分鐘;美股大盤跌20%,當天提前關門休市。


美股台股差異性比較:熔斷機制
🔺 美股熔斷機制是類似保險絲的概念,短時間下跌太多會讓股市暫停交易。資料來源:股感


 延伸閱讀: 美股沒有那麼容易崩盤,崩盤都只是短暫的!

6. 美國公司很遙遠? 我不熟悉吧?

問題來了,富采(3714)、鴻海(2317)、世界(5317)、台積電(2300)等都是台灣著名的公司,我們也在其中或是相關企業當過工程師,有時候公司產品太多,我們是沒辦法了解公司確切的終端產品是做什麼,除非是上級主管或是超級資深員工才有機會了解。


反而是美國的一些知名公司你肯定很常接觸,Google(GOOG)、Facebook(FB)、可口可樂(KO)、麥當勞(MCD)、星巴克(SBUX)、NIKE(NKE)、雅詩蘭黛(EL)、Visa信用卡(V)...等都是你非常熟悉的好公司。

這些好公司實際產品是賣什麼你都非常清楚,可樂、麥當勞、NIKE球鞋、每天在滑的FB,甚至透過搜尋引擎來看到這篇文章的Google,你都非常熟悉,所以很多美國公司值得你去認識它們。



美股與台股的差異性比較
🔺 美國常見的大公司,其實你都很熟不是嗎?不要讓你的思想侷限了你的投資~



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7. 外國人會扣30%配息稅

美股對外國人會預扣30%的配息稅,所以拿到的現金已經是扣過稅的金額了,但如果投資的是外國企業在美股掛牌上市,也就是所謂的ADR,例如英國企業所配的股息則不需要扣30%的配息稅。

另外投資美股領到的股息在台灣算是海外所得,每年5月的綜合所得稅必須申報,但一般散戶不用太擔心,台灣對於海外所得有很高的扣抵稅額670萬,所以每年獲利沒有超過670萬就暫時不用煩惱這問題囉!


(🤔🤔如果你有這個困擾趕快告訴我們,我們想趕快跟你做朋友🤔🤔)

8. 台股都投資不好怎麼投資美股?

你會有這個問題就大錯特錯了!

這邊我可以直教告訴你:「我當初投資台股也做的很不好,但我後來投資美股確做的很好」。

我會這麼直接的告訴你是因為,這其實是股票本身的問題。換句話說,這根本不是你本身能力有問題,其實只是單純美國公司比台灣公司好太多了。


【舉例】:

再舉個賽馬的例子,台股就像速度(20km/h)的馬,美股則像速度(100km/h)的馬。不管是誰騎到這批速度(100km/h)的馬,想輸掉這場比賽應該都很難對吧?


☛ 延伸閱讀:美股ETF入門怎麼買?先看懂SPY、VOO、IVV這三檔ETF!

延伸文章、免費資源

在〈【美股與台股的差異性比較】10個原因讓我選擇投資美股〉中有 56 則留言

  1. 我的問題每個都被版主點出來,真的很多心裡障礙呢,不過慢慢了解美股投資方式和優勢,有一點改觀,有不同的投資選擇,謝謝分享呢!

    回覆
    • 可以算是分散風險,另外美國企業絕對比台灣企業厲害喔!
      開戶其實不會很難,有機會會在分享如何開戶~

      回覆
  2. 最近美股真的跌超級多,完全就是大特價!之前有聽過價值投資的課但只是基本講一下,因為是免費的XD覺得版主講得更清楚了

    回覆
    • 美股最近可能真的是可以撿便宜的時候,有興趣可以多多關注!!
      關於價值投資的文章近期也會再發一篇跟大家分享
      希望對這個投資策略有興趣的人可以多了解~

      回覆
  3. 講解的真的非常詳細呢,本身只有在台股操作,之前聽說美股可以買1股覺得還不錯,沒想到還有蠻多優點的,這篇文章很實用謝謝版主分享,台股熟練的差不多也去試試美股創造不同投資收入

    回覆
  4. 謝謝您分析的美股的疑慮,原本以為投資美股,英文需要超級好的,原來不管是哪一類的股票,要懂幾個專業的名詞,讓我更有信心的對美股有信心,謝謝

    回覆
  5. 價值投資我也有在做,也是在BOS學習的xd,我相信一定有人在台股用我們想不到的策略策略賺不少錢。
    但如果真的是希望用一個更長期更穩定的角度,美股價值投資超棒的

    回覆
  6. 慢活夫妻您好:想請問若是投資美股ETF(約兩萬美左右)會建議分批買進或者一次買進呢?謝謝

    回覆
    • 不論是個股或是ETF我們覺得都是分批買進比較好
      當然最好是在合理的價格再去買~
      投資起來會比較安全喔!

      一次買進太危險了
      而且投資的話我們通常也會保留一些現金喔!

      回覆
    • 我覺得還是要看你自己比較可以接受什麼方式
      如果放心把錢匯去國外做海外投資,可以選擇海外券商
      那如果你是不放心錢直接跑去國外,就用複委託可能會好一點

      這邊有更詳細資料:https://george-dewi.com/double-commission/

      回覆
  7. 想請問 去年跟今年美國受疫情影響 經濟下跌不少 GDP排名掉了好幾名 匯率也一直在走下坡 許多新興國家都漸漸超越美國 這樣投資美股會不會不太好?

    回覆
    • 這只是短暫的現象
      你可以想想看,回歸到企業的本質,世界上知名大企業FB、Apple、Google、微軟、亞馬遜
      都是美國企業
      你要他們瞬間倒閉是不太可能的事情
      所以眼光放遠一點,美國現在就有點像是2008年和二次大戰的美國
      你覺得美國會這麼容易被超越嗎?

      回覆
  8. 請教:如果有國內銀行網銀自行操作買賣ETF與在 First Trade 或 TD 等平台開戶下單交易比較起來,您伉儷會選擇哪種?我本來有理專服務,後來我發現我用網銀申購ETF(我熟悉的能源產業),理專當然看得到我的下單,還跟著自己也申購了一些,結果她自己在過年前因為這檔 ETF 開心賺了個10% 的小紅包,讓我 confused 是我是她理專,還是她是我理專?也因此讓我覺得是否轉由像 TD平台買賣?不然我感覺我在幫理專賺錢,然後我透過網銀還要付國內銀行手續費。Please advise. Thanks and wish you a prosperous new year 9f 2021.

    回覆
    • 用TD跟Firstrade的好處就是交易免手續費~
      也沒有人知道你買賣了什麼股票

      不過我覺得你不用太在意你的理專
      他跟你的單有可能代表他沒有獨立思考
      又或是說他只是剛好也注意到要買那檔
      其實這都是很常有的事情
      所以還是很在意的話也許可以考慮國外平台是沒問題的

      回覆
  9. 請問版主
    在美股與台股購買比較表中,為什麼分別以一股和一張進行比較,因為目前台股也是可以買零股,同等價值(同樣皆是張或股)比較是否會比較適合呢?

    回覆

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